Рейтинг надежности банков 2019 по данным центробанка: топ-10

Хороший банк – практически член семьи. Без него ни за коммуналку не заплатишь, ни квартиру или машину в кредит не возьмешь. Мы решили составить ТОП-10 лучших банков России по состоянию на 2019 год. В основу рейтингов легли мнения двух «действующих лиц» – Центробанка России и населения, которое делает вклады, берет кредиты и пользуется другими банковскими услугами.

Центральный банк РФ постоянно составляет рейтинги надежности разных финансовых учреждений.

Ему это необходимо, чтобы знать, какой банк можно кредитовать в случае необходимости, а какому собственные средства доверять нельзя.

Обычно в составленный его сотрудниками ТОП-10 российских банков входят компании, суммарная доля которых на финансовом рынке страны составляет 60% и более. Так что мнению этой организации смело можно доверять.

1. Сбербанк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Контрольным пакетом акций банка владеет государство. Еще около 25% акций принадлежат иностранным инвесторам. На территории страны работает около 15000 подразделений, открыто 14 дочерних банков.

2. ВТБ банк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Самый крупный по размерам уставного капитала банк РФ. Государству принадлежит почти 61% акций компании.Банк входит в 500 крупнейших компаний мира, Европы и развивающихся стран. В 2014 году он занял 66-е место в мире по величине капитала (по версии The Banker).Неудивительно, что в ТОП-1 банков по вкладам и надежности ВТБ банк всегда находится на ведущих позициях.

3. Газпромбанк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Банк ориентирован на работу с предприятиями газовой отрасли, но сотрудничает и с компаниями из других отраслей промышленности – химической, машиностроительной, атомной и др. Клиентами банка являются около 45 тыс. юридических лиц и около 3 млн физических. Финансовых мощностей компании достаточно для кредитования и финослуживания известных межгосударственных проектов (например, «Голубой поток»).

4. ВТБ 24

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Дочерняя структура ВТБ банка, задача которой – сотрудничество со средним и малым бизнесом, а также розничные операции. В регионах РФ открыто более 1050 филиалов этой коммерческой структуры. Ожидается, что ВТБ 24 полностью сольется с ВТБ банком 01.01.2018 года.

5. ФК «Открытие»

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

75% акций компании принадлежит собственным структурам. Компания ориентирована на обслуживание средних и крупных корпоративных клиентов, работает с физическими лицами. Клиентами группы являются более 220 тыс. юридических и около 4 млн физических лиц.

6. Россельхозбанк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Крупная коммерческая структура, ориентированная на кредитование сельскохозяйственных предприятий страны, которая стабильно входит в российский ТОП-10 банков по вкладам и надежности. В последнее время банк выдает около трех четвертей кредитов, необходимых для ведения сезонных полевых работ. Около 55% корпоративного кредитного портфеля структуры составляют выданные малому и среднему бизнесу кредиты.

7. Альфа-банк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Универсальная структура, обслуживающая и юридических (около 280 тыс.), и физических (около 14 млн) лиц. Структура ведет активную деятельность в образовательной сфере, занимается благотворительностью, является официальным банком Кубка конфедераций 2017 и Чемпионата мира 2018, организованных FIFA.

8. Национальный клиринговый центр

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Компания проводит безналичные расчеты на финансовом, фондовом, товарном, срочном и некоторых других рынках. Она является центральным контрагентом, т. е. выступает посредником между покупателями и продавцами. На 01.07.2017 г. эта деятельность принесла компании около 7 млрд руб. прибыли.

9. Московский кредитный банк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Коммерческий банк, который ведет свою деятельность преимущественно в Москве и области. Компания ориентирована на выдачу кредитов юридическим и частным лицам. В рейтинг надежных банков Центробанк включает ее за стабильно высокие финансовые показатели.

10. Промсвязьбанк

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Структура входит в десятку системно значимых банков страны. Надежность банка гарантирована большим собственным капиталом и развитой сетью налаженных деловых связей. Банк обслуживает потребности более 230 тыс. юридических и более 4 млн физических лиц. Возможность воспользоваться услугами банка есть у 88% населения РФ.

Читайте по теме: Самые выгодные ставки по депозитам в банках Москвы

ТОП-10 банков по вкладам и надежности: а что думают люди?

Если мнения экспертов о надежности банков базируются на детальном анализе их финансовых показателей, то мнения клиентов этих структур чаще всего субъективны. Поэтому ТОП-10 банков России по надежности 2019, составленный на основании отзывов довольных и не очень клиентов, несколько отличается от составленного аналитиками Центробанка.

1. Тинькофф банк

Работа сотрудников банка в онлайне и офлайне заслуживает самых высоких оценок пользователей. Свои отзывы о работе этого банка клиенты оставляют чаще всего. Им нравятся разнообразные бонусы и поощрения, которые банк предоставляет постоянным клиентам, высокие процентные ставки по депозитам и оперативная работа колл-центров.

2. Банк «Санкт-Петербург»

Клиенты банка утверждают, что здесь самые уютные отделения и максимально вежливый персонал.

3. ВТБ 24

Специалисты банка отвечают на онлайн-запросы клиентов в среднем в 1,5 раза чаще, чем в других организациях. Клиенты отмечают хорошее отношение компании, удобное расположение отделений, понятное предоставление информации. Недовольные отзывы оставляют люди, которым заблокировали карту или не предоставили нужную информацию в срок.

4. Промсвязьбанк

Посетители отделений высоко ценят профессионализм менеджеров, которым приходится время от времени устранять возникающие в программном обеспечении ошибки и сбои. В целом впечатления о работе отделений банка у посетителей остаются приятные, но бывают и вопиющие исключения.

5. Уральский банк реконструкции и развития

Клиенты отмечают, что в целом банк к ним настроен лояльно. Однако их возмущают некоторые рабочие моменты, например, автоматическое снятие с карты кредитных выплат или волокита при снятии крупных сумм с депозитных счетов.

6. Ренессанс кредит

Клиенты довольны прозрачностью и широким перечнем предоставляемых услуг. Но бывают ситуации, когда менеджеры предоставляют неточную информацию по особенностям потребительских кредитов.

7. Московский кредитный банк

Москвичи отмечают, что в этом банке им предлагают выгодные тарифы на обслуживание, много разноплановых финансовых услуг и удобный график работы отделений. Отдельных похвал заслуживают огромное количество отделений, банкоматов и терминалов. Случается, что менеджеры предоставляют клиентам устаревшую информацию.

8. Бинбанк

Пользователям банковских услуг этой организации нравятся выгодные процентные ставки и удобные схемы обслуживания. Однако им хотелось бы, чтобы в отделениях банка менеджеры уделяли их проблемам больше внимания.

9. Азиатско-тихоокеанский банк

Клиенты считают, что это один из самых солидных и достойных уважения банков РФ. Правда, значительная часть из них недовольна высокими процентными ставками по кредитам и недостаточным, по их мнению, профессионализмом сотрудников.

10. Киви банк

Пользователи отмечают, что банк предоставляет нужные и удобные услуги, а его сотрудники постоянно на связи. Однако они устали от рекламных звонков и нестыковок с оформлением и выдачей карточек.

Как видим, перечень финансовых учреждений, которым жители России готовы доверить свои вклады, существенно отличается от ТОП-10 банков в 2019 году, составленного Центробанком. Например, самый «государственный» банк страны Сбербанк вообще не вошел в клиентский ТОП-10. Причина в том, что рядовые граждане оценивают не работу учреждения в целом, а то, как относится организация именно к ним:

  • возникновение проблем и оперативность их решения;
  • внимательность персонала;
  • отсутствие навязчивой рекламы;
  • удобство пользования услугами;
  • количество отделений, банкоматов и качество их работы;
  • условия обслуживания юридических и физических лиц;
  • выгодные процентные ставки и другие условия по кредитам и депозитам.

Таким образом, раздраженный кредитный менеджер, плохо работающий кондиционер, отсутствие лавочек в отделении и «съеденная» банкоматом пенсионная карта заставляют граждан считать банк ненадежным и обходить его стороной, даже если его активы – самые большие в Европе. Пишите, как на самом деле работают банки России – наш ТОП-10 ждет именно ваших отзывов!

Источник: https://toption.info/top-10-russian-banks/

100 надежных российских банков — 2019. Рейтинг Forbes | Финансы и инвестиции

Более прозрачными становятся частные банки, а вот к банкам с госучастием, санируемым банкам и банкам под международными санкциями возникает все больше вопросов.

Кожекина отмечает, что большая часть банков без рейтингов (из первой сотни по активам) приходится на банки на санации.

На начало 2019 года рейтингов не было у банка непрофильных активов «Траст» (с ним работает ЦБ), у санируемых Мособлбанка (СМП Банк), Инвестторгбанка (Транскапиталбанк), Генбанка (АБ «Россия»), Газэнергобанка (СКБ) и «Таврического» (МФК) и банков госкорпораций «Роскосмос» и «Ростех»: Фондсервисбанка и «Тимер». ЦБ разрешает санируемым банкам нарушать нормативы, поэтому оценить их реальное финансовое состояние затруднительно. При этом санаторы уже превращали банки «Рост», «Траст» и «Советский» в отстойники для плохих активов.

Для банков, находящихся под санкциями, ЦБ строит параллельную систему раскрытия информации. Таким банкам позволено не раскрывать отчетность, информацию о своих менеджерах и акционерах, и банки этим пользуются.

На начало 2019 года 10 банков из топ-100 не работали с рейтинговыми агентствами. Отказ банка от рейтинга всегда был звонком для его клиентов. Нередко банки не используют рейтинги, чтобы скрыть проблемы.

Задолго до отзыва лицензии не было рейтинга у банка «Югра» (дыра свыше 160 млрд рублей), в похожей ситуации в 2019 году оказался Московский индустриальный банк, где дыра оценивается в 60–100 млрд рублей.

Forbes изучил 100 крупнейших банков страны и оценил их по степени надежности. Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В первую группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

В следующую группу вошли банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Банкам следующей группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

В следующую группу вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

В следующую группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Читайте также:  Убрир открыть расчетный счет для ип: каковы условия обслуживания

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из следующих параметров: наличие рейтинга, активы более 30 млрд рублей, а при наличии нескольких рейтингов учитывали общее число наивысших. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/373477-100-nadezhnyh-rossiyskih-bankov-2019-reyting-forbes

Рейтинг надежности банков РФ по данным Центробанка 2019

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10Рейтинг Банков 2019

Рейтинг банков на 2019 год уже составлен главным финансовым регулятором России, Центробанком. Основная задача ЦБ заключается в проверке банков и других кредитно-финансовых организаций на факт их надежности, учитывая массу показателей.

Рейтинг банков по надежности на 2019 год останется без Алтай Бизнес Банка и Стар Альянс, которые в 2018 потеряли свои лицензии. Теперь у вкладчиков могут возникнуть некоторые проблемы и длительные разбирательства. Чтобы избежать этого, очень важно регулярно контролировать рейтинг надежности банков России в 2019 году.

Центробанк рейтинг банков: как он составляется?

Рейтинг банков по надежности составляется на основе отчетов форм №135, 123 и 101, которые доступны в публичном доступе. Основными показателями для попадания в ТОП-50 являются 3 показателя:

Естественно, есть и масса других второстепенных параметров, которые также могут влиять на итоговый балл в рейтинге банков 2019 года. Беря во внимание все параметры, можно получить всестороннюю оценку стабильности кредитно-финансового учреждения.

Критерии составления рейтинга банков 2019

В рейтинг банков 2019 года по традиции входят практически одни и те же кредитно-финансовые учреждения. Зачастую позиции кардинально меняются лишь тогда, когда банки теряют лицензии или объявляют себя банкротом. Также на рейтинг надежности может повлиять слияние, поглощение или вывод на финансовый рынок нового банка.

Рейтинг надежности банков составляется из всех его капиталов, кредитоспособности и уровня ликвидности. Помимо всего прочего, также учитывается процентная ставка по кредитным предложениям, чем она более выгодная для клиента, тем выше уровень оценки банка. Подведя итог ко всему вышесказанному, рейтинг надежности банков на 2019 год выглядит следующим образом.

Выбираем лучший банк

Что такое надежность банка? Это совокупность параметров, которые в купе дают гарантию того, что клиент кредитно-финансового учреждения не только получит самые выгодные условия, но и не потеряет свои средства в случае каких-то непредвиденных обстоятельств или финансовой нестабильности в экономике.

Именно поэтому очень важно, на какой именно позиции находится банк в рейтинге надежности.

Как было уже сказано ранее, основным (но не единственным) показателем надежности является размер собственного капитала банка, который устанавливается Центробанком Российской Федерации.

На данный момент он находится на уровне 10-11%. Другими словами, ни одно кредитно-финансовое положение не должно иметь собственных средств, меньше этого показателя.

Этот показатель определяет надежность стабильность и устойчивое положение банка, среди других кредитно-финансовых учреждений.

Этот процент составляет внутренний банковский резерв, который позволяет исполнять свои обязательства пред клиентами по вкладам.

Центробанк лишает лицензии те банки, у кого сумма собственного капитала становится настолько критичной, что возникает риск невозможности исполнения собственных обязательств. Именно поэтому рейтинг банков из года в год меняется.

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10 К выбору банка необходимо подходить максимально ответственно

Дополнительные нюансы

Популярность банка. Необходимо также учитывать опыт работы банка, его размер по части количеству отделений и плотности банковской сети покрытия во всех регионах России, количество банкоматов и терминалов самообслуживания.

Не на последнем месте стоит и наличие официального сайта с возможностью удаленного управления личным счетом. Также современные реалии требуют наличия мобильного приложения, которое будет актуально на 3 известные платформы смартфонов и планшетов:

  • iOS;
  • Android;
  • Windows Phone.

Узнать об отношении к клиентам со стороны сотрудников банка, можно благодаря отзывам в интернете. Причем важно не только удаленное обслуживание через интернет или мобильный телефон, но и при личном посещении отделения банка.

Важной является и защита личной информации и счета, особенно при оплате через интернет.

Внимание! Перед окончательным выбором банка, необходимо найти как можно больше информации, включая: отзывы, мнение экспертов, собственные впечатления, возможные публикации в СМИ и данные со специализированных сайтов.

Условия предоставления услуг. Каждое кредитно-финансовое учреждение предоставляет как минимум 2 из возможных банковских услуг:

Очень важно изучить условия по которым предлагаются услуги, но вместе с этим нужно помнить, что надежным банком является далеко не тот, который имеет высокий процент по вкладу и меньший по кредиту.

Несколько советов по вкладу в надежный банк

Перед окончательным выбором банка, нужно учесть как можно больше параметров. Некоторые из них могут показаться очевидными или незначительными, из-за чего большинство людей пренебрегают ими, после чего могут возникнуть разные проблемы.

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10Вклад можно делать только в надежный банк

Участие в системе страхования вкладов (ССВ)

Очень важно, чтобы кредитно-финансовое учреждение являлось участником системы страхования вкладов. Это очень важно в том случае, если клиент собирается вложить собственные свободные средства под процент. Это дополнительная перестраховка поможет снизить до минимума возможные риски потери средств.

Также стоит отметить, что некоторые кредитно-финансовые организации, по сути не являются банками, но умело маскируются под них, предлагая высокие проценты по вкладам, но после того, как клиент соглашается и подписывает договор, возникают разные «подводные камни». Проверить наличия банка в ССВ можно самостоятельно на официальном портале  www.asv.org.ru.

В случае отзыва лицензии именно Агентство по Страхованию Вкладов, будет контролировать возврат средств вкладчикам.

На данный момент по всей территории России, официально принимают участие в ССВ около 900 банков.

Помимо всего прочего, Агентство выполняет и другие, не менее важные вопросы, связанные с заменой администрации на временную в тех банках, которые нуждаются в новых инвесторах и финансовом оздоровлении.

На данный момент, максимальный размер страховки покрывает сумму в 1 400 000 рублей в одном кредитно-финансовом учреждении на одного вкладчика. Что касается компенсации по вкладам в валюте, они рассчитываются исходя из курса на тот день, когда у банка была отозвана лицензия.

Важно! За основу берется курс Центробанка РФ.

Помимо всего прочего, необходимо помнить о том, что Агентство Страхования Вкладов не страхует электронные деньги, обезличенные металлические счета и вклады на предъявителя. Это важно учитывать при совершении вклада.

Оптимальная сумма для вклада

Как понятно из всего вышесказанного, для того, чтобы в полной мере защитить свои вклады, лучше всего разбить большую сумму по 1 400 000 рублей и вложить в несколько банков. При этом доверять можно только близким родственникам, супругам, детям, родителям.

Сумма в 1,4 млн. должна быть рассчитана с учетом набегающих за год процентов, так как АСВ страхует не только сам вклад, но и те проценты, которые успели по нему набежать.

Максимум внимания к каждому документу

Очень важно несколько раз внимательно и вдумчиво прочитать договор, перед тем, как приступить к его подписанию.

Особенное внимание необходимо уделять правильности написания личной информации: ФИО, почтовый адрес, паспортные данные и т.д.

В случае смены фамилии или переезда, очень важно сообщить об этом представителю банка. Это необходимо для того, чтобы не возникало никаких сложностей с выплатами денег.

Договор всегда должен находиться на руках у вкладчика. Все документы, которые так или иначе связаны с внесением средств или получением процентов, обязательно должны сохраняться до полного снятия вклада и окончания действия договора. Это поможет обезопасить себя от лишних проблем, в случае если будет допущена какая-то электронная ошибка или виной будет человеческий фактор.

Только тщательны и взвешенный выбор банка, позволит спокойно спать по ночам и получать стабильные выплаты по своим вкладам.

Внимание! Представленная информация не является публичной офертой.

Источник: http://rating-bankov.ru/reyting-nadezhnosti-bankov-rf-po-dannym-tsentrobanka-2019/

Топ-10 самых надежных банков России на 2019 год

Время чтения 5 минут Спросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Как показывает практика, прореживание банковских рядов сделало работу, оставшихся на плаву, организаций более прозрачной. Известно, что у тех банков, которые успешно работают на сегодняшний день, отсутствуют скрытые условия оказываемых услуг. Доказано, что они предъявляют теперь только адекватные требования к своим клиентам.

В последнее время многие из топовых банков начали проявлять интерес к рейтинговым агентствам и активно сотрудничать с ними. Это позволило им получить оценку надежности и находиться в рейтинге Форбс.

Топ надежных банковских организаций по данным цб россии за 2018-2019 годы

ЦентроБанк РФ на начало 2019 года также создал собственный рейтинг, который подтверждает надежность банков. Среди «непотопляемых» учреждений, имеющих лицензию, можно выделить такие банки, как:

  • Сбербанк;
  • ВТБ 24;
  • Альфа-Банк;
  • Газпромбанк;
  • ЮниКредит Банк;
  • Банк Открытие;
  • Промсвязьбанк;
  • Росбанк;
  • Райффайзенбанк;
  • Россельхозбанк.

По всей вероятности, ЦБ РФ не позволит таким гигантам покинуть рынок, причем даже во времена кризиса, поскольку на их деятельности практически полностью завязана вся экономика России.

Читайте также «Где выгоднее всего рефинансировать ипотеку в 2020 году»

Топ 10 банковских учреждений по размеру собственного капитала

Ниже вы можете ознакомиться с рейтингом банков РФ, надежность которых определена по размеру их собственного капитала. Он поможет вам и многим жителям России, желающим обслуживаться в учреждениях на выгодных для себя условиях.

  1. Первое место занимает ПАО Сберегательный Банк России, который обладает примерно 4 триллионами  рублей собственных средств. На сегодняшний день именно эта банковская структура считается одной из самых надежных. И здесь речь идет не только об объеме капитала, но и о величине активов и размере депозитов, размещенных на счетах граждан страны.
  2. На второй строчке рейтинга расположилась Группа Компаний ВТБ, имеющая собственный капитал в размере около 1 триллиона рублей. Эта банковская структура в настоящее время признана одной из крупных и надежных финансовых организаций по объему активов, капитала и вкладов, полученных от физлиц.
  3. На третьем месте находится АО Газпромбанк, обладающее собственным капиталом в размере более 400 миллиардов рублей. Этот финансовый гигант был сформирован для развития проектов инфраструктуры в нефтегазовой и государственной области. На сегодня он предлагает множество услуг населению страны без скрытых условий и жестких рамок требований.
  4. Четвертую позицию рейтинга можно смело отдать АО Россельхозбанку, собственный капитал которого насчитывается более чем в 200 миллиардов рублей. Этот банк был создан с целью простимулировать развитие сельского хозяйства. Однако сейчас он предлагает огромное количество услуг не только для физлиц, но и для серьезных предприятий.
  5. Пятое почетное место, золотую середину рейтинга, занимает АО Альфа-Банк, собственные активы которого составляют не менее 300 миллиардов рублей. Эта кредитно-финансовая организация является одной из крупнейших банковских учреждений России, благодаря чему популярные рейтинговые агентства присваивают ей самые высокие рейтинги уже по традиции.
  6. Шестую строчку рейтинга надежности занимает ПАО Московский кредитный банк, который имеет около 177 миллиардов рублей собственных средств. Это финансовое учреждение работает на рынке с начала 90-х годов. На сегодняшний день оно предоставляет целый спектр банковских услуг, как корпоративным, так и частным лицам. Территориально подразделения банка расположены в столице и области. В данный момент открыто порядка 100 учреждений.
  7. Следующая седьмая строка рейтинга надежности по праву принадлежит ПАО Открытие банку, который работает с 1993 года и на сегодня имеет более 230 миллиардов рублей собственных средств. Вот уже больше 15 лет это учреждение функционирует в числе группы компаний «ФК Открытие».
  8. На восьмом месте расположился АО ЮниКредитБанк, имеющий собственный капитал в размере 181 миллиарда рублей. Эта организация является коммерческой, однако успешно удерживается на плаву уже практически 30 лет. Банк является дочерним предприятием европейской банковской структуры в РФ.
  9. Предпоследнее место рейтинга принадлежит АО Райффайзенбанку, который не так богат, как предыдущие, но имеет капитал порядка 116 миллиардов рублей. Он открыт для своих клиентов с 1996 года и считается дочерним учреждением группы Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Банк успешно сотрудничает с частными лицами, корпоративными клиентами и даже с нерезидентами страны. Он оказывает услуги в рублях и в иностранной валюте.
  10. На последней строчке расположился Росбанк, обладающий около 110 миллиардами рублей собственного капитала. Эта кредитная организация является одной из участников финансовой группы Société Générale. В списке ее клиентов насчитывается более 3 миллионов физических лиц и более 100 тысяч юридических лиц.
Читайте также:  Помощь в получении кредита на автомобиль: кто оказывает, стоимость

Таким образом, рейтинги надежности банковских учреждений, представленные одним из агентств, Форбс и ЦБ РФ, являются самым простым и удачным способом оценить работу финансовой организации. Вполне понятно, что многие люди при выборе банка, часто опираются на такие рейтинги и отзывы клиентов.

Однако отсутствие и того, и другого еще не означает, что кредитное учреждение является проблемным, точно так же, как и банки с высоким рейтингом не считаются точной гарантией надежности.

Выбирая банк, обращайте внимание не только на запас капитала, но и уровень рентабельности, а также на соотношение кредитов и вкладов.

Источник: https://law03.ru/finance/article/top-10-samyx-nadezhnyx-bankov-rossii-2019

ТОП-10 самых надежных банков в России для вкладчиков в 2019 году

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка: ТОП-10

Актуальная информация на 2020 год доступна в статье по этой ссылке.

Учитывая текущую доходность вкладов в отечественных кредитных организациях, их использование для преумножения накоплений отходит на второй план. В первую очередь они начинаю применяться для сохранности средств. Поэтому приоритет отдается наименее подверженным отзыву лицензии участникам рынка.

Фактически – это и есть самые надежные банки России для вкладов, перечень которых на 2019 год мы решили подготовить. Сразу отметим, что любой подобный список является субъективным. Гарантировать, что к тому или иному игроку не будет применена крайняя мера, не может даже сам регулятор рынка.

10 самых надежных банков России для вкладов на 2019 год

Для формирования ТОПа использовались разные сведения о кредитных организациях. В частности, их объемы активов, участие государственных структур в уставном капитале, рейтинги профильных агентств и т.д.

Для минимизации вероятности отзыва лицензии были взяты только банки, входящие в 20 крупнейших участников отечественного рынка. В отношении таких финансовых институтов крайняя мера еще не применялась.

Ближайшим был Банк ЮГРА, занимавший на момент отзыва лицензии 23-е место.

* по субъективной оценке принимаемых во внимание показателей

Если рассматривать рейтинг в целом, то первое место Сбербанка не может вызывать никаких споров. Эта кредитная организация является системообразующей всего отечественного банковского сектора.

Отзыв лицензии у такого финансового института попросту парализует рынок. Поэтому при любых вариантах регулятор отправит Сбербанк на санацию.

Хотя, вообще каких-либо предпосылок относительно его финансовой нестабильности нет.

Помимо уже упомянутой кредитной организации, еще два участника рейтинга располагают в своем перечне акционерами в виде государственных структур. В частности, ВТБ Банк и Газпромбанк.

В обоих случаях фактически Российской Федерации принадлежат контрольные пакеты акций. Полностью государству принадлежат Россельхозбанк, Промсвязьбанк и Банк Открытие. Последний и вовсе находится на санации.

То есть уже пережил финансовую нестабильность, и выбором регулятора являлась не крайняя мера, а его оздоровление.

Как определялась надежность банков для вкладов

Во внимание принимались разные показатели. Из основных можно выделить шесть:

  1. Объемы активов. В частности, включение кредитной организации регулятором в перечень системно значимых. Крупные активы, тем более ликвидные, всегда склоняют к применению санации.
  2. Объемы вкладов физических лиц. Присутствие финансового учреждения в списке 10 крупнейших игроков рынка по привлеченным средствам граждан. Отметим, что он, хоть и незначительно, но все же отличается от перечня системно значимых банков ЦБ РФ.
  3. Оценки рейтинговых агентств. Говорит о финансовой устойчивости банка. У всех рассмотренных кредитных организаций она достаточно высокая. Хотя, не все располагают максимальным уровнем.
  4. Участие государства, в разнообразной форме, в списке акционеров кредитных организаций. Если финансовый институт принадлежит государству, то оно будет стараться всеми силами спасти его от банкротства. Хотя, и здесь есть определенные нюансы. Акции, принадлежащие фактически Российской Федерации, в любой момент могут быть проданы в частные руки.
  5. Предлагаемые процентные ставки по вкладам на момент подготовки материала относительно среднерыночных. Если они значительно завышены, то такой факт свидетельствует о проблемах в рассматриваемом сегменте бизнеса. Что, естественно, всегда провоцирует сомнения в стабильности работы компании.
  6. Регулятивные меры. Любое ограничение в отношении привлечения вкладов граждан автоматически исключает банк из рассмотрения. Такой факт свидетельствует о глобальных проблемах.

Итог

Открывать вклад, действительно, стоит только в надежных банках, которые фактически защищены от отзыва лицензии. Правда, такой подход актуален в первую очередь для крупных сумм. Превышающих 1 400 000 рублей. Если объем накоплений значительно меньше, например, 500-900 тыс.

 рублей, то можно подобрать предложение и с более выгодными условиями, чем у самых надежных банков России в 2019 году, вошедших в вышеуказанный перечень. Ведь действует система страхования вкладов.

То есть деньги в пределах страховой суммы (1 400 000 рублей) точно будут возвращены вкладчику, если к его кредитной организации регулятор применит крайнюю меру. Даже начисляемые проценты можно сохранить, открыв договор, например, с ежемесячной капитализацией дохода.

То есть при отзыве лицензии ощутимых потерь не будет, а относительно основной суммы их вообще нет.

Источник: https://bancrf.ru/analitika/samye-nadezhnye-banki-rossii-2019-dlya-vkladov.php

Рейтинг банков по надежности 2020 по данным Центробанка

Центробанк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций на 2020 год. Этот список справедливо называют рейтингом надежности банков, по версии ЦБ. Смотрите таблицу надежных банков, по данным Банка России.

  • Выбирая, где открыть вклад, многие стараются:
  • найти депозит с высокими процентными ставками
  • подобрать наиболее устойчивый банк.

Помочь может перечень системно значимых кредитных организаций, который многие также называют «рейтингом банков по надежности, по данным Центробанка». Этот список составляется ежегодно.

Несколько лет подряд в нем находилось всего 10 финансовых учреждений, но пару лет назад ЦБ добавил в этот перечень ПАО «Московский кредитный банк». С тех пор он не изменялся.

В результате сегодня в список входят 11 банков России, на долю которых приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора.

Многие эксперты считают, что попадание той или иной организации в этот рейтинг банков, означает ее непотопляемость. Даже, если банк будет переживать сложные времена, ему не дадут закрыться, поскольку от его стабильной работы зависит функционирование экономики страны. Не зря же эти банки называют системно-значимые.

Это мнение, собственно, подтверждает ситуация с «Промсвязьбанком» и ФК «Открытие», которые попали в сложную ситуацию, но ЦБ не дал им рухнуть, а решил спасать.

В принципе, поскольку вклады физических лиц в банках застрахованы, то клиент может рассчитывать на выплату в сумме до 1,4 млн рублей, даже если Центробанк отзовет лицензию у банка, где был открыт депозит.

Но многие все же предпочитают не переживать лишний раз за свои деньги, и выбирают наиболее надежный банк, пусть даже он предлагает не самые высокие проценты по вкладам. Рейтинг банков по надежности, по данным Центробанка на 2020 год, поможет выбрать, где открыть вклад, чтобы и высокий процент получить, и не волноваться, что ЦБ отнимет лицензию.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год, по данным Центробанка

Представляем перечень системно значимых кредитных организаций России на 2020 год. Надо отметить, что в перечне, опубликованном на официальном сайте Центробанка России, банки расположены не по рейтингу надежности, а по порядковому регистрационному номеру. Подобным образом они расположены и на этой странице.

Читайте также:  Кредит наличными восточный экспресс банк: условия получения, требования к заемщику, способы погашения
ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня ЮниКредит Банк является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.
Вклады Кредиты Ипотека
Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.
Вклады Кредиты Ипотека
ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме вкладов ВТБ уступает разве что Сбербанку.
Вклады Кредиты Ипотека
Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности.
Вклады Кредиты Ипотека
Сбербанк – крупнейший банк России и по объему собственного капитала и по размеру активов.
Вклады Кредиты Ипотека
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Банк предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и для частных лиц, предлагая универсальные продукты и услуги для широкой аудитории, а также разрабатывая специальные программы с учетом индивидуальных потребностей и пожеланий клиентов.
Вклады Кредиты Ипотека
Банк «Открытие» — универсальный банк с диверсифицированной структурой бизнеса. Работает на финансовом рынке с 1993 года. В настоящее время завершены важнейшие этапы санации банка: осуществлена докапитализация и сформированы органы управления, благодаря чему банк имеет возможность развиваться в качестве самостоятельного финансово-кредитного института.
Вклады Кредиты Ипотека
Росбанк является частью группы Societe Generale – универсального европейского банка с более чем 150-летней историей.
Вклады Кредиты Ипотека
Промсвязьбанк является универсальным государственным банком, чья история насчитывает уже более 20 лет. Выбран в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных государственных контрактов. Оказывает полный спектр услуг розничным и корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу.
Вклады Кредиты Ипотека
Райффайзенбанк является дочерним банком европейского Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Банк работает в России с 1996 года.
Вклады Кредиты Ипотека
Россельхозбанк создавался для финансирования жителей села и стимулирования развития сельского хозяйства. Банк сегодня предлагает большой выбор услуг для селян, кредитует фермеров, выдает деньги на инфраструктурные проекты в селе.
Вклады Кредиты Ипотека

Данный рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности организаций, входящих в рейтинг. Сайт 10 Банков не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

Источник: https://10bankov.net/rating/rejting-bankov-po-nadezhnosti-po-dannym-tsentrobanka.html

Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2020 году

Рейтинг надежности банков по данным Центробанка на 2020 год поможет оценить устойчивость финансовой организации, где планируется открыть вклад. Смотрите топ 100 банков России по величине регулятивного капитала на сегодня и другие рейтинги.

Рейтинг банков России по надежности в 2020 году

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

  • Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.
  • А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.
  • При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:
  • — оценки рейтинговых агентств;
  • — отзывы клиентов;
  • — народные рейтинги надежности…

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который составили аналитики журнала Forbes.

  • 1. Юникредит банк
  • 2. Райффайзенбанк
  • 3. Росбанк
  • 4. Сбербанк
  • 5. ВТБ
  • 6. Ситибанк
  • 7. Инг банк (Евразия)
  • 8. Нордеа
  • 9. Эйч-эс-би-си банк
  • 10. Креди Агриколь

Подробнее >>

Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России.

На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

  1. Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.
  2. Рейтинг надежности банков 2020 по данным Центробанка
  3. (по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал — это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов. Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0. Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.

Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине капитала в 2020 году

Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 06. 2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Регулятивный капитал — 4 399 459 млн. руб.

Н1.0 — 14,74%

 На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>

2. Банк ВТБ (ПАО)

Регулятивный капитал — 1 628 437 млн. руб.

Н1.0 — 11,27%

 ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Регулятивный капитал — 765 465 млн. руб.

Н1.0 — 12,95%

 Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. АО «Россельхозбанк»

Регулятивный капитал — 476 246 млн. руб.

Н1.0 — 15,06%

 Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Регулятивный капитал — 411 129 млн. руб.

Н1.0 — 12,36%

 Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>

6. ПАО Банк «ФК Открытие»

Регулятивный капитал — 308 332 млн. руб.

Н1.0 — 17,62%

Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>

7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Регулятивный капитал — 267 721 млн. руб.

Н1.0 — 21,02%

 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

8. АО ЮниКредит Банк

Регулятивный капитал — 208 360 млн. руб.

Н1.0 — 16,09%

 ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал — 158 547 млн. руб.

Н1.0 — 12,89%

 АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

10. Банк «ВБРР»

Регулятивный капитал — 134 743 млн. руб.

Н1.0 — 19,35%

Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) был создан при активном государственном участии. Сегодня ВБРР – динамично развивающаяся кредитная организация, универсальное банковское учреждение, предоставляющее полный комплекс финансовых услуг.

Рейтинг банков России по размеру регулятивного капитала

(продолжение)

Банк Рег. капитал / Н1.0 на 01.06.2019, млн руб.
11 РОСБАНК 133 108 / 11,92%
12 Промсвязьбанк 132 909 / 12,50%
13 Совкомбанк 106 099 / 12,06%
14 ПЕРЕСВЕТ 83 634 / 26,61%
15 РОССИЯ 81 011 / 11,71%
16 Банк Санкт-Петербург 79 279 / 14,87%
17 АК БАРС 78 422 / 16,35%
18 Тинькофф Банк 76 815 / 11,42%
19 НКО НКЦ 66 797 / —
20 Ситибанк 59 612 / 13,61%

Продолжение >>

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА»

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Источник: https://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka.html

Ссылка на основную публикацию