Рейтинг интернет банков: топ лучших учреждений для открытия р/с

После посещения налоговой инспекции и получения документов о регистрации каждому бизнесмену нужно выбрать банк, где можно дешевле открыть расчетный счет для ИП.

И вот тут голова может пойти кругом от большого количества бонусов, скидок, подарков и прочих подобных предложений, на которые так щедры кредитные организации. Все это, конечно, хорошо, и может ощутимо снизить затраты на рекламу, бухгалтерию и т.п.

Но главной целью предпринимателя все-таки является выбор банка, который предложит максимально выгодные текущие условия и комфортное обслуживание. Поэтому рассмотрим, как же правильно выбрать лучший банк для ИП.

Расчетно-кассовое обслуживание и расчетный счет

Под расчетно-кассовым обслуживанием понимают весь спектр услуг, которые предоставляют банки для ИП. Для их получения нужно открыть расчетный счет.

Раньше с этой целью требовалось предоставить в кредитную организацию внушительный пакет документов, свежие выписки из налоговой и нотариально заверенные подписи для карточек.

Сейчас же для открытия счета понадобится всего несколько бумаг и десяток минут свободного времени. Необходимые документы:

  • паспорт индивидуального предпринимателя;
  • круглая печать (необязательно в случае, если деятельность осуществляется без нее);
  • решение о назначении ответственных лиц и их документы (для лиц, подписи которых будут стоять в учетной карточке в банке);
  • лицензия (если вид деятельности подлежит лицензированию).

Некоторые кредитные организации могут запросить дополнительно другие документы, поэтому нужный список лучше уточнять в банках. Также нужно заполнить заявление на открытие расчетного счета. На основании этих документов кредитная организация сама запросит свежую выписку из налоговой. Предпринимателю останется лишь подъехать в банк или дождаться приезда его сотрудников для подписания договора.

Нужно ли ИП открывать расчетный счет

ИП формально не обязан открывать расчетный счет. Он имеет право работать с наличными средствами, если не будет нарушать установленный лимит расчетов по одной сделке в 100 000 рублей.

Однако все большее количество физических лиц пользуются возможностью оплаты товаров и услуг с помощью банковской карты.

А значит, не имея возможности принимать оплату безналичным способом, бизнесмен может лишить себя значительной части выручки.

При расчетах с поставщиками без расчетного счета могут возникнуть проблемы, так как фактически все работают на условиях безналичного расчета.

Да и суммы по одному договору зачастую могут существенно превышать лимит наличных расчетов. Поэтому сейчас перед предпринимателями даже не стоит вопрос – открывать счет или нет.

Актуальной проблемой остается – где именно лучше открыть расчетный счет для ИП.

Как выбрать банк для ИП

Выбрать лучший банк для бизнеса – приоритетная задача для предпринимателя. Открытие расчетного счета сопровождается денежными затратами, которые возрастают вместе с ростом бизнеса. Многие банки сейчас специализируется только на ИП и малых предприятиях, поэтому определиться с выбором бывает достаточно сложно – слишком много предложений поступает.

Лучший банк для ИП нужно рассматривать, исходя из следующих пунктов:

1. Банк должен иметь высокий рейтинг и входить в систему страхования вкладов. Так предприниматель получит гарантию того, что не потеряет денежные средства в случае возникновения проблем у банковского учреждения.

2. Необходимо изучить опыт работы с данным банком других предпринимателей. В последнее время участились случаи блокировки расчетных счетов в рамках финансового мониторинга.

Если бизнесмен планирует снимать денежные средства в большом объеме, ему нужно быть уверенным, что банк не будет относиться к исполнению закона с формальной точки зрения, блокируя всех подряд.

Лучше открыть расчетный счет для ИП в банке, который сможет предупредить о возможности попадания под «санкции» заранее.

Изучив внимательно историю финансового учреждения, его рейтинги и прогнозы развития, можно определиться, какой банк выбрать для ИП.

Услуги банков для ИП

Выгодный банк для ИП может предложить следующие услуги, которые в полной мере сделают ведение бизнеса комфортным и бесперебойным:

  • дистанционное обслуживание позволяет не быть привязанным к офису и управлять расчетным счетом с любого устройства и любой точки мира;
  • мгновенные платежи ускоряют бизнес-процессы и отгрузку товаров;
  • удобный интерфейс интернет-банка и мобильного банка;
  • личный консультант, который сможет круглосуточно решать возникающие проблемы;
  • продолжительный операционный день;
  • встроенные сервисы, позволяющие управлять онлайн-бухгалтерией и формировать отчетность;
  • начисление процентов на остаток по счету;
  • торговый эквайринг и предоставление POS-терминалов;
  • предоставление льготных условий по овердрафтам, другим кредитным продуктам и лизингу;
  • дополнительные бонусы от партнеров банка на рекламу в интернете, доступы на различные торговые площадки.

Анализ всех этих критериев сможет подсказать, где лучше бизнесмену открыть расчетный счет для ИП.

Как выбрать тарифный план

При большом количестве платежей стоимость обслуживания в банке может быть ощутимой для бюджета предпринимателя. Обычно дешевле открыть расчетный счет в рамках пакетного предложения. Как правило, для ИП в банке могут предложить сразу несколько тарифных планов. И среди них предприниматель может подобрать тот, который лучше всего подходит под обороты и нужды его бизнеса.

Для ИП в выборе тарифа существует несколько моментов, на которые стоит обратить внимание:

  • плата за ежемесячное обслуживание;
  • стоимость платежных поручений, как внутрибанковских, так и внешних;
  • процент за снятие наличных с корпоративных карт;
  • процент за внесение денежных средств на счет;
  • процент за перечисление денежных средств на счета физических лиц.

Для новичков почти у каждого банка есть специальные предложения, которые помогают в тестовом режиме оценить качество услуг. При достижении определенного уровня доходов клиент вправе изменить тарифный план, поэтому заранее стоит присмотреться ко всей тарифной сетке банка.

В случае необходимости можно сменить сам банк, если будут предложены лучшие условия для ИП в другом учреждении. Тем более что на данный момент это можно сделать быстро и безболезненно для бизнеса. Многие финансовые учреждения предлагают открытие счета за 1 час и без посещения офиса.

Номер расчетного счета бронируется сразу же в момент обращения.

Топ-8 банков для ИП

В нашем рейтинге представлены банки для ИП, которые могут предложить самые выгодные условия.

В подборке топ-8 банков для ИП есть как кредитные организации, подходящие только для малого бизнеса, так и банки, которые смогут удовлетворить запросы крупных собственников.

Но всех их объединяет гибкий подход к клиентам и комфортные тарифы. Сопоставив тарифные планы с потребностями бизнеса, предприниматель сможет легко определиться, какой банк выбрать для ИП.

Многие банки предлагают бесплатное открытие расчетного счета и множество дополнительных бонусов. Такие дополнительные предложения позволяют снизить нагрузку на рекламный бюджет и воспользоваться встроенными сервисами онлайн-бухгалтерии. В наш топ-8 входят следующие банки для ИП, которые подходят для открытия расчетного счета:

Банк Точка

Рейтинг интернет банков: ТОП лучших учреждений для открытия р/с

Является дочерним предприятием банка Открытие. Уже 4 года занимает 1-ое место в рейтинге лучших интернет-банков и мобильных приложений для бизнеса по версии MarksWebbRank&Report. Банк работает только для предпринимателей. Очень удачно занял свою нишу, сузив сферу обслуживания до представителей малого бизнеса. При этом Точка может предоставить абсолютно все необходимые услуги. Недавно здесь запущен онлайн-сервис по регистрации ИП и подбору подходящих кодов ОКВЭД. Таким образом, предпринимателю даже не нужно посещать налоговую инспекцию. Надо лишь загрузить все документы на сайт банка в личном кабинете и ждать решения ИФНС. На основании полученных от инспекции документов банк сам откроет расчетный счет.

Бесплатно:

  • открытие счета;
  • интернет-банк и мобильное приложение;
  • выпуск и обслуживание зарплатных и корпоративных карт

Предлагает своим клиентам 3 тарифа для ведения счета.

Тариф Минимальный Оптимальный Идеальный
Ежемесячно Бесплатно 500 р. 2 500 р.
Платежки Бесплатно С 11-го платежа 60 р. Со 101-го платежа 15 р.
Переводы физ.лицам Бесплатно До 200 000 р. бесплатно До 500 000 р. бесплатно
Снятие наличных Бесплатно До 50 000 р. — 1,5%, но не менее 100 р. До 100 000 р. бесплатно

На самом дорогом тарифе банк предлагает кэшбек с уплаченных налогов в размере 2 %. Это тот случай, когда платить налоги не только нужно, но и выгодно. А при отсутствии движения по счету в течение месяца абонентская плата не будет взиматься, что очень удобно в случае ведения сезонного бизнеса.

Дополнительно:

  • 225 000 рублей на развитие бизнеса от партнеров банка;
  • продолжительный платежный день с 01.00 до 20.00;
  • встроенная бухгалтерия.

Альфа-банк

Рейтинг интернет банков: ТОП лучших учреждений для открытия р/с

Один из крупнейших универсальных банков в России. Предлагает дистанционное обслуживание без посещения офиса. По мнению MarksWebbRank&Report сайт Альфа-банка в 2017 году стал самым эффективным для продаж расчетного счета малому бизнесу.

Бесплатно:

  • открытие расчётного счёта;
  • интернет-банк и мобильный банк;
  • выпуск корпоративных карт для внесения и снятия наличных;
  • налоговые, бюджетные платежи, а также платежи контрагентам, являющимися клиентами Альфа-банка.
Читайте также:  Карта world of tanks альфа банк: отзывы, условия обслуживания

Альфа-банк предлагает специально для ИП несколько тарифных планов. Для новичков — тарифный план без абонентской платы, за обслуживание взимается 1 % от оборота, по итогам года начисляется 1 % годовых.

Тариф На старт Электронный Успех Альфа-бизнес ВЭД Всё, что надо
Ежемесячно 490 р. 1 440 р. 2 300 р. 3 200 р. 9 900 р.
Платежки 0 р. 16 р. 30 р. 30 р. 0 р.
Платежи физ.лицам До 100 000 р. бесплатно До 150 000 р. бесплатно До 150 000 р. бесплатно До 150 000 р. бесплатно До 500 000 р. бесплатно
Снятие наличных Бесплатно до 3,5 млн. р. От 1 % До 50 000 р. бесплатно От 1,5 % До 500 000 р. бесплатно

В случае отсутствия движения денежных средств по счёту банк не взимает абонентскую плату.

Дополнительно:

  • продолжительный операционный день с 01.00 до 19.50;
  • скидка на абонентскую плату при оплате годового обслуживания;
  • встроенная бухгалтерия, которая позволяет рассчитывать взносы;
  • бонусы на рекламу;
  • круглосуточная поддержка;
  • до 3 % начисляется на остаток по счёту ежедневно;
  • виртуальная карта с моментальным выпуском.

Открыть счет в Альфа Банке

Тинькофф

Рейтинг интернет банков: ТОП лучших учреждений для открытия р/с

Первый из российских банков, который полностью отказался от обслуживания клиентов в офисе и перевел всех на дистанционное обслуживание. Одно из явных преимуществ банка – проведение мгновенных операций.

Бесплатно:

  • открытие счета;
  • доступ к конструктору сайтов;
  • бухгалтерия для ИП на УСН и ЕНВД;

Тинькофф предлагает 3 тарифных плана. Но несмотря на множество преимуществ, многие клиента отмечает дороговизну платежных поручений.

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Ежемесячно 490 р. 1 990 р. 4 990 р.
Внешние платежки С 4-го платежа
49 р.
С 11-го платежа 29 р. 19 р.
Платежи физ.лицам До 150 000 р. на свой счет бесплатно, до 400 000 р. — 1,5% + 99 р.. До 300 000 р. на свой счет бесплатно, до 400 000 р. — 1% + 79 р. До 500 000 р. на свой счет бесплатно, до 800 000 р. — 1% + 59 р.
Снятие наличных До 400 000 р. — 1,5% + 99 р. До 400 000 р. — 1% + 79 р. До 800 000 р. — 1% + 59 р.

Дополнительно:

  • 2 месяца бесплатного обслуживания;

Источник: https://forma-r21001.ru/top-luchshikh-bankov-dlya-ip/

Познавшие digital. Лучшие онлайн-банки 2018 года | Финансы и инвестиции

Второй этап исследования проводился среди реальных клиентов российских банков в возрасте от 25 до 50 лет— каждый из них работал с тремя интернет-банками, которыми ранее не пользовался. Каждый онлайн-банк был протестирован пятью пользователями.

Лучшие в онлайне

В рейтинге самых эффективных интернет-банков в категории daily banking лидеры остались теми же, что и год назад: ими стали Бинбанк и Тинькофф Банк. А вот состав десятки в целом претерпел значительные изменения.

Из лидеров ушел Сбербанк, переместившийся с 6-го места на 11-е. Опустился в рейтинге и Альфа-банк — с 4-го на 8-е место. Вместо них на 3-е место попал Банк Левобережный, появившийся в рейтинге впервые, и банк «Траст», поднявшийся с 13-го на 5-6-е место.

Рейтинг интернет банков: ТОП лучших учреждений для открытия р/с

Перестановки наметились и среди «аутсайдеров». Некоторые из участников рейтинга, долго занимавших последние места, улучшили свои сервисы — это, например, Росбанк (прыжок с 30-го на 12-е место) и Россельхозбанк (с 26-го на 19-е место).

По словам генерального директора Markswebb Алексея Скобелева, эти кредитные организации удачно перезапустили интернет-банки для частных лиц.

При этом авторы исследования подчеркивают, что банки все ближе «к некой единой планке качества» в онлайне — разница в оценках между участниками рейтинга постепенно сокращается.

Однако если удовлетворять минимальные запросы клиентов в онлайне удается почти всем, то создавать полноценные цифровые офисы российские банки пока не могут. Второй рейтинг агенства (digital office) отражает то, как обслуживание клиента банка переводится в цифровые каналы, что позволяет клиенту все меньше пользоваться услугами банковского офиса и кол-центра.

Отдельное исследование по этому критерию был проведено впервые, и оказалось, что такая бизнес-модель актуальна не для всех банков.

«Пока в России в создании цифрового офиса по-настоящему преуспел только Тинькофф Банк, что неудивительно — он изначально задумывался как онлайн-банк, клиент которого может решить любую задачу с помощью цифрового сервиса, говорит Скобелев.

Остальные банки только присматриваются к такой модели — постепенно переносят услуги в «цифру» Райффайзенбанк, Альфа-банк и Сбербанк.

Рейтинг интернет банков: ТОП лучших учреждений для открытия р/с

Из онлайна в «мобайл»

Крупные банки сейчас активно присматриваются к мобайл-банкингу — по этой причине их и вытеснили из рейтинга другие участники, объясняет Алексей Скобелев.

«Для крупных банков, таких как Тинькофф Банк, Альфа-Банк и Сбербанк, которые изначально ориентируются на цифровое обслуживание, аудитория мобильного банкинга уже превышает аудиторию интернет-банка. В связи с этим есть ощущение, что они притормаживают развитие интернет-банка, ограничиваясь необходимыми косметическими доработками», — объясняет эксперт.

По этой причине на верхние строчки рейтинга и вырвались банки, вкладывавшие средства в развитие онлайн-платформы, а не в мобильную версию, — региональные Банк Левобережный и Банк Санкт-Петербург, а также Почта-банк и «Траст».

Сейчас в банковской сфере действительно господствует концепция mobile first, а где-то даже и mobile only, на которую и ориентируются крупные игроки, рассказывает генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов.

«Клиент сейчас пользуется цифровыми услугами даже не через планшет, а исключительно через смартфон. Люди перестают работать со стационарными компьютерами, и вполне логично, что банковские пользовательские сервисы отходят на второй план, уступая место мобильным решениям», — уверен эксперт.

Согласно исследованию Deloitte Digital Banking Maturity, пользователи все чаще используют мобильные приложения. Если в 2013 году лишь 15% населения пользовались мобильным интернетом, то сегодня этот показатель составляет уже 71%, рассказывает партнер по цифровому бизнесу и инновациям «Делойт» Илья Этко.

В Тинькофф Банке подчеркнули, что для банка приоритетом является развитие «мобайла». По словам вице-президента, руководителя управления развития мобильных сервисов Тинькофф Банка Максима Евдокимова, «мобильный банк является основным каналом коммуникации с пользователем, и 80% аудитории онлайн-банкинга используют для решения своих задач именно мобильное приложение».

У Сбербанка похожая стратегия в отношении онлайн-банкинга. «У нас есть много сигналов, которые говорят о растущем интересе клиентов к мобильному приложению.

В июле прошлого года активная аудитория мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» превысила число пользователей веб-версии.

Сейчас активная аудитория приложения превышает 35 млн человек и растет на 60% в год, тогда как аудитория веб-версии остается на уровне 15 млн человек», — отметил в своем комментарии Forbes представитель Сбербанка.

Директор по продуктам розничного бизнеса Альфа-банка Елена Бочарова также сообщила, что большинство клиентов, пользующихся дистанционным обслуживанием, предпочитают мобильный банк. «Основные усилия по развитию у нас направлены на мобильное приложение. Наша цель — увеличить число активных клиентов мобильного банка и повысить частоту его использования», — подчеркнула Бочарова.

Чего не хватает

Однако развитие «мобайла» и классического интернет-банкинга все еще не позволяет пользователям полностью перейти в цифровые каналы.

Авторы рейтинга Markswebb Rank & Report пришли к выводу, что, как только речь заходит о более сложных операциях, существующие онлайн-сервисы оказываются крайне скудными.

Так, например, клиенты банков все еще не могут менять в онлайн-банке свои персональные данные или закрывать продукты.

По мнению Алексея Скобелева, это обусловлено нежеланием банков развивать сервисы, которые не приносят им прямого заработка. Впрочем, Юрий Грибанов отмечает низкий спрос на такие услуги со стороны пользователей.

«Банки, с одной стороны, и правда больше фокусируются на сервисах, приносящих пользу их бизнесу, но, с другой стороны, они реализуют в обязательном порядке и те услуги, которые способны значительно повлиять на впечатления пользователей.

Экзотические же возможности им просто невыгодно реализовывать, так как ими никто не пользуется», — объясняет эксперт.

Многие банки не торопятся с расширением функционала своих систем дистанционного обслуживания, поскольку они учитывают уязвимость существующих подходов к идентификации пользователей, добавляет глава отдела валидации «Эксперт РА» Станислав Волков. По его словам, начало работы Единой биометрической системы поможет снять часть опасений банкиров по этому вопросу.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/363279-poznavshie-digital-luchshie-onlayn-banki-2018-goda

Рейтинг лучших онлайн банков для юридических лиц

Для успешного развития бизнеса необходимы удобные инструменты контроля и анализа доходов и расходов. Открывая счет в банке и подключая РКО, юридические лица рассчитывают получить качественное обслуживание по разумным тарифам, обширный список услуг и бонусов. Но все ли банки могут сделать подобные предложения?

Критерии выбора онлайн-банкинга

Выбирая интернет-банк, следует обращать внимание на основные критерии:

  • удобный личный кабинет, стабильная работа всех сервисов;
  • 24-часовая поддержка;
  • минимальная комиссия за вывод наличных;
  • полноценное мобильное приложение с возможностью совершать основные действия со счетом;
  • выгодные тарифы на обслуживание, переводы и другие операции.
Читайте также:  Сбербанк и татьянин день: чем связаны, праздничные предложения

При этом у каждого бизнеса есть свои нюансы, поэтому в каждом случае банк стоит подбирать индивидуально: кого-то интересуют кредиты с льготной ставкой, кого-то – зарплатные проекты или возможность подключения валютного контроля для ВЭД.

Впрочем, все без исключения юридические лица заинтересованы в р/с с минимальным размером комиссии за его обслуживание.

Рейтинг банков с дистанционным обслуживанием

Список лучших онлайн-банков открывает Тинькофф – помимо РКО, он предлагает:

  • бесплатный вывод средств со счета;
  • доступ к онлайн-бухгалтерии;
  • овердрафт;
  • льготные кредиты для юридических лиц;
  • эквайринг;
  • до 6% годовых на остаток по счету.

Отделения Тинькофф-банка не найти: все операции совершаются через сайт или мобильное приложение. За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер – он консультирует по всем вопросам, подключает и отключает услуги, помогает заполнять финансовые документы.

Точка

Среди тарифов Точки можно найти выгодные предложения для малого, среднего и крупного бизнеса. Услуги, предоставляемые банком, включают в себя:

  • бесплатное обслуживание (или с минимальной комиссией);
  • выпуск корпоративных и зарплатных карт;
  • удобный онлайн-банкинг;
  • онлайн-бухгалтерию;
  • эквайринг.

Вход в систему осуществляется с сайта или мобильного приложения. Круглосуточная техподдержка готова прийти на помощь в любое время.

Модульбанк

Работает в Москве и по всей России. Своим клиентам предлагает помощь в оформлении бухгалтерской и налоговой отчетности, бесплатное РКО, эквайринг, валютный контроль, до 7% годовых на остаток по счету и кэшбэк до 5% в избранных категориях.

В службе поддержки помимо специалистов «трудится» и нейросеть, благодаря чему поиск решения занимает считанные секунды.

Приятным дополнением являются выгодные условия зарплатного проекта: к примеру, выплаты сотрудникам можно делать на карты любого банка без ограничений.

ЛокоБанк

Предлагает бесплатное открытие расчетного счета и несколько тарифных планов для юридических лиц. Средства в размере до 1,4 млн рублей застрахованы государством.

Помимо эквайринга и других базовых услуг, возможен выпуск корпоративных карт с кэшбэком, выгодные условия по депозитам, льготные кредиты.

Клиенты также могут воспользоваться любым из более чем двух сотен предложений партнеров банка: от скидок на АЗС и в ресторанах до франчайзинга, юридического или бухгалтерского обслуживания.

Альфа-Банк

Клиенты этого финансового учреждения получают:

  • бесплатное открытие расчетного счета;
  • онлайн-бухгалтерию;
  • эквайринг с комиссией 1% за операции по карте;
  • выпуск кредитных карт;
  • возможность перейти на бесплатное обслуживание при соблюдении определенных условий.

У Альфа-банка есть выгодные тарифы для малого и крупного бизнеса, а также пакет бонусных предложений.

Открытие

Замыкает список лучших дистанционных банков России – банк Открытие. Хороший рейтинг надежности, разнообразная линейка тарифов, оперативное управление с сайта или мобильного приложения – у финансового учреждения есть немало преимуществ.

Интернет-банкинг подключается автоматически при открытии расчетного счета. Есть возможность автоматического заполнения реквизитов, использование шаблонов платежей и операций.

Кроме этих финансовых учреждений онлайн-банкинг в Москве и других городах предлагают: ВТБ, ЮниКредит банк, Сбербанк и Росбанк, Модульбанк и Сфера. Эксперты считают, что онлайн-банкинг в ближайшее время уверенно выйдет на первые позиции по сравнению с традиционными отделениями, поэтому стоит ожидать предложений по дистанционному обслуживанию и от других финансовых организаций.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/kak-vybrat-onlajn-bank/

Рейтинг банков России 2020 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

  • активов;
  • вкладов;
  • кредитов;
  • всех капиталов.

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

  • структура и отчетные документы;
  • состав учредителей;
  • рейтинги и отзывы других пользователей;
  • процентные ставки;
  • наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2020 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Источник: https://bankiros.ru/bank/rating

Открытие расчетного счета для ИП: в каком банке наиболее выгодные условия

Расчетный счет – счет, который присваивается банком юридическому или физическому лицу для хранения денежных средств. С помощью этого счета ведутся безналичные расчеты.

Предприниматель имеет право открыть счет в любом банке не зависимо от места регистрации, прописки или ведения бизнеса. Так же разрешено открывать несколько счетов в разных банках, которые будут отличаться валютой расчетного счета, назначением средств и т.д.

В данной статье мы ответим на вопрос, где выгодней открыть расчетный счет для ИП (актуально на октябрь 2019 года).

Открывать счет при регистрации ИП бизнесмен не обязан: он это может сделать в любое время либо не делать вообще, и проводить платежи только наличными (для такого случая установлен лимит в 100 тыс. руб.). Но тогда будет потеряно множество возможностей, которые облегчают ведение предприятия:

  • Оплата товара или услуги клиентами картой или онлайн.
  • Принимать и отправлять платежи.
  • Вывод денег на карту или лицевой счет.
  • Удобство распоряжения своими деньгами.

Финансовый рынок богат на предложения и поэтому в этой статье мы решили помочь разобраться с вопросом, где самое выгодное открытие счета для ИП в банке.

Как выбрать расчетный счет для ИП

Выбор банка – дело важное. Здесь нужно учитывать множество факторов, начиная от стоимости обслуживания и заканчивая безопасностью.

Итак, какой банк выбрать? Выбор должен производиться по следующим критериям.

  1. Надежность банка. Можно опираться на рейтинг Центробанка России или же на сторонние рейтинговые центры. Вот, к примеру, рейтинг надежности банков от Forbes.
  2. Стоимость открытия расчетного счета. В основном, открытие счета банки осуществляют бесплатно, но бывают исключения, поэтому на это стоит обратить внимание, т.к. в таком случае и другие услуги (которые бесплатны в других банках) могут быть платными.
  3. Стоимость обслуживания. Складывается из абонплаты и комиссий за операции. Это один из самых важных критериев. Здесь нужно внимательно проанализировать и спланировать свой будущий бизнес и от этих данных отталкиваться. Так же учитывайте стоимость внесения наличных, перевод физ. лицам, комиссия за выдачу наличных в банкомате. Если это все нужно, конечно.
  4. Взаимодействие. Здесь нужно учитывать, на сколько удобны интернет-банк, мобильное приложение, горячая линия. В основном, эти услуги предоставляются бесплатно.
  5. Приятные бонусы. Тоже немаловажный пункт, хотя и не основной. Часто банки предлагают кредитные линии, бизнес-карты, помощь в ведении бухгалтерии, процент на остаток по счету и т.д. Это можно считать, если не необходимостью, то приятным дополнением.
  6. Наличие отделений. Если у банка два отделения на город, то это банально неудобно. Навещать банк все равно придется, не смотря на то, что основную деятельность можно вести онлайн. Хотя бы даже для открытия и закрытия счета.
  7. Время операционного дня. Тут все просто: чем больше, тем лучше.
  8. Система страхования вкладов. Желательно для ИП, которого в 2014 году приравняли к физическому лицу, чтобы банк входил в эту самую систему, потому как в случае отзыва лицензии, он может претендовать на компенсацию, но только до 1 400 000 рублей.
Читайте также:  Сбербанк кредит для пенсионеров к 9 мая: условия оформления

Когда бизнес наберет обороты, то важно обратить внимание на другие опции, например, предпринимателя заинтересует выгодное РКО для ИП.

Список документов

Общий список документов, необходимых для открытия счета ИП таков:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН

Банку нужны либо оригиналы, либо копии, заверенные нотариально.

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить.

Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения. Для ИП на начальном этапе подойдет минимальный тариф, т.к.

у него будет небольшой оборот денежных средств и небольшое количество платежей – нет смысла переплачивать.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

  1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
  2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
  3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
  4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
  11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
  13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

Где лучше открыть расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости.

К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее.

Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.

Открытие ПромСвязьБанк Уралсиб ФорБанк Сбербанк ДелоБанк локобанк МодульБанк Сфера ВТБ Альфа-Банк Тинькофф Точка
Срок открытия до трех рабочих дней 1-2 дня (возможно срочное) 1-2 дня 1-3 дня за одну встречу за 1 встречу 1 день 5 минут на регистрацию на сайте, открытие — за 1 встречу моментально 2-3 дня 1-2 дня после подачи документов один день резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счета 2-4 месяца бесплатного обслуживания до полугода бесплатного обслуживания скидка 15% при оплате за год скидка 15% при оплате за год 2 месяца обслуживания по 1 р. до 20% скидка на обслуживание счёта 6 месяцев обслуживания в подарок, если у вашего предыдущего банка отозвана лицензия Скидка на обслуживание 15-20%. Акции от партнёров на бухгалтерские программы и интернет-сервисы. Для получения скидки при открытии счёта нужно использовать кодовые слова (указаны на сайте). первые 90 дней обслуживания бесплатно 3 месяца обслуживания — 0 руб. 3 месяца бесплатного обслуживания; скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.

Источник: https://rbrbank.ru/info/gde-luchshe-otkryt-raschetnyi-schet-ip.php

Бизнес Банки.ру — обзор банков для малого и среднего бизнеса в России

РКО в банке Открытие Выгодный для бизнеса

от 0 р./мес. обслуживание

Перейти

РКО в банке Точка Банк для предпринимателей.

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в БКС Банке (Сфера) Есть бесплатный тариф

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Локо-Банке Индивидуальный подход

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Модульбанке Лучший для старта.

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Альфа-Банке Много приятных бонусов

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Совкомбанке Надежность и комфорт

от 0 р./мес Обслуживание

Перейти

РКО в Тинькофф Банке Оптимальный для бизнеса.

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Промсвязьбанке Есть бесплатный тариф

от 0 р. обслуживание

Перейти

РКО в УБРиР Широкая линейка тарифов.

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Сбербанке Самый надежный.

от 0 р. Обслуживание

Перейти

РКО в Райффайзенбанке

от 790 р./мес. обслуживание

Перейти

РКО в Восточном банке

от 490 р. Обслуживание

Перейти

РКО в ДелоБанке Для бизнеса

от 0 р. Обслуживание

Перейти

Все банки

УБРиР

от 16% ставка в год

Перейти

Банк Восточный

от 19% ставка в год

Перейти

Совкомбанк

от 11.9% ставка в год

Перейти

Росбанк

от 12,32% ставка в год

Перейти

СКБ Банк СКБ Банк

от 13% ставка в год

Перейти

Все банки

Европлан Самое выгодное предложение.

От 0% аванс

Перейти

Как работать с сайтом «Бизнес Банки.ру»

Обязательно посетите разделы сайта с рейтингами банков по выдаче кредитов малому и среднему бизнесу и по открытию расчетных счетов в режиме онлайн с недорогими тарифами.

Также наши специалисты готовят для вас статьи в «Базе знаний» с подборками банков, с инструкциями по выбору и условиями обслуживания в финансовых учреждениях. В статьях вы можете задавать вопросы и получать ответы.

Также вы можете получать индивидуальные консультации по выбору банка, обратившись через форму обратной связи на странице контактов.

Как мы выстраиваем рейтинги банков?

Исключительно, опираясь на отзывы клиентов, тарифы и стоимость обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Но, какой банк будет самым хорошим и удобным именно для вас – решать вам!

Как взять кредит или открыть расчетный счет?

Напротив банков, где можно подать заявку через интернет, размещена кнопка «Онлайн заявка». Нажмите на нее и вы перейдете на официальный сайт банковской организации для заполнения информации о вашем бизнесе. После чего, банк принимает решение об одобрении.

Успехов вам и вашему бизнесу!

Источник: https://bank-biznes.ru/

Ссылка на основную публикацию