Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Прежде чем обратиться в тот или иной банк с целью открытия депозита, стоит очень хорошо оценить показатель надёжности этого финучреждения. На этой странице представлен актуальный рейтинг крупнейших банков России 2020 года по данным ЦБ РФ.

На практике происходит так, что потенциальный вкладчик не берёт в расчёт надёжность банка, а выбирает ту организацию, где больше процент по вкладу. Такой вариант выбора банка может привести к потере денежных средств.

Рейтинг надёжности банков по величине активов

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Название банка Активы, тыс. рублей
1 Сбербанк 29 148 887 965
2 ВТБ 14 547 709 036
3 Газпромбанк 6 385 232 472
4 Национальный Клиринговый Центр 3 624 819 693
5 Альфа-Банк 3 566 836 402
6 Россельхозбанк 3 352 194 124
7 Банк «ФК Открытие» 2 488 164 320
8 Московский Кредитный Банк 2 283 893 000
9 Национальный Банк «Траст» 1 452 618 868
10 ЮниКредит Банк 1 386 736 686
11 РайффайзенБанк 1 226 000 596
12 Росбанк 1 216 797 367
13 Совкомбанк 1 146 815 471
14 Банк «Россия» 987 285 036
15 Всероссийский Банк Развития Регионов 758 738 623
16 Банк «Санкт-Петербург» 695 403 953
17 Ак Барс 611 033 205
18 Тинькофф Банк 561 824 730
19 Ситибанк 559 441 884
20 Уралсиб 555 658 908
21 Московский Областной Банк 538 739 746
22 БМ-Банк 508 946 452
23 Почта Банк 498 643 320
24 СМП Банк 456 813 140
25 Новикомбанк 456 109 757
26 Московский Индустриальный Банк 429 391 299
27 Пересвет 347 959 868
28 Русский Стандарт 336 576 161
29 Банк ДОМ.РФ 296 403 901
30 Абсолют Банк 284 977 856
31 Связь-Банк 284 098 417
32 Возрождение 283 886 142
33 Сургутнефтегазбанк 282 991 477
34 Хоум Кредит Банк 270 695 219
35 УБРиР 244 558 064
36 Банк Зенит 244 395 281
37 Восточный Банк 244 027 090
38 ИНГ Банк 235 520 790
39 Национальный Расчетный Депозитарий 220 272 335
40 РНКБ 202 047 816
41 Инвестторгбанк 198 966 409
42 МТС Банк 190 338 910
43 Ренессанс Кредит 181 885 321
44 ОТП Банк 173 441 487
45 Экспресс-Волга 170 293 642
46 Транскапиталбанк 165 705 798
47 Русфинанс Банк 162 386 601
48 Кредит Европа Банк 154 054 660
49 Сетелем Банк 149 002 211
50 Росэксимбанк 146 315 869

Из таблицы можно выделить первые десять финансовых структур. Именно на них стоит обратить внимание для открытия вклада под процент.

Эти ТОП-10 банков России открывают рейтинг самых надёжных финансовых учреждений:

  1. Сбербанк
  2. ВТБ
  3. Газпромбанк
  4. Альфа-Банк
  5. Россельхозбанк
  6. Банк «ФК Открытие»
  7. Московский Кредитный Банк
  8. Национальный Банк «Траст»
  9. ЮниКредит Банк
  10. Райффайзенбанк

По каким показателям можно оценить надёжность банка?

Любой банк РФ можно оценить по следующим показателям:

  • по величине активов;
  • по капитализации;
  • по количеству клиентов;
  • по вкладам физических лиц.

Каждый из этих показателей так или иначе формирует степень надёжности финансовой организации. Чтобы выбрать один из самых лучших банков для вклада и увеличения объёма собственных денежных средств, можно ознакомиться с этой статьёй.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

  • 100 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • 0₽ за снятие наличных

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

  • 10% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Видео по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/rejtingi-bankov/rejting-top-50-bankov-rossii-po-nadezhnosti.html

ТОП-10 лучших банков России по надежности — Рейтинг 2020

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Каждый житель России мечтает хранить и преумножать свои деньги в надежном месте, это лучше, чем они будут лежать под матрасом. Если ищите новый банк с хорошим рейтингом и высокими процентами по вкладам, на рынке есть большой выбор финансовых организаций. Крупные российские банки не платят владельцам сберегательных счетов больших процентов, взимают высокий овердрафт и ежемесячные сборы за обслуживание.

В рейтинг ТОП-10 лучших банков по надежности попали варианты на основе количества филиалов по стране, размера комиссии, финансовых продуктов, качества обслуживания клиентов и процентной ставки. Они предлагают бесплатный РКО для малого бизнеса, низкие комиссии за выдачу наличных и удобные мобильные приложения для смартфонов.

Онлайн банкинг – это основной способ управления счетами для многих людей. В нем можно оплачивать штрафы, переводить деньги без комиссии и открывать накопительные счета. Чтобы не платить банкам за обслуживание, необходимо пополнить дебетовую карту на минимальный баланс. Надежные кредитные карты предлагают получить клиентам деньги до нескольких миллионов в месяц.

10. Восточный Банк

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

С помощью кредитной карты Восточного банка держатели получают до 300 000 рублей со льготным периодом 90 дней (3 месяца) на все покупки. Если дополнительно хотите получать кэшбек, стоит оформить карточку «Восторг» и получать возврат до 40% с покупок в интернете. Это одна из немногих карт, которая берет оплату за оформление, но годовое обслуживание обойдется бесплатно.

Если являетесь клиентом Восточного банка, то можете дополнительно выпустить карты для всей семьи с надежными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты лицам старше 26 лет достаточно предъявить только паспорт. Кэшбек на АЭС, такси, доставки еды, кино и книги достигает 10%. Вы получите 5% на счет за автомойки, кафе, бары, ЖКУ и рестораны.

Восточный Банк позволяет вносить средства без комиссии на счет наличными через банкомат или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» забирает 28% со всех операций, что является один из самых высоких сборов в 2020 году, поэтому он попал только на 10 место в рейтинге ТОП-10 лучших.

9. Home Credit Bank

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Кредитная карта «Свобода» от банка Home Credit – это лучшее решение для тех, кто хочет покупать в рассрочку до 12 месяцев в 60 000 магазинах по всей России или 50 дней льготного периода вне партнерской сети. Процентная ставки при выполнении условий по карте составит 0% годовых. Популярные категории среди пользователей кредитной карты: товары для спорта, драгоценные украшения, мебель, одежды, путешествия и электроника.

Источник: https://epicris.ru/top-10-luchshix-bankov-rossii-po-nadezhnosti-rejting

Рейтинг банков России по надежности вкладов на 2020 год

Предыдущая статья Следующая статья

Вопрос надёжности банковских организаций всегда был актуален для жителей любой страны.

Особенно часто подобные вопросы поднимаются для тех клиентов банка, которые решают открыть депозиты во время кризиса.

Именно поэтому нужно изучить рейтинг банков России 2020 по надежности вкладов, потому что данная информация позволит избежать большинства проблем в будущем.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

О чем говорит критерий надёжности?

Под критериями надёжности в банковской системе подразумевается определённая способность конкретной финансовой организации, то есть банка, выполнять свои финансовые обязательства. Речь идёт о сохранении и приумножении личных средств граждан, которые доверяют банку и вкладывают в него свои деньги.

Рейтинг надёжности формируется по следующим факторам:

  • динамика активов;
  • рентабельность финансовой организации, то есть показатель её прибыльности;
  • ликвидность банка;
  • процент по депозитам – вкладам, которые открываются на определённое количество времени, после закрытия которых человек может пользоваться накопленными процентами.

Основным критерием надёжности банковской организации является стабильность рентабельности, то есть постоянный прирост этого показателя, а также высокая процентная ставка для депозита по стране. Именно два этих фактора говорят о надёжности организации и уверенности в том, что завтра она не рухнет.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Список самых надёжных банков в России

В рейтинг банков России по надежности в 2020 году по данным ЦентроБанка включаются только наиболее стабильные организации, которые буквально прошли проверку временем и сумели решить какие-то сложные ситуации, ведь по-настоящему оценить надёжность можно только при возникновении каких-либо проблем.

  1. Возглавляет рейтинг Сбербанк. Он лидирует по количеству нетто-активов, а также росту показателей в течение всего года. Возможно, важность данной организации регулируется ещё и тем, что большинством акций данного банка владеет сам Центробанк, но показатели говорят сами за себя, поэтому вклады, размещённые в Сбербанке, являются наиболее выгодными и переживать за них не приходится. Организация является лидером по выдаче кредитов, причём как для личных целей, так и для коммерческих нужд. На сегодняшний день отозвать лицензию у Сбербанка практически невозможно.
  2. ВТБ. Вторым по активам в списке является организация банков ВТБ и ВТБ 24. Слияние двух компаний позволяет неплохо экономить в течение года, что теперь проявляется в росте активов. Параллельно организация может похвастаться высоким уровнем кредитоспособности и стабильной работой.
  3. Газпромбанк продолжает рейтинг банков России по надежности вкладов на 2020 год на третьей позиции. Вначале организация создавалась для финансирования проектов в нефтегазовой сферы. Однако на сегодняшний день она расширила свои полномочия, поэтому активно предлагает открытие депозитных счетов, а также кредитов для населения. Надёжность определяется тем, что активы банка постоянно растут.
  4. Национальный Клиринговый Центр. Банк находится под управлением организации «Московская биржи». Показывает стабильный прирост активов, отрицательного кредитного рейтинга не имеет.
  5. Россельхозбанк. Занимает пятое место в рейтинге надёжности. Является одним из крупнейших банков страны. Организация ценна тем, что находится полностью под государственным управлением, поэтому финансовые проблемы ей не грозят. Может похвастаться неплохой процентной ставкой по кредитам и депозитам, а также огромным количеством отделений, которые находятся во всех уголках страны.

Что еще нужно знать?

Не так давно Российская Федерация заняла 28-ю строчку рейтинга мировой статистики Doing Business 2020, составляемого Всемирным банком. Рейтинг состоит из 190 стран, при формировании чего оценивается уровень благоприятности финансового отношения в стране, а также предпринимательской деятельности.

Данный показатель, конечно, нельзя назвать слишком высоким уровнем финансового роста странны, но тот факт, что из 190 стран России занимает 28-ю строчку рейтинга говорит о том, что финансовое благополучие граждан Российской Федерации растёт. Значит никаких особенно опасных ситуаций для банковской системы страны тоже нет, главное правильно выбирать банк для своих потребностей.

Читайте также:  Калькулятор сбербанка потребительского кредита: расчет параметров

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных (1

Источник: https://russinfo.net/prognoz-na-god/rejting-bankov-rossii-po-nadezhnosti-vkladov-na-2020-god.html

Банки Москвы: рейтинг надежности на 2020 год

Ищете список с банками России, которые показали себя ненадежными в 2020 году? В этом обзоре вы найдете полезную информацию, которая поможет вам и упростит ваши поиски.

Как выбрать надежный банк?

Многие наши сограждане, желающие разместить свои свободные денежные средства на депозитном счету или оформить кредит, сталкиваются с проблемой выбора. И это неудивительно, ведь в одной только столице нашей страны зарегистрировано порядка сотни различных банковских учреждений.

Отметим – официального списка ненадежных банков не существует. Причин этому много, самая крупная и популярная – разнообразие тех факторов, на которых базируется рейтинг той или иной организации. Вы можете получить лишь очень приблизительные рейтинги, которые основываются на целой совокупности факторов для оценки того или иного банка.

Если говорить простым языком, то надежность банка – это его возможность отвечать по своим обязательствам перед вкладчиками (клиентами). Соответственно, если компания не сможет выполнять свои функции в полном объеме, значит она ненадежна.

Как правило, предсказать это очень сложно. Полезные ссылки:

  • Как определить проблемный банк, рассказываем в этой статье.
  • Если вы хотите сделать вклад, то лучше всего обращаться в крупные государственные организации, которые перечислены здесь.
  • Вы можете изучить рейтинг надежности банков по списку ЦБ здесь.

Предлагаем вашему вниманию ТОП-10 российских банков, которые отнесены к категории наиболее надежных по своим финансовым показателям:

Как определить проблемные банки?

Ненадежными признаются те финансовые компании, которые имеют проблемы в своей деятельности, наиболее частая – слишком малое количество активов (собственных средств), которое несоизмеримо меньше с выданными кредитными средствами.

Первым признаком подобного явления может стать ограничение на выдачу денежных средств со счетов клиентов банка – нельзя закрывать вклад или карту, нужно заранее заказывать даже небольшие суммы в пределах 50.000 рублей, сокращается график работы отделений и т.д.

  • Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.
  • В сети можно найти перечень банков, которые по тем или иным причинам испытывают некоторые сложности, которые могут усугубиться, и привести к банкротству или отзыву лицензии.

Составляется он на основе отчетности, которая была предоставлена этими организациями на конец 2018 года, а сводка этой отчетности размещается на официальном сайте Центробанка России. Но сделать конкретный вывод используя эти данные очень сложно.

На что стоит обратить внимание?

Для того, чтобы составить полное мнение о той или иной организации, необходимо сделать следующее:

  • Изучить её финансовую отчетность по состоянию за год, а лучше два. Обратить особое внимание на величину активов, прибыль, кредитный портфель и список акционеров;
  • Посмотреть на информацию, данную на сайте банка, в частности – величину процентных ставок по кредитам и вкладам. Если они завышены (сравнить можно с динамикой роста % на сайте ЦБ РФ), то вполне вероятно, что у выбранной вами фирмы есть серьезные проблемы с собственными средствами. Там же можно посмотреть год основания банка, если он «молод» (зарегистрирован менее 3-5 лет), лучше сюда не обращаться;
  • Изучить новостные ленты – если название банка мелькает в тех записях, где говорится о внеплановых проверках, отмывании денег, арестах и прочее – такой компании доверять явно не стоит;
  • Просмотреть рейтинги, которые делают крупнейшие агентства, к примеру – «Эксперт РА» или «НРА». Они публикуются на многих экономических порталах и помогают выбрать тот банк, который имеет наибольшие активы, а значит – устойчивость.
  • Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Именно на последнем факторе мы и рекомендуем остановиться. Очень важно учитывать мнения видных экспертов и экономистов, которые составляют кредитные рейтинги банков.

Как правило, обозначения ведутся латинскими буквами. Если организации присвоен рейтинг ААА – это самый высокий рейтинг, В или С – самые низкие.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Все рейтинговые агентства проходят проверку Минфина России, и поэтому мы рекомендуем использоваться именно такие данные.

Рейтинг надежности банков РФ на 2020 год

Далее вы можете ознакомиться со списком ТОП-15 надежных банков Москвы на этот год.

Поговорим о лидерах нашего рейтинга:

  1. На первой строчке оказался неизменный Сбербанк России – он занимает лидирующее место по объему привлеченных вкладов физических лиц – более 45% от общего рынка. Он также занимает первое место и по величине своих активов – более 28 млрд. рублей в 2020 году.
  2. Второе место занимает Банк ВТБ, где 75% акций принадлежит государству. В прошло году его клиентская база составляла порядка 12 млн. человек, величина активов – 13 млрд. рубл.
  3. За ним расположился Газпромбанк, где прирост объема вкладов составит почти четверть % за последние месяцы. Данное учреждение может похвастаться активами на сумму более 6 млрд. рубл.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Таким образом, если вы хотите разместить свои денежные средства на банковский счет, то лучше для этих целей выбирать крупные известные компании, которые обладают большим запасом прочности и опытом работы.

Источник: https://kreditorpro.ru/nenadezhnye-banki-rossii-etot-god/

ТОП-10 самых надежных банков в России для вкладчиков в 2020 году

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

При выборе кредитной организации, в которую планируется вложение собственных накоплений, клиенты делятся на две группы. Первая – уделяет внимание максимальной доходности. Вторая – надежности финансового института. Другие параметры продукта, например, частота выплаты процентов и капитализация, являются второстепенными. Ведь разные условия размещения денег доступны в подавляющем большинстве кредитных организаций. Сегодня мы решили подготовить материал для второй группы клиентов. То есть определить самые надежные банки России на 2020 год для вкладов в рублях. Опираясь на разные показатели. Например, факт системной значимости финансового института для страны, оценку рейтинговых агентств, объему портфеля рассматриваемых продуктов.

10 банков России 2020 года – самые надежные для вкладов

Помимо основных входных данных, применялось еще одно ограничение к кредитным организациям. По объему активов они должны занимать не ниже 20 места в рейтинге отечественной банковской системы.

Во-первых, как минимум за последние годы, не зафиксировано ни одного случая применения крайней меры к таким коммерческим структурам. Самая крупны – Банк ЮГРА. Она была на 23 месте.

Во-вторых, подобный подход расширял список кредитных организаций, оцениваемых при составлении рейтинга.

* По субъективной оценке учитываемой информации

В представленном перечне только один частный банк – Альфа-Банк. Исключать его только в связи с формой собственности бессмысленно.

Ведь он входи в списки системно значимых и находящихся в ТОП-10 по объему вкладов всех россиян кредитных организаций.

Параллельно, располагая высокой оценкой рейтинговых агентств и меньшей средней доходностью продуктов, выведенной ЦБ РФ после мониторинга процентных ставок на рынке.

Относительно явно самого надежного банка – им бесспорно является Сбербанк. Причина – концентрация клиентской базы.

Помимо практически отсутствующей вероятности возникновения финансовых проблем у него, в случае их образования он точно будет оздоровляться.

Отзыв лицензии фактически приведет к коллапсу в банковской системе всей Российской Федерации. В то же время и доходность продуктов Сбербанка наименьшая на всем рынке.

Информация, учитываемая при составлении рейтинга самых надежных банков в России в 2020 году

  • Участие кредитной организации в списке ЦБ РФ системно значимых для страны. Они более защищены от применения крайней меры. При наличии финансовых проблем регулятор старается всеми силами санировать (оздоровлять) их.
  • Оценка рейтинговых агентств. Указывает на фактическое текущее финансовое состояние коммерческой структуры.
  • Акционеры банка. Далеко не основной, но учитывающийся нюанс. Приоритет отдается тем, у кого государственный и с иностранный капитал. Первые находятся под более жестким контролем, например, в направлении возможности вовлечения в сомнительные операции. То есть так или иначе больше застрахованы от отзыва лицензии. Иностранные значительно дорожат репутацией, так как принудительное закрытие российской дочки непременно ударит по престижу группы в целом.
  • Уровень доходности вклада. Так же, как и предыдущий пункт, в большей степени косвенный параметр. Можно отметить, что значительное завышение процентов по продуктам свидетельствует о необходимости дофондирования кредитной организации. Соответственно, о некой нестабильности ее материального положения.
  • Участие в перечне 10 крупнейших кредитных организаций, у которых сконцентрированы основные объемы вкладов россиян. Нахождение в этом списке напрямую свидетельствует о доверии потребителей в целом на рынке профильных услуг.
  • Отсутствие ограничительных регулятивных мер. В том числе по привлечению денег граждан. Их применение напрямую указывает о проблемах в работе банка.

Итог

Выбирать банк для открытия вклада по параметру надежности – естественно, верный подход. Правда, он полностью будет оправдан при желании вложить более 1 400 000 рублей. Это максимальная сумма государственного страхования денег физлиц, ИП и малых предприятий в кредитных организациях.

Соответственно, при меньших объемах можно уделять внимание более доходным предложениям. Выбрать такие не составит труда. Особенно актуальным этот вопрос становится в условиях 2020 года, когда все банки снижают доходность своих продуктов.

Если тщательно подходить к выбору, то есть возможность вложить деньги в банк под ставку на 2-3% годовых больше, чем у рассмотренных выше кредитных организаций. То есть с итоговой разницей доходности в 30-50%.

Источник: https://bancrf.ru/analitika/samye-nadezhnye-banki-rossii-2020-dlya-vkladov.php

Рейтинг банков по надежности 2020 года: ТОП-11 значимых лидеров

Канун Нового года – время не только подготовки к грядущим праздникам – это период подведения итогов и планирования. И то, насколько качественно и грамотно мы это сделаем, так или иначе повлияет на наши с Вами успехи в следующем году.

Особенно важна финансовая сфера нашей жизни. Многих интересует вопрос о том, куда вложить свои сбережения, чтобы не только приумножить имеющийся капитал, но и не потерять его в случае экономической нестабильности.

По этой причине будет полезно рассмотреть и рейтинг банков по надежности 2020 года.

О понятии надежности банковских учреждений

Знаете ли Вы, что подразумевает понятие надежности банка? Многие, наверняка, ответят, что это уверенность в том, что финансовая организация не обанкротится и вложенные деньги будут сохранены.

  • В целом, так оно и есть, но далеко не один показатель составляет комплексное понимание об этом термине.
  • Для того, чтобы в процессе сотрудничества быть спокойным и не понести финансовые потери, составляются специальные рейтинги надежности банков, просмотрев которые можно сделать выводы о перспективе сотрудничества с конкретным финансовым институтом.
  • Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных
  • На основе информации о сумме капитала, его активах, объеме депозитов, выданных кредитах, а также уровню задолженности по кредитным договорам, выносится объективное решение о стабильности функционирования организации.
  • Исходя из полученных данных, формируется рейтинг, опираясь на который, можно быть спокойным за свои сбережения.
  • Ежегодно Центральный банк РФ (ЦБ РФ) проводит анализ и формирует список наиболее финансово устойчивых банков.

В основном, это системно значимые учреждения, то есть при возникновении кризисных экономических ситуаций, главный финансовый регулятор страны примет соответствующие действия для их санации (восстановления), а не отберет лицензию с последующей ликвидацией.

Деятельность этих финансовых учреждений регулируется на законодательном уровне. Прежде всего, организации должны соблюдать показатель краткосрочной ликвидности, то есть платежеспособности.

Простым языком, это та сумма активов, которые банк сможет оперативно направить на погашение своих обязательств.

Поэтому при выборе банковского учреждения стоит обращать внимание не только на размер предлагаемых процентных ставок, но и на стабильность его работы в целом.

Список системно значимых банковских организаций страны на 2020 год

  1. Ежегодно Центробанк РФ формирует рейтинг основных стабильных кредитных организаций и публикует его в открытых источниках.

  2. На 2020 год в список банковских лидеров России вошли 11 учреждений:
  3. Чтобы попасть в «белый список», организации должны соответствовать ряду основных требований ЦБ РФ:
  • Размер общих активов составляет 60% объема всего рынка. Таким образом, большая часть финансовых активов сосредоточена именно в этих 11 финансовых посредниках;
  • Более 1% объема банковского сектора России принадлежит каждому финансовому институту из списка;
  • Банк содержит более 10 млрд. руб. вкладов физических лиц / или его активы составляют не менее 50 млрд. руб.

Благодаря такому серьезному контролю, вышеуказанные финансовые институты считаются значимыми в экономике России и пользуются огромным доверием среди физических/юридических лиц. А поэтому, должны постоянно поддерживать активную финансовую деятельность.

Информация о лидерах банковской сферы страны

Давайте рассмотрим основную информацию о финансовых учреждениях, вошедших в рейтинг надежных по величине капитала.

  • Лидер среди крупнейших банков страны – ПАО Сбербанк. Капитал составляет 4 399 459 млн. руб. Кроме того, имеет самый большой объем активов и пользуется огромным доверием среди физических лиц и может похвастаться самой большой суммой депозитов этой группы клиентов.
  • Банк ВТБ (ПАО) – занимает почетное второе место, характеризуется нормативом достаточности капитала 11,27% при норме больше 8% (у Сбербанка – 14,74%);
  • Тройку лидеров закрывает Газпромбанк (АО). Изначально он был создан для поддержки финансовой стабильности инфраструктуры нефтегазовой отрасли. Сейчас располагает всем спектром банковских услуг для физических и юридических лиц. Показывает высокую стабильность.
  • Немного не дотянул до первой тройки призовых мест рейтинга ОАО «Россельхозбанк». В начале открытия основное направление деятельности было финансирование развития сельского хозяйства России. Сегодня он открыт для сотрудничества широкому кругу физических лиц.
  • ОАО «АЛЬФА-БАНК» — один из самых популярных финансовых организаций страны. Согласно данных международных рейтинговых агентств, характеризуется высоким уровнем надежности не смотря на всевозможные слухи.
  • ПАО Банк «ФК Открытие» держит норматив достаточности капитала на уровне 17,62% — высокий показатель для стабильной и перспективной деятельности.
  • В средине рейтинга находится ПАО «Московский Кредитный Банк». Функционирует уже более 25 лет, насчитывает больше 90 офисов на территории Москвы и области.
  • ЮниКредит Банк – на рынке с 1989 г, представляет европейскую группу UniCredit. Регулятивный капитал — 208 360 млн. руб.
  • ПАО АКБ «РОСБАНК». Эта кредитная организация – часть группы Societe Generale, универсального европейского банка. Опыт успешной деятельности насчитывает 150 лет.
  • Закрывает десятку лидеров финансово-кредитных учреждений по показателю величины капитала –
  • ЗАО «Райффайзенбанк» – дочернее учреждение Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказывает широкий спектр банковских услуг, сотрудничает с частными и корпоративными клиентами в национальной и иностранной валюте.

Изучая информацию о банках страны, легко проанализировать и сделать выводы о финансовой устойчивости и надежности того или иного представителя.

Надеюсь, приведенная информация будет для Вас полезной! Желаю продуктивного планирования своей финансовой деятельности на будущий 2020 год.

  • Следите за обновлениями, впереди еще много полезного и интересного!

Источник: https://investbro.ru/rejjting-bankov-po-nadezhnosti-2020-goda/

Рейтинг банков 2020: Cамые надежные банки в 2020 году

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

На ноябрь 2019 года в Украине работает 76 банков. С одной стороны — такое большое количество это плюс: у физлиц и юрлиц есть большой выбор услуг и условий. С другой стороны — минус, поскольку выбирать среди такого ассортимента тяжело. Вдобавок не все компании одинаково надежны и хороши.

Чтобы упростить выбор — проще всего использовать рейтинг банков. Их существует несколько, и составляются они по разным критериям.

Новости: самые надежные банки в 2020 году

Наверное, самый главный показатель для клиента — надежность банка.

В конце 2019 и начале 2020 года самыми надежными в Украине являются такие компании:

Место Название Кому принадлежит Год создания
1 Райффайзен Банк Аваль Raiffeisen, Австрия 1992
2 Креди Агриколь Credit Agricole, Франция 1993
3 Укрсиббанк BNP Paribas, Франция 1990
4 Ощадбанк Украина, государственный банк 1991
5 Укрэксимбанк Украина, государственный банк 1992
6 Укргазбанк Украина, государственный банк 1993
7 ПроКредит Банк Procredit, Германия 2012
8 Кредобанк PKO Bank Polska, Польша 1990
9 ОТП Банк OTP Bank, Венгрия 1998
10 Приватбанк на ноябрь 2019 принадлежит государству, однако его основатель Игорь Коломойский намерен получить его обратно под свой контроль 1992
11 Правэкс-Банк Intesa Sanpaolo, Италия 1992
12 Альфа-Банк ABH Holdings, Люксембург 1992
13 Идеябанк Getin Holding, Польша 1989
14 Таскомбанк Украина 1989

Из всего перечня системными государственными банками признаны Ощадбанк и Укрэксимбанк.

Рейтинг банков Украины 2019 года по прибыльности/убыточности

Статистика пока есть за неполный 2019 — по сентябрь включительно. За эти 9 месяцев украинские банки заработали 48 млрд грн (за сентябрь — 4 млрд).

Самую большую прибыль получили:

  1. Приватбанк: 27.427 млрд.
  2. Райффайзен Банк Аваль: 3.5 млрд.
  3. Укрэксимбанк: 2.269 млрд.
  4. Укрсиббанк: 2.073 млрд.
  5. ПУМБ: 1.994 млрд.
  6. ОТП Банк: 1.938 млрд.
  7. Ситибанк: 1.553 млрд.
  8. Альфа-Банк: 1.487 млрд.
  9. Креди Агриколь: 1.332 млрд.
  10. Проминвестбанк: 1.096 млрд.

Прибыльными оказались не все компании — часть банков понесла убытки. По состоянию на 1 октября хуже всего год сложился у таких компаний:

  1. Укрсоцбанк: -1.092 млрд.
  2. Правэкс Банк: -50.5 млрд.
  3. Кредит Днепр: -45 млрд.
  4. Мисто Банк: -23.8 млрд.
  5. Коминвестбанк: -22.1 млрд.
  6. Скай Банк: -20.6 млрд.
  7. Аркада: -17.1 млрд.
  8. Альпари Банк: -15.8 млрд.
  9. Юнэкс Банк: -6.1 млрд.
  10. Украинский банк реконструкции и развития: -0.9 млрд.

В предыдущем месяце (сентябре) убыточных банков было 12, а не 10 (в списке были еще Сбербанк Украины и Украинский Капитал).

Рейтинг украинских банков по депозитам в 2020 году

Украинцы держат на банковских депозитах около 576.9 млрд грн (на октябрь 2019). С начала года этот показатель увеличился на 6.8%. А в начале 2018 эта цифра была еще на 10% меньше — 539.7 млрд грн.

Это означает, что граждане стали больше доверять банкам, и начали охотнее вкладываться в депозиты (и это правильно, ведь ставки в национальной валюте у нас одни из самых больших в мире).

Рейтинг банков Украины по приросту депозитного портфеля

Пока что статистика доступна только за август 2019.

Цифры такие:

Банк Хранятся на депозитах, млрд грн
Приватбанк 172.3
Ощадбанк 98.97
Альфа-Банк 34.451
Укрэксимбанк 25.351
Райффайзен Банк Аваль 24.305
Укргазбанк 22.786
ПУМБ 17.993
Укрсиббанк 16.563
ОТП Банк 12.564
Пивденный 9.223
Таскомбанк 8.013

ТОП лучших банков по депозитам для частных лиц в гривне

Если вы хотите вложить деньги в банк — обращайте внимание не только на максимальную ставку, но и на надежность. Это даже важнее, поскольку именно менее устойчивые банки предлагают более крупные ставки, чтобы привлечь клиентов.

Для размещения депозита лучше всего подходят:

  1. Ощадбанк — поскольку он государственный, и государство гарантирует возврат 100% суммы.
  2. Укрэксимбанк — по той же причине.
  3. Укргазбанк — по той же причине.
  4. Приватбанк — поскольку это самый популярный и известный банк в Украине, и сейчас он является государственным.
  5. Старые украинские банки, входящие в топ по надежности, и принадлежащие крупным европейским банковским группам. Это Райффайзен Банк Аваль, Кредобанк, Прокредит, ОТП, Креди Агриколь, Укрсоцбанк.

Теперь рейтинг компаний по депозитам физлиц:

Название Сумма депозитов физлиц, млрд грн
Приватбанк 159.561
Ощадбанк 74.603
Укрэксимбанк 23.833
Райффайзен Банк Аваль 18.342
Альфа-Банк 17.642
Укргазбанк 15.603
Укрсоцбанк 15.315
ПУМБ 14.341
Укрсиббанк 11.849
ОТП Банк 9.142

Рейтинг надежности украинских банков по депозитам для юридических лиц

Если вы хотите разместить не личные средства, а деньги юрлица — рейтинг банков будет такой:

  1. Государственные банки: Ощадбанк и Укрэксимбанк. Приватбанк тоже подходит, но в рейтингах его позиции сейчас понижены из-за возможного возврата обратно в частное владение.
  2. Основные банки, входящие в европейские группы: Креди Агриколь, Укрсиббанк, Райффайзен, Укрсоцбанк, Кредобанк, ОТП Банк.
  3. Твердые середнячки, стабильно и давно присутствующие на рынке и перенесшие и «перестроечные» годы, и кризисы 1998 и 2008, и политических кризиса (2004 и 2013-2014), и продолжающие работать до сих пор. Среди таких можно выделить ПУМБ, Альфа-Банк, Таскомбанк, Проминвестбанк.

Приведем и рейтинг банков по размеру депозитов юрлиц (за август 2019):

Название Млрд грн
Укргазбанк 77.4
Ощадбанк 47.073
Укрэксимбанк 43.684
Приватбанк 42.989
Райффайзен Банк Аваль 37.751
ПУМБ 23.989
Укрсиббанк 23.583
Креди Агриколь 22.969
Ситибанк 22.279
Альфа-Банк 19.467
ОТП Банк 18.117

Рейтинг украинских банков по кредитам в 2020 году

Для физлиц:

Название Сумма кредитов, млрд грн
Приватбанк 25.099
Укрсоцбанк 10.061
Альфа-Банк 5.642
ОТП Банк 5.441
Укрсиббанк 4.049
ПУМБ 3.65
Райффайзен Банк Аваль 3.558
Ощадбанк 3.347
А-Банк 2.371
Кредобанк 2.357

И для юрлиц:

Название Сумма кредитов, млрд грн
Ощадбанк 63.205
Укрэксимбанк 56.845
Сбербанк Украины 38.636
Приватбанк 32.076
Райффайзен Банк Аваль 25.551
Альфа-Банк 20.79
Проминвестбанк 19.804
Укргазбанк 19.776
ПУМБ 19.723
Укрсиббанк 15.144

Рейтинг банков по активам

Самыми богатыми банками Украины являются:

Название Активы, млрд грн
Приватбанк 230.953
Ощадбанк 220.722
Укрэксимбанк 168.366
Укргазбанк 65.709
Райффайзен Банк Аваль 60.912
Укрсиббанк 42.320
ПУМБ 42.258
Сбербанк Украины 40.2
Альфа-Банк 37.601
Укрсоцбанк 35.164

Общие активы украинских банков на октябрь 2019 составляли 1.312 трлн грн (на 5% больше, чем в прошлом году).

… и по размеру сети

В 2019 в Украине стало меньше банковских отделений — на 3.8%. Сейчас их около 9100.

На первом месте — Ощадбанк: 2980 отделений (-225 за первые 6 месяцев 2019). На втором — Приватбанк: 2108 отделений (-135 за январь-июнь 2019). Еще крупными являются сети Райффайзенбанка (504 подразделения) и Укрсиббанка (315).

Рост в 2019 показали:

  • Альфабанк: +72 отделения (теперь их 209);
  • А-Банк: +9 (до 220);
  • Укрбудинвестбанк: +8;
  • ПУМБ: +7 (до 172).

Зачем вообще нужны рейтинги банков?

Если вы хотите обратиться за любой банковской услугой — вы наверняка хотите, чтобы ее оказали качественно. А поскольку и кредиты, и депозиты обычно оформляются на длительный срок — клиентам важно, чтобы и банк работал долго и стабильно. Поэтому выбирать надо только устойчивые и надежные компании.

Кроме банка оформить кредит можно и в МФО — сделать это проще и быстрее, и справку о доходах приносить не потребуют. Получить такой займ вы можете круглосуточно и откуда угодно, где есть Интернет.

Источник: https://creditano.com/ru/poleznoe/rejting-bankov-ukrainy

Рейтинг банков России по надежности и по популярности | 2020

Чтобы определить уровень надежности того или иного финансового института используются не один критерий отбора.

Для качественной оценки необходимо применять количественный метод, который заключается в одновременном анализе и сопоставлении данных финансовой отчетности, суммы активов и собственного капитала, гарантийных обязательств банка, надежности (ликвидность баланса, достаточность капитала), востребованности предложенных финансовых продуктов (вклады, кредиты, брокерские услуги, зарплатные проекты и т.д.).

Не так давно на сайте Форбс был опубликован рейтинг банков, работающих в России, по надёжности. Формат в виде слайдов нам показался не очень удобным, поэтому вот список (в начале — самые надёжные):

  1. Ситибанк – капитал 52,5 млрд. руб.; активы 325, 6 млрд. руб.; инвестиции клиентов 62,5 млрд. руб.
  2. Нордеа Банк – капитал 24,7 млрд. руб.; активы 260,8 млрд. руб.; инвестиции клиентов 8,4 млрд. руб.
  3. HSBS Банк – капитал 8,81 млрд. руб.; активы 101,8 млрд. руб.; кредиты клиентов 0,1 млрд. руб.
  4. Креди Агриколь КИБ – капитал 6,0 млрд. руб.; активы 51,4 млрд. руб.; инвестиции клиентов 0,6 млрд. руб.
  5. Сбербанк – капитал 1 629,2 млрд. руб.; активы 13 585,5 млрд. руб.; инвестиции клиентов 6 288,1 млрд. руб.
  6. Банк ВТБ – капитал 630, 0 млрд. руб.; активы 4 285,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 11,5 млрд. руб.
  7. РоссельхозБанк – капитал 171,0 млрд. руб.; активы 1 571,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 185,3 млрд. руб.
  8. Банк ВТБ – капитал 131,0 млрд. руб.; активы 1 469,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 982,7 млрд. руб.
  9. Юникредит Банк – капитал 111,0 млрд. руб.; активы 865,0 млрд. руб.; инвестиции клиентов 60,0 млрд. руб.
  10. Росбанк – капитал 100,2 млрд. руб.; активы 648,5 млрд. руб.; инвестиции клиентов 138,7 млрд. руб

Чтобы не сетовать на отзыв лицензии — вкладывайте деньги исключительно в надёжные банки, о том, как оценить надёжность банка.

Также этот листинг хорошо дополнит так называемый белый список банков.

Рассмотрим десятку надежных организаций банковской системы России. Неизменное лидерство среди них по всем пунктам отбора по праву приходится Сбербанку.

Интересно, что второе и третье место между собой делят также государственные банки — ВТБ и Газпромбанк соответственно. Затем следует Россельхозбанк. Пятерку лидеров закрывает Банк Москвы.

Шестое место принадлежит ВТБ 24, после которого выстроились Росбанк, Райфайзенбанк, Промсвязьбанк, Транскредитбанк. Характерно, что данный список с 2011 года практически не изменился.

Рейтинг банков по популярности

Замечание редактора: мы долго решали, как составить рейтинг по популярности и в итоге решили отталкиваться от интернета, в частности от статистики Яндекса по сервису wordstat.yandex.ru, сортировали по количеству поисковых запросов за месяц. Взяли более 30 наиболее востребованных у вкладчиков банков и проверили частотность запросов их названий в Яндексе (Регион Россия «название»).

Вот что получилось — топ 25 (рядом с названием банка стоит число упоминаний за месяц):

  1. Сбербанк 22 553 135
  2. ВТБ 5 054 000
  3. Альфа банк 2 255 244
  4. Банк Москвы 139443
  5. Русский стандарт 125484
  6. Промсвязьбанк 80397
  7. Банк Авангард 73772
  8. Россельхозбанк 65353
  9. Ситибанк 64602
  10. Банк Открытие 53555
  11. Газпромбанк 50113
  12. Росбанк 48540
  13. Уралсиб 48256
  14. Восточный экспресс банк 42697
  15. Райффайзенбанк 34769
  16. Юникредит банк 26252
  17. Московский кредитный банк 25397
  18. МДМ банк 21285
  19. Московский индустриальный банк 20804
  20. Транскредитбанк 19021
  21. Банк Возрождение 16692
  22. Банк Ак Барс 13612

Рейтинг по числу запросов несовершенен, например к названиях Открытие и Возрождение обязательно нужно вспомогательное слово Банк, иначе на результат повлияет статистика вне нашей тематики.

Рейтинг банков по надежности на 2020 год: список самых надежных

Популярность запросов, включающих слово «банк» — растёт.

Ранкинг по объёму средств населения в миллиардах рублей

  1. Сбербанк 11 440
  2. ВТБ24 2 185
  3. Альфа-банк 723
  4. Россельхозбанк 719
  5. Газпромбанк 711
  6. Открытие 574 — санация
  7. Бинбанк 552 — санация
  8. ВТБ Банк Москвы 527
  9. Промсвязьбанк 396
  10. Райффайзенбанк 365
  11. Московский кредитный банк 268
  12. Совкомбанк 249
  13. Росбанк 223
  14. ЮниКредит Банк 192
  15. Банк «Санкт-Петербург» 188
  16. Московский индустриальный банк 185
  17. Югра 184 — лишён лицензии
  18. Уралсиб 166
  19. УБРиР 163
  20. Русский стандарт 159

Источник: https://adne.info/rejting-bankov-rossii-po-nadezhnosti/

Forbes составил рейтинг самых надежных банков

Каким банкам можно доверять, когда каждый год десятки из них лишаются лицензии? Издание Forbes собрало статистику крупнейших рейтинговых агентств и сформировало ТОП-список самых надежных банковских организаций России.

С 2013 года ЦБ РФ отозвал лицензию более, чем у 400 банков. Согласно оценке агентства «Эксперт РА» только в течение 2020 года закрытие грозит еще 50 банковским организаций.

Между тем, отзыв лицензии – это риск не только для вкладчиков, но и для заемщиков. «Потеря» платежей, некорректное начисление процентов, испорченная кредитная история, внезапно ухудшившиеся условия кредитования – вот только часть самых распространенных проблем, с которыми сталкиваются клиенты организаций, не удержавшихся на плаву.

Как проводилась оценка в Forbes

За основу были взяты показатели ведущих  рейтинговых агентств:

  • Эксперт РА
  • S&P
  • Fitch
  • АКРА
  • Moody’s

Верхние позиции закономерно заняли банки, у которых не только самые высокие оценки, но и больше всего оценивших их агентств.

«Отказ банка от сотрудничества с рейтинговым агентством – это всегда тревожный звонок», – комментирует ситуацию эксперт Forbes Антон Вержбицкий.

– «Часто организации отказываются от рейтинга, боясь, что всплывут некие проблемы. Конечно, отсутствие рейтинга нельзя считать гарантированным показателем риска.

Зато сотрудничество с несколькими рейтинговыми агентствами – это явный показатель, что у банка все хорошо и скрывать ему нечего».

В числе ТОП-30 (с зеленой категорией надежности) – банки с рейтингом ААА, ВВВ- и ВВ+. Это высокий уровень надежности и стабильности. Клиентам этих организаций нет причин волноваться о вкладах и кредитах как минимум в течение ближайших лет:

  1. Юникредит
  2. Райффайзен
  3. Росбанк
  4. Сбербанк
  5. Альфа-банк

С 31 по 53 место – занимают банки с рейтингами ВВ и ВВ-. Они немного уступают по надежности предыдущей категории, но все равно смогут сохранить стабильность в работе даже при ухудшении экономической обстановки в России, благодаря грамотно сформированным альтернативным финансовым источникам. Впрочем, в этом списке встречается и высоконадежная категория АА:

  1. Совкомбанк
  2. ОТП Банк
  3. Тинькофф
  4. Промсвязьбанк
  5. Московский Кредитный Банк

С 54 по 100 место – занимают банки с рейтингом В+, В и В-. Среднестатистическим вкладчикам и заемщикам можно не опасаться этих банков. А вот крупным инвесторам стоит задуматься о диверсификации рисков. В случае серьезных экономических проблем данные организации будут иметь ограниченную «подушку безопасности»:

В числе второй половины рейтинга, как ни странно, оказались многим знакомые банки «Русский Стандарт» и «Ренессанс».

Какой банк выбрать и на что влияет надежность

В ситуации с вкладом все довольно прозрачно – чем надежнее банк, тем меньше у вкладчика причин для волнений. Инвестиции будут в безопасности, и клиент получит в срок как дивиденды, так и вложенную сумму. Это особенно актуально для крупных вкладов, ведь по закону страхуются только 1,4 миллиона рублей.

Как надежность влияет на кредиты:

  • % одобрения – чем стабильнее финансовое положение, тем чаще банк одобряет выдачу займа;
  • требования – в условиях финансовой нестабильности банк строже оценивает заемщиков, опасаясь брать на себя даже минимальные риски;
  • условия – чем надежнее финансовое состояние банка, тем более выгодные кредитные условия он предлагает, не испытывая необходимости в срочном пополнении оборотных средств.

Консультант-эксперт с 8-летним опытом работы в области кредитования, финансов, бизнеса и инвестиций. За 2019 год провел анализ более 500 предложений банковских и страховых учреждений.

Источник: https://financer.com/ru/samie-nadezhnie-banki/

Ссылка на основную публикацию