Бизнес карта к расчетному счету сбербанка: для чего нужна и виды

Для индивидуальных предпринимателей и иных юридических лиц наличие банковской карты Сбербанка в качестве расчетов позволяет упростить управление финансами.

Может ли ИП использовать счет банковской карты?

Для индивидуальных предпринимателей в качестве источника расходов специально выпускаются бизнес — карты Сбербанка. Счет банковской карты ИП может использовать при расчете за предоставленные услуги, для представительских и хозяйственных расходов:

  • Карта выпускается под расчетный счет ИП;
  • Пользоваться счетом банковской карты могут только уполномоченные сотрудники компании.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Наличие банковской бизнес — карты Сбербанка влечет за собой ряд особенностей и преимуществ.

Бизнес — карта по своим особенностям является дебетовой, при возможности можно открыть кредитный счет.

Для компании можно оформить большое количество карт, реестр из списка сотрудников необходимо предоставить в банк, которые будут наделены полномочиями пользоваться расчетным счетом компании.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Срок пользования картой три года, затем автоматически происходит перевыпуск. При выпуске платежного инструмента на него наносится название компании и инициалы держателя.

Основные преимущества бизнес — карты Сбербанка:

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

  • Отсутствие комиссии при безналичном расчете;
  • Отсутствие риска утери крупных денежных сумм;
  • Контроль затрат, в случае совершения каждой операции на номер мобильного телефона приходит смс — уведомление о совершенной операции;
  • Управлять бизнес — картой можно через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Карту можно перевыпустить, сформировать отчет по совершенным расходам за любой месяц;
  • Возможность пополнять и снимать денежные средства через банкомат, минуя посещение банка;
  • Картой можно расплачиваться за рубежом;
  • Возможность установления расходного лимита;
  • Высокая степень защиты;
  • Быстрая блокировка при потере или кражи карточки.Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

При наличии банковской карты, индивидуальному предпринимателю не нужно создавать платежные поручения и относить их в банк.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Условия оформления карты

Для оформления бизнес — карты ИП необходимо обратиться в отделение банка с заявлением об открытии специального расчетного счета. Необходимо произвести пополнение баланса расчетного счета в виде первоначального взноса за годовое обслуживание карты.

При выборе тарифа «Легкий старт» первый год обслуживания карты бесплатный.

Также заявку на выпуск карты можно отправить электронно, через банковский портал. Необходимо заполнить заявление в электронном виде, выбрать тип карты (ВИЗА или МАСТЕР КАРД). Заявление подписывается электронно-цифровой подписью ИП и направляется в кредитную организацию.

Выпуск карты можно заказать в любом количестве, при этом счет останется неизменным.

Все оформленные карты будут прикреплены к одному счету.

При выпуске пластиковой карты, на ней устанавливается лимит на расходные операции (о лимитах ниже). Срок изготовления карты составляет 7-10 дней.

При получении карты, держателю необходимо ее активировать, сделать это можно несколькими способами:

  • Активация происходит автоматически, в течении 24 часов с момента оформления или выдачи карты;
  • Самостоятельная активация карты через банкомат Сбербанка;
  • Активировать пластиковую карту возможно через обращение к операционисту или консультанту банка.

Активация карты будет невозможна, если на расчетном счет отсутствует сумма менее установленного лимита или если денег нет совсем.

Банк может отказать в выдаче бизнес — карты. если возникают подозрения в финансировании какой — либо запрещенной, противоправной деятельности. В таком случае карта будет заблокирована, произойдет отключение онлайн — сервиса.

Тарифы на использование и обслуживание пластика

Бизнес — карты Сбербанка выпускаются двух видов — Visa и MasterCard:

  • Пластиковая карта может быть дебетовой или кредитной;
  • Использование карты ориентировано как внутри страны так и за границей;
  • Конвертация операций в иностранной валюте, происходит по курсу банка на момент совершения транзакции или сделки.Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Карта Сбербанка для расчетов ИП бывает трех типов:

  1. Бюджетная карта;
  2. Карта, привязанная к основному счету ИП;
  3. Карта, привязанная к бизнес — счету.

Для Бюджетного типа предусмотрено бесплатное обслуживание, обязательна привязка к расчетному счету. Обслуживание такой карты доступно только в отделениях Сбербанка. Для клиента доступны бесплатные операции по бесплатному обслуживанию, перевыпуску карты по истечению срока действия, приостановки и закрытию карты.

Для карты, Привязанной к расчетному счету,обслуживание происходит на стандартных условиях. Год обслуживания составит 2500 рублей.

Пластиковый продукт, оформленный к Бизнес — счету, обслуживается на платных условиях (2500 рублей в год) с внесением первоначального взноса не менее годового обслуживания.

Существует несколько видов пакетов тарифов для ИП:

  1. «Легкий старт» — 3 бесплатные операции по платежам, с последующей стоимость операции составляет 100 рублей;
  2. «Минимальный +» — 5 бесплатных операций по платежам, с последующей стоимость обходится в 50 рублей, возможность бесплатного пополнения счета до 30 000 рублей, стоимость обслуживания карты составляет 990 рублей;
  3.  «Базис +» — 20 бесплатных операций в день, каждая следующая операция составляет 11 рублей, бесплатное пополнение счета до 100 000 рублей, стоимость обслуживания 2100 рублей;
  4. «Оптима +» — 100 бесплатных операций по платежам, стоимость обслуживания 3100 рублей.
  5. «Удачный сезон» — стоимость обслуживания составляет 490 рублей, подходит для сезонного бизнеса.
  6. «Большие возможности» — стоимость обслуживания составляет 8000 рублей, предоставляется скидка в размере 50 % на все услуги.

Видео

Рекомендуем к просмотру видео, в нем вы узнаете доп. информацию про начальные тарифы для РКО от СБРФ и Бизнес-карты к ним.

Лимиты и ограничения по карте

Для карты предназначенных для осуществления предпринимательской деятельгости установлены свои лимиты и ограничения :

  • Общий лимит на месяц в виде операций по безналичному расчету и выдаче наличности устанавливается в обязательном порядке;
  • Лимит устанавливается перед самым началом пользования картой Сбербанка;
  • Для изменения лимита необходимо обратиться в банк с письменным заявлением.Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Для бюджетной карты MasterCard и Visa лимит на снятие наличных денег составляет 300 000 рублей в сутки, возможность зачисления на карту наличных составляет 100 000 рублей.

Карты,привязанные к бизнес — счету имеют лимит на снятие до 5 000 000 рублей в месяц, картой можно пользоваться за границей.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Пластиковая карта с расчетным счетом компании выпускается с лимитом снятия наличности до 170 000 рублей в сутки.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Снятие наличных в банкоматах Сбербанка происходит с комиссией, ее размер составляет 1,4 % или минимум 300 рублей, через банкоматы других банков сумма комиссии при снятии наличных составляет 3 %.

Расчет за товар безналичным способом комиссией не облагается. В сутки возможно внесение наличности до 100 000 рублей, комиссия составляет 0,3 % от суммы внесения. Стоимость обслуживания Мобильного банка составляет 60 рублей.

По своим функциональным особенностям Бизнес — карта Сбербанка похожа на обычную пластиковую карту Сбербанка. Бизнес — картой можно:

  • Оплачивать товары и услуги;
  • Снимать в банкомате деньги;
  • Пополнять счет.

Единственным отличием является ограничение в денежных переводах:

  • Так для Бизнес — карты Сбербанка не предусмотрен перевод средств с карты на карту;Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды
  • С Бизнес — карты нельзя перевести денежные средства на другую карту, пополнить мобильный телефон;
  • Перевод денежных средств с карты на карту возможен только внутри организации.

Для того, чтобы перевести деньги на карту расчетов ИП, необходимо сначала перевести деньги на расчетный счет, а затем с расчетного счета пополнить карту.

Внести денежные средства на карту можно через банкомат. Снять наличные можно в пределах разрешенного лимита и установленного тарифа, при этом обязательно взимается комиссия.

Использовать бизнес — карту в личных целях строго запрещено.

Перевыпуск и блокировка карты

Пластиковая карта при выпуске оснащена всеми сертификатами безопасности и средствами защиты.

На карте есть специальная магнитная лента и чип. Одновременно с выпуском пластиковой карты держателю выдается пин — код. При оформлении пластиковой карты привязывается номер мобильного телефона для СМС информирования о расходных операциях по карте.

На данный момент пластиковая карта является надежным средством сохранения денежных средств.

Бизнес — карту можно перевыпустить по определенным правилам и действиям. Перевыпуск карты происходит в следующих случаях:

  • Истек срок действия карты;
  • Утеря;
  • Зажим карты внутри банкомата с невозможностью ее возврата.

Для перевыпуска пластика необходимо обратиться в отделение банка с письменным заявлением о перевыпуске или заполнить форму через информационный портал «Сбербанк Бизнес Онлайн».

По истечению срока действия карты, перевыпуск карты происходит автоматически, держателю необходимо только забрать ее в отделении банка при предъявлении паспорта.

  • Срок изготовления карты составляет 2-3 недели до истечения срока действия карты.
  • В случае утраты карты, держателю необходимо произвести блокировку пластиковой карты, после чего оформить заявление на перевыпуск.
  • Заблокировать карту можно несколькими способами:
  1. Звонок в отделение Сбербанка;
  2. Отправить СМС с помощью Мобильного банка;
  3. Заблокировать карту через «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  4. Посетить отделение Сбербанка для блокирования карты.

После блокировки карты, какие-либо действия по снятию и расчетам будут недоступны.

Заблокировать карту может держатель карты или банк, если возникает предположение, что картой пользуется кто-то другой.

Как привязать карту Сбербанка к расчетному счету ИП

При открытии расчетного счета, у индивидуального предпринимателя появляется возможность привязать этот счет к пластиковой карте. С помощью бизнес карты можно осуществить перевод денежных средств или их обналичивание через банкомат Сбербанка.

Для того, чтобы привязать карту Сбербанка к расчетному счету ИП, необходимо обратиться в отделение банка с подготовленным пактом документов.

Необходимо составить список сотрудников, которым будет разрешено пользоваться этой картой, приложить заявления и доверенности, а также заключить договор с кредитной организацией.

Также привязку карты Сбербанка к расчетному счету можно осуществить через информационный ресурс «Сбербанк — Онлайн».

Читайте также:  Онлайн займ на новый год 2020: где можно оформить и условия

Банковская карта, привязанная к расчетному счету ИП во многом облегчает работу. С помощью такого платежного инструмента можно оплачивать различного типа расходы, без заполнения платежных поручений и других дополнительных бумаг.

На сегодняшний день, наличие карты Сбербанка расчетов для ИП во многом упрощает процедуру ведения бизнеса. Происходит оптимизация рабочего процесса и уменьшается риск потери крупной суммы наличных денежных средств. С наличием бизнес — карты Сбербанка, клиент получает полный доступ ко всем финансовой процессам своего бизнеса.

Источник: https://proscheta.ru/bisness-karta-sberbanka-kak-raschetniy-schet-ip/

Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Пластиковые банковские карты прочно вошли в нашу жизнь за последние десять лет.

Оперативность проведения платежей, избавление от пересчёта наличных денег – эти плюсы привели к тому, что все банки предлагают карты всем слоям населения и деловым людям.

Сбербанк остаётся одним из самых многочисленных по количеству клиентов банков, поэтому понимание бизнес карта сбербанка для ИП что это такое, необходимо бизнесменам в России. Эта статья расскажет обо всех тонкостях, минусах и плюсах данного продукта.

 Особенности

Бизнес-карта Сбербанка для индивидуальных предпринимателей привязана к его расчётному счёту. Соответственно, любую операцию по нему, оплату услуг, зачисление или снятие денег, оплата налогов и сборов её обладатель осуществляет без подтверждения работников бухгалтерии и оформления платёжных поручений.

При условии установки на личный смартфон бизнесмена специальной программы, он получает возможность следить за состоянием расчётного счёта круглосуточно в режиме онлайн.

При заключении договора с банком создаётся реестр лиц, имеющих право использовать пластиковую бизнес-карту. Вносить изменения в него можно без личного посещения филиала банка, пользуясь приложением в смартфоне или персональном компьютере.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

  • карточки оформляются на тех сотрудников, которые по служебным обязанностям совершают те или иные финансовые операции;
  • в этом случае устанавливается лимит (в фиксированном размере) на проведение таких сделок;
  • это уже не просто бизнес-карта, а корпоративная карта Сбербанка.

Что касается взаимосвязи использования бизнес карты и уплаты налогов, то здесь просто: если предприниматель применяет УСН, ЕНВД или находится на патентной системе, он обращается с этой картой точно так же как с банковской.

Если же работа требует ведения полноценного бухгалтерского учёта доходов и расходов, то необходимо сохранять и суммировать все подтверждающие документы (чеки и накладные), но с этим проблем обычно не возникает.

Тарифы

После активации карты, которая произойдёт автоматически в течение суток после выдачи, даже если бизнесмен не нашёл для этого времени приступают к её полноценному использованию.

Общие тарифы на операции следующие:

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

  1. Стоимость использования карты в течение года составляет 2500 рублей. Но первый год данную сумму предприниматель экономит, так как обслуживание бесплатное.
  2. Пополнение наличными денежными средствами потребует дополнительных 0,3% от суммы.
  3. Предел для пополнения счёта в сутки составляет 100 тысяч рублей.
  4. Получение наличных денежных средств непосредственно в банкоматах Сбербанка обойдётся в 1,4% от суммы, а при обращении за этой услугой к банкам-компаньонам СБ придётся заплатить комиссию за снятие 3% от снимаемой суммы.
  5. На снимаемую сумму наличных установлен лимит 170 тысяч рублей в сутки или 5 миллионов в месяц.
  6. За СМС-оповещение об операциях по карте (расчётному счёту) оплачивают 60 рублей в месяц.

Конкретные суммы денег, необходимые для осуществления той или иной банковской операции зависят от тарифного плана, который выберет предприниматель.

На выбор предоставляется 5 тарифов:

  1. «Лёгкий старт». Название говорит само за себя, тариф рассчитан для начинающего бизнесмена. Поэтому обслуживание будет бесплатным, но за остальные операции нужно будет отдать деньги, в размере, превышающем аналоги других тарифов. Снятие наличных обойдётся в дополнительные 3%, а за обратную операцию пополнения заплатите 0,15% от суммы. Платежи в адрес физических лиц ограничены суммой 150 000 рублей, а в отношении юридических лиц лимит бесплатных операций ограничен цифрой 3, дальнейшие обойдутся в 100 рублей каждая.
  2. «Удачный сезон». Тоже говорящее название, предполагающее сезонный бизнес (например, выращивание и торговля рассадой). Заключение договора стоит 490 рублей, в месяц бизнесмен осуществляет 5 бесплатных платежей, расчёты с физическими лицами ограниченны такой же суммой 150 тысяч, пополнять без начисления % можно на 50 000 тысяч, не больше. Остальные тарифы прописываются в индивидуальном договоре.
  3. «Хорошая выручка». Ориентирован на людей, постоянно пополняющих расчётный счёт, это розничная торговля, в первую очередь. Стоимость выпуска карты обойдётся в 990 рублей, зато пополнять счёт можно суммами до 100 тысяч рублей без комиссии, и 10 раз в месяц любые операции бесплатны.
  4. «Активные расчёты». Подходит бизнесменам, которые проводят много операций в месяц. Внесение 2490 рублей за получение карты позволяет осуществлять 50 платежей в месяц безвозмездно.
  5. «Большие возможности». Стоимость 8600 рублей в месяц компенсируется расценками (или их отсутствием) на разовые операции. Не взимается плата за 100 операций по карте, денежные переводы до 300 тысяч в адрес физического лица и снятие до 500 000 рублей наличными деньгами.

Стоимость обслуживания и разовых операций по счёту прямо пропорциональны. Каждый бизнесмен выбирает, что выгоднее — сразу  внести деньги или отдавать их постепенно за операции.

Как пользоваться

Принципы использования бизнес-карты не отличаются от правил для обыкновенных банковских карт.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Отличия появляются при наличии карт не только у бизнесмена, но и у его сотрудников. Для подстраховки от вероятности обнуления расчётного счёта заранее определяется лимит для проведения операций наёмными работниками. В случае совершения личных покупок при помощи бизнес-карты, предприниматель удерживает соответствующую сумму из его заработной платы.

В остальном бизнес карта не отличается от обычной пластиковой, она имеет срок действия и пин-код.

Преимущества продукта

Для бизнесмена важно, чтобы финансы, где бы они не находились, были защищены от посягательства третьих лиц.  Бизнес карта гарантирует сохранность денежных средств, в случае утраты или хищения карты, достаточно заблокировать счёт и исключить этим их использование.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

  1. Можно осуществлять операции не только на территории РФ, но и использовать бизнес карту за рубежом, что удобно при командировках сотрудников или поездках предпринимателя на встречи с деловыми партнёрами по бизнесу.
  2. При условии подключения программы Сбербанк Бизнес онлайн предприниматель и его бухгалтер контролируют движение финансовых средств по расчётному счёту, включая использование расчётного счёта сотрудниками.
  3. Процедура перечисления денежных средств через интернет занимает минуту времени и не требует дополнительного оформления бухгалтерских документов.
  4. Все сведения и ограничения на пользование картой, список лиц, имеющих на это право, корректируется бизнесменом в режиме онлайн, без посещения офиса банка.
  5. Выплата командировочных расходов и их использование сотрудником, находящимся за пределами предприятия контролируются бухгалтерией, и не требуют дальнейшего предоставления авансовых отчётов.
  6. Расчёты с контрагентами при помощи бизнес карты являются бесплатными, в рамках выбранного тарифного плана, что существенно экономит денежные средства на счёте.

Это далеко не полный перечень преимуществ использования бизнес карты для ИП. Сбербанк постоянно совершенствует услуги, и разрабатывает возможность доставки карты по адресу, указанному предпринимателем. Это позволит экономить его время и силы, потраченные на визит в банк.

Активация карты

Получить и активировать бизнес-карту, проще всего используя приложение Сбербанк Бизнес онлайн. Бизнесмену, который уже зарегистрирован в данном приложении, для оформления бизнес-карты, достаточно нажать на ссылку «выпуск карты», и после перенаправления в личный кабинет заполнить информацию о будущей карте.

Она касается:

  • списка лиц, имеющих право распоряжаться картой;
  • размера установленного лимита для них;
  • выбора тарифного плана и вида карточки (Мастеркард или Виза);
  • кредитная банковская карточка сбербанка нужна или дебетовая.
  • После этого достаточно посетить ближайший офис Сбербанка и получить готовую карту.
  • Активация проходит в «личном кабинете» бизнесмена, а при отсутствии этого действия, происходит автоматическая активация через сутки после её получения.
  • Разнообразие тарифных планов, позволяющих бизнесмену выбрать подходящий для реалий его дела, простота использования и многочисленные преимущества бизнес карты для ИП от Сбербанка способствуют увеличению клиентов, выбирающих этот способ ведения финансовых операций по карте.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Источник: https://tvoeip.ru/biznes/karta-sberbanka-dlya-ip

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка для ИП

Ведёте свой бизнес? Хотите упростить расчёты и финансовые операции? Бизнес карточка Сбербанка предназначена специально для корпоративных клиентов организации, ИП, ООО и других видов юридических лиц. Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям и владельцам малого бизнеса ряд преимуществ , речь о которых пойдёт далее.

Что такое бизнес карта Сбербанка

Банковские организации предлагают отдельные условия для физических и юридических лиц, поскольку у каждой из категорий клиентов отличные потребности. Сбербанк выпускает дебетовую и кредитную карты для бизнеса: первая использует собственные средства компании, вторая – финансы банка с последующим погашением средствами с расчётного счёта (р/с).

Кредитная Дебетовая
Стоимость обслуживания 2500 руб/год 2500 руб/год
Использование средств Банковские с льготным периодом до 50 дней Собственные с расчётного счёта
Ограничения Кредитный лимит устанавливается банком в размере до 1 млн рублей Лимит на число транзакций, доступную сумму со счёта устанавливается владельцем компании
Количество пластика, доступного к оформлению Не ограничено Не ограничено
Основания для выпуска Заявление, налоговая отчётность, лицензии, документы об активах Открытие р/с и заполнение заявки на выпуск карт
Читайте также:  Социальная карта приморец почта банк: условия, тарифы, нюансы

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Дебетовая бизнес карта от Сбербанка предназначена для корпоративных клиентов, желающих упростить управление финансовыми процессами компании.

У каждого юрлица есть расчётный счёт, который периодически пополняется и при необходимости служит источником обналичивания денежных средств или используется для финансовых расчётов.

На него Сбербанк оформляет пластик, и владелец карты получает право распоряжаться финансами компании.

Экземпляров может быть выпущено столько, сколько необходимо заказчику – они передаются в пользование уполномоченным сотрудникам, получившим соответствующее разрешение от руководства. Помимо р/с, открытого в рублях, карту можно привязать к валютному.

Что предлагает корпоративная бизнес карта:

  • В отличие от стандартных наличных расчётов между юридическими лицами, ограниченного 100 тысячами рублей, безналичные операции по карте не лимитированы и за них не взимается банковская комиссия.
  • Каждый экземпляр пластика закреплён за определённым держателем, при смене владельца сведения могут меняться.
  • Расчёты с помощью пластика избавляют сотрудников от предоставления лишней документации, а пополнение производится с помощью банкоматов и терминалов Сбербанка при наличии карты.
  • Лимитирование расходов позволяет избежать лишних трат со стороны сотрудников компании, и даже позволяет подзаработать.
  • Финансовые операции производятся по рабочим моментам, доступна оплата товаров и услуг в сети интернет и розничных магазинах. К корпоративным картам подключается функция кэшбека, и сотрудники могут получать приятные бонусы за потраченные средства на строительные материалы, в такси и на АЗС.
  • Оплата становится проще с бесконтактными сервисами для проведения платежей с помощью приложений для смартфонов и сервисом PayPass. Не обязательно помнить кодовое значение или даже брать с собой карту, чтобы совершить покупку.
  • Использование безналичных расчётов на территории РФ и за её пределами. Отправляясь в командировку, работник может получить такую корпоративную карту, где изначально установлен лимит денежных средств, который он может потратить в поездке, при этом чеки и отчёт о распределении финансов предоставлять не нужно, ведь все данные уже хранятся в Личном кабинете.
  • Кабинет – возможность для наблюдения, контроля и управления финансами. Здесь же можно заказать выпуск дополнительных экземпляров пластика или перевыпуск карты. Все движения по счёту отображаются и доступны для просмотра руководителю предприятия.

Обратите внимание: Бизнес карта Сбербанка выпускается на базе международных платёжных систем VISA (ВИЗА) и MasterCard (Мастеркард).

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Особенности оформления

Сбербанк предлагает клиентам два способа оформления продукта:

  • Через заполнение интернет-заявки в сервисе для корпоративных клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • С помощью заявки, поданной руководителем или уполномоченным лицом в отделении.

Первый способ предполагает предварительную регистрацию р/с для дальнейшей установки лимитов на расходы и заказ эмиссии карты для определённого пользователя.

Здесь же, в Личном кабинете сервиса, заполняются сведения о будущем держателе карты с возможностью заказать пластик сразу после заполнения формы или спустя некоторое время – введённые данные остаются в системе и удаляются по желанию пользователя. Для завершения процедуры необходима электронная подпись юридического лица.

ВАЖНО! В анкету держателя банковского продукта вносится информация о гражданстве, прописке и месте фактического проживания человека, поле и ФИО. Фамилия и имя, указанные в форме, будут вынесены на титульную сторону.

Аналогичная процедура проводится и в отделении Сбербанка, куда обращается представитель компании, но, в отличие от дистанционной подачи заявки, при посещении банка можно забыть нужные документы – придётся приходить ещё раз.

После подачи соответствующего заявления готовая карта будет доставлена по юридическому адресу в упакованном виде вместе с инструкцией по использованию и индивидуальным ПИН-кодом. Активация пластика проводится непосредственно владельцем.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Установка лимитов для корпоративной карты

Перед использованием корпоративного продукта важно установить ограничение денежных средств р/с организации, которыми владелец может пользоваться. Лимит задаётся отдельно для каждого держателя в онлайн-сервисе Сбербанка для бизнеса. Изменять указанные данные можно неоднократно.

Обратите внимание: помимо непосредственного денежного ограничения может устанавливаться ограничение на число ежедневных и ежемесячных транзакций.

После установки денежного лимита карта активируется пользователем либо в день получения, либо активация производится на следующий день автоматически.

Особенности осваивания

Распоряжаться денежными средствами, собранными на расчётном счету компании, имеют право только уполномоченные сотрудники. Об установке лимитированного распоряжения денежными средствами для каждого отдельно случая уже было сказано, поэтому перейдём к непосредственным условиям пользования пластиком Сбербанка.

  • Каждый тип пластика может быть единоразово пополнен на 100 тысяч рублей в кассе или банкомате Сбербанка. На счёт будет зачислена не вся сумма – банк удерживает 0,3% в качестве комиссии.
  • Сбербанк установил, что расход денежных средств с одной карты может достигать 170 тысяч рублей ежедневно и 5 миллионов рублей в месяц.
  • Обналичивание средств в банкоматах и кассах своего банка будет облагаться комиссией в размере 1,4% от суммы снятия и 3%, если снимать в другом банке.
  • Денежные переводы внутри Сбербанка не оплачиваются дополнительно.
  • Мобильный банкинг несёт дополнительные расходы в размере 60 рублей каждый месяц.

ВАЖНО! Если возникли подозрения, что корпоративный пластик используется третьим лицом либо сотрудник совершает противоправные действия, непосредственный держатель продукта и владелец компании могут воспользоваться функцией приостановления действия банковского пластика.

Тарифы на обслуживание бизнес-счетов

Обслуживание корпоративного банковского счёта по сравнению с предложениями для физических лиц дешёвым не назовёшь, однако Сбербанк нередко предлагает новым клиентам бесплатное годовое обслуживание.

В стоимость услуг финансовой организации войдут 2,5 тысячи рублей в год (оплата обслуживания пластиковой бизнес-карты), а также цена непосредственной поддержки р/с клиента, зависящая от выбранного тарифа.

Таких тарифных планов расчётно-кассового обслуживания в Сбербанке предусмотрено 5:

  1. «Лёгкий старт» позволяет клиенту ежемесячно выполнять 3 бесплатных платежа. Каждый последующий обойдётся владельцу в 100 рублей, при этом плата за оказание банковских услуг не взимается на время сотрудничества компании со Сбербанком, пока клиент самостоятельно не решит перейти в другой тарифный план или не заводит ещё один расчётник.
  2. «Удачный сезон» предоставляет 5 бесплатных транзакций, а последующие будут стоить 49 рублей. Пополнение до 50 тысяч выполняется бесплатно. Цена обслуживания составляет 490 рублей.
  3. 10 льготных операций ежедневно и бесплатное пополнение на сумму до 100 тысяч даёт «Хорошая выручка», при этом услуги банка стоят 990 рублей, а неиспользованные платежи переносятся на следующий месяц.
  4. «Активные расчёты» включает 50 бесплатных операций каждый месяц – все последующие тарифицируются по 16 рублей. Стоимость тарифного плана – 2490 рублей/месяц.
  5. «Большие возможности» дарят пользователям 100 бесплатных транзакций ежемесячно (последующие обойдутся в 100 рублей каждая), бесплатное пополнение до 500 тыс. при стоимости 8600 рублей.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Особенности правильного перевода на карточку

Как пользоваться бизнес картой и правильно пополнять? Она пополняется, однако есть нюанс: переводы с карты физического лица на корпоративную карту и обратные переводы невозможны.

Деньги можно получить только с расчётника либо зачислением через банкомат, терминал. Если есть необходимость перекинуть деньги в карты физлица на корпоративную карту определённого человека, необходимо перечислить средства на р/с организации, а затем в Личном кабинете совершить пополнение указанной карты с помощью руководителя или уполномоченного на то лица.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Наличные с корпоративной карточки снимаются также, как с карт физлиц:

  • В кассе отделения Сбербанка после предъявления документа, удостоверяющего личность;
  • В банкомате родного или другого банка с обязательным вводом защитного ПИН-кода и удержанием комиссии.

Вне зависимости о того, где снимаются денежные средства, Сбербанк не выдаст запрашиваемую сумму полностью: в родных кассах или банковском оборудовании размер комиссии составит 1,4%, в других финансовых организациях – 3%.

В банкоматах предусмотрена стандартная процедура:

  1. Пластик вставляется в картоприёмник;
  2. Пользователь вводит защитный ПИН-код, после проверки и подтверждения попадая в главное меню;
  3. Выбирается пункт меню «Выдача наличных»;
  4. Указывается сумма к снятию;
  5. Забираются деньги и карточка.

ВАЖНО! Если пластик забыт в картоприёмнике, необходимо временно его заблокировать, а также обратиться на Горячую Линию Сбербанка с просьбой вернуть. Забытые карты забираются из банкомата во время планового инкассирования.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Подбор услуг

Помимо заказа корпоративных юридические лица могут организовать выпуск зарплатных карт.

Инициирование зарплатного проекта возможно при обращении в офис Сбербанка или в онлайн-сервисе для корпоративных клиентов.

Поскольку в отделении консультированием и оформлением документации будет заниматься сотрудник, стоит рассмотреть, как открыть зарплатные карты для сотрудников в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

  1. В разделе «Услуги» выберите пункт «Зарплатный проект».
  2. Откройте реестр счетов и карт и нажмите кнопку «Создать».
  3. Выскочившая форма заявки будет по большей части заполнена, кроме данных об исполнителе. Кроме того, необходимо заполнить список сотрудников с указанием персональных данных вроде ФИО, места жительства, прописки и т.п. В него потребуется внести сведения обо всех работниках компании, которым планируется выплачивать зарплаты таким образом.
  4. Сформированную заявку следует снабдить электронной подписью и направить в банк на рассмотрение.

Отслеживание статуса запроса происходит в режиме онлайн в том же сервисе.

Отзывы от ИП

Что может быть важнее отзывов клиентов, успевших попробовать банковский продукт для бизнеса? Вот и мы считаем, что ничего, поэтому приведём тезисы мнений о продукте от тех, кто имел счастье и несчастье ею воспользоваться.

  • Основная причина негатива по стороны юрлиц состоит в том, что часто такая карта в силу недостаточного разъяснения со стороны сотрудников Сбербанка оказывается автоматически заказанной после подключения тарифного плана «Лёгкий старт». Кто-то по инерции или рекомендации консультантов соглашался, а затем жаловался на «навязанные» банком годовые выплаты за содержание карты в размере 2500 тысяч. Благо, сейчас первый год использования бесплатный.
  • Недостатком считают и невозможность переводов с и на карточки физических лиц.
  • Следующий момент, вызывавший недовольство – высокая оплата после первого года льготного пользования. Однако Всё субъективно и зависит от доходов юрлица: если можете позволить себе выложить 250 рублей в месяц на содержание подобного продукта, причин для недовольства больше не должно найтись, поскольку пользователи отмечают комфорт и простоту его использования, сопряжённого с онлайн сервисом Сбербанка для бизнеса.
  • Расчёты осуществляются круглосуточно, даже когда банк уже не работает, деньги со счёта компании все равно можно снять – дела не простаивают. Доступна оплата в магазинах и интернет-маркетах, снятие наличных и пополнение карты в банкоматах и кассах.
Читайте также:  Сбербанк пенсионная карта мир: проценты, как начисляются, условия

Есть минусы и плюсы, поэтому решать только вам!

Источник: https://Bizneslab.com/biznes-karta-sberbanka-dlja-ip-chto-jeto-takoe/

Бизнес карта от Сбербанка – что это такое и как правильно пользоваться картой

При осуществлении любой предпринимательской деятельности существует производственная необходимость вести финансовые расчетные операции. Бизнес карта Сбербанка для ИП представляет собой удобное решение, значительно облегчающее процессы управления капиталом.

Пластик оформляется при открытии расчётного счёта индивидуального предпринимателя и реализует более простой доступ к финансам, а также обеспечивает оперативное проведение транзакций с любыми контрагентами.

Карта является инновационным решением для бизнеса и позволяет значительно упростить бухгалтерский расчет на предприятиях.

Главное отличие заключается в том, что системный продукт не предназначен для физических лиц, имеет определенные ограничения и оформляется только на предпринимателей.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц значительно отличается от обычного варианта Виза по способу оформления и получения, а также по установленным лимитам.

Возможности бизнес карты

Наиболее популярным решением для индивидуальных предпринимателей является оформление личного корпоративного банковского продукта. Многие часто задаются вопросами, связанными с использованием подобных бизнес продуктов.

Главной особенностью пластика является удобство пользования — предпринимателю не потребуется идти в финансовое учреждение для осуществления платежных поручений.

Любой пользователь может совершать операции с личного расчетного счёта при помощи интернет-банкинга.

Возможности расчетной бизнес карты Сбербанка:

  1. Можно производить операции снятия наличных, а также переводы денежных средств другим получателям.
  2. Упрощается работа с наличными средствами — предприятию не потребуется заказывать услуги инкассации, а также нанимать специального сотрудника для работы с деньгами.
  3. Легко вести высокоточный бухгалтерский учёт стандартных кассовых операций.
  4. Привязка карты к счёту позволяет переводить через Сбербанк Бизнес Онлайн денежные средства на нее и/или зачислять их моментально через интернет.
  5. Можно использовать корпоративную систему для оплаты в магазине, при расчетах по коммунальным услугам, а также для осуществления платежей на различных интернет-площадках (но только в рамках потребностей организации).

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить следующие параметры:

  1. Бизнес карта для ООО от Сбербанка позволяет осуществлять любые платежи в режиме онлайн.
  2. Можно снимать деньги за границей.
  3. Бизнес карту Visa можно привязать к индивидуальному счёту — это позволяет в любое время положить на нее деньги или пополнять счет путем перевода, снять деньги с карты, а также вести удобные расчёты для юрлиц.
  4. При помощи данного вида пластика можно расплачиваться по кредитным обязательствам предприятия.
  5. Корпоративная услуга Сбербанка идеально подходит для предпринимательства — платить по расчетным счетам юрлицо может без дополнительного посещения банка.
  6. При помощи корпоративной системы всегда можно узнать общий оборот наличности и информацию о его остатке — это позволяет контролировать ведение предпринимательской деятельности и детально анализировать все существующие затраты.

Бизнес карта к расчетному счету Сбербанка: для чего нужна и виды

К недостаткам можно отнести несколько факторов:

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе.

Хотите попробовать?

  1. Не во всех региональных магазинах могут приниматься к оплате корпоративные системы — в некоторых городах совершить покупки по данному виду банковского продукта невозможно.

  2. Чтобы получить и начать пользоваться продуктом, потребуется открытый в Сбербанке расчетный счет, за ведение и обслуживание которого приходится платить деньги.

  3. Положить деньги на карту или снять с нее наличные можно только с уплатой комиссии (процент зависит от вида операции), поскольку основная цель рассматриваемого бизнес продукта – оплата потребностей фирмы. Чтобы расчеты были максимально прозрачными, желательно все платежи проводить по безналичному расчету.
  4. Запрещено средства с карты использовать для удовлетворения собственных потребностей.

Тарифы и условия обслуживания

Среди основных условий обслуживания бизнес карты Сбербанка можно выделить обязательное наличие индивидуального предпринимательского счёта. Также необходимо заранее составить реестр сотрудников, которым будет позволено пользоваться банковским продуктом.

Сбербанк предоставил выбор предпринимателям. Оформить можно карту одной из существующих линеек бизнес продукта:

  1. Бюджетную.
  2. Привязанную к бизнес счету.
  3. Привязанную к расчетному счету.

В соответствии с выбранным вариантом, устанавливаются тарифы на бизнес карты Сбербанка:

  1. Для бюджетной MasterCard бизнес, а также Visa, предусмотрено бесплатное обслуживание, но ее нужно привязать к заранее открытому РС. Обслуживается такой продукт только в отделениях Сбербанка (в дочерних и сторонних банках не принимается). Лимит на снятие денег со счета в банкомате Сбера – 300 тысяч в сутки, а на каждую из открытых и привязанных к счету карт можно зачислить не более 100 000 рублей в день.
  2. Для карт, оформленных по бизнес счету, предусмотрено платное обслуживание (от 2500 рублей в год) и обязательное первоначальное пополнение в размере, не меньше 100 долларов. Лимиты на снятие побольше и составляют 5 миллионов в месяц, но не более 3000 долларов в день. Есть возможность обслуживания карты за границей и в сторонних кредитных учреждениях.
  3. Карты, привязанные к расчетному счету компании, обслуживаются на стандартных условиях. За год обслуживания нужно платить по 2500 рублей. Внесение и снятие наличных – с комиссией, лимит снятия в сутки – 170 тысяч рублей. Обслуживается как в сторонних банках, так и за границей.

Любые финансовые операции с использованием пластика предполагают ограничения, устанавливаемые платежной системой. Для корпоративной карты СБ он установлен в сумме, не больше 100 тысяч рублей в день. Также владелец РКО может установить лимит на бизнес карте Сбербанка по своему усмотрению для снятия наличных денег и проведения безналичных транзакций.

Как открыть и пользоваться бизнес картой Сбербанка

Оформление корпоративного банковского продукта производится непосредственно юридическим лицом — для этого необходимо обратиться в специальный отдел по обслуживанию клиентов и написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.

После оформления могут быть перечислены денежные средства на “первоначальный взнос”. Организация может самостоятельно устанавливать размер лимита в зависимости от потребностей предприятия. Далее реестр передается непосредственно в банковскую организацию — только после этого пластик может быть получен и активирован.

Главное требование при открытии корпоративного банковского продукта — наличие индивидуального расчётного счёта предприятия. Клиенту потребуется написать специальное заявление по банковской форме и заключить договор на единое обслуживание для компании.

Часто новоиспеченные владельцы корпоративных продуктов интересуются особенностями предоставления услуг по бизнес карте Сбербанка. К примеру, как перевести деньги со счёта на бизнес карту Сбербанк, где можно рассчитываться ею, как оформить выписку, узнать баланс, произвести пополнение счета или перевод и так далее. Ниже представлены ответы на наиболее популярные вопросы юридических лиц.

Вопрос: как активировать корпоративный пластик?

Ответ: корпоративная карта Сбербанка активируется в пределах 24 часов после получения держателем. Также можно сделать моментальную активацию при помощи терминала самообслуживания — для этого необходимо выполнить любую платежную операцию с вводом персонального пин-кода (пополнить счет, проверить баланс и т.п.).

  • Вопрос: как перевести деньги с личной карты Сбербанка на бизнес карту в режиме онлайн?
  • Ответ: услуга перевода денежных средств на корпоративный пластик, осуществляемая по реквизитам или по номеру телефона, не производится.
  • Вопрос: как перевести деньги со счета на обычный пластик?

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Ответ: денежные средства могут быть переведены при помощи банкомата, а также системы интернет-банкинга. Наиболее удобным и быстрым способом перевода является зачисление денег при помощи сервиса “Мобильный банк”.

Вопрос: можно ли бизнес картой Сбербанка рассчитаться в магазине?

Ответ: при помощи бизнес пластика можно оплачивать любые расходы в магазинах, у которых имеется функция обслуживания по корпоративным системам. Также можно внести оплату за пользование гостиницами, заказать билеты в авиакомпаниях и так далее.

Дополнительно существует возможность оплачивать услуги интернет-магазинов. Для оплаты потребуется персональный номер пластика, а также специальный код безопасности.

Не все магазины могут принимать к оплате корпоративные банковские продукты — в некоторых регионах данная услуга не действует.

Вопрос: как установить лимит на пластике Сбербанка?

Ответ: каждое предприятие может устанавливать личный расходный лимит сотруднику. Всё будет зависеть от предоставляемых полномочий. Для этого организации необходимо подать в банковское учреждение специальный реестр, на основании которого будут определены стандартные лимиты.

Источник: https://sbankin.com/uslugi/biznes-karta-ot-sberbanka.html

Ссылка на основную публикацию