Рейтинг вкладов банков россии на сегодня: топ-7 учреждений

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 8 755 400 791 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 3 406 722 419 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 1 743 339 820 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 549 105 448 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 541 867 803 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 517 827 550 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений БМ-Банк (ВТБ Банк Москвы)

Вклады: 471 045 752 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 445 746 610 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 342 328 664 т. р.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Вклады: 290 978 872 т. р.

Московский кредитный банк

Вклады: 225 615 162 т. р.

Вклады: 191 437 474 т. р.

Вклады: 165 870 200 т. р.

Вклады: 162 147 067 т. р.

Вклады: 156 170 247 т. р.

Вклады: 153 958 237 т. р.

Московский индустриальный банк

Вклады: 153 535 986 т. р.

Вклады: 145 908 526 т. р.

Вклады: 144 265 708 т. р.

Уральский банк реконструкции и развития

Вклады: 142 522 620 т. р.

Вклады: 130 776 250 т. р.

Вклады: 130 465 919 т. р.

Вклады: 125 550 045 т. р.

Вклады: 120 423 533 т. р.

Вклады: 118 386 416 т. р.

Вклады: 108 777 502 т. р.

Вклады: 92 717 153 т. р.

Вклады: 89 419 336 т. р.

Банк Тинькофф кредитные системы

Вклады: 82 906 138 т. р.

Московский Областной Банк

Вклады: 81 136 639 т. р.

Вклады: 74 317 351 т. р.

Вклады: 73 484 053 т. р.

Вклады: 71 732 596 т. р.

Азиатско-тихоокеанский банк

Вклады: 68 128 484 т. р.

Вклады: 67 774 149 т. р.

Вклады: 67 088 531 т. р.

Вклады: 66 291 711 т. р.

Вклады: 62 044 382 т. р.

Российский национальный коммерческий банк

Вклады: 60 464 471 т. р.

Вклады: 59 963 799 т. р.

Финансовая сфера – это основа жизнедеятельности общества. От ее стабильного функционирования зависит экономическое развитие страны и благосостояние граждан.

Выбирая учреждение для открытия депозита, каждому потенциальному клиенту стоит обязательно изучить рейтинг вкладов в банках России на сегодня. Он поможет определиться со стабильным учреждением, которому можно доверить свои деньги.

Физическим лицом в данном случае является конкретный человек, который делает вложения собственных средств.

В отличие от крупных вложений, представляющих капиталы целых предприятий или организаций, рядовые граждане несут в финансовое учреждение суммы небольшие.

Однако население России настолько велико, что таких вкладчиков очень много, и депозитные счета физическим лицам составляют ощутимую долю капитала.

Как составляется ТОП надежных банков России для физического лица

Надежность финансового учреждения – главный показатель, в соответствии с которым клиент делает выбор в пользу того или иного учреждения. Рейтинги банков по надежности вкладов составляются независимыми агентствами на основе статистической информации или данных, поступающих в Центробанк Российской Федерации.

Надежные финансовые учреждения по объемам вкладов определяются с учетом той суммы вложений, которая находится на данный момент на его депозитных счетах. Как правило, чем больше эта сумма, тем популярнее и успешнее организация.

Если вы выбираете учреждение для комплексного сервиса, следует также обратить внимание на кредитный рейтинг банка по объему активов. Он составляется на основе данных о пассивах и активах, предоставляемых самим финансовым учреждением.

Что касается такого вопроса как надежность российского Центробанка то в нем не приходится сомневаться. Это основа государства, к тому же данное учреждение страхует депозитные вклады физических лиц на сегодня.

Надежность банка в России для вклада на сегодня: чем может помочь рейтинг

  • Во-первых, клиент может выбрать надежные банковские структуры для депозитных счетов, ведь им доверяются личные финансы семьи, зачастую заработанные нелегким трудом.
  • Во-вторых, изучив показатели всех финучреждений, клиент сможет изучить условия, предлагаемые каждой организацией и узнать, где самая выгодная ставка по процентам для физических лиц.

Эти немаловажные факторы помогут не только сохранить весь объем денежных средств физических лиц, но и выгодно приумножить капитал, сохраняя спокойствие и уверенность в завтрашнем дне.

Выбрав достойную организацию, вы можете быть уверены, что получите все выплаты в срок, без проволочек. Также обращайте внимание на историю финучреждения – чем дольше оно функционирует в финансовой среде, тем более стабильным является.

Источник: https://CreditZnatok.ru/banki/reyting-vklady/

Какой банк выбрать для вклада? Рейтинг надежности банков России для вкладов :

Какой банк выбрать для вклада? Разберемся подробнее в этом вопросе.

Депозиты в банках являются разновидностью так называемых пассивных доходов, когда человек решает открыть вклад в определенной денежной сумме с целью получения прибыли. Помимо этого, данный вид банковских операций является самостоятельным источником дохода, что, соответственно, облагается определенным налогом со стороны государства.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Основные задачи открытия вкладов

Инвестируя в банк свои денежные средства, в первую очередь нужно определиться с целью таких вложений. К ним могут относиться:

  • накопление денежных средств;
  • сохранение имеющегося капитала;
  • различные займы под залог вклада;
  • инвестиции в виде доходов от ставок на бирже.

Банковские организации нуждаются и в получении прибыли, и в поступлении новых денежных средств, поэтому они всячески пытаются привлечь вкладчиков.

Для этого разрабатываются многочисленные программы, позволяющие выгодно вложить свой капитал, однако практика показывает, что из всех подобных предложений действительно выгодными могут считаться всего два-три. Какой банк выбрать для вклада, интересно многим.

Вкладывая деньги, необходимо помнить, что ни одна коммерческая организация не будет работать себе в ущерб, поэтому при выборе надежного банка нужно тщательно изучить все его характеристики и программы.

Как выбрать подходящую программу вклада

Несмотря на то что банковские вклады регламентированы и защищены законодательством, вкладчик должен ознакомиться со всеми основными и дополнительными условиями, установленными банком по конкретному виду данной операции.

Такими условиями могут быть:

  • «плавающие» проценты по вкладам в банках;
  • способ и периоды начисления процентов по вкладу;
  • льготные условия по различным акциям.

Суммы вкладов

Суммы вложений в банк могут быть самыми различными, что зависит от возможностей клиента, а также от условий программы самого банка. Тем не менее не рекомендуется вкладывать деньги в сумме более 1,5 млн рублей, поскольку превышение этой суммы лишит вкладчика страховых выплат. Такие выплаты производятся по всем вкладам, даже в пределах одного банка.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Таким образом, если клиент имеет желание сделать вклад суммой свыше 1,5 млн рублей, нужно тщательно подойти к выбору банка, а также распределить суммы подобных вложений. Важно выяснить досконально, какие проценты по вкладам в банках существуют.

Сроки вкладов

Основным из всех положений договора об открытии вклада является определение сроков, на которые он рассчитан. От этого во многом зависят и процентные ставки, поскольку, как правило, чем более длительный срок вложения намечается, тем выше будут проценты, выплачиваемые вкладчику банком.

Некоторые вклады отличаются тем, что процентные ставки по ним напрямую зависят от курса валют. Сроки вложения зависят также от того, какая программа вложения была выбрана. В связи с этим, существуют такие разновидности вложений как накопительные, детские, зарплатные, пенсионные и т. д.

Возможность проведения всевозможных расчетных операций и снятия средств частично

Существуют банковские программы, согласно которым вкладчик имеет возможность пользоваться денежными средствами при осуществлении определенных расчетных операций, например платежи ЖКХ, налоги и т. п.

  • Другие программы по вкладам позволяют частично снимать деньги, либо, напротив, пополнять свой счет.
  • Широко распространены программы по вкладам в банках Москвы, которые предусматривают неснижаемый порог процентной ставки.
  • При этом на счету определяется часть средств, которыми нельзя воспользоваться ранее истечения договора о вложении.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Рейтинги банков

Основной из способов определиться при выборе банка, где можно сделать выгодное вложение денежных средств, – это посмотреть его рейтинги. Предоставлением такой информации занимаются, как правило, крупные рейтинговые агентства, такие как «Рус-Рейтинг», «Эксперт РА» и другие. Это своего рода защита прав вкладчиков банков.

Потенциальный вкладчик может также изучить информацию о кредитной отчетности того или иного банка, которая публикуется на официальном сайте Центрального банка, либо на сайте «Банки.ру». Такая информация будет предельно достоверной, что поможет принять правильное решение при выборе надежной банковской организации.

Финансовые показатели – основная информация, подтверждающая, что банку можно доверять. А для того чтобы проанализировать, как обстоят дела в динамике, нужно просто сравнить такие показатели за несколько прошедших периодов времени. Увеличение активов банка в этом смысле – хороший знак. Помимо этого, о многом говорит размер уставного капитала, то есть сумма его собственных средств.

Как выбрать надежный банк

Чтобы можно было выбрать лучшие условия вкладов в банках, приведем несколько основных рекомендаций:

1. Перед тем как сделать вложение в банк, нужно обязательно проверить факт принадлежности банковской организации к системе российского страхования.

2. Определить круг банков, анализ доходности которых показал хорошие результаты.

3. Обязательно нужно изучить рейтинги банков, а также их финансовую отчетность, учитывая при этом условия будущего вклада и размеры процентных ставок.

4. Узнать, предусмотрены ли по конкретному вложению различные комиссии или сборы, а также ознакомиться с разновидностями всевозможных дополнительных услуг.

5. Поинтересоваться мнением других вкладчиков о надежности того или иного банка. Какой банк выбрать для вклада?

На сегодняшний день таких банковских организаций довольно много. Клиент определяется с выбором, исходя, как правило, из личных предпочтений, отзывов людей, местонахождения банка, потенциальной материальной выгоды для себя и т. п.

В список таких банков входят:

  • ПАО «Сбербанк России».
  • «Уральский банк».
  • «Тинькофф Банк».
  • ВТБ24.
  • «Россельхозбанк».
  • «Ренессанс Кредит».
  • «Газпромбанк».
  • «Бинбанк».
  • Банк «Открытие».
  • «Альфа-банк».
  • «Совкомбанк».
  • «Промсвязьбанк».
  • Банк «УБРиР».
  • «Банк Москвы».
  • «Мособлбанк».
  • «Хоум Кредит».
  • «Почта Банк».
  • «АК Барс Банк».Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Это не все банки Москвы. Вклады можно открыть и в других финансовых учреждениях.

Вклады в банке «Сбербанк России»

Данный банк отличается высокой надежностью и стабильностью, плюс ко всему – поддерживается государством. Здесь более прозрачные отношения «банк — вкладчик». В страховании вкладов он участвует, а открыть вложение можно в режиме онлайн.

Читайте также:  Банки для предпринимателей: рейтинг, топ 5 лучших организаций

Минимальной суммой здесь будет 1 рубль, сроки размещения – от 1 месяца до трех лет, а процентные ставки от 3 % до 7 %, в зависимости от типа и периода вложения. Пополнение средств возможно, как и снятие некоторой денежной суммы частично.

Такого не было, чтобы этот банк обманул вкладчиков.

«Уральский банк»

Эта стремительно развивающаяся банковская организация, главный офис которой находится в г. Екатеринбурге, является лидером своего региона в отрасли банковской экономики. Банк имеет статус весьма надежного партнера и предлагает довольно выгодные программы для денежных вложений.

Какие проценты по вкладам в банке? В среднем ставка по вкладам составляет около 6 %, минимальная сумма такого вложения – 10 тыс. рублей, сроки – от одного месяца до пяти лет. Страхование вкладов подтверждено, а оформить вклад можно посредством посещения отделения банка. Частичное снятие либо пополнение средств возможно.

«Тинькофф Банк»

В данном банке также предлагаются весьма выгодные условия программ вкладов, например каждый, кто воспользовался этой возможностью, получает дебетовую карту.

Помимо этого, есть возможность открывать вложения в различных валютах, а также снимать деньги частично. Страхование вкладов здесь присутствует, минимальный взнос составляет 55 тыс. рублей, а сроки размещения вложения – от 3 до 24 месяцев.

Минимальная процентная ставка – 9 %. Открыть вклад можно дистанционно.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

ВТБ24

Не слишком выгодные условия открытия вложений предоставляет данный банк. Главная причина этого – слишком крупная сумма минимального взноса – 200 тыс. рублей. Программ по открытию вложений мало, что затрудняет клиентов сделать выбор в пользу этого банка.

Процентные ставки по вкладам – 7,5%, сроки размещения – от 2 до 60 месяцев, начисление процентов осуществляют ежемесячно. Снятие денег возможно только по одной программе вложений.

Где еще можно оформить вклады под высокий процент? Банков еще очень много.

«Россельхозбанк»

Является надежным и стабильным банком, вложения в который выгодны и удобны. Минимальный срок размещения вклада составляет здесь от одного месяца, минимальный взнос – 10 тыс. рублей, процентные ставки – от 0,01 % до 8,8 %, в зависимости от разновидности вложения. Начисление прибыли производится ежемесячно, пополнение и частичное снятие денег – возможно.

«Ренессанс Кредит»

Удобный и проверенный временем банк, где минимальная сумма — от 1,1 тыс. рублей, сроки размещения от 2 месяцев до 2 лет, проценты начисляются согласно предпочтению клиента, а процентные ставки составляют 7-9 %, в зависимости от разновидности вложения. Открыть такой вклад возможно в любом доступном отделении банка.

«Газпромбанк»

В данном банке все вклады подлежат обязательному страхованию, что является одним из главных признаков надежности. Минимальный взнос немаленький – от 100 тыс.

рублей, что не каждому вкладчику позволит воспользоваться предложениями данного банка.

Сроки размещения вложений – от 90 до 100 дней, процентные ставки – от 0,01 % до 8 %, пополнить счет возможно, снять денежные средства частично – тоже.

«Бинбанк»

В данном вкладчикам банке предоставляется возможность сделать вложение в онлайн-режиме, помимо этого, предлагает многочисленные программы по вкладам со сравнительно небольшим минимальным взносом – 10 тыс.

рублей, проценты по вкладам в банке в размере 7 %, и ежемесячное начисление прибыли. Минимальный срок для открытия вклада в этом банке составляет 2 месяца, а максимальный – 2 года. Снятие денег частями – возможно.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Банк «Открытие»

Примерно соответствующие условия вложения, что и у предыдущего банка по открытию вложений, за исключением того, что минимальная сумма взноса должна быть не менее 50 тыс. рублей. Процентные ставки составляют около 8 %, а также возможно пополнение либо снятие средств.

«Альфа-Банк»

Данный банк существенно отличается от других тем, что при вложении денежных средств здесь есть возможность получения достойной прибыли, однако для этого необходимо внести в качестве вложения крупную сумму денежных средств. В данном случае минимальный взнос — 10 тыс. рублей, под процентную ставку – 4,1 %. Проценты начисляются ежемесячно, сроки размещения вкладов от 3 месяцев до 5 лет.

Продолжаем рассматривать рейтинг надежности банков России для вкладов.

«Совкомбанк»

В этом банке существует удобная возможность ежемесячного пополнения вкладов, а также осуществления первоначального взноса в несколько приемов. Минимальный денежный взнос составляет 30 тыс. рублей, а процентная ставка – от 5 % до 9 %. Помимо этого, существует возможность снятия средств. Начисление процентов осуществляется в ежемесячном порядке.

«Промсвязьбанк»

Данный банк предоставляет вкладчикам возможность сохранять проценты по вкладам даже в случаях досрочного снятия денег частично. Начисление процентов происходит исключительно по окончании срока вложения, минимальный взнос которого – 10 тыс. рублей. Пополнить вклад также возможно. Процентные ставки – от 6 % до 9 %.

Банк «УБРиР»

Преимущества данного банка заключаются в том, что первоначальный взнос составляет небольшую сумму, а разнообразие вложений весьма велико. Минимальный взнос – 1 тыс. рублей, процентные ставки – 5-9 %, начисление прибыли – ежемесячно. Снятие денег возможно в любое время действия вклада, как его и пополнение. Стабильный и надежный банк.

«Банк Москвы»

В данном ставке преимущества по вкладам получают граждане, которые открыли вклад через интернет либо банкомат. Для них процентная ставка станет значительно выше. Помимо этого, здесь существуют выгодные предложения для пенсионеров и зарплатных клиентов.

Минимальная сумма взноса составляет 1 тыс. рублей, а сроки размещения – от 100 дней до 36 месяцев, по процентным ставкам 7,5-8,5 %. Снятие денег частично – возможно, пополнение счета приветствуется.

«Мособлбанк»

В данном банке, как и во многих других, существует возможность ежемесячно получать проценты по вкладам. Здесь сумма первого взноса относительно небольшая, и составляет она 10 тыс.

рублей, на срок размещения такого вложения на 1 год. Процентные ставки здесь достаточно высоки, что позволяет вкладчику иметь хороший доход. Эти ставки составляют от 6 % до 9 %. Возможно пополнение и частичное снятие средств.

Еще какой банк выбрать для вклада?

«Хоум Кредит»

В этом банке можно открыть вложение как в российской, так и зарубежной валюте, однако частично снимать деньги не представляется возможным. Пополнить сумму вклада можно.

Процентная ставка здесь от 7 % до 9 %, начисление прибыли – ежемесячно либо однократно – в конце срока вклада. Минимальная сумма взноса составляет 1 тыс.

рублей, что также очень удобно для тех граждан, которые желают открыть вложение, но не обладают крупной суммой денежных средств.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

«Почта Банк»

В данном банке есть хорошая возможность открыть вклад исключительно в рублях. Для клиентов, воспользовавшихся услугой через интернет, процентные ставки станут выше, чем для тех, кто открывает вложение в отделении банка.

В данной банковской организации минимальный взнос составляет 5 тыс. рублей, под 7-9 %, с начислением процентной прибыли ежеквартально либо ежемесячно. Возможно частичное изъятие денежных средств, а также пополнение вклада.

«АК Барс Банк»

Минимум денежных средств в данном банке составит 5 тыс. рублей, с возможностью пополнять вложение либо снимать частично деньги. Сроки размещения вкладов – от 1 месяца до 1 года, а процентная ставка – 6-9 %. Начисление процентов – ежедневное, что отличает данную банковскую организацию от многих других, минимальный срок начисления прибыли в которых – минимум 1 месяц.

Отзывы вкладчиков о банках

Отзывы о банках довольно противоречивые. Кто-то хвалит крупные кредитные учреждения, такие как ПАО «Сбербанк России», «Альфа-банк», ВТБ24 за надежность. Кто-то, наоборот, недоволен тем, что там очень низкие проценты по вкладам. Чтобы был ощутимый прирост средств, нужно выбирать более высокую ставку, но в то же время банк должен быть стабильным. Сделать это порой непросто.

Источник: https://www.syl.ru/article/367591/kakoy-bank-vyibrat-dlya-vklada-reyting-nadejnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov

Рейтинг банков России по вкладам и депозитам

Составляя рейтинг банков по вкладам с лучшими условиями, стоит обращать внимание не только на ставки по вкладам, но также на надёжность и репутацию финучреждений. Для будущих вкладчиков мы рассмотрим, что могут предложить им самые крупные по объёму депозитов банки России, рейтинг по вкладам которых представлен ниже.

Банки России – рейтинг по вкладам

«Прогрессивный»
Росбанк
4,7-10,9% Нет От 30 тыс. руб. Ежегодная 6-36 мес. Самая высокая доходность при полном сроке депозита
«Доходный год»
Хоум кредит
10% Возможно до истечения 90 дней с момента открытия депозита. Минимальный взнос — 1 тыс. руб. От 1 тыс. руб.
  • Ежемесячная
  • (по желанию
  • клиента)
1 год Лучшая ставка при минимальной сумме вклада
«Классический»
Россельхозбанк
6-9,75% Нет От 3 тыс. руб. Нет 31-1460 дней Высокая доходность при сроке в 1 месяц (6%)
«Оптимальный выбор»
ВТБ 24
9% Минимальная сумма взноса – 1 тыс. руб. От 30 тыс. руб.
  1. Ежемесячная
  2. (по желанию
  3. клиента)
180 дней Возможно частичное снятие
«Стабильный»
Уралсиб
6,7-8,5% Минимальная сумма — 5 тыс. руб. (через интернет-банк — без ограничений) Любая
  • Ежемесячная
  • (по желанию
  • клиента)
91-1100 дней
«Победа»
Альфа-Банк
6,1-8,4% Нет От 10 тыс. руб. Ежемесячная 3-36 мес. Автопролонгация с капитализацией накопленных процентов
«Прогрессивный»
Газпромбанк
7-8% Не ограничено на протяжении полугода с даты оформления вклада От 15 тыс. руб. Нет 1 год Возможность пополнения любыми взносами

Рейтинг депозитов

Все банки России, рейтинг по вкладам  которых представлен выше, входят в ТОП-20 финучреждений по объёму депозитов физлиц. В рейтинг депозитов включены только рублёвые их вклады с максимальной доходностью.

Росбанк, «Прогрессивный»

Простой депозит с выплатой процентов в конце срока. При досрочном закрытии вклада  проценты за прошедшие полные периоды выплачиваются полностью. При оформлении депозита клиенту открывают бесплатную платёжную карту.

Росбанк возглавляет рейтинг депозитов  благодаря высокой ставке и ежегодной капитализации процентов. В рейтинге банков по депозитам (ТОП-20) он занимает 11-е место.

Банк Хоум Кредит, «Доходный год»

Сберегательный счёт с капитализацией или ежемесячной выплатой процентов. При досрочном изъятии данного вклада, занимающего второе место в рейтинге депозитов, доход выплачивается клиенту Хоум Кредит банка по льготной ставке. Этот банк России из рейтинга вкладов попал в ТОП благодаря высокой ставке депозита при минимальном первом взносе.

Читайте также:  Как справить новый 2020 год без денег: топ лучших вариантов

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Копите деньги без вкладов!

до 10 % на остаток

Подробнее

В рейтинге банков по депозитам Хоум Кредит расположился на 5-й позиции.

Россельхозбанк, «Классический»

Тройку лучших вкладов из рейтинга депозитов благодаря высокой ставке и возможности автопролонгации замыкает вклад Россельхозбанка. Это срочный депозит с выплатой дохода в конце срока и автопролонгацией.

В рейтинге банков по вкладам Россельхозбанк занимает 4-е место.

Банк ВТБ 24, «Оптимальный выбор»

Простой депозит финучреждения из рейтинга банка по вкладам с выплатой процентов ежемесячно, ежеквартально или в конце срока (по выбору клиента). ВТБ 24, входящий в рейтинг банков по депозитам, занимает в нем 2-е место. Его сберегательный счёт можно открыть в пользу третьего лица.

Клиентам ВТБ 24, фигурирующего в рейтинге банков по депозитам, предоставляется подарочная карта без платы за обслуживание. Программа этого банка России в рейтинге вкладов находится благодаря высокой ставке при относительно небольшом сроке депозита – 6 месяцев.

Банк Уралсиб, «Стабильный»

Уралсиб предлагает вклад с ежемесячной выплатой или капитализацией процентов. При досрочном изъятии депозита проценты начисляются, исходя из размера вклада и фактического срока действия сберегательного счета.

Включённый в рейтинг банков по депозитам Уралсиб занял в нём 14-е место.

Альфа-Банк, «Победа»

«Победа» — это депозит Альфа-банка с выплатой дохода в конце срока с возможностью автопролонгации.

Это финучреждение заняло в рейтинге банков по вкладам 8-ю позицию.

Газпромбанк, «Прогрессивный»

Депозит без капитализации с выплатой процентов в конце срока, по которому ставка определяется с учётом остатка средств на сберегательном счёте. Вкладчику выдают бесплатную карту, класс которой зависит от размера депозита.

Газпромбанк включён в рейтинг банков по вкладам  и замыкает тройку финучреждений с самым крупным депозитным портфелем.

Источник: https://vkladi-depoziti.ru/rubli/rejting-bankov-rossii-po-vkladam-i-depozitam/

Какой банк лучше выбрать для вклада в 2020 году: ТОП-7 банковских вкладов с максимальными ставками kudavlozhit.ru

30 декабря 2019 года

Здравствуй, уважаемый читатель. Вас приветствует интернет-журнал о финансах Kudavlozhit.ru. В этой статье мы расскажем о том, какой банк лучше выбрать для открытия вклада в 2020 году. Для вас мы нашли ТОП-7 вкладов с максимальными ставками.

Банковский вклад – это привычный для большинства способ инвестирования, который до недавнего времени приносил своим владельцам неплохой доход. 

На протяжении нескольких лет Центральный банк РФ плавно снижает ключевую ставку. На последнем заседании, прошедшем в декабре, ставка была в очередной раз понижена на 25 базисных пунктов до 6,25%.

Кроме того, аналитики полагают, что в начале 2020 года нас ждет еще одно снижение, до уровня 6%. Что приведет к еще более низким ставкам по банковским депозитам, которые и так не велики.

Если в 2014 году можно было найти вклады со ставкой 11-13%, то сейчас максимум находится на уровне 6%.

Банки уже не так привлекательны для клиентов. Многие вкладчики уходят в фондовый рынок, где можно получить большую доходность.

В такой ситуации кредитные организации вынуждены выпускать специальные предложения с повышенной доходностью для привлечения клиентов.

Особенно это важно в конце года, когда многие на работе получают премии по итогам года, тринадцатую зарплату и годовые бонусы. И решая, как распорядиться излишком средств, ищут выгодные условия для размещения депозитов.

На сегодняшний день в России действует 405 банков. За год их количество сократилось на 35 штук (отзыв лицензии), что еще раз напоминает о необходимости тщательного выбора кредитной организации, которой вы хотите доверить свои сбережения.

На что обратить внимание при выборе банка для вклада

Следует обратить внимание на:

  • Надежность кредитной организации. Самые надежные банки входят в список системно значимых банков РФ, составляемый Центральным банком. На сегодняшний день в нем 11 организаций (в их числе Сбербанк, Росбанк, ВТБ, МКБ, Россельхозбанк и другие), у которых абсолютно точно не отзовут лицензию. 

Проверить наличие лицензии у любой кредитной организации можно на сайте Центрального банка. По каждому банку есть данные о лицензиях и участии в системе страхования вкладов.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

А на портале Банки.ру есть информация о кредитном, финансовом рейтингах банков и рэнкинг по МСФО, которые составляются с учетом основных показателей деятельности учреждений. А так же принимаются во внимание оценки международных и российских рейтинговых агентств.

  • Доступность. Несмотря на то, что у большинства банков сегодня можно открыть вклад и обслуживаться удаленно, все еще есть ряд кредитных учреждений, где подписывать документы и решать сложные вопросы можно только лично присутствуя в офисе. Если вы живете в крупном городе, то данный фактор не является для вас проблемой. Другое дело, если ваш населенный пункт небольшой и количество имеющихся банковских отделений ограничено. Поэтому узнайте, позволяет ли данный банк решить все проблемы удаленно.

Источник: https://kudavlozhit.ru/kakoj-bank-vybrat-dlya-vklada-v-2020-godu

Самые надежные банки России для вкладов в 2020 году

Рейтинг вкладов банков России на сегодня: ТОП-7 учреждений

Перед тем как открыть депозитный счет в банке поинтересуйтесь уровнем надежности банка, для этого используйте не один фактор.

Изучите финансовые выписки банка, суммы сбережений и капитала банка, гарантийных обязанностей банка, процент ликвидности банка, востребования по предложенным продуктам (займы, депозиты, зарплатные проекты, брокерские услуги и т.д.).

Основные сведения

ЦБ России советует оценивать надежность банка по размеру его капитала. Он является гарантом выполнения банковской организацией ее обязательств перед клиентом.

Исходя из этого, чем выше капитал банка, тем надежнее банк. Вместе с капиталом часто анализируют активы банковской организации, которые включают в себя деньги вкладчиков.

ЦБ определил минимум этого показателя – 300 млн. руб. Если у банков нет такого капитала, их могут оставить без лицензии.

Второй показатель, который гарантирует финансовую состоятельность банковской организации – достаточность своих средств.

Он определяется, как соотношение собственного капитала к активам зависимо от уровня риска. Допустимое значение показателя не должно быть меньше 10%.

В ситуации уменьшения показателя у банковской организации могут отозвать лицензию.

Понятия

Банк Это структурная финансовая организация, которая осуществляет различные виды операций с деньгами, драгоценным металлом и ценными бумагами
Вклад Это сделка, при которой потребитель вносит свои деньги на счет банковского учреждение, на определенный срок, с получением процентов от банка, с целью получения прибыли

Вклады делятся на срочные и до востребования. При первом виде депозита можно снять средства в любой момент при желании, а при втором виде средства кладутся на счет на определенный период времени.

При этом если вкладчик захочет снять средства со срочного депозита раньше времени, то он потеряет большую часть дохода.

Немного объяснений, что такое рентабельность и достаточность капитала. Рентабельность показывает, насколько эффективно банк использует свой капитал.

Достаточность показывает, настолько банк уязвим в случае непредвиденных ситуаций. Под надежностью банка подразумевается его способность удержаться на плаву под воздействием неблагоприятных факторов.

Важно отметить, что надежность банка и вероятность дефолта – разные понятия.

Банк с высоким уровнем надежности может пошатнуться под воздействием негативных фактов, которые могут способствовать его дефолту, в то время как банк с низким рейтингом продолжит свою работу, поскольку сумел избежать негативных факторов экономики.

Требования к вкладчикам

Как и при оформлении других продуктов к вкладчику предъявляются такие запросы:

  1. Возраст от 18 лет.
  2. Гражданство РФ.
  3. Наличие паспорта и ИНН.

В остальных случаях это может быть индивидуально по каждому клиенту, в рамках премиального обслуживания или обслуживания других категорий — пенсионеры, студенты и т.д. Для пенсионеров потребуется удостоверение.

Если вклад желают открыт несовершеннолетнему, то счет открывают родители (дедушки, бабушки, опекуны). Для этого им потребуется паспорт РФ и свидетельство о рождении ребенка.

Законодательная база

Вся банковская система контролируется законодательством России. Два основных закона – № 395 «О банках и банковской системе» и №86 «О Центральном Банке РФ».

Согласно закону РФ № 117 «О страховании вкладов» застрахованными считаются вложения в рублях или иностранной валюте, которые находятся на депозитном счете в банке РФ на основании подписанного договора.

В случае ликвидации банка вклад будет возвращен в 100% изначальной суммы, но не более установленной суммы государством в 1,4 млн. рублей.

Если же у вкладчика есть вклады в других банках, на них это ограничение распространяться не будет.

Как открыть вклад в самом надежном банке

Для этого нужно определиться, в каком банке вы хотите открыть депозитный счет. Заранее изучите предлагающие тарифы. На горячей линии банка запишитесь на прием до специалистов.

При консультации у специалиста постарайтесь максимально точно рассказать о ваших потребностях, чтобы работник банка смог рекомендовать для вас самый оптимальный вариант депозита.

Оговорите все плюсы и минусы данного вида вклада. Обратите внимание на сроки, сумму, валюту. Подготовьте свои документы специалисту для заполнения анкеты и открытия счета.

В ходе этого вы можете задавать все интересующие вас вопросы. При подписании договора ознакомьтесь с ним, внимательно прочитайте, если нет ошибок, и вас все устраивает – подписывайте документы.

Два экземпляра договора обязательно должны быть заверены круглой печати банка, в другом случае такой договор не будет иметь юридической силы.

Про вклады в иностранных банках для Россиян, читайте здесь.

Деньги принимает тот же специалист, что и оформлял вас, но может и кассир принять деньги.

Список необходимых документов

Для вкладчика, который является гражданином России нужно предоставить такие документы:

  1. Паспорт гражданина России.
  2. Дополнительный документ — ИНН, загранпаспорт.

Если клиент желает открыть депозит на несовершеннолетнего ребенка нужно предоставить свидетельство о рождении.

Если законные представители не родные родители, то предоставить документы, подтверждающие опеку. Для вкладчика, который не является гражданином РФ нужно предоставить:

  1. Иностранный паспорт.
  2. Документ, подтверждающий разрешение проживания на территории страны.
Читайте также:  Уральский банк заявка на кредит онлайн: как оформить, нюансы

Какие предлагаются условия

Хороший процент по вкладам в надежном банке можно получить, изучив условия депозитов разных организаций.

В зависимости от суммы рублевого вклада процентная ставка составит от 11,8 процентов до 12,3 процентов, а при оформлении через «онлайн-банк» — до 12,4 процентов в год.

Новый депозит в Сбербанке «Доходный сезон» позволит банковской организации занять лидирующее место в Топ-10 самых надежных банков России.

Минимальный размер вложения равен 1 000000 рублей, фиксированное время размещения – один год, процентная ставка – от 11,3 процента до 12 процентов в год.

Однако, ни в Россельхозбанке ни в Сбербанке дополнительное пополнение депозитов не предусмотрено.

А вот ЮниКредит Банк не только разрешает совершать дополнительное пополнение депозитов, но и открывает дорогу к выгодным депозитам в надежной банковской организации постоянным инвесторам.

Условия оформления депозита в Сбербанке такие:

Вид депозита Процентная ставка от депозита на сумму от 1 4 00000 рублей Максимальный показатель процентной ставки по рублевым депозитам
«Сохраняй» От 7,9 до 10,5 % При депозите от 2 000 000 на три года устанавливается 9,07 %
«Сберегательный сертификат» От 9,3 до 10,5 % При размещении от 100 000 000 рублей на три года предоставляется 11,5 %
«Пополняй» От 7,6 до 7,7 % При оформлении суммы от 2 000 000 рублей процент составляет 8,7 %
«Управляй» От 7,2 до 7,3 % При депозите от 2 000 000 на время от одного года устанавливается процентная ставка 6,9 %
  • Когда оценить данные показатели, то ставки не назовешь высокими, и их показатели не перекрывают даже инфляционный порог.
  • Банковской организацией предоставлены и иные виды депозитов, но и там процентная ставка не большая.
  • Условия депозитов других банковских организаций Российской Федерации:
Финансовая компания и вид депозита Сумма в рублях Процентная ставка Время размещения депозита
ВТБ Банк; Вклад «Выгодний» От 1 500000 12,5 % От 12 месяцев
Альфабанк; Вклад «Победа» От 3 000000 13 % От 12 месяцев
Россельхозбанк; Вклад «Золотой» От 3 000 000 12,2 % От 12 месяцев

Процентные ставки на сегодня

Необходимо понимать, что процентные ставки в государственных банковских организациях намного ниже, чем в коммерческих учреждениях. Однако и надежность таких депозитов намного выше.

Каждая банковская организация предоставляет собственные виды депозитов, какие будут подходить для определенного класса вкладчиков.

Проанализируем некоторые из представленных выгодных депозитов от топа самых надежных банковских организаций:

Наименование банковской организации Тип депозита Процентная ставка в год Минимальный размер ( в рублях) и время размещения депозитов
Сбербанк «Сохраняй онлайн» 10,5 % 100 000 рублей От трех месяцев
ВТБ 24 «Ваш бонус» 14,2 % 100 000 рублей От одного месяца
Газпромбанк «Газпромбанк Перспективный» 14,6 % 15 000 рублей От трех месяцев
Россельхозбанк «Классический» 13 % 3 000 рублей От трех месяцев
Банк Москвы «Максимальный доход» 8,9 % 1 000 рублей От трех месяцев
Юникредит банк «Клик Депозит» 18,5 % 15 000 рублей От одного месяца

Процентная ставка, указанная в таблице указана в максимальном размере по данному депозиту и может отличаться в зависимости от размера депозита и срока его размещения в банковской организации.

Рейтинг финансово-кредитных организаций

10 – самых надежных банков России, которые предлагают оформить выгодные вклады:

Самым надежным банком считается Сбербанк России Это госбанк с оборотом в 22 336 млрд. рублей. Достаточность капиталов 13,7%. Доходность собственного капитала 20,4%. Часть депозитов физлиц 39,5%
ЮниКредит Банк Банк с оборотом сбережений в 1196,6 млрд. рублей. Достаточность капитала 16,7%. Доходность капитала 10,1%. Доля депозитов населения 8,9%
Росбанк Активы в обороте – 786,5 млрд. рублей. Достаточность капитала 14,1%. Собственный капитал с рентабельностью в 7,7%. Депозиты населения с долей 18%
Райффайзенбанк, является крупным банком с иностранным капиталом Оборот активов 768,7млрд. руб. Достаточность капитала 16,3%. Эффективность капитала 20%, доля депозитов 19,6%
ВТБ, один из крупных банков России Активы 9502 %. Достаточность капитала 11,1%. Рентабельность капитала 10,8%. Доля депозитов 5%
Газпромбанк Государственный банк с оборотом активов в 5054,4 млрд. руб. Достаточность капитала 13,9%. Рентабельность капитала 17,2%. Доля вкладов населения 10,8%
РоссельхозБанк Государственный банк. Активы 2795 млрд. руб. Достаточность капитала 16,4%. Рентабельность капитала 1,5%. Доля вкладов 19,7%
Альфа Банк Активы 2404 млрд. руб. Достаточность капитала 14,4%. Рентабельность капитала 3,6%. Доля депозитов 11,3%
Креди Агриколь Банк Активы в 6 млрд. руб. Достаточность капитала 12,3%. Рентабельность капитала 11,1%. Доля вкладов 15,4%
Сити Банк Активы 442 млрд. руб. Достаточность капитала 15,2%. Рентабельность капитала 19,3%. Доля вкладов 11,8%

Можно ли досрочно снять деньги

При оформлении депозита заключается контракт, в каком указано время действия вклада. По завершении данного времени депозит или закрывается, либо продлевается, а накопленные проценты предоставляются вкладчику.

Но бывают, что случаются ситуации, когда расторгнуть контракт в Сбербанке необходимо срочно, до окончания времени.

Как это сделать? Необходимы будут бумаги — паспорт, используемое при оформлении депозита (удостоверение личности, военное удостоверение и так далее).

Как защитится от мошенников

Что необходимо делать, чтобы не стать жертвой мошенников:

  1. Внимательно изучайте все подписываемые документы.
  2. Каждая операция учреждения должна завершаться выдачей документа, какой однозначно доказывает то, что средства были внесены на счет.
  3. Не предоставляйте свои личные данные тем, кто не имеет права их требовать.

Вклады какого банка надежнее защищены от мошенников? Больше всего защищены вклады в государственных банках, которые участвуют в обязательной системе страхования вкладов.

Каковы ставки по вкладам в Инвестторгбанке на сегодня, читайте здесь.

Как закрыть вклад в Сбербанк онлайн досрочно, смотрите здесь.

  1. Перед тем как оформлять депозит следует изучить рейтинг финансовых организаций, которые предлагают данную финансовую операцию.
  2. Выбирая подходящий банк, необходимо проанализировать основные виды и условия депозитов.

Источник: http://zaymrus.ru/nadezhnye-banki-dlja-vkladov/

Рейтинг банков по вкладам в 2020, топ банков России по объему вкладов

1

Сбербанк12 768 925 01412 760 664 886+8 260 128+0.06

2

Банк ВТБ4 183 250 3124 158 607 569+24 642 743+0.59

3+1

Россельхозбанк1 146 703 1561 126 766 049+19 937 107+1.77

4-1

Газпромбанк1 142 899 9741 133 942 509+8 957 465+0.79

5

Альфа-Банк1 131 960 9721 110 759 823+21 201 149+1.91

6

Банк «Открытие»889 727 632881 217 454+8 510 178+0.97

7

Московский Кредитный Банк466 145 546459 025 536+7 120 010+1.55

8

Райффайзенбанк450 576 436450 638 858-62 422-0.01

9

Совкомбанк424 566 757418 226 194+6 340 563+1.52

10

Почта Банк377 486 072364 007 300+13 478 772+3.7

11

Росбанк310 696 275310 698 524-2 2490

12

Тинькофф Банк310 665 936303 453 422+7 212 514+2.38

13

ЮниКредит Банк260 384 396257 421 646+2 962 750+1.15

14

Банк «Санкт-Петербург»233 847 086233 643 946+203 140+0.09

15+1

СМП Банк213 875 799187 283 362+26 592 437+14.2

16-1

Московский Индустриальный Банк195 404 549192 563 184+2 841 365+1.48

17

Хоум Кредит Банк181 551 322184 756 762-3 205 440-1.73

18

УБРиР165 901 285166 554 645-653 360-0.39

19

Русский Стандарт163 708 660163 387 781+320 879+0.2

20

Возрождение150 624 473149 448 088+1 176 385+0.79

Источник: https://bankiros.ru/bank/rating/deposits

Рейтинг банков

Правильно разместить свои инвестиции и получить максимальную прибыль поможет наш рейтинг банков по процентным ставкам.

Рейтинг банков может рассчитываться по различным показателям. Различают:

  • Оценку по величине активов. Показатель включает стоимость банковского имущества, сумму привлеченных средств от клиентов, ценные бумаги, драгметаллы, счета в различных кредитных организациях и прочие;
  • Рейтинг инвестиций. Категория включает суммы всех средств, привлеченных от физических и юридических лиц. Высокий показатель свидетельствует о том, что организация пользуется высоким уровнем доверия у клиентов;
  • Оценку по объемам кредитования;
  • Кредитный рейтинг. Чем выше оценка, тем устойчивее организации в финансовом отношении. Кредиторов оценивают различные рейтинговые агентства.

Преимущества нашего рейтинга банков по вкладам

На нашем портале представлен рейтинг банков по ставкам вкладов. Благодаря этому вы за считанные минуты сможете найти надежную организацию, которая позволит не только сохранить, но и приумножить ваши сбережения.

Преимущества нашей оценки очевидны:

  • Мы выделяем тройку лучших банковских структур
  • Предоставление полной информации. Рядом с каждым банком размещена информация о номере лицензии, выданной ЦБ РФ, указана оценка. Кроме того, вы сможете познакомиться с отзывами обычных граждан, которые пользовались услугами той или иной компании;
  • Кликнув на название, вы сможете ознакомиться с условиями по вкладам. Выбрать депозит с подходящими параметрами не составит труда!

Что вам необходимо знать?

Народный рейтинг банков — это не эталонный показатель. Он говорит лишь о возможном варианте развития событий и не гарантирует того, что организация исполнит все свои обязательства перед вкладчиком. Но государство страхует все депозиты суммой до 1,4 млн. рублей. Поэтому в случае банкротства клиент гарантированно получит свои деньги. При этом страхуются:

  • Срочные депозиты и вклады до востребования. Продукты могут быть открыты в рублях или иностранной валюте;
  • Текущие счета – зарплатные, пенсионные депозиты, стипендии и прочие счета с привязкой к банковским картам;
  • Деньги на счетах ИП, опекунов, попечителей, а также деньги по сделкам купли-продажи недвижимости на срок их госрегистрации.

При выборе банка клиентам нужно ориентироваться не только на рейтинг процентов по вкладам в банках, хотя, надо признать, потенциальная доходность всегда привлекает инвесторов. Если клиенту предлагают завышенные ставки, которые сильно превосходят средние ставки по рынку, то это дополнительный повод внимательно ознакомиться с финансовым положением кредитного учреждения.

Клиентам необходимо изучить информационный фон вокруг компании, прочитать последние новости, статьи, пролистать форумы. Именно на форумах порой можно почерпнуть важные сведения о работе финорганизации задолго до того, как эта информация появится в СМИ.

При подборе банка для комплексного обслуживания важно учитывать кредитный рейтинг. Хотя нужно помнить, что этот показатель составляется на основе данных, предоставленных самим банком.

Источник: http://vkladrf.ru/rating/bank

Ссылка на основную публикацию