Банки для бизнеса: рейтинг топовых банковских организаций, тарифы

Всем привет! В нашем сегодняшнем обзоре – лучшие предложения, которые предлагают банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций страны, предлагающих РКО.

  • Если индивидуальному предпринимателю при соблюдении определенных условий открывать расчетный счет в банке необязательно, то для юридического лица это является обязательным условием для работы.
  • Да и для ИП открытие счета увеличивает количество способов получения оплаты и дает возможность вести бизнес онлайн.
  • При открытом в банке расчетном счете для ИП или для ООО, хозяин бизнеса может контролировать движение средств и дистанционно осуществлять финансовые операции.
  • Сегодня мы представим вам ТОП 10 лучших банков России для бизнеса.

Критерии выбора банков для бизнеса

При составлении рейтинга топовых банков для бизнеса мы учитывали следующие критерии финансовых организаций:

  • стоимость открытия счета для бизнеса;
  • стоимость ежемесячной оплаты РКО;
  • комиссии при проведении финансовых операций;
  • комиссию при обналичивании средств;
  • величину собственного капитала банка;
  • место банка в рейтинге Регулятора;
  • надежность и стабильность банковского учреждения.

Ниже представлен ТОП 10 лучших, на наш взгляд, банков для ведения бизнеса. Мы провели обзор тарифных планов этих организаций, разработанных для начинающих предпринимателей.

Тинькофф банк

Наиболее простым и дешевым тарифным планом для ведения бизнеса в банке Тинькофф является тариф «Простой». Счет на тарифном плане открывается бесплатно.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Новые предприниматели могут пользоваться тарифным планом бесплатно в течение полугода с момента открытия предпринимательства.

При оплате стоимости годового обслуживания тарифного плана авансом, 2 месяца также можно пользоваться планом бесплатно.

После бесплатного периода пользования тарифом, владельцу счета придется платить за обслуживание 490 ₽ ежемесячно.

Комиссия при транзакциях составит 49 ₽. При обналичивании денег комиссия составит 1,5% суммы.

Пользователи отмечают оперативную работу службы поддержки, удобный и понятный интерфейс онлайн-банкинга, дешевые тарифы. Некоторых предпринимателей смущает отсутствие у банка офисов и отделений.

Точка банк

Наиболее выгодным тарифным планом финансовой организации Точка называют пакет «Необходимый минимум».

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Все входящие платежи на тарифе – платные (1% суммы). Но такие критерии как открытие счета, ежегодное обслуживание, обналичивание, выходящие платежи являются бесплатными.

Реквизиты р/с резервируются сразу после подачи бизнесменом онлайн-заявки. Банк Точка обещает открытие расчетного счета в течение 1 часа после встречи с клиентом.

Потребители отмечают удобные интернет-банкинг и мобильное приложение, возможность пользоваться дополнительными услугами (торговым эквайрингом, онлайн-бухгалтерией и пр.).

Сбербанк

Самым дешевым тарифом для бизнеса в Сбербанке называют «Легкий старт». Он практически бесплатный. Реквизиты счета резервируются в течение 5 минут после подачи заявки.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Владелец р/с может получить в кредит до 100 тыс. ₽ на ведение бизнеса. Расчеты с клиентами банка можно проводить все 7 дней в неделю.

Комиссия при переводах составит 100 ₽. При обналичивании банк удержит 3% суммы в качестве комиссии.

Росбанк

Предприниматели и юридические лица в Росбанке для обслуживания расчетного счета могут подключить пакет «Белый». Тариф предусматривает бесплатное открытие счета.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Ежемесячное обслуживание тарифного плана составляет 590 ₽. При обналичивании средств комиссия составляет: 0,5% суммы для юридических лиц и 1,6% суммы для ИП.

Связь-банк

Финансовая организация предлагает для ИП и для ООО тарифный план «Уверенный Старт». Счет открывается бесплатно, стоимость ежемесячного обслуживания по тарифу составляет 490 ₽.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Транзакции производятся без комиссий. Размер комиссии при обналичивании различается: для ИП он составляет 1,2% суммы, для юрлиц – 0,5% обналичиваемой суммы.

ВТБ

Открыть р/с в банке дистанционно нельзя. Можно только лишь подать заявку на открытие. После этого нужно с пакетом документов посетить отделение финансовой организации.

Для начинающих бизнесменов подойдет тариф «Бизнес-старт». По условиям тарифа стоимость обслуживания составляет 1 тыс. ₽.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Транзакции производятся бесплатно. Комиссия при обналичивании: 0,5% ‒ юридические лица и 1% ‒ предприниматели.

ЮниКредит Банк

Финансовая организация предлагает открытие тарифного плана «Комфорт». На тарифе счет открывается бесплатно, ежемесячная оплата за обслуживание составляет 1990 ₽.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Комиссия транзакции составляет 25 ₽. При обналичивании взимается 1% суммы.

Журнал Forbes поставил финансовую организацию на 1 место среди российских банков в рейтинге надежности.

Счет открывается при встрече с менеджером финансовой организации. Там же проводится и бесплатная консультация с клиентом по условиям тарифных планов.

Совкомбанк

Банковская организация предлагает владельцам бизнеса обслуживание на тарифе «Старт». Счет открывается и обслуживается бесплатно.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

При открытии владельцу счета моментально становится доступен овердрафт (до 10 тыс. ₽). Пополнение до 50 тыс. ₽ ежемесячно проводится без комиссии.

Если превысить норму, будет взиматься 2% суммы. Сервис безналичных платежей работает круглосуточно.

Восточный

При авансовой оплате годового обслуживания, Восточный банк дарит клиентам 3 месяца бесплатного обслуживания.

Наиболее простым и дешевым называют тарифный план « Твой старт». Тариф разработан для начинающих бизнесменов.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Согласно тарифному плану первые 5 платежей, обналичивание до 10 тыс. ₽ и внесение денег на счет на сумму до 10 тыс. ₽ производятся без комиссий. Размер возможного овердрафта достигает 500 тыс. ₽.

Отправив онлайн-заявку, клиент тут же получает реквизиты счета. Банковская организация предлагает владельцам бизнеса множество дополнительных услуг для успешной работы.

Райффайзенбанк

Банк с австрийским капиталом предлагает клиентам открыть счет с тарифным планом «Твой старт». Стоимость открытия счета на тарифе составляет 400 ₽.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Ежемесячное обслуживание обойдется владельцу р/с в 490 ₽. Транзакции проводятся без комиссий. При обналичивании взимается комиссия – 0,4% для юрлиц и 2,5% для индивидуальных предпринимателей.

Счет открывается в течение 5 минут. Овердрафт составляет 100 тыс. ₽. Клиенты отмечают надежную и оперативную работы онлайн-банкинга и мобильного приложения.

Документы

Финучреждения, вошедшие в ТОП 10 лучших банков для ведения бизнеса к пакету документов для открытия счета предъявляют разные требования.

Как правило, р/с для ООО открывают на основании:

  • учредительных документов;
  • справки из налоговой службы о постановке на учет;
  • документа, подтверждающего юридическую регистрацию фирмы;
  • приказов о назначении руководящего состава организации;
  • документов, подтверждающих личность ответственных лиц;
  • выписки из ЕГРЮЛ;
  • документов, подтверждающих отсутствие долгов по налогам;
  • лицензии и прочих разрешительных документов;
  • оттиска печати (при наличии).

Индивидуальный предприниматель при открытии расчетного счета представляет гораздо меньше документов.

Открытие счета для ИП проводится на основании:

  • оригинала российского паспорта;
  • выписки из ЕГРИП;
  • справки из налоговой службы о постановке на учет.

Ряд российских финансовых учреждений в борьбе за клиентов разрешают дистанционное открытие расчетного счета.

При этом заявитель при отправлении заявки прикрепляет к ней сканы нужных документов и ему резервируют реквизиты. Позже, при встрече с менеджером, клиент представляет оригиналы документов.

Некоторые банковские организации (Тинькофф, Точка) даже не имеют офисов, однако это не делает сотрудничество с ними неудобным.

Это вся информация о банках для бизнеса с лучшими условиями обслуживания на сегодня. Ставьте оценку, делитесь своим мнением в х, рекомендуйте статью друзьям в соцсетях. Подпишитесь на обновления. До скорой встречи на блоге!

Источник: https://onlinebankir.ru/banki-dlya-biznesa-rejting-topovyx-bankovskix-organizacij/

Правильный выбор банка для ИП: где открыть расчетный счет, рейтинг лучших

Чтобы удачно управлять бизнесом, предпринимателю нужно подходить к этому вопросу комплексно. Должны быть налажены поставки, выделена основная аудитория, нанят персонал и т.д. Обязательно нужна бухгалтерия, а также договор с банком.

Для чего ИП нужен банк

Все деньги, полученные в результате работы, должны быть официально оформлены, чтобы с них государство могло взять налог. Банки выполняют посредническую функцию,  а также обслуживание расчетного счета, которое включает в себя ряд других функций. Развиваясь, они могут предоставить предпринимателю разные дополнительные программы, направленные на развитие бизнеса.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Комплексный подход при управлении бизнесом

Одним из ярких примеров помощи в ведении торговли является разработка маркетплейсов. На них люди могут, не выходя из дома, знакомиться с представленной продукцией и покупать ее.

Обратите внимание! Сегодня неудобно носить с собой наличные деньги. Особенно заметно это при покупке дорогих вещей и услуг. Обслуживание платежных карт и онлайн-терминалов позволяет предпринимателям не терять клиентов.

На что обратить внимание при выборе

Банк для самозанятых граждан — как выбрать, какие услуги предлагают

При выборе обслуживающего банка нужно обращать внимание на несколько параметров:

  • Надежность. В случае если банк не может выполнять свои обязательства перед клиентами, он объявляет о банкротстве. Если до этого в нем лежали деньги на расчетных счетах предпринимателей, им придется пройти весь круг судебных разбирательств. Поэтому, лучше отдать предпочтение организациям, внесенным в список системообразующих. Это значит, что даже если у банка возникнут проблемы, государство окажет ему поддержку.
  • Клиент-ориентированность. Крупные организации более надежные, чем небольшие. У них налажена технология обслуживания, но это не всегда ну руку предпринимателю. Чтобы решать некоторые проблемы, часто нужен индивидуальный подход. Небольшие банки, чтобы накапливать клиентскую базу, работают с пользователями более тесно.
  • Технологичность. Возможность управлять счетом в любое время и с различных гаджетов сильно упрощает жизнь предпринимателей. Они могут оплачивать счета, контролировать остаток и т. д. Поэтому желательно, чтобы обслуживающий банк для ИП развивался технологически.
  • Компетентность сотрудников. Возникающие проблемы можно решать тремя способами: через приложение, лично и по телефону. Обращаясь к сотруднику банка, хочется получить адекватный ответ, который поможет решить проблему.
  • Количество услуг. Крупные банки удобны тем, что оказывают комплексное обслуживание. Они предлагают помощь в ведении бухгалтерии, предоставляют последнее техническое и программное оснащение, обслуживают по всем возникающим вопросам.

Важно! Чтобы знать, какой банк выбрать для ИП, нужно ориентироваться на совокупность первичных и вторичных параметров. В одном может приглянуться высокая надежность, в другом – широкий список услуг.

Читайте также:  Рефинансирование кредитов других банков росбанк: особенности программы, условия оформления

Стандартный набор услуг для ИП

Почта Банк — открыть расчетный счет для ИП, сколько стоит эквайринг

При обращении в банк, предпринимателю предоставляют возможность воспользоваться различными функциями. В зависимости от типа бизнеса, каждый может выбрать используемый пакет индивидуально. В то же время, есть обязательные услуги, за которыми люди обращаются в банк.

Расчетный счет

Необходимый инструмент для бизнеса

Важно! Законодательство РФ обязывает каждого предпринимателя регистрировать данный счет, если денежный оборот его дела превышает 100 тысяч рублей в месяц.

Он используется для осуществления платежей и расчетов с контрагентами и налоговой службой. Нужно индивидуально подбирать счет для ИП. Сравнение банков осуществляется по следующим характеристикам:

  • Стоимость обслуживания в год и количество включенных платежек. При оформлении договора, предпринимателю предоставляется пакет услуг, в котором указано, сколько платежей он может сделать. Если возникла необходимость переводить деньги сверх оговоренной меры, каждая операция будет оплачиваться отдельно.
  • Рабочее время. Банки осуществляют платежи не 24 часа в сутки. Перерыв необходим для подведения итогов и расчета налогов. Чтобы не попасть в затруднительную ситуацию, узнайте, когда можно совершать операции.
  • Лимит перевода. В зависимости от размера бизнеса, к нему применяются разные налоговые системы. Если деньги с основного счета переводятся на физический, то они считаются как доходные, и с них необходимо выплачивать НДФЛ. Крупные фирмы подобным образом распределяют дивиденды, которые облагаются 13% налога.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Оформление расчетного счета

  • Работа в интернете. Ходить в банк для совершения необходимых операций бывает затруднительно. Намного проще работать, не выходя из дома на компьютере. Ранее использовались физические токен-ключи, которые выглядели как флеш-накопители. Сегодня доступ в кабинет предоставляется путем отправки пароля на телефон через СМС.
  • Информирование. Чтобы быть в курсе операций, проводимых с расчетного счета, нужно настроить систему информирования. Ранее письма отправлялись на электронную почту, сегодня используются СМС-сообщения.

Наличные деньги все больше выходят из моды. При посещении ресторана или магазина намного удобнее использовать платежную или кредитную карту. Поэтому для бизнеса выгодно иметь у себя терминал, при помощи которого можно проводить списание. Данная функция называется эквайринг.

За обналичку или снятие средств банки берут определенный процент. Если большая часть платежей проходят по карте, нужно выдвинуть на первое место данный пункт.

Обратите внимание! При обращении в банк тарифы для ИП должны быть недорогими. Небольшой и средний бизнес не могут платить большие комиссии за обслуживание.

Он бывает трех типов:

  • Оплата услуг картой.
  • То же самое, только при помощи телефона.
  • Интернет-эквайринг.

Третий вариант используют в основном интернет-магазины и крупные компании. Для небольшого дела достаточно выбирать банки, предоставляющие первый и второй вариант.

Важно! Также нужно убедиться, что будет оказана техническая поддержка в случае неисправностей.

Рейтинг банков для индивидуальных предпринимателей

Эквайринг для ИП — что это такое, как выбрать выгодное предложение

Только в 2019 году было зарегистрировано более 40 новых организаций, предоставляющих поддержку бизнеса. При оформлении инструментов, таких как расчетный счет для ИП и т. д., сравнение банков поможет выбрать наиболее подходящий вариант. Обзор на 15 самых популярных из них:

  • Точка – обслуживает львиную долю предпринимателей в России. По данным Росстата, лучший банк для ИП.
  • Промсвязьбанк – часть активов организации принадлежит государству, поэтому это один из самых надежных банков.
  • Модульбанк – основан выходцами из Сбербанка и позиционирует себя как полезный партнер для предпринимателей.
  • Сфера – предоставляет небольшой набор услуг, но удобен для работы в режиме онлайн.
  • Восточный – большое количество отделений и выгодные условия.
  • Сбербанк – крупнейший и надежнейший банк в стране.
  • Тинькофф – развитая техническая база и быстрое обслуживание.
  • Альфа Банк – много отделений и богатый опыт работы.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Банк «Точка»

  • Форбанк – молодая организация, предоставляющая выгодные условия своим клиентам.
  • МТС – выгодные условия для молодого бизнеса.
  • Веста – легкое открытие расчетного счета и качественное обслуживание.
  • Эксперт – удаленное оформление и бесплатное обслуживание.
  • Локо-банк – внесен в список системообращующих.
  • ЮниКредит – один из самых старых банков, с богатым опытом и квалифицированными сотрудниками.
  • Дело – развивающаяся организация, предоставляющая удаленное оформление.

Важно! На удобство работы с каким-либо банком влияет множество параметров. Нужно учитывать регион, где расположен бизнес, основную аудиторию и т. д. Поэтому желательно выслушать предложения представителей каждой организации.

Выбор выгодного тарифа

Каждый банк предоставляет большой список услуг, доступных клиентам. Малый бизнес требует определенного подхода в управлении. Поэтому, нужно подбирать тариф, ориентируясь на специфику вашего дела. Их сравнение приведено ниже.

Банки для бизнеса: рейтинг Топовых банковских организаций, тарифы

Терминал для оплаты

Наиболее выгодными для индивидуальных предпринимателей являются тарифы следующего списка:

  • Точка – «Необходимый минимум»: бесплатное обслуживание, корпоративные карты, помощь в оформлении ИП.
  • Промсвязьбанк – «Бизнес старт»: предоставление кредита, отсутствие комиссии, подготовка в сборе документов.
  • Модуль банк – «Оптимальный»: отсутствие абонентской платы, интернет-бухгалтерия, помощь в регистрации дела.
  • Восточный – «Твой старт»: бесплатное и удобное внесение средств, предоставление реквизитов сразу после подписания договора, кредиты и ипотека.
  • Сфера – «S»: помощь юристов в регистрации ИП, отсутствие комиссии при регистрации, бесплатная интернет бухгалтерия.
  • Сбербанк – «Легкий старт»: кредитные, дебетовые, корпоративные, зарплатные банковские карты.

Высокая конкуренция на рынке банковских услуг между организациями позволяет начинающим бизнесменам выбрать самое подходящее предложение.

Важно! При оформлении, специалисты могут умолчать о таких нюансах, как оплата дополнительных услуг или прочих функций. Тщательно читайте все бумаги, которые подписываете, или ознакомьте с ними опытного юриста.

Онлайн-банкинг и мобильные приложения

Владелец бизнеса, ранее был обязан посещать банк для проведения платежных операций. Сегодня это можно сделать при помощи любого компьютера, обладающего доступом в интернет.

Современному человеку сложно представить свою жизнь без смартфона. Гаджеты уже давно обогнали по мощности и функционалу старые компьютеры. Они помогают не только постоянно находиться на связи и просматривать социальные сети, но и выполнять расчетные операции предпринимателям. Таким образом, сильно упрощается процесс ведения дел.

Важно! Каждый банк стремится разработать собственное программное обеспечение. Благодаря этому упрощается процесс управления счетами, и клиенту приятно работать с такой организацией.

Банк в помощь

Конечно, услуги банка не бесплатные. В то же время, используя их услуги, можно сильно увеличить продажи. Для этого применяются терминалы оплаты и различные акции, такие как бонусы на следующую покупку.

Кроме того, за дополнительную плату можно получить услуги опытного бухгалтера. Квалифицированная помощь позволит избежать проблем с налогами. Также это позволяет эффективнее контролировать движение средств в компании.

Источник: https://samsebeip.ru/ip/banki-i-ip/kak-vybrat.html

14 лучших банков для ООО в России: тарифы и где выгоднее открытие расчетного счета в 2020 году

Информация обновлена: 29.01.2020

1 место Точка. Тариф «Необходимый минимум» 2 место Модульбанк. Тариф «Оптимальный» 3 место Тинькофф Бизнес. Тариф «Простой» 4 место Промсвязьбанк. Тариф «Бизнес Старт» 5 местоРайффайзенбанк. Тариф «Старт» 6 место Сбербанк. Тариф «Легкий старт» 7 место Сфера. Тариф «S» 8 местоСовкомбанк. Тариф «Комфорт» 9 местоЛоко-Банк. Тариф «Свой бизнес» 10 место Открытие. Тариф «Первый шаг» 11 местоФорБанк. Тариф «Начальный» 12 место МТС Банк. Тариф «Проще простого» 13 место ДелоБанк. Тариф «Выгодный старт» 14 место Веста Банк. Тариф «Стартап»

Данная статья написана с целью помощи коллегам, которые открыли ООО и еще не решили, какой банк выбрать для обслуживания расчетного счета. Я долго искал лучший банк, причем Интернет не был основным источником информации, так как здесь множество рекламы, не упомянуты различные комиссии в тарифах банков, а также озвучены не все условия.

Большую помощь мне оказали различные форумы, на которых я получил информацию от юридических лиц, не первый год обслуживающихся в различных банках, и неплохо знающих их услуги и тарифы РКО.

Следующим этапом добычи информации стали звонки в сами финансовые учреждения. После анализа информации из Интернета, с профильных сайтов и форумов, мной была определена двадцатка фаворитов, которой я и звонил.

Сотрудники банков дали мне подробные сведения, на основании которых я и составил рейтинг лучших банков для юридических лиц.

По нему вы сможете определить, какой из них выгоднее для начинающего предпринимателя, а какой больше подойдет крупной компании.

  • На расчетный счет поступает 5-10 платежей в неделю от юрлиц
  • Совершение не более 5 обязательных ежемесячных платежей
  • Периодическая выдача наличных по требованию
  • Низкая цена за открытие и ведение расчетного счета
  • Срок открытия счета — в течение одного, максимум двух дней
  • Наличие интернет-банкинга, поддерживающего современные браузеры, включая Safari под Apple
  • SMS-информирование
  • Обслуживание и выпуск корпоративной карты (желательно)
  • Выдача наличных денежных средств
  • Приложение для Айфона (желательно)

Также я составил список документов, которые обычно требуют банки для открытия счета. В него входят:

  • Выписка из ЕГРЮЛ — выдается при регистрации юридического лица. Также можно запросить в налоговой инспекции
  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица — если вы зарегистрировали компанию до 1 января 2017 года
  • Учредительные документы — устав и протокол/решение об учреждении
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и ИНН
  • Паспорт руководителя и документ, подтверждающий его полномочие
  • Те же документы — для учредителей и доверенных лиц (если они есть)

Можно предоставить как оригиналы, так и копии этих документов. Копии нужно заверить у нотариуса.

Ниже представляем получившийся у меня рейтинг лучших банков России для открытия счета ООО в 2020 году.

1 место. Победитель. Точка (ФК Открытие/Киви Банк). Тариф «Необходимый минимум»

1 место

Читайте также:  Займ онлайн: кредитный рейтинг и топ 10 финансовых компаний

Лучший банк для бизнесменов и предпринимателей, ориентированный на работу с юридическими лицами. Подобное мнение высказывается на большинстве форумов.

Точка Банк работает с клиентами в удаленном режиме, что удобно для тех, кто не может посещать офисы. Сразу после подачи заявки вы получите реквизиты счета, а основные документы вы подпишете у выездного специалиста.

Для всех клиентов банк предлагает тарифы с выгодными условиями и специальными предложениями от партнеров.

Сейчас в Точке действуют специальные условия переводов самозанятым — банк не взимает комиссию за перевод средств на счет самозанятого физического лица. Это условие действует на всех тарифах РКО. Чтобы провести платеж без комиссии, укажите номер счета получателя и поставьте сооветствующую галочку при заполнении платежа. Для автоплатежей эта опция не работтает.

Бесплатные переводы самозанятым запущены в качестве эксперимента, который будет проводиться до 29 февраля 2020 года. Если эксперимент будет успешным, то такое условие станет постоянным.

Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.

Подробнее о банке Точка (бывшем Банк24.ру) вы можете узнать здесь.

Условия

Банк лучше всего подойдет недавно открывшемуся ООО.

Оформление

Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ООО

Банк предлагает все необходимое для небольшой компании.

Надежность

Точка работает на базе двух крупных российских банков.

Удобство

Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения бесплатно
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно (Lite-серия без USB-ключа устанавливается в Safari под Mac)
  • SMS-информирование 90 рублей в месяц за каждый номер
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом
  • Выпуск и обслуживание корпоративной карты бесплатно
  • Выдача справок в электронном виде — бесплатно, в бумажном виде — от 1 000 рублей за документ
  • Снятие наличных бесплатно
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/reviews/best-ibank-ooo.html

Лучшие из худших? Рейтинг банков для малого бизнеса в 2018 году

Представители малого и среднего бизнеса нуждаются в открытии расчетного счета в банковской организации. Рынок банковских предложений насыщен услугами для ИП и юридических лиц. Чтобы сделать правильный выбор банка для оформления расчетно-кассового обслуживания, аналитическими компаниями ежегодно формируется рейтинг кредитных организаций. Многие банки из года в год удерживают лидирующие позиции. В статье рассмотрим критерии выбора финансовой организации, а также рейтинг банков в 2018 году.

Критерии, на которые должен обратить внимание предприниматель при выборе кредитной организации для бизнеса

Если предприниматель выбрал банковское учреждение, ему нужно уточнить стоимость открытия расчетного счета. Сегодня многие банковские учреждения открывают счет бесплатно, но не все. Есть кредитные организации, находящиеся в списке лидеров, которые взимают единовременную плату. Сумма оплаты варьируется от 1 000 до 3 000 российских рублей.

Нельзя оставлять без внимания ежемесячное обслуживание расчетного счета. Оно также бывает бесплатным и платным. Бесплатное обслуживание имеет стандартные условия без дополнительных функций.

При этом количество ежемесячных платежных поручений ограничено. За превышение лимита взимается плата.

Платное обслуживание предлагает клиентам дополнительные функции, безлимитное или большее количество «платежек».

Расчетный счет с функцией «Клиент-Банк» – сервис для интернет-расчетов и удаленной отправки документации. Такая опция поможет ИП или ООО решать финансовые вопросы в удаленном доступе, без посещения банковского отделения.

Если клиент часто совершает межбанковские переводы, нужно обратить внимание на размер комиссионного вознаграждения за переводы между разными банками. У некоторых кредитных организаций комиссия за межбанковские переводы «кусается». Есть банки, которые просят приемлемую комиссию.

Комиссия за снятие наличных средств может входить в стоимость обслуживания расчетного счета. В этом случае снятие наличных средств бесплатное. Но в частых случаях размер комиссионного вознаграждения зависит от снимаемой суммы. Например, снятие до 50 тыс. рублей – бесплатно, 50 – 100 тыс. рублей – 1%, свыше 500 тыс. рублей – 3%.

Сравнение тарифов: ТОП-10 банковских учреждений для бизнеса в 2018 году

Тинькофф Банк предлагает клиентам тариф «Простой». Услуга ориентирована на начинающих предпринимателей. Банковская организация предлагает выгодные условия:

  • комиссионное вознаграждение за снятие наличных 1,5–10%;
  • открытие счета – 0 руб. Первые шесть месяцев без абонентской платы, далее — 450 рублей в месяц;
  • онлайн-банк;
  • межбанковские переводы при подключении приложения «Межбанк – без комиссии» – бесплатно. В других случаях три платежных поручения бесплатно, последующие – 45 рублей одна платежка.

Модульбанк – направлен на сотрудничество с представителями малого бизнеса. Тарифный план «Стартовый» предоставляет следующие условия:

  • открытие, обслуживание и интернет-банк – 0 руб.;
  • комиссия за снятие наличных 1,5 – 20%, зависит от суммы снятия;
  • цена каждого платежного поручения 90 рублей.

«Авангард» с тарифом «Базовый» попал в рейтинг кредитных организаций для бизнеса в 2018 году. Тариф не имеет специальных предложений, но сочетает цену/качество:

  • онлайн-банк;
  • комиссия за снятие наличных не зависит от суммы, процент фиксированный – 3%;
  • открытие счета 1000 руб.;
  • стоимость межбанковских переводов 30 рублей одна платежка.

Альфа-Банк ориентирован на устоявшихся предпринимателей, которые готовы оплачивать банковские услуги. Тариф «На старт» предлагает клиентам дополнительные опции:

  • бесплатная онлайн-бухгалтерия в первые полгода;
  • оформление 0;
  • ежемесячная абонентская плата – 490 руб.;
  • межбанковские переводы платные, первые шесть платежных поручений – 45 рублей одно поручение, последующие – 150 руб.;
  • оформление корпоративной карты – 299 руб.;
  • онлайн-банк – 990 в месяц;
  • комиссия за снятие наличных 2 – 11%, зависит от снимаемой суммы.

УБРиР – относится к лидерам на рынке банковских услуг, тариф «Online» имеет выгодные условия для бизнесменов:

  • клиентам, которые пользуются тарифом «Старт», скидка 50%;
  • межбанковские переводы 27 рублей – одно платежное поручение;
  • оформление счета 0;
  • ежемесячная оплата за обслуживание — 900 руб.;
  • комиссионное вознаграждение за снятие наличных — 1,1–7,5%.

Точка Банк – предлагает ИП и ООО тариф «Минимальный». Некоторые опции предоставляются бесплатно, но бонусы отсутствуют — 0 рублей открытие, обслуживание счета и снятие наличных.

Райффайзенбанк предлагает тарифный план «Старт», который можно отнести к европейскому предложению:

  • комиссия за снятие наличных 1 – 10%;
  • онлайн-банк;
  • оформление — 0 руб.;
  • ежемесячное обслуживание – 990 руб.;
  • одно платежное поручение – 25 руб.

ВТБ предлагает тарифный план «Бизнес-старт»:

  • оформление – 1500 рублей;
  • онлайн-бухгалтерия в течение 12 месяцев – 0;
  • абонентская плата 1200 в месяц;
  • снятие наличных без комиссии;
  • две бесплатных платежки.

Промсвязьбанк предлагает базовый набор на следующих условиях:

  • открытие, обслуживание и снятие наличных – 0;
  • интернет-банк;
  • первые три «платежки» бесплатные, следующие — 99 руб. за одну.

Сбербанк – крупная кредитная организация в России предлагает клиентам тарифный план «Легкий Старт»:

  • открытие и абонентская плата – 0;
  • интернет-банк;
  • первые три «платежки» — 0 руб, следующие — 100 рублей за одну;
  • комиссионное вознаграждение за снятие наличных фиксированное – 3%.
  • Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.
  • Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!

Спасибо, что дочитали до конца!

Статья доступна на нашем сайте по адресу: https://tvoedelo.online/banky/luchshie-banki-dlya-malogo-biznesa-2018

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c7fcdb114d4d900b232ef68/5d1cc1bab96ef500ae2530d5

Топ 10 банков для малого бизнеса и юридических лиц 2020

При выборе подходящего банка нужно обратить внимание на его известность, надежность и историю. Лучше выбирать банк, который работает более 5-10 лет.

Далее сравните тарифы на открытие и обслуживание счета, а также условия каждого тарифа — лимиты на оборот денежных средств, комиссия за снятие наличных, стоимость платежных поручений, выпуск карт, привязанных к счету, % на остаток средств. Другие важные критерии — интернет-банкинг и дополнительные онлайн-сервисы, облегчающие работу по счетам.

Не последнее место при выборе банка занимают качество обслуживания, персональные менеджеры и специальные предложения — услуги юристов, финансовый анализ бизнеса, страхование счетов и др.

Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей.

  Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки.

Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.

  • Крупный государственный банк
  • Хорошая поддержка клиентов
  • Для оформления счета не надо никуда ехать, их менеджер сам приезжает
  • Операционный день до 20:00
  • Много услуг для бизнеса: кредиты, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД, валютный контроль и тд
  • Говорят, что блокируют счета. Но это проблема скорее не конкретного банка, а гос. системы
  • Дорогие платежные поручения
  • Не самое удобное моб. приложение, по сравнению с другими банками

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 1:00 до 20:45

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП, который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

  • Оптимальные тарифы
  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами
  • Могут отказать в открытии счета
  • Навязывают свои доп услуги
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот
Читайте также:  Карта можно все отп банк: отзывы, условия оформления

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 1:00 до 21:00

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

  • Крупный надежный банк
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Есть Директбанк
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!
  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 01:00 до 21:00

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой.

Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки.

Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба.

Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год.

Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

  • Операционный день с 0 до 21
  • Возвращают до 7% годовых на остаток по счету
  • Для ИП на упрощенке, банк сам формирует налоговую декларацию!
  • Есть интеграция с сервисами бухгалтерии(1с, Мое дело, Контур и тд)
  • Один из самых удобный интернет банков и моб приложений
  • Все происходит онлайн, даже подачу заявки на открытие счета
  • Круглосуточная поддержка, даже ночью!
  • Блокируют счета, но это общая проблема у всех банков сейчас
  • При подлючении эквайринга бывают возникают проблемы у клиентов: банк долго выполняет свои обязательства

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 01:00 до 19:30

Сбербанк работает с 1841 года и считается одним из самых известных и популярных банков РФ. Можно открыть счет в вашем офисе или на сайте банка за 5 минут. Для удаленного контроля за счетами есть интернет-банк и мобильный банк, который работает даже на smart-часах. Новым клиентам доступны бонусы от партнеров банка.

Помимо расчетного счета, в Сбербанке можно открыть зарплатный проект, пройти валютный контроль и обменять валюту, заплатить таможенные платежи, оформить банковскую гарантию, подключить торговый эквайринг или онлайн-кассу, заказать инкассацию и ведение бухгалтерии.

Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб.

в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц.

Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.

  • Самый надежный банк в стране!
  • Наличие мобильного приложения
  • Высокая степень безопасности
  • Без предупреждения закрывают счет!
  • Дорогое обслуживание
  • Очереди в банке
  • Периодические сбои в работе
  • Неудобный личный кабинет

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 01:00 до 21:00

Тинькофф Банк одним из первых запустил программу дистанционного обслуживания клиентов. Основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Основные направления банка — выдача займов, выпуск кредитных и дебетовых карт для физических лиц, банк для предпринимателей — расчетный счет, эквайринг, кредиты на развитие бизнеса.

Также клиенты банка имеют доступ к специальным предложениям партнеров Тинькофф (их более 70) — деньги на рекламу в социальных сетях и поисковиках, 4 месяца виртуальной телефонии МТТ в подарок, деньги на сервис email-рассылок SendPulse, скидки на подключение онлайн-касс и другое.

  • Операционный день с 1:00 до 21:00!
  • Открытие счета и обслуживание происходит удаленно, не надо никуда ехать!
  • Очень удобное мобильное приложение
  • Встроена онлайн бухгалтерия, которая отлично подходит для малого бизнеса
  • Банк автоматически рассчитывает страховые взносы ИП и напоминает их оплатить
  • На остаток по счету начисляется до 6% годовых
  • В целом качественный банк!
  • Есть жалобы о блокировках счетов, но такая проблема есть во всей банках
  • Запрашивают много документов при открытии счета
  • При закрытии счета, средства со счета можно перевести в другой банк с комиссией в 15%

Банк Сфера — молодой онлайн-банк для предпринимателей. Все операции происходят онлайн, даже для открытия счета вам потребуется заполнить заявку со всей информацией и затем к вам приедет курьер для подписания документов.

Банк является дочкой финансовой группы БКС. Доступна возможность бесплатного открытия расчетного счета.

Кроме услуг по расчетно-кассовому обслуживанию предпринимателям предлагаются онлайн-сервисы по: бухгалтерскому учету, электронному документообороту, юридическим консультациям.

  • Внедрена очень удобная онлайн бухгалтерия, только ей многие и пользуются
  • Отлично подзодит для малого бизнеса
  • Все действия происходят онлайн
  • Сфера вход в финансовую структуру БКС, что говорит о надежности
  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса
  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса
  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса
  • Бывают ошибки в мобильном приложении
  • Страшновато работать с новым банком
  • Нет % начислений на остаток средств на счету

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 10:00 до 18:00

ЛокоБанк предлагает клиентам бесплатное открытие и обслуживание счета, а также кредитную программу «Быстрые деньги» — до 10 млн. рублей на срок до 36 месяцев по ставке от 12% без залога имущества. Решение по кредиту принимают в течение 3 дней. Входит в ТОП банков для ООО и ИП.

  • Для бизнеса предусмотрен свой интернет-банкинг в зависимости от цели ведения счета:
  • Система Клиент-банк — для тех, кому нужно удаленно совершать операции по счетам, заказывать выписки, обмениваться информацией и документами с банком, работать со сторонними бухгалтерскими программами.
  • Система iBank 2 — для обслуживания корпоративных клиентов с документооборотом от нескольких тысяч документов в сутки.
  • Личный кабинет для участников Госзаказа — сервис по управлению заявками на банковские гарантии — выдают за час по ИНН и номеру аукциона.
  • Быстрое открытие счета
  • Недорогое обслуживание
  • Есть торговый и интернет-эквайринг
  • Большой выбор кредитных программ
  • Начисляют % на остаток на счету, до 7,8%
  • Есть скрытые услуги, на которые подписываешься, открывая расчетный счет
  • Сотрудники работают не очень качественно
  • Не помогают решать возникшие проблемы
  • Навязывают кредиты и прочие услуги

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 04:00 до 18:00

Клиентам Уральского Банка доступно большое количество дополнительных услуг: HR-консалтинг, бухгалтерские услуги, дистанционная регистрация бизнеса, обучение системе интернет-банк, финансовый анализ бизнеса, персональный юрист, страхование бизнеса, обучение предпринимателей в Центре ведения бизнеса.

Для ИП консультации специалистов по любым вопросам бесплатны. Есть два вида интернет-банкинга для удаленного управления счетами — интернет-банк Light и интернет-банк Pro с более широкими возможностями.

  • Гибкие тарифы
  • Высокая скорость расчетов
  • Подключение онлайн-кассы вместе с эквайрингом
  • Начисляют процент на остаток, до 5% годовых
  • Сложно закрыть у них счет
  • Поддержка бывает оказывается некомпетентной
  • Операционный день c 4:00 до 17:00
  • Активно навязывают свои смежные услуги
  • Могут заблокировать ваш счет

Стоимость открытия счета

От 0 до 8990 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 09:00 до 19:00

Работает с 1991 года, раньше назывался Восточный Экспресс Банк. В 2017 году к компании присоединен Юниаструм Банк. Работает с малым, средним и крупным бизнесом. Информация по крупному бизнесу находится в разделе «VIP-клиентам». Восточный Банк участвует в программе страхования вкладов и входит в список 100 надежных банков по версии ЦБ РФ.

  1. Счет можно открыть в офисе банка или удаленно через онлайн резервирование счета.
  2. Клиентам доступно много сервисов и дополнительных услуг: эквайринг, депозиты, зарплатные проекты, факторинг, 1С:БухОбслуживание со скидками, настроенная касса с доставкой.
  3. Банк предлагает предпринимателям и юридическим лицам десятки видов вкладов, кредитов и кредитных карт — с кэшбеком, сезонные, спортивные, автомобильные, элитные и другие с особыми пакетами услуг и скидок.
  • Удобный интернет-банк
  • Приемлемые тарифы
  • Быстрое открытие счета
  • Подходит как для крупного, так и для мелкого бизнеса
  • Есть овердрафт(кредитная линия) для бизнеса
  • Очереди в кассу
  • Невнимательный персонал
  • Могут заблокировать счет
  • Не начисляют % на остаток по счету, как некоторые другие банки
  • Не самое удобное моб. приложение

Источник: https://TrustLand.ru/selection/rejting-bankov-dlya-malogo-biznesa/

Ссылка на основную публикацию