Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы Обзор

Обновлено 13.12.2018.

На сайте за все время не было ни одной статьи про банковское обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пора исправить эту ситуацию.

На рынке банковских услуг для юрлиц и ИП прослеживается одна четкая закономерность: банки относятся к юридическим лицам как к дойным коровам, с которых можно брать деньги за каждый чих.

Кредитные организации хотят, чтобы предприниматели платили и за зачисление денег на расчетный счет, и за переводы, и за обслуживание карт, и за выписки, и за вывод заработанных денег на свой личный счет и т.д.

Данные комиссии за обслуживание расчетного счета особенно чувствительны для небольших или начинающих ИП и предприятий.

Некоторые кредитные организации специально для микро-бизнеса придумывают более или менее бюджетные пакеты услуг, куда входит минимальный набор опций. Среди недорогих вариантов для ИП сейчас можно выделить пакет «Стартовый» от «Модульбанка» за 0 руб./мес.

(правда, платежи, внесение на счет и снятие со счета платные), «Простой» тариф от «Тинькофф Банка» за 490 руб./мес., пакет «На Старт» от «Альфа-Банка» тоже за 490 руб./мес., а также тариф «Минимальный» от «Точки» за 0 руб./мес.

(платежи, переводы и снятие наличных там бесплатны, но за поступление денег на счет берется комиссия в 1%).

И вот в сентябре 2017 года Сбербанк (на банковском сленге – «зеленый слон») предпринял попытку перетянуть к себе небольшие фирмы, предложив пакет услуг «Легкий Старт», в котором нет платы за открытие и ведение расчетного счета.

Наполнение данного пакета услуг, в принципе, удовлетворяет потребностям очень большого количества начинающих или небольших ИП и юридических лиц.

С его помощью можно бесплатно принять оплату на расчетный счет за свои услуги, сделать несколько бесплатных платежей контрагентам, заплатить налоги и взносы и вывести заработанные деньги на счет физического лица также без комиссии.

Вот как выглядит реклама пакета услуг Сбербанка «Легкий Старт» для малого бизнеса и ИП:

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Сегодня перед нами стоит задача выяснить, действительно ли пакет услуг «Легкий Старт» от Сбербанка бесплатен, или это просто очередная маркетинговая уловка, и плата за какие-нибудь дополнительные, но необходимые услуги сведет всю предполагаемую выгоду на нет.

1 Бесплатное открытие и ведение счета

Плата за открытие и ведение расчетного счета в пакете «Легкий Старт» не взимается. Интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставляется без комиссии:

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

В обслуживание входит бесплатное зачисление денег на расчетный счет (поступивших туда безналичным путем), а также налоговые платежи. Закрытие счета также бесплатно:

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

При открытии расчётного счета придется оплатить заверение карточки подписей. Стоимость данной услуги в Сбербанке зависит от региона и колеблется от 300 до 500 руб.

Деньги на оплату можно перевести себе заранее межбанком или внести непосредственно в банке, правда, с комиссией.

Можно перевести и позже (Маринки могут не знать, что заплатить за заверение карточки можно не в момент оформления счета, а потом):

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

В Московской области заверение карточки с образцами подписей и оттиска печати обойдётся в 450 руб.:

UPD: 30.03.2018
Некоторым клиентам удаётся отбиться от назойливых Маринок и не оформлять платную карточку подписей при открытии пакета «Легкий Старт»:

Ещё иногда встречаются счастливчики, которым просто не пытались навязать эту услугу:

Таким образом, слова Маринок о том, что без оформления платной карточки подписей пакет «Легкий Старт» не открыть, являются обычным введением клиента в заблуждение.

2 Зарезервировать счет можно онлайн

На сайте Сбербанка можно зарезервировать себе расчетный счёт онлайн и сразу получить реквизиты для приема денежных средств:

Для резервирования счета нужно заполнить небольшую анкету, выбрать интересующий пакет услуг и дополнительные услуги (я отметил только бесплатный интернет-банк), и подтвердить действия присланным смс-паролем:

После этого на указанную почту придет письмо с реквизитами зарезервированного счета. В письме написано, что для открытия счета необходимо заполнить онлайн-анкету о вашей организации и собрать пакет документов для регистрации. Для входа понадобится код доступа, который должны прислать на электронную почту и телефонный номер, указанные при регистрации:

Судя по отзывам, этот код можно так и не дождаться (мне он тоже не пришел), так что лучше сразу идти в отделение с пакетом документов:

У Сбербанка также есть бесплатная услуга по оформлению расчетного счета с помощью курьера (не во всех регионах):

3 Бесплатные платежи на счета в Сбербанке и в сторонние кредитные организации

На пакете услуг «Легкий Старт» можно бесплатно переводить деньги на счета в Сбербанке через интернет-банк, а также есть 3 бесплатных платежа за месяц в другие кредитные организации и Банк России (месяц календарный, 4-й и последующий платежи будут стоить по 100 руб.):

Банковские Маринки говорят, что платежи в бюджет (бесплатные в любом случае) также расходуют этот счетчик, поэтому налоги лучше платить после совершения платежей контрагентам, чтобы не расходовать на них «3 бесплатных выстрела». Честно говоря, на мой взгляд, из тарифов это не следует, нужно уточнить данный момент дополнительно:

Заказывать платный токен для ЭЦП (электронной цифровой подписи) необязательно, платежки можно подтверждать смс-кодами:

4 Бесплатное перечисление с расчетного счета ИП на счета физических лиц

В пакетах услуг Сбербанка (включая пакет «Лёгкий Старт») отсутствует комиссия за перечисление до 150 000 руб./мес. на счета физических лиц:

Другими словами, можно бесплатно выводить заработанные средства на свой счет, скажем, в Сбере, в рамках указанного лимита. А уже со счета физлица обналичивать без комиссии (например, с помощью бесплатной карточки «Сбербанк Momentum» или Сберегательного счета).

Причем банковские Маринки могут не знать о данной возможности и искренне говорить клиентам, что за подобные переводы взимается комиссия:

UPD: 30.03.2018
Уточнение: при расчете лимита на бескомиссионный вывод денежных средств на счет физлица учитывается календарный месяц.

Источник: http://hranidengi.ru/paket-legkij-start-ot-sberbanka-dlya-ip/

Открыть расчетный счет в Сбербанк Бизнес Онлайн: выгодные тарифы для малого бизнеса

Сбербанк – крупнейшая финансовая организация, в которой ежедневно совершается более нескольких тысяч денежных операций. Среди его клиентов есть как частные лица, так и предприниматели по всей России. Банк предлагает бизнесу расчетно-кассовое обслуживание и разнообразные дополнительные услуги. Далее вы узнаете о них подробнее.

Открыть расчетный счет для бизнеса в Сбербанке

Онлайн-система, разработанная банком, удовлетворяет все потребности небольших и крупных организаций касательно управления финансовой деятельностью. Например, банк может открыть р/с всего а течение одного-двух дней. Подать заявку на РКО можно самостоятельно или через представителя.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Открыть счет можно двумя способами:

  1. Обратиться в любое отделение банка. В этом случае представитель фирмы собирает заранее необходимый пакет документов и отправляется в отделение Сбербанка, где заполняет заявление и передает документы. Банк рассмотрит заявку в течение нескольких часов, после чего предложит подписать договор
  2. Подать заявку через Сбербанк бизнес онлайн. Открыть расчетный счет в этом случае проще и быстрее, так как не потребуется несколько раз посещать офис банка. Клиенту потребуется подать в режиме онлайн заявление из личного кабинета с просьбой открыть р/с и дождаться ответа менеджера. Подписать договор и передать документы можно в офисе

Любой из способов позволяет выбрать подходящий тариф как для индивидуальных предпринимателей, так и для юридических лиц. Разным категориям предпринимателей будут выгодны разные условия — вы сможете подобрать тот вариант, который удовлетворит ваши потребности лучше всего.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Открытие расчетного счета для малого бизнеса

Сбербанк позволяет открыть расчетный счет для малого бизнеса без каких-либо проблем. Процедура не отличается от оформления любых других банковских продуктов. Необходимо собрать требуемые документы, обратиться в отделение банка и подать заявление на расчетно-кассовое обслуживание. Открыть счет может как ИП, так и ООО.

Единственное отличие заключается в выборе определенного тарифного плана. Хороший тариф для владельца малого бизнеса – «Легкий старт». Плюсами данного пакета услуг являются:

  • Бесплатное открытие счета
  • Переводы без комиссии
  • Бесплатные платежи (3 шт. в месяц) другим юридическим лицам (клиентам Сбербанка — бесплатно)

Наконец, клиенты, оформившие счет на этом тарифе, получат дополнительно год бесплатного пользования бизнес-карты. Подключить тариф могут любые компании, но чаще всего за услугой обращаются те, кто недавно зарегистрировал бизнес, так как для них условия тарифа наиболее выгодны.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Как происходит открытие счета

Чтобы открыть счет, необходимо выполнить определенную последовательность действий, о которой было сказано выше. Для начала стоит затронуть сбор требуемых документов. В пакет входят следующие документы:

  • Устав компании
  • Свидетельство о регистрации компании
  • Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия директора и бухгалтера
  • Справки, подтверждающие учет компании в налоговой
  • Если деятельность требует наличия лицензий — документы о лицензиях

Также потребуется предоставить бланк заполненного заявления об открытии счета. Документы предоставляются в двух экземплярах — оригиналы и копии.

Готовый пакет передается в руки сотруднику финансовой организации, и он составляет договор на открытие официального р/с компании. Все, что останется сделать, — подписать оформленный договор.

Дополнительно клиенту предлагается оформить подключение дистанционного банковского обслуживания. Подобная услуга поможет сэкономить время на проведение денежных операций, а также позволит отслеживать средства на счету в режиме настоящего времени без посещения банка. Через интернет-банк вы сможете также запрашивать выписки и справки, изучать статистику доходов и расходов.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Резервирование расчетного счета

При оформлении интернет-заявки вы можете заказать резервирование расчетного счета через Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот процесс выполняется за несколько минут. Пользователю потребуется лишь заполнить небольшую форму, в которой нужно будет указать следующие данные:

  • Цель резервирования
  • Сведения о предприятии
  • Контактную информацию предпринимателя

Когда все пустые поля будут заполнены, можно отправлять заявку. Перед этим рекомендуется ознакомиться с имеющимися тарифами и решить, какой подходит больше.

Обычно счет становится доступным практически сразу же, клиенту останется донести необходимый пакет документов в течение месяца в ближайшее отделение банка. Также иногда открытие счета может задержаться из-за проверки финансовой компанией документов, процесс которой занимает около двух дней.

Читайте также:  Отдых в кредит или рассрочку: где оформить и в чем отличия

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Тарифы

Ниже представлена таблица с тарифами РКО в Сбербанк Бизнес.

Тариф Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
Стоимость в месяц Бесплатно 690 рублей 1 090 рублей 2 490 рублей 12 990 рублей
Платежи юрлицам Первые 3 — бесплатно, далее — 100 рублей за каждый Первые 5 — бесплатно, далее — 49 рублей за каждый Первые 10 — бесплатно, далее — 32 рублей за каждый Первые 50 — бесплатно, далее — 16 рублей за каждый Первые 100 — бесплатно, далее — 100 рублей за каждый
Платежи физлицам 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1% 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1% 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1% 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1% 300 000 рублей — бесплатно, далее — 0,5%
Внесение наличных 0,15% До 50 000 рублей — бесплатно, далее — до 0,36% До 100 000 рублей — бесплатно, далее — до 0,36% До 0,36% До 500 000 рублей — бесплатно, далее — до 0,36%
Снятие наличных по бизнес-карте От 1,4% От 1,4% От 1,4% От 1,4% о 500 000 рублей — бесплатно, далее — от 1,4%

Ответы на популярные вопросы

Сколько счетов может открыть одна компания?

Одна организация может открыть несколько счетов. Сбербанк не ставит никаких ограничений на их число, позволяя оформить сколько угодно счетов, если это необходимо. ПРи желании вы можете открывать дополнительные счета в других банках.

Почему малому бизнесу навязывают тариф «Легкий старт»?

Его не навязывают, а предлагают. Сбербанк заботится о том, чтобы каждый клиент получил наиболее выгодные условия от выбранного тарифа. Легкий старт станет отличным решением для малого бизнеса потому, что предоставляет максимум выгодных услуг и позволяет не переплачивать за обслуживание, переводы и другие операции.

Можно ли получить консультацию о каждом тарифе перед оформлением?

Конечно. Сотрудники банка с удовольствием озвучат необходимую информацию об условиях, предоставляемых тарифом, и список услуг, которыми может воспользоваться клиент.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы
Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Источник: https://cmbank.ru/raschetnyj-schet-v-sberbanke-biznes.html

Тарифы РКО в Сбербанке РФ

Каждый банк устанавливает собственные тарифы расчетно-кассового обслуживания, под час – достаточно не дешевые. Какие тарифы установлены на РКО для организаций и предпринимателей в Сбербанке, и как выбрать наиболее выгодный тариф?

Для чего нужно РКО в Банке?

РКО является комплексом предоставляемых банком услуг, которые обеспечивают безналичные расчеты владельца счета – предприятия, организации либо предпринимателя.  Сюда включаются все мероприятия, необходимые для перемещения финансовых средств, их хранения, регистрации и предоставления информации по их движению.

Принципы и правила оказания услуг РКО в нашей стране регулируются законодательно.

Основным документом, в соответствии с которым предоставляются услуги РКО, является Закон «О банках».

Услуги не должны противоречить правилам Гражданского Кодекса, а также специальным Постановлениям, издаваемых Центробанком.

РКО состоит из набора связанных между собой услуг, плата за которые может взиматься как совокупно, так и – отдельно по каждой операции и услуге. Обслуживание расчетного счета клиента сводится к:

  • Надежному обеспечению движений средств;
  • Валютным операциям;
  • Кассовому приему, а также выдаче наличных средств.

Виды тарифных планов по РКО Сбербанка

Все тарифы Сбербанка, взымаемые за ведение счетов, можно условно разделить на тарифы для частных клиентов и тарифы для бизнеса. Тарифы для частных лиц не отличаются разнообразием – предусмотрен всего лишь один пакет для текущего счета, который открывается в Сбербанке физлицом.

Чаще всего открытие счета требуется физлицу в качестве условия получения каких-либо других банковских услуг.

Так, счет необходимо открыть для получения кредита. На него поступят денежные средства на потребительский кредит, на тот же счет необходимо будет вносить ежемесячные платежи по клиентскому займу.

Предложение банка для предпринимателей и предприятий отличается гораздо большей разнообразностью. На выбор, вне зависимости от выбранной формы собственности бизнес-субъекта, предлагается пять различных тарифных пакетов РКО.

Они отличаются величиной абонплаты, а также количеством ежемесячных операций, за которые не взимаются средства.

Каждый тариф действует только по одному счету, открытому на клиента банка. Счет открывается в государственной валюте, ведение мультивалютных счетов Сбербанком не предусмотрено. Для операций с использованием валюты необходимо открыть специальный счет с особыми тарифами РКО.

Тарифы

Каждый бизнес-тариф ориентирован на определенную категорию клиентов. Так, предпринимателям, основные расчетные операции которых проходят наличными средствами, а использование расчетного счета – редкая необходимость, подойдет тариф Минимальный+.

Месячная стоимость РКО  по данному пакету достигает  990 рублей.

В эту сумму входит:

  • Полное обслуживание счета;
  • Предоставление различной информации по движению средств, в том числе – в виде выписок;
  • А также до пяти переводов средств на другие счета – бесплатных, но только для юридических лиц, ежемесячно.
  • При этом каждый последующий перевод стоит 50 рублей;
  • Предусмотрено льготное зачисление наличных средств на счет через терминал или банкомат.

Тарифный план Базис+

Месячная стоимость РКО  по данному пакету равна 2100 рублей в месяц.

Впрочем, клиент может сэкономить и оплатить полугодовую абонплату в размере 11340 рублей.  За эти средства он сможет:

  • Осуществить до 20-ти бесплатных операций по счету;
  • А также пополнять его на 100 тысяч рублей ежемесячно без комиссии.

Тарифный план Актив+

Месячная стоимость РКО  по данному пакету равна 2600 рублей в месяц, или  14040 рублей за полгода.

Единственное отличие данного пакета РКО от Базис+ — увеличенный лимит бесплатных операций со средствами. Ежемесячно можно осуществлять до 50 переводов средств со счета.

  • Тарифный план Оптима+
  • Подойдет клиентам, которые активно пользуются как безналичными операциями, так и наличным расчетом.
  • При стоимости пакета в 3100 рублей ежемесячно, либо – 16740 за полгода, в него включены до 100 ежемесячных платежей по счету, а также предусмотрено безлимитное внесение средств.
  • Наконец, тарифный план «Большие возможности»:
  • Предоставляет безлимитное количество операций по счету, если адресат средств – открытый в Сбербанке счет;
  • На счета других банков можно бесплатно осуществлять до 100 платежей;
  • Кроме того, предусмотрены переводы без комиссии на счет физлиц. Ежемесячно можно осуществлять подобные операции на сумму до 300 тысяч рублей;
  • Кроме того, по данному пакету можно снять до полумиллиона рублей ежемесячно – в кассе банка.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы
Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Видео: Обзор РКО пяти крупных банков

В данном видео подробно представлен обзор тарифных планов РКО Сбербанка и основных банков конкурентов.

Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц

Для открытия счета любое физическое лицо может посетить ближайшее отделение банка, либо воспользоваться онлайн-услугой. Граждане могут открывать текущий, карточный или депозитный счета в Сбербанке.

Текущий используется для совершения операций со средствами. Для того, чтобы перечислить деньги, необходимо будет посещение отделения банка, ведь дистанционное управление подобным счетом для физлиц не предусмотрено. Содержание средств на текущем счету не выгодно для их владельца, так как проценты не начисляются.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Карточный счет – наиболее распространенный вариант. К счету привязывается дебетовая или кредитная карта, обслуживание которой включено в стоимость РКО. С их помощью можно осуществлять большинство операций, не посещая банк.

Удобство карточного счета заключается и в том, что он позволяет без проблем снимать средства.

Депозитный счет считается особым, и принципы тарификации РКО для него устанавливаются отдельно. Физлицо оплачивает только операции по снятию средств, тогда как зачисление денег на депозит в большинстве случаев является бесплатной услугой. Предоставления таких услуг РКО, как перечисление денег юридическим и физлицам, обычно не предусматривается.

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП

РКО юрлиц отличается большим количеством предоставляемых банком дополнительных услуг. Они могут быть как бесплатными, так и требующими определенной оплаты.

Так, предоставляется услуга по приему средств через удаленные устройства самообслуживания, что очень востребовано сферой интернет-торговли.

Все платежи в любые государственные органы, как-то – налоги, сборы, акцизы и штрафы, для юр.лиц в Сбербанке бесплатны.

Предусматривается также выдача одной или сразу нескольких бизнес-карт, которых можно использовать в качестве дебетовых при расчетах по всей территории страны. Это упрощает ведение учета накладных и командировочных расходов, которые несут сотрудники достаточно большой организации.

Кроме того, денежные переводы, целью которых является выплата зарплаты и социальные платежи, не требуют оплаты комиссии и не учитываются в лимиты по бесплатным операциям.

Безналичные операции

Декларируемая стратегия Сбербанка подразумевает расширение сферы использования безналичных платежей клиентами банка. При этом основное внимание направлено именно на клиентов-физических лиц.

Ведь предприятия и организации обязаны пользоваться безналичным типом расчетов в соответствии с требованиями законодательства, тогда как граждане нашей страны привыкли доверять исключительно наличности.

Для стимуляции использования безналичных вариантов оплаты товаров и услуг вводятся различные бонусы и акции, действующие для клиентов Сбербанка – физических лиц.

Прежде всего, речь идет о беспроцентной оплате различных коммунальных услуг с помощью дебетовой карты или счета физлица.

Кроме того, за каждую безналичную операцию клиент получает определенное количество баллов на свой счет (программа Спасибо от Сбербанка).

После накопления достаточного числа баллов их можно потратить в магазинах партнерах или на улучшение условий получения различных банковских продуктов.

Преимущества и плюсы

Основное преимущество ведения РКО именно в Сбербанке – максимальная надежность данной финансовой организации. Собственные средства лучше доверить наиболее стабильному банку с хорошей капитализацией, коим Сбербанк без сомнений является.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Еще один плюс – широкое использование современных технологий.

Открытие счета можно произвести полностью в онлайн-режиме, без посещения банка.

Сюда же следует отнести еще один плюс – возможность осуществлять любые безналичные операции со счетом, не выходя из офиса. Плата за дистанционное РКО при этом весьма демократична.

Обслуживание счета производится в Сбербанке семь дней в неделю.

Кассовый день начинается в шесть утра, а последнюю операцию можно провести в 11 часов вечера.

Это позволяет как самому клиенту проводить оперативные оплаты, так и быстро получать средства от контрагентов.

Читайте также:  Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием и кэшбэком: условия

К плюсам можно отнести также обилие тарифов на РКО. По показателю гибкости тарифов Сбербанк уверенно входит в пятерку передовых отечественных банков. Это позволяет подобрать выгодный для любого клиента тариф, и не переплачивать за ненужные услуги по счету.

Минусы РКО в Сберабнке

В выборе Сбербанка как основного банка-партнера есть и ряд отрицательных сторон. Прежде всего, обращают на себя внимание проблемы с обслуживанием, так до конца и не устраненные в этом учреждении.

При необходимости личного контакта с сотрудниками банка по тем или иным вопросам зачастую приходится тратить время на ожидание. Отмечаются также проблемы с разделением ответственности между сотрудниками банка. С этим связан еще один минус – процедура открытия счета при личном посещении банка может затянуться на достаточно долгое время.

Кроме того, тарифы, устанавливаемые на РКО в Сбербанке, нельзя назвать очень дешевыми. На данный момент Сбербанк является одним из наиболее дорогих банков для обслуживания движения средств юридических лиц.

Выводы

Основываясь на данной информации, необходимо констатировать – тарифы и особенности РКО Сбербанка не являются наилучшим предложением для малого бизнеса и частных клиентов. При желании можно найти более низкие ставки за обслуживание, и более удобные «стартовые» пакеты услуг.

В то же время, для среднего и особенно крупного бизнеса, где очень важны стабильность банка и оказываемых им услуг, РКО в Сбербанке – один из лучших вариантов. Суммы, затрачиваемые на оплату кассового обслуживания, окупаются надежностью банка и обширной географией отделений.

Источник: https://proscheta.ru/tarifiy-rko-sberbanka-rf/

Расчетно-кассовое обслуживание от Сбербанка: тарифы

Регистрация юридического лица, ИП или начало частной практики сопровождается открытием расчетного счета в банке. Финансовые учреждения предлагают комплексные пакеты услуг по осуществлению финансовой деятельности.

Сбербанк разработал линейку тарифов, чтобы клиент выбрал набор опций, исходя из конкретных задач и требований.

Рассмотрим предложения по расчетно-кассовому обслуживанию Сбербанка, а также разберемся в нюансах предоставления услуги для физических и юридических лиц.

Расчетно-кассовое обслуживание: общая информация

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) – комплекс банковских опций для ведения безналичных и наличных расчетов организации или частного лица.

В нашей стране порядок РКО регулируется рядом нормативных документов, среди которых положения Гражданского кодекса, нормативно-правовая база Центробанка, Федеральный закон №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности».

По законам нашей страны, не имеют права пользоваться обычным текущим банковским счетом юридические лица, ИП, граждане, занимающиеся частной практикой. При этом к последним относятся адвокаты, оценщики, детективы, частные врачи, нотариусы и представители других профессий, не имеющие в подчинении сотрудников и работающих независимо от государства, компаний.

Стандартный пакет РКО включает следующие опции:

  • открытие счета в российской валюте;
  • безналичные электронные платежи;
  • обналичивание денег и зачисление на счет наличных средств;
  • получение детализации по счетам.

Стоимость предоставления услуг зависит от выбранного тарифа, условия которого от региона к региону отличаются. На сайте Сбербанка по поисковому запросу «расчетно-кассовое обслуживание» можно ознакомиться с подробной информацией по всем вопросам, в том числе и по оплате услуг. При этом заключить договор на РКО может как физическое лицо, так и юридическое (ИП, ООО, АО и пр.).

Рко физических лиц

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифыРасчетный счет в банке и его договорное обслуживание физическим лицам необходимы, если вы занимаетесь частной практикой, но не предпринимательской деятельностью. Чтобы открыть расчетный счет достаточно заполнить заявление и предъявить паспорт. Как правило, функционал РКО для физ. лиц не настолько обширен, как для юридических.

Физическим лицам в рамках РКО доступны такие услуги:

  • ведение расчетного счета в национальной валюте;
  • операции с наличными и безналичными платежами и переводами – зачисление, снятие, переводы;
  • оформление платежных поручений;
  • работа со счетом через Сбербанк Онлайн;
  • расчеты по инкассо;
  • выполнение аккредитивов.

Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц в Сбербанке осуществляется преимущественно бесплатно. Но при выдаче справок, карточек с образцами подписей, переводов по платежным поручениям и за некоторые другие опции может взыматься комиссия. Как указано выше, в разных регионах страны стоимость услуг отличается. Поэтому уточняйте расценки в офисах Сбербанка или на сайте.

Рко юридических лиц и ип

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифыСбербанк в рамках политики по продвижению дистанционного обслуживания клиентов представителям бизнеса предлагает вести дела удаленно. В том числе и по обслуживанию расчетного счета компании или индивидуального предпринимателя. Банк заинтересован в привлечении новых корпоративных клиентов, поэтому для них на сегодняшний день представлена широкая линейка услуг.

Открытие расчетного счета происходит при подписании единого Договора-Конструктора. Он включает полный перечень услуг, доступных бизнес-клиенту, чтобы минимизировать бюрократическую составляющую взаимодействия с клиентом. Достаточно один раз подписать соглашение и начать пользоваться всеми возможными опциями, контролируя процесс подключения и отключения с помощью интернет-банкинга.

Открытие счета бесплатно в рамках тарифа «Легкий старт». Для остальных пакетов услуг за регистрацию счета нужно заплатить в среднем от 1 до 3 тысяч рублей (в зависимости от региона). Помимо открытия расчетного счета и абонентской платы по выбранному тарифу оплачивается еще ведение счета банком, а также получение справок по счету или других бумажных документов.

Пакет документов для РКО

Заполнить заявку на открытие расчетного счета можно через Сбербанк Онлайн. Юридическому лицу или ИП Сбербанк зарегистрирует один расчетный счет в национальной валюте по одному тарифному плану.

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке и заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю нужно предоставить общий пакет документов.

Итак, потребуются:

  • анкета-заявление с указанием требуемых сведений о клиенте;
  • копии документов для удостоверения личности граждан, официально уполномоченных на подписание документов или совершение других действий от имени компании;
  • нотариально заверенные образцы подписей этих лиц – карточка подписей;
  • справка ЕГЮРЛ;
  • копии учредительных документов компании;
  • при наличии – лицензия на осуществление деятельности.

К этому списку банком могут быть затребованы другие документы, полный список которых указан на сайте.

Пакеты услуг по РКО юр. лицам и ИП

Значимая часть оборота денежных средств банков связана с обслуживанием юр. лиц и предпринимателей. Сбербанк также получает доход с содержания расчетных счетов, что связано с непрекращающимся потоком финансов клиентов. Тарифы на РКО Сбербанка рассчитаны на разный объем капиталооборота компаний, начиная с малого бизнеса и ИП вплоть до крупных предприятий и гос. корпораций.

Общий принцип для всех пакетов по РКО юр. лиц – начисление комиссий за некоторые операции при превышении лимитов по безналичным операциям и действиям с наличными деньгами. Основные условия для всех тарифов по РКО юр. лиц и ИП:

  • бесплатный интернет-банкинг и мобильный банк;
  • бесплатные выписки по счету;
  • перечисление платежей в бюджет;
  • для ИП: перечисление на счета физ. лиц до 150 000 рублей ежемесячно и бухгалтерия для ИП без сотрудников (при УСН 6%).

Рассмотрим основные параметры пакетов по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц и ИП в Сбербанке и тарифов по их оплате. Уточним, что в нашей статье приведена стандартная стоимость услуг для Москвы, указанная в общем списке на сайте банка. Нужно изучить пункт «Справочник всех тарифов» для уточнения информации по вашему региону.

Тариф «Легкий старт»

Это самый упрощенный тарифный план из линейки по РКО для бизнеса. Основные условия тарифа «Легкий старт»:

  • абонентская плата: отсутствует;
  • безналичные платежи юр. лицам внутри Сбербанка: без лимитов и комиссии;
  • внешние безналичные платежи: 100 рублей комиссии, начиная с 4 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,15%;
  • бесплатно предоставляется 1 год обслуживания бизнес-карты клиента.

Услуга предназначена для начинающего бизнеса, который не предполагает крупных оборотов капитала и большого количества сделок.

Тариф «Минимальный +»

Основные условия тарифа «Минимальный +»:

  • абонентская плата: 990 рублей в месяц;
  • комиссия за безналичные платежи: от 50 рублей, начиная с 6 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 30 000 рублей.

Доступный вариант для представителей малого бизнеса, позволяющий экономить на банковских услугах, особенно если вы укладываетесь в лимиты.

Тариф «Базис +»

Основные условия тарифа «Базис +»:

  • абонентская плата: 2 100 рублей в месяц;
  • комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 21 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 100 000 рублей.

Пакет услуг «Базис +» дает больше возможностей для бизнеса, но при этом клиент довольно ограничен в лимитах по операциям.

Тариф «Актив +»

Основные условия тарифа «Актив +»:

  • абонентская плата: 2 600 рублей в месяц;
  • комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 51 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 100 000 рублей.

Тариф позволяет довольно свободно пользоваться возможностями банковского обслуживания, предоставляя комфортные условия предпринимателям.

Тариф «Оптима +»

Основные условия тарифа «Оптима +»:

  • абонентская плата: 3 100 рублей в месяц;
  • комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 101 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,3%.

Название тарифа оправдывает его особенности, позволяя совершать намного большее количество платежей без удержания комиссий.

Тариф «Зарплатный»

Основные условия тарифа «Зарплатный»:

  • абонентская плата: 4 800 рублей в месяц;
  • комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 31 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,3%.

В количество бескомиссионных проводимых платежей входят транзакции по зарплатному реестру, а лимит выдачи наличных со счета равен 200 000 рублей.

Тариф «Торговый +»

Основные условия тарифа «Торговый +»:

  • абонентская плата: 3 400 рублей в месяц;
  • комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 11 платежа;
  • внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 100 000 рублей.

В рамках тарифа клиент может подключить услугу по эквайрингу, стоимость которого будет зависеть от размера получаемой выручки компанией. Чем крупнее обороты капитала, тем ниже начисляемая за это комиссия.

Регистрация расчетного счета для юр. лиц и ИП

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифыДля предпринимателей оформление РКО доступно по упрощенной схеме, через Сбербанк Онлайн. Нужно заполнить заявку, где указываются следующие пункты:

  • тип счета;
  • тип организации;
  • ОГРН;
  • ИНН;
  • примерный объем получаемой выручки;
  • контакты для связи с банком.
Читайте также:  Кредит онлайн на карту по паспорту: как оформить в банке, мфо

Это предварительный этап регистрации расчетного счета. По окончанию заполнения указанных данных вы получите номер для приходных операций. Но полный доступ к опциям для бизнеса будет открыт после проверки документов и предоставления бумажных носителей в отделение банка.

При этом Сбербанк дает 30 дней для подтверждения сведений клиенту, после чего заявка и резерв счета отменяются. Если за этот период на счет поступали деньги от контрагентов, то средства вернутся по счетам отправителей.

Заключение

Сбербанк предпочитают многие граждане нашей страны для личных целей и сопровождения бизнеса. Компания работает на привлечение новых клиентов и снижает стоимость тарифов, предоставляет удобный сервис по удаленному управлению счетом.

Помимо этого, финансовое учреждение проводит акции для текущих и новых клиентов, позволяющих еще больше оптимизировать деятельность с финансами. Поэтому следите за актуальной информацией на сайте Сбербанка и не пропустите интересные предложения.

Источник: http://credituy.ru/malyi-biznes/raschetno-kassovoe-obsluzhivanie-sberbanka.html

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке

Сбербанк предлагает свои услуги по всей России. Даже в маленьких населенных пунктах и его выбирают в качестве обслуживающего банка многие руководители фирм и предприниматели.

Расчетный счет для ООО и ИП в Сбербанке можно открыть в рамках различных тарифных планов. А также клиентам доступен широкий выбор дополнительных услуг.

Перед заключением договора на РКО нужно внимательно изучить все нюансы предложения, чтобы избежать лишних расходов.

О банке

Сбербанк – самый крупный банк в Российской Федерации. История кредитной организации насчитывает более 175 лет, хотя за это время несколько раз происходила смена собственников и модели его работы.

В группу Сбербанка входят также дочерние банки на территории СНГ, Центральной и Восточной Европы. В настоящее время более 50% акция Сбербанка принадлежат ЦБ РФ, что гарантирует высокую надежность финансового учреждения.

Она подтверждается также высокими оценками специализированных рейтинговых агентств. Например, по версии АКРА банк имеет рейтинг AAA(RU).

В России обслуживает более 2,3 млн корпоративных клиентов различного уровня, а также порядка 88 млн частных лиц. В организации работает более 300 тысяч человек. Им доступны все виды банковских услуг через широкую сеть собственных подразделений финансового учреждения. Всего открыто более 14 тысяч офисов различного формата.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Тарифы

Сбербанк предлагает расчетно-кассовое обслуживание во всех регионах присутствия. Клиент самостоятельно может подобрать наиболее подходящий тарифный план с учетом количества операций, их характера и оборотов. В ассортименте кредитной организации представлены тарифы как для начинающих предпринимателей и микропредприятий, так и для крупных активных компаний.

На выбор ИП и ООО предлагается 5 тарифных планов (пакетов услуг). Они различаются набором включенных услуг и абонентской платой. Но открытие счета в любом случае производится бесплатно. В рамках специального предложения по тарифным планам «Удачный сезон», «Хорошая выручка» и «Активные расчеты» для новых клиентов предусмотрена возможность пользоваться первые 2 месяца услугами за 1 рубль.

Открыть счет в точка Банке. Обслуживание ИП и ООО от 0 руб.

Легкий старт

ТП «Легкий старт» ориентирован на тех, кто только начинает свой бизнес или клиентов с минимальным количеством операций в месяц. По нему отсутствует ежемесячная абонентская плата.

Все платежи внутри Сбербанка производятся без взимания дополнительной платы. А также пакет предусматривает 3 внешних бесплатных платежа.

При исчерпании базового лимита каждая платежка в другой банк будет стоить 100 р.

ИП предоставляется возможность без доп. комиссии перевести на счета физ. лиц до 150 тыс. р. ежемесячно. Для ООО лимит бесплатных переводов на частных лиц не предусмотрен. При получении наличных с помощью корпоративной карты за операцию придется заплатить 3%. А за внесение налички комиссия составит 0,15%.

Удачный сезон

Тариф «Удачный сезон» ориентирован на представителей развивающегося малого бизнеса или клиентов, работа которых носит сезонный характер. Ежемесячный платеж по нему составляет 490 р. За эти деньги можно провести 5 любых платежек. Каждый дополнительный внешний и внутренний перевод обойдется в 49 р.

Предприниматели могут перевести на счет физ. лиц до 150 тыс. р. в месяц бесплатно. Снятие наличных через карту компании обойдется в 1,4%, но не меньше 250 р. В пакет услуг включена возможность вносить через банкоматы и терминалы до 50 тыс. р. за календарный месяц. При превышении комиссия – 0,3%.

Хорошая выручка

«Хорошая выручка» — это тарифный план, ориентированный на бизнес, которому приходится часто вносить выручку. Обслуживание счета по нему стоит 990 рублей/месяц. Без дополнительной платы допускается отправить до 10 любых платежек. При превышении лимита внутренний перевод обойдется в 11 рублей, а внешний – в 32 рубля.

ИП может перевести на собственный или чужие счета физ. лиц до 150000 рублей ежемесячно без дополнительных комиссий. Для ООО такая возможность не предоставляется. Внести в банк через банкоматы и терминалы можно ежемесячно до 100000 рублей без комиссии, а далее она составит 0,15%. При снятии налички по картам компании применяется стандартный тариф в 1,4%, но не меньше 250 рублей.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Активные расчеты

Тариф «Активные расчеты» за 2490 руб./мес. предназначен для бизнеса, который часто совершает платежи. По нему предоставляет возможность ежемесячно провести до 50 любых платежек, причем неиспользованный лимит будет перенесен на следующий расчетный период. Любой перевод сверх входящих в пакет обойдется в 16 руб. Переводы частным клиентам осуществляются по стандартным условиям.

Для ИП предоставляется бесплатный лимит на такие операции в 150000 руб./мес., а для ООО его нет. При внесении наличных через терминалы и банкоматы придется заплатить 0,3% от суммы, а при снятии – 1,4%, но не меньше 250 руб.

Большие возможности

ТП «Большие возможности» подойдет бизнесу, который проводит много различных операций. Абонентская плата по нему составляет 8600 руб./мес. В нее уже входят все переводы внутри банка и 100 внешних платежек. Дополнительный внешний платеж обойдется в 100 рублей.

ИП и ООО могут без комиссии отправить на данном тарифе до 300000 руб. частным лицам. Для них также предоставлена возможность снимать без дополнительных платежей до 500000 руб. в банкоматах и терминалах. Внести наличными в устройствах самообслуживания бесплатно можно также 0,5 млн руб. далее комиссия за операцию составит 0,3%.

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Бонусы новым клиентам

Банк активно привлекает новых клиентов на расчетно-кассовое обслуживание. После заключения договора и активации счета у каждого из них есть возможность воспользоваться следующими бонусами:

  • 10000 рублей на рекламу во ВКонтакте. При внесении платежа в размере от 10000 руб. на счет рекламной кампании социальная сеть добавит к нему еще 10000 руб.
  • 15000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ. При начале рекламной кампании с бюджетом от 15000 руб. от системы будет зачислен подарок в 15000 рублей.

Источник: https://gurukredit.ru/raschetnyj-schet-dlya-ooo-i-ip-v-sberbanke/

Как открыть расчетный счет для ИП и ООО в Сбербанке и сколько это стоит?

Сбербанк — один из самых популярных банков для предпринимателей разных сфер деятельности. Из 4,5 млн. представителей российского бизнеса около 1 млн. обслуживаются именно здесь.

РКО в Сбербанке отличается приемлемыми тарифами и удобными условиями, поэтому даже начинающий предприниматель сможет позволить себе эту услугу.

Основное преимущество РКО в этом банке — это гарантия надежности и безопасности всех финансовых операций.

Другие банки для открытия расчетного счета для ИП и ООО ⇒

Тарифы Сбербанка на РКО

Сберабанк предлагает для клиентов 5 пакетов услуг, из которых можно выбрать наиболее оптимальный вариант как для крупного предприятия с сотрудниками, так и для только что зарегистрированного ИП:

Тарифы Абонентская плата Количество бесплатных платежей Комиссия за внесение наличных на счет
Легкий старт 0 руб. Межбанковские платежи в адрес ЮЛ — 0 руб. 3 внешних платежа ( с 4 — 100 руб.) 0,15% от суммы
Удачный сезон 490 руб. 5 платежей — 0 руб (с 6 по 49 руб.) Бесплатно — до 50 тыс. руб. (далее — от 0,3% от суммы)
Хорошая выручка 990 руб. 10 платежей — 0 руб. (с 11 — от 11 руб.) Бесплатно — до 100 тыс. руб. (далее — от 0,15% от суммы)
Активные расчеты 2490 руб. 50 платежей — 0 руб. (с 51 — по 16 руб.)  0,3% от суммы
Большие возможности 8000 руб. Межбанковские транзакции в адрес ЮЛ — 0 руб. 100 внешних платежа ( с 101 — 100 руб.) Бесплатные платежи физлицам до 300 тыс. руб. Бесплатное внесение через банкомат до 500 тыс. руб. (бесплатное снятие — до 500 тыс. руб.)

Почитать подробнее и открыть РКО в Сбербанке

С любым пакетом услуг бесплатно предоставляются услуги:

  • Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Платежи в бюджетные учреждения.
  • Выписки о текущих платежах.
  • Бухгалтерия для частных предпринимателей без сотрудников (УСН 6%).
  • Платежи на счета физлиц до 150 тыс. руб. (только для ИП).

Сбербанк: расчетный счет для малого бизнеса, условия и тарифы

Преимущества и недостатки РКО в Сбербанке

Анализируя пакеты услуг на РКО, можно отметить, что в Сбербанке достаточно высокие тарифы. По сравнению с другими менее известными банками это действительно так, но этот минус компенсируется высокой надежностью Сбербанка и другими преимуществами:

  • забронировать за собой счет можно в течение 5 минут в режиме онланй, не посещая офисов банка;
  • платежи осуществляются 7 дней в неделю с 6:00 до 23:00, что гарантирует своевременную оплату и получение денег от контрагентов;
  • клиенты могут выбирать любо тариф в зависимости от вида и объемов деятельности;
  • развитая инфраструктура: отделения банка и банкоматы почти в каждом населенном пункте;
  • круглосуточная клиентская поддержка

Где лучше брать кредит малому бизнесу в России ⇒

Бонусы для клиентов при открытии счета

  • до 120 тыс. руб. в подарок для продвижения бизнеса;
  • 15 тыс. руб. на первую рекламную кампанию Яндекс при пополнении счета на 15 тыс. руб.;
  • первый платеж удваивается (от 3 до 75 тыс. руб.) для рекламы в myTarget;

Источник: https://UsloviyaKredita.ru/rko-sberbank

Ссылка на основную публикацию