Дебетовая карта отп максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Кредитные карты ОТП банка – наиболее популярный банковский продукт. Он представляет собой платежный инструмент, дающий возможность клиентам пользоваться денежными средствами финансовой организации за определенную плату. Сумма лимита рассчитывается индивидуально и зависит от многих показателей, в том числе возраста, дохода и кредитной нагрузки заемщика.

Банк ОТП разработал серию продуктов для удовлетворения различных потребностей своих клиентов. Вы можете выбрать оптимальный для себя продукт. В чем же заключаются их особенности и отличия, мы рассмотрим ниже.

Виды карт

Если вы имеете гражданство РФ, соответствуете возрастным требованиям (они отличаются для разных типов карт), постоянную регистрацию на территории страны и доход не менее трех месяцев в сумме от 7 тыс. рублей (для регионов)/10 тыс. рублей (для Москвы и области), то можете смело претендовать на открытие кредитной карты ОТП Банка.

Препятствием может стать только негативная кредитная история. Кредитная карта ОТП Банка также не может быть открыта Индивидуальным Предпринимателем.

«Домашняя» кредитная карта

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Продукт максимально выгоден при использовании для домашних покупок. Кэш бэк в продуктовых магазинах составляет целых 3% от суммы.

При этом вы получаете довольно лояльные условия обслуживания:

  • ставка 24,9% годовых;
  • льготный период до 55 дней;
  • бесплатный первый год обслуживания.
  • Требования к заемщику стандартные, возрастные ограничения 21–68 лет.

Кредитная карта «Молния»

  • Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы
  • Карта молния ОТП Банка заняла первое место в 2017 году среди аналогичных продуктов.
  • Такой высокий результат достигнут, благодаря оптимальным условиям и лояльным тарифам:
  • лимит до 300 000 руб;
  • льготный период – до 55 дней;
  • ставка по окончанию (льготного) периода 29,9% годовых (действует для безналичных транзакций);
  • ставка при снятии денежных средств в банкомате или кассе банка 59,9% годовых;
  • cash back 1,5-3%;
  • дополнительный доход на остаток личных средств до 6,5% годовых, при условии, что сумма составляет от 5 тыс. до 200 000 р.
  • Выпуск, перевыпуск и обслуживание карты бесплатно.

Существует ограничение на снятие наличных в размере 45 000 рублей в день. Если вы снимаете денежные средства через банкомат или кассу Банка, то ограничение применяется с учетом комиссии за снятие. Следовательно, на руки вы получите  45 тыс. рублей минус комиссию за выдачу (согласно действующим тарифам ОТП Банка).

«Понятная» кредитная карта

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Понятная кредитная карта ОТП Банка выпускается системой MasterCard в двух видах:

  • MasterCard Gold.
  • MasterCard Unembossedossed.

Для этого продукта существует два вида тарифов, установление которых происходит на усмотрение банка.

Основные преимущества и характеристики «Понятной» кредитной карты ОТП Банка:

  • льготный период до 55 дней;
  • лимит от 10 000 до 300 000 р.;
  • стандартные требования банка при оформлении;
  • плата за блокировку основной и/или дополнительной карты в связи с утерей/кражей (ПИНа) не взимается;
  • минимальный платеж всего 5% от суммы задолженности, но не менее 500р.;
  • ограничение на ежедневное снятие в сумме 45 000 р.;
  • лимит на операции в торгово-розничных сетях отсутствует;
  • бесплатный выпуск и обслуживание пластика.

После окончания льготного периода, начисляются проценты по ставке ОТП Банка. По первому тарифу она составит 28,9% при оплате товаров и услуг, 38,9% годовых – при снятии наличных средств. По второму тарифному плану эти показатели составят 26,9% и 44,9% соответственно.

Большой cashback

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Премиальная рублевая кредитная карта.Выпускается в системе MasterCard.

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Основные тарифы и условия:

  • Ставки: на покупки — 24,9%; на снятие наличных — 34,9%.
  • Беспроцентный период на любые покупки — до 55 дней.
  • Минимальный платеж 5%, но не меньше 500 руб.
  • Процент начисляемый на остаток собственных средств — до 10 000 руб. — 0%; от 10 000 до 500 000 руб. — 4%; от 500 000 руб. — 1%.

Кэшбэк:

  • До 7% в выбранных категориях.
  • 1% на остальные покупки.
  • Выплата до 3000 руб. в месяц.

Лимиты:

  • Кредитный — от 100 т.р. до 1 млн. руб.
  • На снятие наличных — 100 т.р. в день или 700 т.р. в месяц.

Сервисы и услуги:

  • Пользование «Интернет Банком» и «Мобильным Банком» — бесплатно.
  • Оповещения о проведенных операциях по карте — 0 руб.
  • Пополнение карты через сайт ОТП (а так же перевод с карты другого банка на карту) — бесплатно.

Держатель карты «Большой Кэшбэк» получает возможность воспользоваться одной из предлагаемых банком бонусных программ:

  1. Параметры продукта Большой кэшбэк
  2. Тариф — Большой Кэшбэк
  3. Тариф — Большой cashback Шопинг и красота

Источник: https://KartyBanka.ru/banki/otp/kreditnye-karty-otp-banka

Получаем кэшбэк 10% по карте «Польза» — все условия + сравнение с конкурентами!

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Полезная ссылка: Какая карта с кэшбэком и % на остаток — лучшая в 2020 году? Разбор!

Кэшбэка по карте «Польза» очень много:

Кэшбэк 10% на одежду и обувь

В 2019 году программе лояльности «Хоум Кредит» — она тоже называется «Польза» — исполнилось 5 лет. К этой дате приурочена акция «Десятикратная Польза». По её условиям, Home Credit возвращает 10 процентов от покупок в категории «Одежда и обувь».

Как принять участие в акции?

  • Возраст — от 14 лет, гражданство РФ и быть «новым клиентом», т.е. не иметь в «Хоум Кредит» срочных вкладов и карт;
  • Оформить карту «Польза» через сайт банка и купить одежду или обувь до 31 января 2020 года;
  • В течение первых 90 дней тратить по карте от 5 000 рублей за расчетный период.

Если все условия выполнены — через 90 дней банк вернёт 9% от купленных вещей (1% вернут сразу). Срок — в течение 7 рабочих дней.

Деньги вернут в виде бонусных баллов. Не волнуйтесь — это «нормальные» баллы, они легко конвертируются в рубли. Как именно? Вы выбираете уже совершенные по «Пользе» покупки и совершаете обмен — отдаете баллы, а взамен получаете на свой счет реальные деньги.

Что важно знать о бонусных баллах от «Пользы»:

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

  • 1 балл = 1 рублю РФ.
  • Тратить можно от 500 баллов.
  • Максимальная сумма возврата — 1 000 баллов.
  • Срок жизни баллов — 1 год.
  • В конце 2018 года появилось округление — до целого числа в меньшую сторону. Справедливости ради — у основных конкурентов вроде «Тинькофф Блэк» (сравнение с ними см. ниже) действует то же правило.
  • А вот это уже плюс — первыми списывают те баллы, которые «сгорят» раньше.

Учитываются покупки по следующим MCC-кодам:

Код 7251, 5948, 5699, 5698, 5697, 5691, 5681, 5661, 5655, 5651, 5621, 5611, 5399, 5331, 5311, 5310, 5131, 7296, 7278

В идеале перед покупкой желательно «пробить», торгует ли по одному из этих МСС-кодов нужный вам магазин.

Специальный кэшбэк в магазинах-партнёрах

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Далеко не все держатели карты «Польза» знают, что их «пластик» подключен к одноименной бонусной программе.

И совершенно зря — т.к. скидки по «Пользе» в отдельных магазинах очень и очень интересные:

Посмотрите полный список магазинов-партнёров

Работает она очень просто:

  • Хотите что-то купить? Заходите в личный кабинет и проверяете, есть ли нужный вам магазин в списке партнеров по программе «Польза»;
  • Переходите из личного кабинета на сайт магазина, расплачиваетесь картой (разумеется, исключительно «Пользой») — и получаете на счет особые, «акционные» бонусы.

Они ничем не отличаются от обычных, «базовых», кроме одного: начислять «акционочку» могут долго, до 70 дней. Также иногда баллы не появляются в системе, но всё решается после звонка или чата с техподдержкой.

Зато — месячных лимитов по этим баллам нет!

Кэшбэк 3% на АЗС, кафе / рестораны, аптеки

В этих категориях «Польза» также дает повышенный возврат. Начисляют баллы в срок до 45 дней, но обычно это не более 5 дней. Максимальное количество баллов в месяц — 3 000.

Кэшбэк 3% on-demand («по требованию»)

Если прямо сейчас у вас большие траты по одной-двум категориям товаров — например, детские, стройка, здоровье и красота и т.п. — у «Пользы» есть подключаемый повышенный кэшбэк.

Срок действия — от 1 месяца до 1 года.

Доступные категории:

  • «Детские товары»,
  • «Одежда»,
  • «Дом и ремонт»,
  • «Развлечения»,
  • «Здоровье и красота»,
  • «Электроника»,
  • «Домашние питомцы»

Цена вопроса? «Домашние животные», «Развлечения и досуг», «Одежда и обувь», «Детские товары» стоят 99 баллов в месяц, «Дом и ремонт», «Здоровье и красота», «Техника и электроника», «Путешествия» — 249 руб. / мес.

Есть ли «подводные камни»? Повышенный кэшбэк начисляется исключительно на 5 первых покупок в месяц, т.е. «сделать бизнес» на акции особенно не получится.

Кэшбэк 1% на всё

«Польза» платит кэшбэк и за то, что конкуренты обычно ничего не дают — за ЖКХ, налоги, штрафы ГИБДД и пополнение мобильного телефона. Лимит — 2 000 баллов в месяц. Подробнее

«А какой кэшбэк у конкурентов?»

Разумеется, наш обзор был бы неполным без встречи «лицом к лицу» с другими популярными кэшбэк-картами:

Карта Кэшбэк
«Польза»
  • 10% на одежду и обувь
  • До 10% в магазинах-партнерах
  • 3% на АЗС, в кафе и аптеках
  • 3% «по требованию» (подключаемый) — на товары для детей, стройматериалы, одежду, развлечения, электронику, домашних животных, здоровье и красоту.
  • 1% на всё, в т.ч. на «коммуналку», налоги, штрафы ГИБДД и пополнение номера мобильного телефона 
«Тинькофф Блэк»
  • До 30% в магазинах-партнерах
  • 5% на три категории — меняются 1 раз в квартал
  • 1% на другие покупки — НО за оплату ЖКХ, налоги, штрафы и сотовый cashback не начисляют
«Рокетбанк»
  • До 10% в «Любимых местах» — меняются каждый месяц.
  • 1% на другие покупки -НО за оплату ЖКХ, налоги, штрафы и сотовый cashback уже не начисляют (да, раньше было).
  • Баллы меняются на рубли только от 3 000 единиц, плюс для компенсации нужна покупка на эту сумму не старше 30 дней.
«Мультикарта» ВТБ
  • При тратах по карте до 15 000 в месяц — 1%,
  • От 15 000 до 75 000 — 2%;
  • От 75 000, при оплате смартфоном и неснижаемом остатке по счету более 100 000 рублей — 4%.
«МегаФон Банк»
  • 1,5% при оборотах по карте от 30 000 рублей в месяц, или 1% при оборотах от 10 000 рублей в месяц.
«Кукуруза»
  • 1,5% на всё бонусами, их принимают в «Перекрестке» и «Связном».

Что в итоге? Как писал классик, «каждая несчастливая семья несчастлива по-своему«:

  • Кто-то не даёт кэшбэк на «коммуналку», налоги, штрафы и пополнение сотового. А ведь даже 1% по таким популярным статьям расходов — за год набежит приличная сумма!
  • Где-то дают большой кэшбэк, если много тратишь (от 75 тысяч), держишь на карте приличную сумму и ещё расплачиваешься смартфоном с NFC. И если смартфон в роли кошелька сегодня — не редкость, то с 75 000 / мес. и иметь на счету «ненужные» 100 000… :);
  • Или как в случае с «МегаФоном» — тратишь 30 тыс. / мес., получаешь кэшбэк, не тратишь — не получаешь. А если уехал в отпуск, болеешь?..
  • Наконец, некоторые несознательные товарищи (не будем показывать пальцем) платят не рублями, а плохо конвертируемыми в реальные ₽ фантиками.
Читайте также:  Открыть ип через сбербанк: пошаговая инструкция

А вот у «Пользы» явных недостатков нет: 

  1. Есть кэшбэк из разряда «мелочь, а приятно» — на ЖКХ, налоги, штрафы и сотовый;
  2. По фирменной программе лояльности «Польза» предлагают хорошие скидки на интернет-покупки в AliExpress (от 4,2%) и Gearbest (от 5%), на продукты в «Перекрёстке» (от 7%) и «Карусели» (от 5%), одежду и обувь от Lamoda (от 8%), Lacoste (от 8,3%), аптеки (5,8% в 36,6, 4,2% в «Горздраве»), путешествия в Booking (6%), Tez Tour (от 4,2%) и многое другое;
  3. По акции — 10% на одежду и обувь;
  4. 3% на бензин / дизтопливо, в аптеках, кафешках и ресторанах;
  5. Если сейчас много тратитесь на что-то — строитесь, воспитываете детей, любите гаджеты и / или животных, и т.п. — подключайте cashback 3%, получите «деньги из воздуха».

Плюсы и минусы

Какие ещё преимущества есть у «Пользы»?

  • Начисляют приличный процент на остаток — 6% на сумму до 300 000, на всё, что больше, будет ещё 3%;
  • Снятие наличных в любых банкоматах — до 100 000 рублей бесплатно, дальше комиссия всего 1% (мин. 100 рублей);
  • Если по карте открыт зарплатный проект: снятие наличных и переводы в других банках будут всегда бесплатными;
  • Перевод на счет в другой банк — всего 10 рублей;
  • Удобное пополнение с карт других банков;
  • Есть возможность установить лимиты по операциям — на снятие наличных, на траты и т.д.

Источник: http://thecashback.ru/karta-polza-cashback-10-prozentov/

Дебетовая карта ОТП Максимум

ОТП Банк предлагает выгодную дебетовую карту Максимум или Максимум+ с кешбеком до 15% и условно бесплатным обслуживанием.

Условия по карте

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

  • 15% кешбека в разделе «Подарки»;
  • лимиты по операциям: снятие наличности до 300 т.р. в день, в месяц не более 700 т.р.;
  • снятие в других банках до 30 т.р. не взимается процент, свыше – 1,5%, но не менее 150 р.;
  • возвращение 10% при покупках из раздела: «Такси», «Кино», «Здоровье», «Каршеринг», «Транспорт», «Развлечения»;
  • конвертация по курсу банка;
  • до 5% на остаток средств карточного счета.

Оформить карту

Как пользоваться бесплатно

Пользование первые 3 месяца бесплатно.

Чтобы оплата в дальнейшем не взималась необходимо в расчетном периоде приобрести товар на сумму 5000 р. А также, чтобы сумма неснижаемого остатка за расчетный период составила 10 000 р.

Если условия не соблюдены, взимается плата за пользование в размере 99 р. в месяц.

Кешбек

Владелец участвует в программе от системы Mastercard. По акции этого года предусмотрен возврат 10% от потраченной суммы в следующих разделах:

  1. «Такси» — пассажирские перевозки;
  2. «Кино» — кинотеатры, видеопрокат;
  3. «Каршеринг» — прокат транспортного средства;
  4. «Здоровье» — медицинские препараты;
  5. «Развлечения» — услуги досуга;
  6. «Транспорт» — проезд в пассажирском транспорте.

В разделе «Подарки» возвращается 15% от потраченных средств, во всех остальных покупках – 1%.

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Преимущества

Банковская карта имеет ряд достоинств:

  • подача заявки и получение возможно в онлайн режиме;
  • бесплатное снятие в любых банкоматах;
  • при открытии вклада владелец может получать до 6% по накопительному счету;
  • получение до 15% кешбека в категориях;
  • пополнение наличности без комиссии;
  • имеется чип для бесконтактного платежа;
  • бесплатные уведомления на телефон по всем операциям;
  • 7% начисляется на остаток по счету.

Источник: https://kreditkarti.ru/debetovaya-karta-otp-maksimum

Условия оформления дебетовых карт ОТП Банка + кэшбэк и отзывы

В статье рассмотрим, какие дебетовые карты можно заказать в ОТП Банке. Узнаем стоимость обслуживания и порядок оформления онлайн-заявки. Мы подготовили для вас условия начисления кэшбэка и собрали отзывы.

Условия и стоимость обслуживания дебетовых карт ОТП Банка

С помощью дебетовой карты ОТП Банка можно бесплатно снимать наличные во всех банкоматах и оплачивать покупки, используя технологию бесконтактных платежей. А также банк предлагает бесплатные сервисы: СМС-сообщения по операциям, интернет- и мобильный банкинг.

Вы можете использовать банковские карты, не оплачивая ежемесячное обслуживание, регулярно получать дополнительную прибыль за счет процентов на остаток и экономить на покупках, благодаря кэшбэку. 

По картам можно воспользоваться услугой «Личный помощник», которая подразумевает консультации юристов, экономистов и т.д.

Карты Получение наличных в банкомате и кассе
ОТП Банка сторонних банков
в пределах лимита свыше лимита лимит на бесплатное снятие, т. р./мес.
Моментальная бесплатно 1,5%, min 150 р. 60
МИР «Счастливое время» 1%, min 100 р. 30
Можно все 1,5%, min 150 р. 60
Твой выбор — Покупки 30
Твой выбор — Сбережения 60

Получить наличные с карты вы можете в пределах:

Карты за день, т. р. в течение месяца, т. р.
Моментальная 100 500
МИР «Счастливое время» 50 300
Можно все 300 700
Твой выбор — Покупки 100 300
Твой выбор — Сбережения 300 700

Моментальная карта

С помощью моментальной карты можно сэкономить время на оформление пластика и получить его в день посещения отделения. Карта обслуживается бесплатно и оформляется в трех валютах: руб., дол, евро.

Возможность оформления дополнительной карты отсутствует. Пластик не поддерживает бесконтактную оплату.

В рамках пакета услуг «Моментальная карта» вы можете воспользоваться услугой страхования счета от мошеннических действий.

Выпуск пластика 990 р.
Проверка баланса по карте 39 р.
СМС-информирование 59 р./мес.
Услуга страхования 150 р./мес.

Карта МИР «Счастливое время»

Пакет услуг «Счастливое время» разработан специально для людей в пенсионном возрасте. Карта выпускается в рамках платежной системы МИР. Она обслуживается бесплатно, на сумму остатка начисляется до 6%. Оплачивая покупки картой, вы получаете кэшбэк в 0,1% от суммы. Минимальная сумма возврата в месяц — 50 р., максимальная — 3 т. р. Оформление дополнительной карты не предусмотрено.

Выпуск карты и ее обслуживание бесплатно
Проценты на сумму остатка карты
  • < 5 т. р. — 0%;
  • 5-100 т. р. — 4%;
  • > 100 т. р. — 6%.
Просмотр баланса карты 39 р.
СМС-оповещения бесплатно

Карта «Можно всё»

С помощью карты можно экономить на покупках и получать дополнительный доход. При оформлении карты вы становитесь участником программы лояльности Мастеркард. Карта открывается только в рублях.

Если вы оплачиваете покупки пластиком, банк начисляет кэшбэк 1,5% от суммы всех покупок и 10% от суммы покупок в категориях «Такси», «Кинотеатры», «Рестораны». Кэшбэк выплачивается в пределах 200 р. — 3 т. р. за месяц

На остаток средств на карте начисляется до 7%. Вместе с картой вы можете оформить накопительный счет и депозит для получения дохода. Ставка по счетам, соответственно, до 6% и 7,8%. Процент, начисляемый по карточному и накопительному счету, зависит от размещенной суммы:

Сумма Карта Накопительный счет
< 5 т. р. 0%
5-200 т. р. 5% 5,5%
200 т. — 1 млн р. 5,5% 6%
1-1,5 млн р. 7%
> 1,5 млн р. 2% 5,5%

Картой вы можете пользоваться бесплатно, если выполнили одно из условий:

  • оплатили картой покупки на сумму более 30 т. р./мес.;
  • оплатили покупки по карте на сумму свыше 15 т. р., при этом остаток по карте в течение месяца был больше 15 т. р.;
  • за месяц баланс карты не опускался ниже 50 т. р.
Обслуживание карты за месяц при несоблюдении условий 199 р.
Изготовление основной и доп. карты
Выпуск пластика на новый срок по вашему запросу
Выпуск пластика на новый срок по другой причине бесплатно
Запрос баланса по карте через банкомат 39 р.
СМС-информирование бесплатно

Карта «Твой выбор»

При оформлении пакета услуг «Твой выбор» вы получаете премиальную карту Мастеркард Ворлд и возможность выбора одной из двух бонусных опций: «Покупки» и «Сбережения».

Используя первую, вы экономите на покупках и получаете повышенный кэшбэк, выбрав вторую — получаете дополнительный доход, разместив деньги на карточном, депозитном либо накопительном счете.

Карту можно открыть только в рублях.

Опция «Покупки» «Сбережения»
Ежемесячное обслуживание 149 р., не взимается, если вы оплатили покупки на сумму свыше 10 т. р./мес. 149 р., не взимается, если остаток по карте в течение месяца был не ниже 20 т. р.
Выпуск основной и доп. карты 149 р.
Перевыпуск по вашей инициативе
Перевыпуск по иной причине бесплатно
Проценты на остаток по карте 0% если остаток по карте:

  • < 5 т. р. — 0%;
  • 5-100 т. р. — 5,5%;
  • 100-200 т. р. — 6,5%;
  • > 200 т. р. — 5%.
Проценты по депозиту 7,8%
Проценты на сумму накопительного счета
  • < 5 т. р. — 0%;
  • 5-200 т. р. — 5,5%;
  • 200 т. — 1,5 млн р. — 6%;
  • > 1,5 млн р. — 5,5%.
Cashback
  • 10% — в категориях «Рестораны», «Общественный транспорт», «Кинотеатры»;
  • 1,5% — на остальные покупки.
1,5% на все покупки
Сумма cashback за месяц 100 р. — 2 т. р.
Просмотр баланса карты в банкомате 39 р.
СМС-сообщения об операциях бесплатно

Как заказать дебетовую карту ОТП Банка

Оформить дебетовую карту можно, придя в любое отделение ОТП Банка. Получение карты возможно в возрасте 18-90 лет, при наличии паспорта гражданина РФ и постоянной регистрации в районе, где есть отделение банка.

Пенсионную карту можно оформить с 55 (для женщин) либо 60 лет (для мужчин). Допускается открытие карты за 6 месяцев до наступления пенсионного возраста либо на других основаниях. Срок изготовления пластика — 2 недели.

Отзывы о дебетовых картах ОТП Банка

Михаил Поддубняк:

«Открыл моментальную карту в отделении всего за 10 мин. Ее стоимость (990 руб.) окупается за счет бесплатного снятия в банкоматах и выгодного курса конвертации. Рассчитывался ею за границей — никаких проблем. Дополнительно подключил страховой полис «Антифрод», недавно не заметил накладку на банкомате, и мошенники сняли с моей карты деньги. ОТП возместил всю потерянную сумму».

Читайте также:  Какой банк лучше для вклада 2019 - 2020: варианты, проценты, условия

Семен Волошин:

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Раиса Меньшикова:

«Сын обслуживается в ОТП и предложил мне оформить здесь пенсионную карту. Получение наличных по ней бесплатно, можно пользоваться интернет-сервисом, в котором доступны переводы, оплата коммунальных. Банк предлагает пенсионерам выгодные депозитные и кредитные программы».

Снежана Аврамова:

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Иван Медведев:

«Получил карту ОТП «Твой выбор» для покупок. Стоимость ее обслуживания — 149 руб. Если постоянно оплачивать ею покупки, можно компенсировать плату за счет кэшбэка. Несколько раз воспользовался услугой «Личный помощник», получил высококвалифицированную консультацию и помощь в решении вопроса».

Источник: https://kredit-online.ru/debet-kard/debetovye-karty-otp-banka.html

Как я получаю кэшбэк по дебетовой карте: условия и особенности

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансыКэшбэк по дебетовой карте: условия и особенности. Photo by Jan Baca, CC BY-NC-SA 4.0

Банки дают клиентам возможность зарабатывать на ежедневных расходах. Заказывая товары онлайн, заправляя машину, покупая билет в отпуск, можно вернуть часть потраченных средств благодаря картам с кэшбэком. При выборе карты важно обратить внимание на личные расходы. Лучше запастись терпением и проанализировать траты для определения наиболее комфортного варианта. Среди прочих критериев, которые должны быть учтены — конкретные категории и проценты по возврату кэшбэка, плата за обслуживание, снятие и пополнение карты, проценты на остаток, списки исключений.

Проанализировав семейный бюджет, я пришла к выводу, что большую часть денег мы тратим на продукты, одежду, косметику, рестораны и бензин. Существуют разные банковские программы с оптимальными условиями по кэшбэкам в этих категориях. В обзоре я сравню два предложения — дебетовую карту «Уютный космос» от Рокетбанка и CashBack от Альфа-Банка и поделюсь опытом использования кэшбэка.

Стоимость получения и обслуживания карты

Оба банка выпускают и доставляют карты бесплатно. Рокетбанк предлагает два тарифа. Обслуживание карты при тарифе «Уютный космос» бесплатное. Тариф «Открытый космос» тоже может быть бесплатным, если средний остаток на счетах больше 100 000 рублей и покупок по карте больше 20 000 рублей в месяц.

В других случаях нужно платить 290 рублей в месяц. Основная разница между тарифами в лимитах на переводы и снятие денежных средств. Ежемесячная стоимость обслуживания карты CashBack от Альфа-Банка составит 120 рублей.

Ее можно избежать, если поддерживать остаток на счетах больше 10 000 рублей или тратить 30 000 рублей в месяц.

Категории и процент кэшбэка

У Рокетбанка доступна программа «Любимые места» с повышенным кэшбэком, который составляет от 3% до 10%. В начале месяца клиенты выбирают 3 места из 5 предложенных банком. Для каждого города свои места: популярные супермаркеты, торговые сети с одеждой, рестораны и кафе, АЗС, интернет-магазины, онлайн-сервисы бронирования жилья и билетов.

Размер кэшбэка зависит от категории. Например, на авиабилеты и АЗС кэшбэк в среднем составляет от 3% до 5%, на супермаркеты и торговые сети банк часто дает 10%. На все остальные покупки возвращают 1%. Еще существует дополнительная программа «Больше кэшбэка», где кэшбэк может доходить до 20% на некоторые категории.

У Альфа-Банка процент кэшбэка варьируется от 1% до 10%. Повышенный кэшбэк дается на две категории: АЗС и кафе/рестораны. Его размер напрямую зависит от величины ежемесячных трат по карте: от 10 000 рублей за оплату услуг АЗС вернется 5%, кафе/ресторанов — 2,5%, за остальные покупки — 0,5%. Кэшбэк с максимальной ставкой возможен при тратах от 70 000 рублей.

В этом случае за АЗС — 10%, кафе/рестораны — 5%, другие категории — 1%.

Минимальная потраченная сумма

В Рокетбанке нет ограничений по сумме для начисления кэшбэка. В случае с Альфа-Банком требуется поддерживать ежемесячный оборот трат на карте от 10 000 рублей.

Формат возврата кэшбэка

Кэшбэк в Рокетбанке конвертируется в рокетрубли: 1 рокетрубль = 1 российский рубль.

Накопленными рокетрублями можно компенсировать покупку до 100% ее стоимости, но минимальный порог для компенсации — 3 000 рокетрублей.

В Альфа-Банке накопленные средства конвертируются из Альфа-Баллов в рубли. Их можно потратить на любую покупку, стоимость которой может быть меньше или равна накопленному кэшбэку.

Лимит кэшбэка

В Рокетбанке в месяц суммарно возможно получить не более 10 000 рокетрублей, за покупки в одной торговой точке не более 3 000 рокетрублей. Для карты в Альфа-Банке максимальная сумма до 15 000 рублей, не более 5 000 рублей на одну категорию.

Процент на остаток

Карта «Уютный космос» от Рокетбанка получает 5% годовых без верхних и нижних порогов. У карты CashBack от Альфа-Банка предложение больше — 6% годовых.

Снятие наличных

Каждый месяц с карты Рокетбанка при тарифе «Уютный космос» допускается снятие до 150 000 рублей без комиссии в любом банкомате любого банка, а не только партнеров. Если лимит закончится, появится комиссия 1,5%, минимум 50 руб.

Клиенты с картой Альфа-Банка могут снять не более 500 000 рублей в месяц в банкоматах банка и партнеров.

При снятии у партнеров комиссия не взимается при среднемесячном остатке на карте от 30 000 рублей или при сумме покупок от 10 000 рублей в месяц, в иных случаях — 1,5%, минимум 200 рублей.

Пополнение карты

Пополнение карты Рокетбанка без комиссии осуществляется через банкоматы ВТБ, Открытие и терминалы банка МКБ. Помимо собственных банкоматов карта Альфа-Банка пополняется через банкоматы банков-партнеров.

Источник: https://hype.ru/@id6544/kak-ya-poluchayu-keshbek-po-debetovoy-karte-usloviya-i-osobennosti-8orga1z1

Безумный кэшбэк до 15% и бесплатное обслуживание! Заказывайте дебетовую карту в ОТП Банк и тратьте деньги с выгодой

22 ноября 2019

Банковские клиенты уже привыкли, что часть кредитных организаций предлагает небольшой кэшбэк за совершение операций с их карт.

Но возврат до 15% от трат — это что-то новенькое! Именно такой cashback OTP Bank предоставляет держателям их дебетовой карточки ОТП Максимум. И это далеко не все привилегии. Снимать наличные с пластика можно бесплатно во всех банкоматах.

На остаток средств на счете начислят до 7% годовых. Список бонусов можно продолжать, но сначала узнайте, как заполучить продукт.

Условия оформления карты ОТП Банка:

  • Возраст — от 18 до 90 лет включительно.
  • Документы — паспорт гражданина РФ.
  • ОТП Банк онлайн-заявка — на сайте otpbank.ru.

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

На выбор предлагается 2 типа карточек в рублевой валюте: стандартный ОТП Максимум и версия ОТП Максимум+.

Они отличаются размером кэшбэка в разных категориях, процентами на остаток и объемом средств, которые можно ежемесячно обналичивать через банкоматы без комиссии. До 7% дохода можно получать по открытому срочному вкладу.

Также клиентам положены проценты на остаток по счету — от 2% до 7% при сохранении баланса от 5 тыс. до 3 млн рублей. Начисленное вознаграждение выплачивается в последний календарный день месяца.

Увеличенный cashback до 15% действует до 31.12.2019 и только за покупки в категории «Подарки». Это отличный шанс приобрести новогодние презенты своим близким с хорошей скидкой, ведь часть средств будет возвращена.

Также до конца года до 5% или 10% (в зависимости от выбранного тарифа) можно получить за расходы в категориях Каршеринг, Здоровье, Такси, Кино, Транспорт и Развлечения. За все остальные покупки финансовая организация возвращает 1–1,5%.

Максимальная сумма кешбэка в рублях устанавливается учреждением ежеквартально. В ноябре 2019 она составляет 3 и 5 тысяч максимум.

Первые 3 месяца обслуживание продукта осуществляется без дополнительной платы, если соблюдены условия: расходы от 5 тыс. или сохранение остатка от 10 тыс. руб. В противном случае комиссия составит 99 руб. в месяц. Для тарифа «плюс» расходы — от 30 тыс., остаточный баланс — от 50 тыс. руб. Плата в месяц без выполнения условий — 199 руб.

Прочие привилегии для владельцев пластика:

  • Бесплатное снятие наличных до 30 или 60 тысяч рублей в зависимости от выбранного тарифа.
  • Пополнение карточки без комиссии на сайте ОТП Банк онлайн.

Источник: https://pro-banking.ru/blog/bezumnyi-kesbek-do-15-i-besplatnoe-obsluzivanie-zakazyvaite-debetovuu-kartu-v-otp-bank-i

Почему карты с кэшбэком часто не оправдывают ожиданий

Дебетовая карта ОТП Максимум: кэшбэк до 15 %, условия и нюансы

Банки предлагают все больше вариантов возврата денег на карты  /Евгений Разумный / Ведомости

Банковские карты с функцией кэшбэка, когда процент от потраченной суммы банк возвращает на карточный счет деньгами или баллами, которые можно конвертировать в рубли, пользуются неизменной популярностью.

Это наиболее простой, понятный и эффективный способ мотивации клиентов больше тратить, признают банкиры.

«При выборе вида программы лояльности на нем останавливается более половины опрошенных клиентов», – рассказывает директор департамента управления массовых сегментов и транзакционного бизнеса банка «Санкт-Петербург» Екатерина Звонова.

Предсказания о том, что банки перестанут начислять повышенный кэшбэк держателям карт из-за снижения межбанковских комиссий при карточных платежах (основная часть этих сборов достается эмитенту карты, и он делится ею с клиентами), пока не сбываются.

Только за последние полгода новые кэшбэк-программы появились в банках «Восточный», «Возрождение», Дом.РФ, «Почта банке» и др. «ОТП банк» начал выпуск кредитных карт «Большой cashback», позволяющих вернуть 7% расходов, в том числе повседневных (продуктовые магазины, аптеки, ЖКХ).

Росбанк начал выпуск карт Visa «#МожноВСЁ» с бонусами на путешествия или кэшбэком до 10% на отдельные виды трат, которые клиент может менять ежемесячно.

Промсвязьбанк в апреле запустил новую программу лояльности с начислением кэшбэка (до 5% по дебетовым картам и до 10% по кредитным) в виде бонусов, которые можно в любой момент перевести в рубли, рассказал руководитель группы по развитию программ лояльности Сергей Олехов. Альфа-банк и «Тинькофф» на этой неделе предложили карты «Яндекс.Плюс» с кэшбэком 5–10% за оплату в сервисах «Яндекса».

Многие модернизируют программы лояльности, добавляют новые категории повышенных выплат для действующих карт. «Восточный» в марте перевел все кредитки на единую программу начисления кэшбэка – до 5–10% (независимо от того, своими деньгами расплачивается клиент или заемными).

«Если карта выгодная, клиент будет пользоваться ею как можно чаще, переводить в банк зарплату и пользоваться разными услугами банка», – объясняет щедрость банкиров директор по сегментам и некредитным продуктам Альфа-банка Алексей Ермаков.

По подсчетам аналитиков Frank RG, за счет межбанковских комиссий (интерчейндж) банк может давать стандартный кэшбэк (на все покупки) не более 2,5%. Поэтому чаще всего банки распределяют его так: 1% – стандартный кэшбэк за любые покупки плюс 2–5% – повышенные выплаты от расходов в нескольких (1–5) категориях покупок.

Читайте также:  Скб банк: рефинансирование кредитов других банков, условия и нюансы

Некоторые карты предусматривают повышенные бонусы от партнеров банков в 10–30%; они есть, в частности, у «Тинькофф банка», «Русского стандарта». Некоторые, как «Тинькофф», раскрывают перечень партнеров, начисляющих повышенный кэшбэк, лишь действующим держателям карт. Нужно учитывать, что партнерские начисления могут быть временными – действовать месяц, а то и несколько дней.

При выборе карты с кэшбэком нужно помнить, что указанный в рекламном буклете соблазнительный процент возвращается на карту далеко не всегда и не со всей потраченной суммы.

Стандартный кэшбэк условно называют «за любые покупки» – его обычно не начисляют за интернет-платежи, оплату коммунальных услуг и связи, покупку ценных бумаг и страховых полисов, ставки у букмекеров и проч. Но и тут бывают исключения. К примеру, по некоторым кредитным картам «ОТП банка» и «Восточного» можно получать кэшбэк за ЖКХ, причем по повышенным ставкам.

Часто для получения повышенной ставки кэшбэка требуется выполнить дополнительные условия – как правило, совершать покупки на определенную сумму в месяц (чем больше траты, тем выше кэшбэк).

Например, Opencard банка «Открытие» позволяет получать кэшбэк бонусами до 3% на любые покупки, но при одновременном выполнении трех условий: траты от 5000 руб. в месяц, платежи в мобильном банке – от 1000 руб.

в месяц, на счетах в банке – более 100 000 руб.

Почти все ограничивают размер кэшбэка. Лимит может быть 1000 или 10 000 руб. Один из самых высоких лимитов, 21 000 руб., – у премиальных «Альфа-карт» от одноименного банка. У них нет категорий повышенного бонуса, а действует кэшбэк 3% на любые покупки, но только для тех, кто тратит по карте более 100 000 руб. в месяц.

Сложнее устроена кредитка Mastercard Platinum «Почта банка»: пока клиент не потратит первые 30 000 руб. в календарном месяце, он получает 1% кэшбэка на любые покупки и 3% в фиксированных категориях: одежда, обувь; аптеки; рестораны и кафе (включая фастфуд). Когда расходы в календарном месяце превысят 30 000 руб.

, банк начинает начислять 2 и 5% соответственно, пояснил его представитель.

Разовые крупные покупки могут остаться без кэшбэка. За разовые дорогостоящие покупки по «Мультикарте» ВТБ, такие как покупка автомобиля, бонусы не начисляются, сообщила его пресс-служба.

«Мы стремимся поощрять повседневные траты клиентов, а не разовые крупные покупки», – сказала руководитель по развитию банковских карт и программ обслуживания Промсвязьбанка Юлия Маторина.

А «Открытие» начисляет бонусы за покупки в автосалонах, но на сумму не более 300 000 руб.

Банки все чаще делают ставку на персонификацию, чтобы клиент мог настроить карту под личные потребности, например выбирать виды расходов для получения повышенного кэшбэка.

Скажем, автомобилистам может понравиться кредитка «Восточного» с повышенным бонусом в 10% за траты на АЗС (до 1000 руб. в месяц) и 3% за парковки, такси, каршеринг, штрафы ГИБДД.

Или «Автокарта» банка «Зенит» с денежным кэшбэком в 10% на АЗС «Татнефть» и 5% на других АЗС, парковках, мойках, платных дорогах; лимит возврата – 5000 руб.

Тем, кто затевает ремонт, подойдет карта Дом.РФ (кэшбэк – 5% на стройматериалы, краску, оборудование и мебель для дома, лимит – 10 000 руб.).

Для повседневных трат может пригодиться кредитка «Большой cashback» с категорией «Семейная» от «ОТП банка» с возвратом 7% расходов в гипермаркетах, оплаты ЖКХ, детских товаров, трат в аптеках и поликлиниках.

Бывают узкоспециализированные карты, например Polza InGame «Хоум кредита» для геймеров с кэшбэком 5% в онлайн-играх.

Кэшбэки по дебетовым картам в среднем ниже, чем по кредитным картам. Однако у большинства кредиток есть недостатки. Во-первых, банк может просто отказаться ее выдать.

Во-вторых, снять кредитные средства с карты, если понадобится, можно лишь с большой комиссией – около 3%.

Правда, в марте банк «Возрождение» выпустил новую кредитную карту «#НЕПРОСТОКАРТА», которая помимо кэшбэка до 10% позволяет снять до 15 000 руб. в месяц без комиссий в любых банкоматах.

Чтобы извлечь из платежей картой максимум пользы, придется тщательно следить за своими расходами, чтобы выполнить необходимые условия: минимальный остаток на дебетовом счете, сумма ежемесячных трат. Придется помнить и дату смены категорий повышенного кэшбэка, чтобы не совершать без необходимости покупки в привычных местах, где кэшбэк уже не действует.

Банкиры советуют при выборе карты внимательно изучить условия программы, чтобы понять, какие покупки и расходы банк включает в ту или иную категории кэшбэка (определяется по МСС-коду торговой или сервисной точки).

Еще один серьезный риск, который подстерегает тех, кто планирует долгое время делать покупки по карте со скидкой, – смена тарифов банком в одностороннем порядке.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/04/25/800260-karti-keshbekom

Дебетовая карта Максимум ОТП Банка

  • 1-1,5% — кэшбэк на всё
  • 10% — такси, каршеринг и общественный транспорт
  • 10% — аптеки, кино и развлечения
  • 15% — подарки
  • до 7% — проценты на остаток
  • до 15% — у партнеров банка
  • 0/199 р — обслуживание в месяц
  • 0/49р — SMS-информирование

Трудно обойти вниманием карту, которая обещает вернуть до 15% в избранных банком категориях и 1,5% на остальные покупки. А когда банк обещает еще проценты на остаток и бесплатное обслуживание, невольно вспоминаешь про сыр в мышеловке. Предлагаю разобраться, насколько «Максимум» ОТПБанка оправдывает свое название.

До ноября 2019 года эта карта называлась «Можно всё» и включала только один тариф.

Кэшбэк по карте

До ноября 2019 года эта карта называлась «Можно всё», но теперь она превратилась в «Максимум» и произошло деление на два тарифа.

 Первый тариф стал дешевле (99 рублей вместо 199), снизились требования по бесплатному обслуживанию, но вместе с тем, произошло снижение вознаграждения.

Второй тарифный план, по сути, старая добрая «Можно всё», с новинкой в виде группы с 15% возвратом. Для удобства, данные по тарифам собраны в таблицу

Максимум Максимум+
Супер-категория 15% 15%
Повышенные категории 5% 10%
Остальные покупки 1% 1,5%
Минимальный месячный возврат, руб. 200 200
Максимальный возврат в месяц, руб. 3000 5000

По 31 декабря 2019 года установлены следующие категории с повышенным возвратом:

  • такси (mcc 4121);
  • каршеринг (mcc 3351-3441, 7512);
  • пассажирский транспорт (mcc 4111, 4131, 4789);
  • аптеки (mcc 5122, 5912);
  • кино (mcc 7829, 7832, 7841);
  • развлечения: боулинг, бильярд, цирки, парки аттракционов, театры, концерты, спортклубы, школы танцев и др. (mcc 7932, 7933, 7922, 7929, 7998, 5816, 7993, 7994, 7941, 7911, 7992, 7997, 7991, 7996, 7999).

и супер-категория с 15% для двух тарифных планов:

Категории не постоянные, но найти информацию о частоте изменения не удалось, в т.ч. в службе поддержки. В среднем изменения происходит раз в 2-3 месяца, правда в основном меняются только 3 нижних. Текущие действуют с октября 2019. Начисление производится бонусами в течение 10 рабочих дней месяца, следующего за отчетным. Они обменяются 1к1 на рубли.

Стоит прояснить ситуацию, когда клиент за месяц заработает менее 200 баллов — банк не заплатит ничего. Накопленные бонусы не перенесутся на следующий месяц, а просто сгорят!

Проценты на остаток

По карте начисляются проценты, но сама система начисления достаточно хитрая и зависит от выбранного тарифа. Для расчета берется остаток в конце каждого дня, но процент зависит от минимального остатка на карте в течение календарного месяца.

Минимальный остаток, рублей Максимум Максимум+
менее 5.000 0% 0%
5.000-100.000 5% 5%
100.000-300.000 5,5%

Источник: https://cashback24h.ru/debetovaja-mozhno-vse-otp-bank.html

Отп банк представил дебетовую кэшбек-карту | бробанк.ру

ОТП Банк выпустил новую карточку с начислением повышенного вознаграждения и процентов на остаток. Линейка дебетовых карт «ОТП Максимум» предлагает клиентам 2 варианта обслуживания и Cash Back до 15%.

Платежная карта «ОТП Максимум» разработана на основе популярного карточного продукта банка «Можно все». Ее владельцам доступен повышенный кэшбек за покупки в категории «Подарки» (акция до 31.12.2019 года). Кроме того, клиенты могут бесплатно снимать наличность в банкоматах в любой стране и в течение первых 3 месяцев не платить комиссию за обслуживание.

Дебетовая карта ОТП Банк Можно все

Плата в год
Кэшбек До 10%
% на остаток До 7%
Снятие без % Да
Овердрафт Нет
Доставка 1 день

По карте предусмотрены 2 вида тарифных планов:

  • «ОТП Максимум» – 5% кэшбек за расходные операции в категориях «Каршеринг», «Такси», «Кино», «Транспорт», «Здоровье», «Развлечения» (максимум 3000 рублей в месяц), а также гарантированное вознаграждение (1%) за любые покупки.
  • «ОТП Максимум+» – Cash Back до 10% в категориях «Здоровье», «Каршеринг», «Кино», «Такси», «Транспорт», «Развлечения» (до 5000 рублей в месяц) и повышенное вознаграждение (1,5%) на все покупки.

В банке уточняют, что благодаря более гибкому управлению процессами удалось ускорить срок курьерской доставки готовых карт. Так, на данный момент жители Москвы могут получить «пластик» в течение суток с момента подачи заявки, а жители регионов – в течение 3 дней.

Кредитная карта ОТП Понятная карта

Кред. лимит 300 000Р
Проц. ставка 24.9%
Без процентов До 55 дней
Стоимость 0 руб.
Кэшбек нет
Решение 1 час

Пресс-центр ОТП Банка также напоминает, что в октябре исполнился 1 год с момента запуска дебетовых карт «Твой выбор» и «Можно все». За этот период было выдано более 40 тысяч карт, а на дебетовых пакетах было размещено свыше 1,5 миллиардов рублей.

Карточные продукты финучреждения неоднократно занимали высокие позиции в профессиональных рейтингах и продолжают оставаться одними из самых выгодных на рынке. На сегодняшний день эксперты ОТП Банка осваивают современные digital-каналы распространения платежных карт и работают над новыми предложениями.

Высшее образование по специальности «Финансы» Донецкого национального университета экономики и торговли имени Михаила Туган-Барановского. Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке.

Ольга обладает сертификатом Банка Хоум Кредит о прохождении обучения по программе «ФинКласс». В 2019 году подтвердила знания, получив награды «Главный финансовый аналитик» и «Финансист-аутсорсер» Банка России.

Эксперт по финансовой грамотности и осведомленности посетителей сервиса Бробанк.

Источник: https://brobank.ru/otpbank-maximum-card/

Ссылка на основную публикацию