Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Банк в переводе с итальянского языка banco означает скамья, лавка, стол. Это финансово-кредитная организация, производящая разные виды операций с деньгами и ценными бумагами и оказывающая финансовые услуги правительству, юридическим и физическим лицам.

Банк создан в целях извлечения прибыли. Он имеет право осуществлять банковские операции, при этом есть право на привлечение денежных средств юридических и физических лиц с целью их последующего размещения от своего имени. Также банк может открывать и вести банковские счета юридических и физических лиц.

Его деятельность основана на специальном разрешении – лицензии, которая выдается НАЦбанком РФ.  У банка нет права осуществлять производственную, торговую, страховую деятельность.

Что такое надежность?

Надежность банка  — это его способность выполнять взятые на себя обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Надежность учреждения характеризует несколько показателей, определяющие совокупное состояние ликвидности, кредитоспособности и платежеспособности каждой структуры в отдельности:

  • по динамике активов: если активы сокращались или сокращались отдельные их статьи на более чем 25%, учреждение имеет финансовые трудности;
  • по ликвидности или выполнению банком взятых на себя обязательств: изучаются коэффициенты за текущий год. При положительном значении показатели Н1, 2 и 3 должны быть максимально приближены к 100%, а Н4 наоборот, чем меньше его показатель, тем лучше.
  • по рентабельности: прибыль должна быть положительной или стабильной;
  • по зависимости от средств: чем меньше доля вкладов составляет кредитный портфель банка, тем лучше;
  • по доле инвестиций в ценные бумаги: при большом количестве активов в ценных бумагах снижается их качество, поскольку ценные бумаги являются малоликвидными;
  • по процентной ставке вкладов: она не должна быть выше среднего уровня.

Рейтинг надежности банков РФ

Рейтинг надежности финансового учреждения — это показатель текущего и будущего финансового положения  организации, который присваивается на основании сбора и аналитики финансовой отчетности  учреждения, качества управления активами и других показателей.

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Все рейтинговые агентства проходят аккредитацию Минфина РФ. Больше ценятся рейтинги зарубежных агентств за их непредвзятость и авторитетность. Наличие банка на высоком месте в рейтинге надежности Forbes подтверждает, что на него можно опираться при принятии решений о вложениях.

Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

В группу с рейтингами BB и BB- (Fitch) вошли банки, которые оцениваются как надежные и устойчивые финансовые структуры.

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

В группы с надежностью 3 степени вошли банки, которые в кризисной ситуации рассчитывают только на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

В группу со 2-й степенью надежности вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, но рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

В эту группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). По надежности они не отличаются от двух предыдущих групп, но рейтинговые агентства оценивают их риски выше.

Рейтинг любого агентства – простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга – гарантия надежности.

Журнал Forbes опубликовал рейтинг самых надежных банков, которые работают в России. Число банков в 2018-2019 году выросло с 11 до 13.

Росбанк

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Самой надежной финансовой структурой считается Росбанк. Он входит в международный финансовый конгломерат Societe Generale со штаб-квартирой в Париже. Его активы  составляют 957,7 миллиарда рублей.

ЮниКредит банк

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

На втором месте ЮниКредит банк, который принадлежит одноименной итальянской банковской группе. Активы группы оцениваются в 1,2 триллиона рублей.

Райффайзенбанк

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

На третьей позиции Райффайзенбанк, входящий в одноименную австрийскую финансовую группу. Активы группы журнал оценил в 879,5 миллиарда рублей.

В топ-5 наиболее надежных банков также попали Сбербанк с активами в 23,8 триллиона рублей и российское подразделение американского Citibank с активами в 471,3 миллиарда рублей.

В десятку рейтинга вошли:

  • скандинавская финансовая группа Nordea, которая стала новичком рейтинга;
  • группа ВТБ;
  • Bank of China;
  • банк Интеза;
  • Газпромбанк.

Замыкают рейтинг самых надежных финансовых организаций Альфа-банк, Россельхозбанки и Российский капитал.

Источник: https://2019god.me/finansyi/reyting-bankov-rossii-2019-goda.html

ТОП-5 самых надежных банков России 2020 — AWayne

Как вы наверняка знаете, в России есть большое количество банков. Есть популярные, пиар-службы которых продвигают свой продукт всеми силами. Есть и менее известные, те, кто не вкладывается в рекламу. Сегодня я расскажу про 5 самых надежных банков России на 2020 год.

Данный топ составлен не только исходя из статистических данных. Я и сам пользуюсь некоторыми из представленных банков. Все же, уточню, что в этом топе имеет место субъективизм. Если вы с чем-то не согласны, то это ваше право. Недовольство можно высказать в комментариях. Начинаем!

По каким критериям идет оценка

Чтобы говорить о надежности той или иной организации достаточно просто более подробно взглянуть на нее, ее историю возникновения, информацию о существующем положении дел. Например, совсем недавно прокатилась волна отзывов лицензий.

Такие банки точно не назовешь надежными. В общем-то, в этом небольшом рейтинге будут представлены наиболее известные, честные организации, вероятность возникновения форс-мажоров в которых просто минимальна.

Самые надежные банки России 2020

Сбербанк России

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Открывает наш топ Сбербанк — один из самых популярных банков в России. Сейчас показатель деятельности этого банка оценивается в самую высокую сумму среди всех банков в РФ. Более 25 миллиардов рублей, именно таких цифр достиг этот показатель за август 2018 года.

Стоит отметить, что скачки вверх, особенно в последнее время, очень весомы. Все большее количество людей становятся клиентами Сбербанка. Студенты, пенсионеры, крупные фирмы и т.д. Банк по праву можно считать одним из самых надежных на сегодняшний момент.

ВТБ

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Российский банк с показателем деятельности в 12 миллиардов рублей. В рейтинге банков от banki.ru занимает почетное второе место. В нашем, естественно, тоже.

Он не такой известный и популярный, как тот же Сбер, но спроси любого жителя России о ВТБ, и он скажет, что слышал о таком банке.

Динамика показателя деятельности там сейчас отрицательная. Не очень хорошо, но будем надеяться, что все выправится.

Читайте также:  Русский стандарт: platinum 100: кредитная карта с льготным периодом

Газпромбанк

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Еще один крупный российский банк, который пользуется определенной популярностью среди населения. Большое количество клиентов, причем не только среди обычного населения, говорит о статусе этой организации.

Стоит учитывать и родство с компанией Газпром, что также говорит о статусе этого банка. Сейчас показатель деятельности оценивается в 5.8 миллиардов рублей.

Динамика, пока что, также отрицательная. Но все еще впереди. Газпромбанк, вместе с двумя предыдущими, являются наиболее крупными банками в России.

Россельхозбанк

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Сравнительно крупный и популярный банк России с показателем деятельности в 3 миллиарда. Филиалы этого банка изредка можно встретить в городах России, причем не только миллионниках.

Динамика за август отрицательная, но, судя по всему, через определенное время она начнет выходить в плюс. Банк занимает почетное четвертое место среди всех банков РФ (по версии того же банки.ру).

Альфа-Банк

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Если бы этот топ составлялся исходя из популярности, то Альфа-Банк был бы вторым после Сбера. Вечный конкурент другого известного банка (желтенького).

Пиар-служба Альфы вытворяет действительно что-то невообразимое. Чего только стоят заказные обзоры от блогеров, реклама на ТВ.

Показатель деятельности оценивается в 3 миллиарда рублей. Динамика положительная (кто бы мог подумать), поэтому, я уверен, через какое-то время он займет место в тройке крупнейший банков России.

Заключение

Вот такой топ 5 самых надежных банков России 2020. Субъективный? Не совсем, ведь я основывался не только на личном опыте и мнении. Можете, ради интереса, посмотреть другие топы банков.

Уверен, что вышеозвученная пятерка точно будет среди первых мест.

Подписывайтесь на уведомления и почтовую рассылку, в скором времени на моем блоге выйдут другие статьи про банки, финансы и заработок.

( 3 оценки, среднее 5 из 5 )

Источник: https://AWayne.biz/top-samyh-nadezhnyh-bankov-rossii/

Какой банк наиболее надежный в России на 2020 год

Чтобы понять, какой из банков считается самым надежным в России в 2020 году, достаточно посмотреть на рейтинги кредитных организаций. Рейтинг — это объективная оценка деятельности, которая складывается из нескольких показателей, наиболее четко отображающих положение. 

Очень важно объективно оценивать надежность того или иного банковского учреждения прежде, чем обратиться к его услугам. Особенно это важно в том случае, если вы хотите сделать в нем вклад, т.е. вложить на длительное хранение собственные средства. Сейчас очень многие банки теряют свои лицензии и закрываются, а вкладчики вынуждены месяцами ждать компенсаций по своим счетам.

Если речь идет о кредитовании, то надежность банка также важна, особенно при ипотеке. Такой договор оформляется на долгий срок, и желательно сделать ваше долгосрочное сотрудничество комфортным.

  1. Показатели основные
  2. Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

    • прибыль чистая
    • капитал
    • кредитный портфель
    • просроченная задолженность
    • вклады (привлеченные средства)
    • вложения в инструменты (ценные бумаги).
    • Рентабельность капитала.
    • Рентабельность активов.
    • Норматив мгновенной ликвидности

    Ограничивает риски потери платежеспособности банковской организации в течение одних суток. Это отношение активов к обязательствам на протяжении дня. Минимальное значение, установленное ЦБ РФ – 15%.

    Является показателем того, насколько эффективно используются собственные средства организации. Рентабельность выше среднего может говорить о большой доле дешевой клиентской базы, размещении активов в высокоприбыльные операции, связанные с риском.

    Показатель оценивается в сочетании с достаточностью капитала. Низкая достаточность капитала означает, что для роста активов нужны быстрые темпы увеличения количества собственных средств.

    • Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.
    • При низкой рентабельности собственникам придется постоянно поддерживать капитал путем вливаний, а при высокой для его увеличения необходимо отказаться от больших дивидендов.

    При выборе самых устойчивых кредитно-финансовых организаций для вкладов разные ресурсы опираются на оценку рейтинговых агентств, народные опросы и отзывы клиентов. ЦБ РФ при составлении ТОПа использует достаточность собственных средств.

    Самый надежный

    Какой бы показатель мы ни рассматривали, первую строчку будет занимать Сбербанк России. В этом нет ничего удивительного. Самый крупный банк с общероссийской филиальной сетью (его офисы есть во всех населенных пунктах, будь то станицы, поселки, деревни, не говоря уже о городах).

    Контрольный пакет акций этого банка принадлежит государству. Его активы и капитал втрое превосходят аналогичные показатели даже такого гиганта, как ВТБ. Сбербанк является безусловным лидером на всех позициях.

    Именно сюда обращаются люди для того, чтобы:

    • открыть карточку,
    • открыть банковский счет,
    • оформить депозит,
    • получить кредит (карточный, потребительский, ипотечный),
    • совершить перевод,
    • произвести оплату товаров, услуг,
    • перевести деньги из одной валюты в другую,
    • получить в пользование ячейку или сейф и т.д.

    Если вам нужно надежно сохранить свои накопления, то мы рекомендуем вам обращаться именно в Сбербанк. Конечно, сама доходность будет невысокой, сейчас она не превышает 6% годовых (в период проведения различных акций – до 7,6%), но основным преимуществом будет служить тот факт, что вы будете спокойны за свои сбережения.

    Данное банковское предприятие участвует в системе страхования вкладов, что дает клиенту дополнительную надежность. Учтите, что подавляющее большинство частных фирм и кооперативов, которые обещают 15-20% годовых, не могут вам гарантировать ничего.

    Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

    Рейтинг российских банков

    Конечно же, большинство граждан нашей страны предпочитают обращаться в Сбербанк, т.к. он принадлежит государству, и может предложить своим клиентам самые выгодные и “прозрачные” тарифы. Однако, он не единственный в стране надежный и достойный доверия.

    На данный момент есть данные только за конец 2018 года, т.к. рейтинги составляются на основании итоговых цифр за год. Вот наиболее актуальная информация по активам, собранная в рейтинг надежности российских банков (в скобках – количество активов в тыс. руб.).

    Самые надежные банки для вкладов: ТОП-10 банков России

    В этот список можно включить еще десятки кредитных организаций, как федерального, так и регионального значения. Но все названные смело можно отнести к надежным банкам России в 2020 году.

    Именно активы самой компании чаще всего используются для того, чтобы определить её надежность. Такую информацию банки сами предоставляют для отчетности, её можно получить как с официального сайта выбранного вами учреждения, так и в реестре на оф.портале Центробанка России.

    Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

    Дополнительная информация

    Выбирая организацию для размещения депозита, используйте следующую информацию:

    • Сведения из СМИ и собственное отношение к выбранному банку.
    • Советы знакомых и близких.
    • Популярность банка и его участие в системе страхования вкладов.
    • Рейтинги в СМИ и агентствах.
    • Отзывы на интернет-форумах.
    • Список ЦБ РФ, дающий возможность ознакомиться с уровнем устойчивости организации.
    • Ставка по программам.

    Нужно ли смотреть на рейтинги только в том случае, если вы оформляете вклад? Вовсе нет. На надежность стоит обращать внимание и при выборе банка для получения заработной платы, открытия расчетного счета для совершения переводов, аренды сейфа и т.д.

    Кроме того, при кредитовании статус и рейтинг банковского учреждения тоже имеет немаловажное значение. Дело в том, что если вы обратитесь в небольшую компанию, и возьмете там кредит, то при её банкротстве вам все равно придется платить по долгам.

    Но процесс передачи всех дел от одного банка в другой может заняться, ваш платеж по старым реквизитам может не пройти, а новые нужно ждать. И за это время может возникнуть просрочка, которая испортит вашу репутацию.

    Конечно, от этого никто не застрахован, и обезопасить себя от отзыва лицензии у банка нельзя. Однако, если вы настроены на долгосрочное сотрудничество с каким-либо финансовым учреждением, подбирать его необходимо основываясь не только на выгодности тарифов, но также и на рейтинге надежности.

Источник: https://kreditorpro.ru/kakoj-bank-samyj-nadezhnyj-v-rossii/

Ненадежные банки Российской Федерации в 2019 году

Банков на территории Российской Федерации множество, они делятся на две большие категории — частные и государственные. Если подыскиваете список самых ненадежных банков на 2019 год, которые плохо зарекомендовали себя, то ознакомьтесь со статьёй ниже, где изложено множество интересной и полезной информации.

Читайте также:  Кредит гранд мкб банк: условия оформления и отзывы

Как узнать, что банк надежный?

Многие жители РФ, которые хотят взять деньги в кредит или положить свои денежные средства на депозит, не могут определиться с выбором банковской компании, ведь только в Москве находится более сотни банков. Следует понимать, что официального рейтинга ненадежных банков просто нет.

Если разобраться, то банк может считаться надежным только в том случае, если он может выполнить все обязательства перед своими клиентами. Если же банк что-то пообещал в договоре и не выполняет это, то эту компанию можно считать ненадежной. Предугадать на перёд то, что банк окажется ненадежным достаточно трудно.

Список банков, которые считаются самыми надежными в этом году:

Рейтинг надежности российских банков в 2019 году: на что надо смотреть

Как определить, что банк ненадёжный?

Банк считается ненадежным, если он имеет какие-то проблемы в своей работе. Главная причина — когда у компании мало денежных средств, при этом кредитов было выдано на значительно большую сумму. Ещё признаком того, что банк переживает не лучшие времена, может стать то, что отделения компании начали работать меньше, для снятия средств нужно заранее связываться с представителями банка.

В интернете можно отыскать информацию о банках, которые переживают некоторые проблемы. Эти проблемы могут усугубиться и в скором времени банк обанкротится.

Все банки ежегодно сдают отчеты по финансам в «Центральный банк» России, но сделать какие-то выводы используя эту информацию очень сложно. На официальном сайте можно ознакомиться с этими данными.

На что необходимо обратить внимание?

Для того, чтобы получить полную оценку организации необходимо:

  1. Просмотреть финансовую отчетность за последние несколько лет. Также ознакомиться с количеством акционеров, кредитным портфелем и величиной активов;
  2. Подробно изучить информацию на сайте компании. Обратить внимание на проценты и условия соглашений, если годовая ставка слишком завышена, то скорее всего у банка проблемы;
  3. Ознакомиться с лентой новостей — порой там пишут о проблемах в банке, указывают о задолженностях и возможных проверках;
  4. Изучить рейтинги, которые выдают «НРА» и «Эксперт РА». Главный параметр при составлении рейтингов — денежные активы, ведь именно это говорит об устойчивости банка.

Рекомендуется обратить внимание именно на последний пункт. Также экспертная оценка известных экономистов в этом вопросе будет весьма кстати.

Рейтинг надежности банков России

Топ-15 банков в Российской Федерации за последний год, к которым можно обращаться:

Можно выделить лидеров представленного списка:

  1. Первое место занял «Сбербанк России», услугами которого пользуется более 45% всех пользователей в РФ. Величина активов на 2019 год составляет 18 миллиардов рублей;
  2. «ВТБ» банк занял второе место. Услугами этой организации пользуется около 12 миллионов людей, активы же составляют 13 миллиардов рублей;
  3. «Газпромбанк» занял третье место в этом рейтинге. Активы этой банковской компании составляют 6 миллиардов рублей.

Если планируете положить свои сбережения на банковский счёт, то выбирайте крупные и известные компании, которые обладают большим опытом работы.

Источник: https://paychek.ru/nenadezhnye-banki-rossijskoj-federatsii-v-2019-godu/

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год остался неизменным. В него входят 6 частных и 5 государственных банков. Эти организации поддерживаются государством и держат 60% кредитных активов страны. Они успешно пережили кризис и демонстрируют стабильный рост.

В рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год вошли следующие компании:

  1. «Альфа-Банк»;
  2. «ВТБ»;
  3. «РОСБАНК»;
  4. «Райффайзенбанк»;
  5. «ЮниКредит Банк»;
  6. «Сбербанк»;
  7. «Московский Кредитный Банк»;
  8. «ФК Открытые»;
  9. «Россельхозбанк».
  10. «Газпромбанк»;
  11. «Промсвязьбанк».

Эти организации держат более 60% активов кредитной системы России. Они являются опорой банковской системой РФ и поддерживаются государством.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год остался неизменным. В него вошли 6 государственных и 5 частных организаций, соответствующих следующим требованиям:

  1. норматив ликвидности в 60% или выше;
  2. проведение сделок на межбанковском рынке;
  3. непрерывное расширение базы клиентов;
  4. большой размер собственного и заемного капитала;
  5. крупный объем выданных кредитов, привлеченных депозитов и вкладов.

Также при составлении списка системообразующих банков РФ оценивались показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности. Эксперты ЦБ учитывали размер процентных ставок, общую ценность всего имущества организации, стоимость и объем ценных бумаг, полученных от клиентов. В результате исследований был составлен рейтинг банков РФ по надежности вкладов.

Топ банков по надежности вкладов на сегодняшний день

В список ЦБ вошли следующие организации:

Банк Тип собственности Описание
Альфа-Банк Частный бизнес крупнейший частный банк РФ, занимающий 7 позицию по объему активов
ВТБ Государственный банк занимает первое место по объему уставного капитала и второе по величине активов
РОСБАНК Частный бизнес лауреат премий «Банк года», «Финансовая сфера», «Digital Communication Awards», «Финансовая Сфера»
Райффайзенбанк Частный бизнес дочерний банк одной из самых старых и крупных финансовых групп (Raiffeisen Bank International)
ЮниКредит Банк Частный бизнес
  • финансовая организация с
  • 30-летним опытом работы в
  • России. Она является
  • частью международной
  • группы «UniCredit»
Сбербанк Государственный банк крупнейший банк в восточной и центральной Европе. Он принадлежит ЦБ и контролируется его представителями
Московский Кредитный Банк Частный бизнес компания в Москве с 26-летним стажем и 3000+ банкоматами во всех районах города. Один из лидеров по ставкам депозитов для физических лиц.
ФК Открытие Государственный банк финансовая организация, созданная при слиянии нескольких десятков региональных и национальных банков. Сегодня контролируется Центробанком
Россельхозбанк Государственный банк компания, созданная для кредитования и обслуживания предприятий в сфере сельскохозяйственной промышленности. Она владеет несколькими агрохолдингами и предоставляет все виды банковских услуг
Газпромбанк Государственный банк финансовая организация, открытая с целью финансирования проектов в нефтегазовой сфере. Она имеет 350+ офисов во всех регионах России и является членом национального комитета в Международной торговой палате
Промсвязьбанк Государственный банк универсальный банк с государственным участием, отыгрывающий ключевую роль в реализации оборонного заказа и сопровождении международных сделок
Читайте также:  Деньги студентам в долг: как и где можно взять, условия мфо

Важно: таблица составлена 21 января 2019 года.

Вышеприведенные организации в равной мере «непотопляемы» (по мнению ЦБ). Сотрудники Центробанка не проводят сравнение их условий для ИП и физических лиц (однако этой делают другие учреждения на основе данных ЦБ).

Что означает список ЦБ по надежности вкладов для ИП и физических лиц?

В список Центробанка входят банки, играющие ключевую роль в экономике России. Предполагается, что ЦБ поддержит их при возникновении финансового коллапса и не даст им упасть даже в самых сложных условиях.

Именно так действовало государство в разгар кризиса: с 2013 по 2017 год было выделено 4.7 миллиардов рублей на поддержку банковской системы.

Почти 40% от этой суммы пошло на поддержку системно значимых финансовых организаций.

Зачем составляется список системообразующих банков на сегодняшний день?

До 2014 года в России работало множество банков с низким размером капитала.

Они предоставляли услуги без лицензии, обслуживали незаконные капиталы, инвестировали деньги вкладчиков в рискованные проекты для извлечения максимальной прибыли.

Эти организации оказались не готовы к экономическому кризису. В результате, за последние 5 лет в РФ закрылось почти 500 банков (или 50% от их общего количества).

Подобная тенденция могла привести к системному кризису банковской системы и разорению большинства организаций. Но государство предотвратило катастрофу. Оно вернуло вкладчикам их депозиты на сумму до 1 400 000 рублей, а также обеспечило устойчивость ключевых игроков на рынке.

В 2015 году они начали чистку финансовой системы. Одновременно был создан список 11 самых надежных банков и отозваны лицензии у всех предприятий, не соответствующих законодательным требованиям.

Список системообразующих банков в 2014-2019 году

В 2014 году ЦБ разработал рейтинг 50 самых надежных банков страны. Многие из названных организаций потеряли лицензию в течение 6 месяцев с момента публикации списка. Это повлекло за собою шквал критики и заставило экспертов ЦБ ужесточить требования к рекомендуемым банкам.

В 2015 году Центробанк внес в свой рейтинг лишь 10 банков. В 2017 году его список пополнился новой организацией («Московский Кредитный Банк»).

С тех пор специалисты ЦБ ежегодно подтверждают правильность списка самых надежных банков, не внося в него ничего нового.

Все 11 организаций идеально подходят для открытия расчетного счета ООО, создания крупных депозитов, проведения финансовых операций.

Рейтинг надежности банков России по данным Центробанка на 2018 год

СБЕРБАНК ВАЖНАЯ НОВОСТЬ! ИЗМЕНЕНИЯ КОСНУТЬСЯ ВСЕХ БАНКОВ РОССИИ в 2019 году

Источник: https://2019gd.ru/rejting-bankov-po-nadezhnosti/

Надёжность банков России. Рейтинг 2019 года

Показатель, определяющий возможность банка отвечать поставленным требованиям и выполнять все свои функции, называется надёжностью банка.

Надёжность определяется как совокупность способности банка своевременно исполнять свои обязательства (ликвидность), погашать свои обязательства за счёт активов (кредитоспособность), а также выполнять свои платёжные обязательства (платёжеспособность). Каждая из этих структур рассматривается обособленно по нескольким критериям:

  1. 1. Динамика активов. Финансовые затруднения определяются по сокращению активов (больше, чем на 25%).
  2. 2. Ликвидность. В данном случае роль играют коэффициенты. Первый, второй и третий коэффициент должны приближаться к ста процентам, а вот четвёртый, напротив, к нулю.
  3. 3. Рентабельность. Определяется как стабильность дохода.
  4. 4. Зависимость банка от средств.
  5. 5. Инвестиции в ценные бумаги. Большое количество активов снижает качество ценных бумаг из-за малого уровня их ликвидности.
  6. 6. Процентная ставка. Уровень ставки должен быть ниже среднего.

Показатель нынешнего и будущего финансового состояния учреждения, который определяется аналитикой финансовой отчётности, а также многими другими факторами, называется рейтингом надёжности банка.

В настоящее время различные агентства приводят множество рейтингов. Во всём мире более ста кредитных рейтингов. Они имеют аналогичные концепции, однако их анализируют и обозначают по-разному.

Обычно обозначение рейтингов имеет вид латинских букв от А до D (уровень надёжности).

Уровни надёжности разделяют на: максимальную, высокую, выше и ниже среднего. Далее идут уровни: спекулятивный, высокоспекулятивный, уровень риска, экстремально спекулятивный, преддефолтный и дефолт соответственно.

Министерство Финансов Российской Федерации проводит аккредитацию всех рейтингов агентств. Не трудно понять, что иностранные агентства пользуются большей авторитетностью, потому как они являются непредвзятыми.

Самый лёгкий способ оценки надёжности учреждения — это рейтинг агентства. Если рейтинг по тем или иным причинам снижается, то происходит разрыв контракта. Не стоит считать, что при отсутствии рейтинга банк является плохим, однако при наличии рейтинга можно смело рассчитывать на надёжность учреждения.

Рекомендуем:  Срочно нужны деньги. Что делать?

Публикация в журнале Forbes показала, что в 2018 и 2019 году количество надёжнейших банков в Российской Федерации возросло с одиннадцати до тринадцати. В их число вошли:

  1. 1. Росбанк. На данный момент времени он считается надёжнейшим банком Российской Федерации. Штаб-квартира находится в столице Франции. Активы данного банка приближаются к девятистам пятидесяти семи миллиардам рублей.
  2. 2. ЮниКредит банк. Российский коммерческий банк, является крупнейшим в стране. Занимает второе место по надёжности. Головной офис находится в Москве. Активы составляют 1,2 триллиона рублей.
  3. 3. Райффайзенбанк. Штаб-квартира акционерного общества находится в Москве, основан банк в 1996 году. Активы оценили в восемьсот семьдесят девять миллиардов рублей.

Пятёрку надежнейших банков России открыл Сбербанк, также в неё вошёл Ситибанк. Далее Nordea, ВТБ, Газпромбанк и другие. В конце списка Альфа-банк, а также Россельхозбанк.

Источник: https://www.kredibank.ru/stati/nadjozhnost-bankov-rossii/

Ссылка на основную публикацию