Топ 10 банков россии в 2019 году: рейтинг центробанка, народный

Москва, 6 августа — «Вести.Экономика». Согласно статистике Центробанка РФ прибыль банков в апреле-июне составила 418 млрд руб.

, что стало четвертым лучшим квартальным результатом за всю новейшую историю российского банковского сектора.

Агентство РИА «Рейтинг» провело исследование прибыльности банков и подготовило рейтинг банков России по рентабельности активов. В исследовании также указана прибыль банков.

Ниже мы расскажем о 10 самых прибыльных банках.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйНаиболее прибыльным российским банком во II квартале стал Сбербанк, а объем полученный им прибыли до налогообложения на скользящем 12-месячном отрезке составил 1,1 трлн руб. По отношению к результату аналогичного периода 2018 г. прибыль Сбербанка выросла на 13,5%, или на 127 млрд руб. Основными источниками роста на скользящем отрезке стали рост комиссионных доходов, снижение объемов вновь сформированных резервов, а также доход от переоценки ценных бумаг.

Стоит отметить, что Сбербанк является наиболее прибыльным российским банков более чем 20 лет подряд и ситуация вряд ли изменится в среднесрочной перспективе.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйВторым по абсолютному объему финансового результата за последние 12 месяцев стал ВТБ, прибыль которого за этот период составила 266 млрд руб.

Прирост прибыли относительно предыдущего года у ВТБ составил 90%, или 126 млрд руб. (эффект от объединения с «ВТБ 24»).

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйЗамыкает тройку по объему прибыли полученной за период с 1 июля 2018 г. по 1 июля 2019 г. «Альфа-Банк». Финансовый результат «Альфа-банка» составил 96 млрд руб., что на 6,3%, или на 6,5 млрд руб., меньше, чем прибыль годом ранее.

Суммарно первая тройка банков заработала более 1,4 трлн руб., что составляет 83% от прибыли до налогообложения всех прибыльных российских банков за последние 12 месяцев.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль, полученная «Райффайзенбанком», за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составила 46 млрд руб.В исследовании отмечается, что на фоне высокой полугодовой прибыли финансовый результат банков на скользящем 12-месячном отрезке обновил исторический рекорд.

В частности, с 1 июля 2018 г. по 1 июля 2019 г. объем прибыли банковского сектора составил 1,72 трлн руб. Для сравнения, на 1 апреля 2019 г. прибыль за 12 месяцев составляла 1,58 трлн руб., а на 1 января 2019 г. – 1,34 трлн руб.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль «Московского кредитного банка», полученная за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составляет 43 млрд руб. В исследовании отмечается, что как следствие высокой прибыльности рентабельность активов банков оказалась также достаточно хорошей. На 1 июля 2019 г. рентабельность активов (за 12 месяцев) российской банковской системы составила 1,89% против 0,78% на 1 июля прошлого года.

При этом рентабельность капитала, по расчетам экспертов РИА «Рейтинг», составила 17%.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль «Банка ГПБ», полученная за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составляет 27,5 млрд руб. В исследовании отмечается, что среди разных размерных групп из топ-200 банков, ранжированных по размеру активов и разделенных по 50 банкам, доля прибыльных колебалась несильно, в пределах 8 процентных пунктов (от 84% до 92%).

Наибольшей долей прибыльных банков характеризовались банки, расположившиеся с 51-го по 100-е места по размеру активов, тогда как у остальных размерных групп доля была немного меньше.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль «Тинькофф Банка ГПБ», полученная за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составляет 26,5 млрд руб. В исследовании отмечается, что среди самых крупных кредитных организаций из топ-50 прибыльных банков было 86%. У двух оставшихся групп банков из топ-200, со 101-го по 150-е места и со 151-го по 200-е места, прибыль получило одинаковое количество банков, а их доля составила 84%.

Таким образом, доля банков с положительным финансовым результатом в топ-200 в разных размерных группах была примерно одинаковой.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль банка ФК «Открытие», полученная за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составляет 26,5 млрд руб.Согласно результатам исследования РИА «Рейтинг» медианная рентабельность активов банков из рейтинга увеличивается схожими с прибылью темпами.

Так, у сотого банка в рейтинге отношение прибыли к активам на 1 июля 2019 г. составило 1,75% против 1,36% на 1 января 2019 г. и 1,25% на 1 июля прошлого года.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль «Ситибанка», полученная за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составляет 24 млрд руб. Согласно исследованию из представленных в рейтинге двухсот банков на 1 июля 2019 г. по сравнению результатом на аналогичную дату 2018 г. приростом рентабельности характеризовалось 92 банков, то есть чуть меньше половины.

Среди пятидесяти самых рентабельных банков в текущем рейтинге 28, или 56%, характеризовались ростом рентабельности.

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйПрибыль «Промсвязьбанка», полученная за 12 месяцев по состоянию на 1 июля, составляет 22,1 млрд руб. Как отмечают составители рейтинга, банки с наибольшей рентабельностью становились еще более прибыльными.

При этом крупные банки напротив демонстрировали скорее сокращение рентабельности, у топ-50 более половины банков показали снижение рентабельности относительно результатов годом ранее.

Источник: https://www.vestifinance.ru/articles/123002

Рейтинг банков по активам

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народныйТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народный

Показатели надежности банков.

Популярность в рейтинге организаций банковской сферы отражает их безопасность, выраженную в потребности исполнить свои обязанности перед партнерами и клиентурой. Глубокий анализ объективных оценочных характеристик ведет к верному выбору делового партнера. Критерии, влияющие на рейтинг:

  • активы (учитывая их долю в ценных бумагах);
  • ликвидность;
  • уровень ставки по вкладам;
  • рентабельность;
  • доля вкладов в кредитовании.

На характеристику надежности влияет совокупность всех экспертных рецензий, которые учитывает Центробанк при публикации рейтинга коммерческой надежности российских банков.

Банковские активы.

Активы пополняются за счет стоимости собственных объектов банка, средств вкладчиков, кредитов, заемных в межбанковских структурах, и выпуска облигаций. Мониторинг и аналитика выше указанных источников и уровень прибыли являются главным свидетельством надежности и безопасности финансовой компании.

Для оценки следует:

  • изучить общую динамику;
  • проанализировать структуру по классификации;
  • определить алгоритм доходности;
  • проанализировать активы через призму рискованности и ликвидности.

Данный рейтинг объективно отражает картину на рынке банковской сферы, количественное изменение активов и их эффективность. Топ лучших банковских организаций регулярно обновляется, и в большей степени в него вошли банки с долями государственного участия. По опытным оценкам экспертов они не потеряют свое превосходство в ближайшее время.

Источник: https://iqbanks.ru/banks/rating/assets

Топ 10 банков 2019 года в России

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народный

Информация о стабильной работе банка многим россиянам нужна для оформления выгодного депозита либо для выбора подходящей программы кредитования. Надежные банки в наше время существуют — это факт. Но кто поручится, что стабильный банк уже завтра не прогорит и не обанкротится?

Сегодня списки самых успешных финучреждений составляют не только Центробанк России и рейтинговые агентства. Народные рейтинги надежности могут быть составлены на основе отзывов клиентов банков, которые затем выкладываются в социальных сетях.

  • Предлагаем ознакомиться с топ 10 банков 2019 года в России, составленным с учетом различных показателей.
  • Журнал «Forbes»: рейтинг надежных банков
  • Финансовые аналитики российской редакции журнала «Forbes» составили свой список самых стабильных финансовых учреждений. При его составлении учитывались 2 критерия:
  • наличие рейтинга банка не только у российских, но и у иностранных агентств;
  • активы более 30 млрд. рублей.
  1. Топ 10 по версии журнала «Форбс» выглядит так:
  2. №10 «Креди Агриколь» №9 «Эйч-эс-би-си банк» №8 «Нордеа» №7 «Инг банк» №6 «Ситибанк» №5 «ВТБ» №4 «Сбербанк России» №3 «Росбанк» №2 «Райффайзенбанк»
  3. №1 «Unicredit Bank».
  4. Финансовые эксперты «Forbes» отдали пальму первенства активы «Юникредитбанку», который сегодня заправляет активами в 1 390 000 рублей.
  5. Топ 10 банков 2019 года по данным Центробанка России

Каждый год Центробанк РФ публикует свой рейтинг финансовых организаций, который именуется «Список системно значимых банков России». Расчеты стабильности проводятся, ориентируясь на регулятивный капитал.

Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери в случае падения рынка. ЦБ РФ определяет приемлемую границу регулятивного капитала свыше 8%. Если этот показатель ниже, то Центробанк может отозвать у банка лицензию.

Все полученные данные можно промониторить на официальном сайте организации.

Топ 10 банков России по величине капитала выглядит так:

«Всероссийский банк развития регионов»

«ВБРР» — банковское учреждение, созданное при активном участии государственного аппарата власти. Стремительно развивающая организация заправляет капиталом в размере 134 млн. рублей.

«Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал дочернего банка группы Райффайзен Банк Интернациональ составляет 158 млн. рублей.

«ЮниКредит Банк»

Дочернее представительство холдинга «UniCredit» работает в России с 1989 года и располагает регулятивным капиталом около 208 млн. рублей.

«Московский Кредитный Банк»

Молодое финучреждение, только в Московской области насчитывающее 90 отделений, заправляет регулятивным капиталом в размере 267 млн. рублей.

ПАО «Банк ФК Открытие»

Банк «Финансовая Корпорация Открытие» открыл свои двери в 1993 году, но уже надежно закрепился на финансовом рынке России. Сегодня компания распоряжается капиталом 308 млн. рублей.

«АЛЬФА-БАНК»

«Альфа-Банк» считается самым крупным и успешным частным банком на всей территории РФ. Владеет регулятивным капиталом в размере 411 млн. рублей.

«Россельхозбанк»

Банк, создаваемый, в первую очередь, для финансирования сельского и фермерского хозяйства, сегодня обслуживает все слои населения. Регулятивный капитал составляет 476 млн. рублей.

«ГазПромБанк»

Банк, создаваемый для проведения финансовых операций в нефтегазовой отрасли, сегодня предлагает клиентам весь спектр услуг. «ГПБ» с регулятивным капиталом 765 млн. рублей является одним из самых надежных банков России.

«ВТБ»

Читайте также:  Обслуживание карты тинькофф блэк: как получить и отзывы о ней

Регулятивный капитал установлен на отметке 1,6 млрд. рублей. По размеру активов и сумме депозитов физических лиц «ВТБ» уступает только Сбербанку.

«Сбербанк России»

Регулятивный капитал банка насчитывает около 4,4 млрд. рублей. «Сбербанк» также занимает первое место в рейтинге банков с самыми большими активами, а также список наиболее успешных депозитных организаций.

По данным Центробанка РФ «Сбербанк» занимает первое место в рейтинге самых надежных и стабильных финансовых учреждений страны. Цифры говорят сами за себя: в 2019 году в отделениях банка по всей стране сотрудники обслужили около 97,9 миллиона россиян.

января 2

Источник: https://traders-union.ru/profianalitics/top-10-bankov-2019-goda-v-rossii/

Крупнейшие российские банки по объему активов на 1 декабря 2019 года

ТОП 10 банков России в 2019 году: рейтинг Центробанка, народный

МОСКВА, 26 дек — ПРАЙМ. Динамика активов российского банковского сектора в ноябре была околонулевой, но все-таки положительной. Согласно данным Банка России, объем активов за месяц вырос на 0,2% в номинальном выражении и на 0,1% в реальном. При этом динамика в номинальном выражении оказалась слабейшей за последние 5 месяцев, а в реальном выражении — за 7 месяцев. Стоит отметить, что слабая динамика активов объясняется снижением ликвидных активов у банков, а также замедлением темпов прироста кредитования.

С начала года (январь-ноябрь) активы банков выросли на 2% и на 3,7% в номинальном и реальном выражениях соответственно. Для сравнения, за аналогичный период 2018 и 2017 годов прирост в реальном выражении составил +4,7% и +5,9%.

В свою очередь на скользящем 12 месячном отрезке по состоянию на 1 декабря реальные темпы активов составили +5,2% (+6,5% на аналогичную дату 2018 года).

Стоит отметить, что последний раз результат на скользящем отрезке был хуже в августе 2018 года (4,8%).

Для оценки ситуации в разрезе отдельных кредитных организаций, агентство РИА Рейтинг по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило рейтинг крупнейших банков России по объему активов на 1 декабря 2019 года. В рейтинге представлены данные по 441 кредитной организации России с действующими лицензиями на 26 декабря 2019 года, и по которым опубликована отчетность согласно форме №101 на сайте Центробанка РФ. Методика рейтинга предусматривает агрегирование данных оборотных ведомостей.

Согласно результатам исследования, в январе-ноябре 2019 года 236 банков из 441 характеризовались приростом активов. В процентном отношении положительную динамику продемонстрировали 53,5% банков. Для сравнения, в январе-ноябре 2018 года прирост наблюдался у 54,9% банков, а за аналогичный период 2017 года — 60%.

Невысокая доля с приростом активов в 2019 году связана с переходом на новые стандарты бухгалтерского учета в начале года, что привело к переоценке некоторых статей баланса в меньшую сторону.

В частности, сразу после перехода на новые стандарты доля с приростом опустилась до 35%, таким образом, последующая умеренная динамика не смогла компенсировать «бумажный» провал от переоценок активов в начале года.

Наибольшим относительным приростом активов среди ста крупнейших кредитных организаций в январе-ноябре характеризовался Банк Кредит Свисс (Москва) , активы которого выросли с 46 миллиардов на начало года до 75 миллиардов в текущем рейтинге (+63%). Динами активов этого банка позволила ему подняться до 77-го места против 111 места на 1 января 2019 года. Стоит отметить, что в рейтинге на 1 ноября банк занимал 69-е места, а объем его активов составлял 98 миллиардов рублей. Значительные изменения активов у этого банка связаны с межбанковским кредитованием. Также высокие темпы прироста активов наблюдались у НКО АО НРД, объем активов которой за с начала года (январь-ноябрь) вырос на 56% (+15 позиция до 42-о места на 1 декабря 2019 года). Третьим по темпам темпы прироста активов стал Банк «ФК Открытие», объем активов у которого за 11 месяцев вырос на 47,3% (+2 позиции, 7-о место на 1 декабря 2019 года). По приросту активов ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) занимает 4-е место среди крупнейших, а объем его активов с начала года увеличился на 46,8% (39-е место на 1 декабря 2019 года, +9 позиции). Замыкает пятерку наиболее динамично развивающихся банков МИнБанк, с приростом активов в январе-ноябре на 46,5%, который в рейтинге поднялся на 6 позиций до 26-о места.
С другой стороны, слабую относительную динамику активов среди ста крупнейших банков в январе-ноябре 2019 года продемонстрировал Нордеа Банк, активы которого уменьшились на 38% из-за сокращения корпоративного и межбанковского кредитования. На фоне сокращение активов Нордеа Банк потерял 16 позиций в рейтинге и на 1 декабря банк занимает 72-е место. Вторым банком по динамике активов стал РГС Банк, а активы у него с начала года сократились на 33% из-за сокращения вложений в ценные бумаги. Стоит отметить, что еще два банка в январе-ноябре характеризовались снижением активов более 20% — Связь-Банк и МОСОБЛБАНК, которые за 11 месяцев потеряли 4 и 6 позиций в рейтинге и на 1 декабря занимают 33-е и 25-е места соответственно.

Рейтинг банков по объему активов на 1 декабря 2019 года в PDF-формате >>

Читать ещё •••

Видео дня. Мясо и молоко могут подорожать на 10-12%

Рынки
,

Личный счет
,

ФК Открытие
,

Банк Кредит Свисс
,

Росгосстрах Банк
,

Московский индустриальный банк
,

Московский областной банк
,

Нордеа Банк
,

Связь-Банк
,

ИНГ Банк
,

Центральный банк России
,

РИА Новости

Источник: https://finance.rambler.ru/markets/43419395-krupneyshie-rossiyskie-banki-po-obemu-aktivov-na-1-dekabrya-2019-goda/

Рейтинг крупнейших банков России по активам — итоги 2018 года

МОСКВА, 6 фев — ПРАЙМ. Завершившийся 2018 год оказался для российского банковского сектора достаточно удачным. Объем активов за год вырос на 10,4% в номинальном выражении, что стало лучшим по темпам прироста результатом за последние три года.

В частности, в 2017 году активы выросли на 6,4%, по итогам 2016 года суммарные активы и вовсе снизились — на 3,5%. Таким образом, темпы прироста активов в 2018 году продолжили достаточно быстро восстанавливаться после провального 2016 года.

С другой стороны, темпы прироста хоть и восстанавливаются, но текущий их уровень значительно уступает периоду бурного роста, который наблюдался с 2009 по 2015 годы, когда среднегодовой прирост составлял 28%.

В 2018 году фактор валютной переоценки оказал достаточно сильное влияние на динамику активов. Без учета валютной переоценки темпы прироста в 2018 году составили 6,2%. Для сравнения, в 2017 году переоценка почти не повлияла на динамику активов, а реальные темпы прироста составили 7,7%.

При этом реальная поквартальная динамика активов в 2018 году достаточно сильно отличалась в первой и второй половинах года. В частности, в первом квартале 2018 года активы в реальном выражении снизились на 1,7%, однако уже во втором квартале снижение сменилось приростом (+1,5%).

В третьем и четвертом кварталах динамика активов в реальном выражении продолжила улучшаться, а темпы прироста составили +1,9% и +4,4%. Стоит отметить, что реальная динамика активов в четвертом квартале оказалась рекордной не только в 2018 году, но и в целом с 2015 года.

Учитывая такую тенденцию, можно ожидать более высокие темпы прироста в 2019 году относительно результата 2018 года. Эксперты РИА Рейтинг ожидают, что в 2019 году прирост в реальном выражении составит +7-9%.

В абсолютных величинах объем активов в 2018 году вырос на 8,9 триллиона рублей, и на 1 января 2019 года составил 94,1 триллиона рублей. Таким образом, в 2018 году был взят уровень в 90 триллионов рублей.

Для сравнения, уровень в 10 триллионов рублей был достигнут в далеком 2006 году, а в 1 триллион рублей – в 1998 году.

По мнению экспертов РИА Рейтинг, в 2019 году с высокой долей вероятности суммарные активы российских банков превысят 100 триллионов рублей. 

Соотношение активов банков и ВВП в прошлом году опять снизилось и показало минимальное значение с 2013 года. На конец 2018 года суммарные активы банковской системы составляли 90,8% от ВВП за прошедший год против 92,5% по итогам 2017 года.

При этом в 2015 году это соотношение было на уровне 100%. Таким образом, несмотря на рост активов и быстрое увеличение кредитования в 2018 году, роль банковского сектора в экономике даже немного снизилась.

И остается большой вопрос, как скоро банкам удастся обновить рекорд 2015 года?

Отзыв лицензий продолжает оказывать заметное влияние на динамику активов, однако воздействие этого фактора снизилось в прошедшем году. Суммарный объем активов банков, принудительно лишенных лицензии в 2018 году, по состоянию на 1 января 2018 года, по оценкам аналитиков РИА Рейтинг, составил 508 миллиардов рублей.

Тогда как в 2017 и 2016 годах активы банков принудительно лишенных лицензий составляли 1,21 и 1,24 триллиона рублей соответственно.

Таким образом, российский банковский сектор в 2018 году недосчитался порядка 0,6 процентного пункта прироста активов в номинальном выражении против порядка 1,5% в каждом из двух предыдущих годов.

По мнению экспертов РИА Рейтинг, сокращение игроков на банковском рынке продолжится и в 2019 году, и банковский сектор недосчитается порядка 35-50 банков. Однако объем активов у этих банков будет небольшой, и как следствие влияние фактора «расчистки» на динамику активов продолжит быть небольшим.

КРУПНЫЕ БАНКИ ПОКАЗЫВАЮТ ХОРОШИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ

Для оценки ситуации в разрезе отдельных кредитных организаций, агентство РИА Рейтинг по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило рейтинг крупнейших банков России по объему активов на 1 января 2019 года.

В рейтинге представлены данные по 480 кредитным организациям России, с действующими лицензиями на 6 февраля 2019 года, и по которым опубликована отчетность согласно форме №101 на сайте Центробанка РФ.

Методика рейтинга предусматривает агрегирование данных оборотных ведомостей.

Согласно результатам исследования, в 2018 году объем активов в номинальном выражении вырос у 293 кредитных организаций, или у 61% банков, представленных в рейтинге. Для сравнения, в 2017 году доля банков с приростом была немного меньше – 60%, а 2016 году – 50,5%.

Таким образом, доля банков с приростом активов немного увеличилась относительно предыдущего года и в целом находится на достаточно неплохом уровне.

По мнению экспертов РИА Рейтинг, в 2019 году доля банков с приростом активов, скорее всего, еще дополнительно вырастет, однако значительного увеличения ждать не стоит, и по итогам года доля таких банков составит порядка 64-68%.

Стоит отметить, что разные размерные группы продемонстрировали заметные отличия по доле банков с положительной динамикой активов. Результаты исследования свидетельствуют, что доля банков с положительной динамикой активов снижается по мере снижения размера.

В частности, среди банков, попавших в ТОП-50, 82% характеризовались положительными темпами роста активов по итогам 2018 года. Тогда как у банков, расположившихся с 51 по 100 места,и с 101 по 150 места таких было меньше – 74% и 72% соответственно.

При этом среди банков со 151 по 200 места рост активов наблюдался у 60% кредитных организаций. В свою очередь, среди банков, занимающих в рейтинге места с 201 по 480, объем активов увеличился только у 53,2% кредитных организаций.

Таким образом, явно прослеживается тенденция, что крупные банки намного чаще демонстрируют рост относительно средних и небольших кредитных организаций. 

В денежном выражении также в более выгодном положении оказались крупные банки. В частности, у наиболее крупных банков из ТОП-100 суммарный прирост активов в 2018 году составил 18,6%.

Читайте также:  Кредит на отдых в сбербанке: способы получения и условия

При этом у банков из второй сотни (со 101 по 200 места) объем активов вырос значительно меньше – 4%.

Таким образом, из-за хорошего результата у крупных банков и относительно слабого у средних и небольших банков в российском банковском секторе продолжилась тенденция роста концентрации активов.

В частности, доля ТОП-100 банков в суммарных активах по итогам 2018 года выросла на 1 процентный пункт — до 96,3%, а доля ТОП-50 банков выросла на 1,4 процентного пункта — до 91,5%. По мнению экспертов РИА Рейтинг, в среднесрочной перспективе темпы консолидации активов российского банковского сектора продолжат оставаться на относительно высоком уровне.

2018 ГОД СТАЛ УСПЕШНЫМ ДЛЯ ГОСУДАРСТВЕННЫХ БАНКОВ

Все типы банков по форме собственности характеризовались приростом активов в 2018 году. При этом благодаря наибольшему приросту укрепить свои позиции смогли государственные банки.

В частности, суммарный прирост активов госбанков за год составил 19,6% против 16,6% и 14% у иностранных и частных банков соответственно. Однако можно сказать, что в прошедшем году результаты были относительно близкими.

Хорошая динамика активов государственных банков связана с консолидацией ряда государственных банковских групп и передачей активов в рамках санаций.

Согласно результатам исследования, первая десятка банков за прошедший год изменилась достаточно сильно, что стало следствием неоднородного роста активов у ряда кредитных организаций. Стоит отметить, что динамика активов в первой десятке варьировалась в широком диапазоне от +173% до —28% по итогам 2018 года.

Наибольшим приростом активов характеризовался банк «Траст», активы которого за год выросли почти в 3 раза.

Значительные темпы прироста у этого банка обусловлены созданием на его основе банка/фонда плохих долгов и передачей на его баланс непрофильных активов ряда других санируемых банков, а также активов Рост банка.

Вторым по темпам прироста стал ВТБ, его темпы прироста составили 43,1%, что связано с объедением кредитных организаций в рамках Группы ВТБ (ВТБ и ВТБ24) в начале 2018 года.

С другой стороны, достаточно сильное снижение активов в первой десятке продемонстрировал также санируемый банк «ФК Открытие», объем активов которого в 2018 году снизился на 27,7%.

Стоит отметить, что только банк «ФК Открытие» в первой десятке характеризовался снижением активов по итогам года. 

Стоит отметить, что за последний год первая десятка банков стала почти полностью государственной.

Если на середину 2017 года в первой десятке было 6 государственных банков и четыре частных, на 1 апреля 2018 года – два частных и один иностранный, против семи государственных, то в текущем рейтинг остались лишь два частных банка в ТОП-10, против восьми государственных банков. Скорее всего, наблюдаемая тенденция не получит дальнейшего развития, и возможно, по итогам в 2019 года количество госбанков в ТОП-10 сократится на 1 или 2 банка.

Среди банков первой сотни наибольшим приростом активов в абсолютном выражении характеризовался банк ВТБ, объем активов которого по итогам 2018 года вырос на 4,3 триллиона рублей.

Стоит отметить, что впечатляющий прирост активов банка стал следствием завершения в начале года присоединения банка ВТБ 24.

При этом объем активов ВТБ 24 на последнюю дату составлял 3,8 триллиона рублей, таким образом, значительная часть прироста у второго по размеру банка Центральной и Восточной Европы объясняется эффектом слияния с дочкой, а не органическим ростом.

Вторым и третьим по приросту объема активов в 2018 году стали Сбербанк и банк «Траст», активы которых выросли на 3,9 и 1,1 триллиона рублей соответственно.

Кроме того, хороший результат показал НКЦ (Национальный Клиринговый Центр), объем активов у него увеличился так же на 1,1 триллиона рублей.

Замыкает пятерку лидеров по абсолютной динамике активов Газпромбанк (Банк ГПБ), активы которого за 2018 год выросли на 0,8 триллиона рублей. 

Наилучшая относительная динамика активов среди ТОП-100 крупных кредитных организаций по итогам 2018 года была у МБ Банк, активы которого выросли в 2,9 раза, что позволило банку попасть в ТОП-100 по объему активов и занять 72-е место на 1 января 2019 года. Хороший результат этого банка объясняется привлечением средств нерезидентов (скорее всего иранских клиентов), с последующим размещением этих средств на счета в Центробанке РФ.

Вторым по темпам прироста активов стал банк «Траст», активы которого выросли в 2,7 раза, таким образом, банк смог занять 8-е место в рейтинге (+12 позиций).

Третьим по динамике активов стал санируемый Банк АВБ, объем активов у которого вырос в 2,6 раза (+26 позиций, 30-е место).

Стоит отметить, что еще 8 банков из первой сотни по объему активов характеризовались темпами прироста активов более чем на 40% по итогам 2018 года.

По мнению аналитиков РИА Рейтинг, скорее всего, предстоящий год также окажется достаточно успешным для российских банков в части динамики активов. Однако очень быстрых темпов прироста ждать не стоит.

При этом относительно высокая инфляция может помочь банкам увеличить номинальные темпы прироста активов, хотя реальные вряд ли будут сильно выше результата 2018 года.

На этом фоне концентрация активов продолжит расти и может даже ускориться.

Источник: https://1prime.ru/finance/20190206/829689401.html

Рейтинг банков по надежности — по данным Центробанка на 2019 год, топ-100 Форбс

Банковская система в РФ становится все более прозрачной, и способствуют этому регулярные чистки, проводимые Центральным банком.

Те кредитно-финансовые учреждения, которые хотят остаться на плаву, охотно сотрудничают с рейтинговыми агентствами.

Им важно показать, что их деятельность соответствует нормам, не содержит скрытых схем, что они открыты и перед экспертами, и перед контролирующими инстанциями, и перед клиентурой.

Именно поэтому участие в оценке и сотрудничество с рейтинговыми агентствами стало своего рода знаком стабильности организации. Чем выше место банка в первой сотне, тем он безопаснее.

Самое авторитетное в сфере финансов издание Forbes опубликовало 20 марта рейтинг банков России по надежности в 2019 году.

В статье будет рассказано о том, кто, как и зачем составляет топ-100, будет приведен полный список банков, вышедших в число лидеров.

Почему важен рейтинг банков по надежности

По данным Центробанка на 2019 год, только за январь текущего года лицензии были отозваны у 5 организаций. Статистика показывает, что за 2018 г. 58 кредитных учреждений лишились разрешений на деятельность. Если в 2013 г.

в России действовало 1 094 банка, то на начало 2019 г. их количество составляло 484. Эксперты (в частности, рейтинговое агентство «Эксперт РА») прогнозируют, что к концу года их число сократится примерно до 400.

Как минимум, 50 организаций прекратят работать.

В такой ситуации крайне важно тщательно подходить к выбору кредитной организации. Задачу упрощают профессиональные агентства и эксперты финансового рынка, которые, комплексно изучая показатели деятельности компаний, составляют рейтинг банков по надежности.

По данным Центробанка на 2019 год (по вкладам или по иным параметрам) искать какой-либо список самых устойчивых кредитных организаций бесполезно. Регулятор, бесспорно, владеет полной информацией о банковской сфере, но топ-листы не издает. На сайте ЦБ РФ можно найти «Перечень системно значимых кредитных организаций», но он составлен по состоянию на 05.10.2018.

По сведениям Форбс, рейтинг банков России возглавил ЮНИКРЕДИТ БАНК.

В следующем разделе приведен список всех кредитных организаций, вошедших в топ-100. Перечень был составлен после изучения финансовых показателей ведущих представителей банковской сферы международными и русскими рейтинговыми агентствами.

Топ-100 российских банков 2019 года

В числе агентств, оценивших степень надежности того или иного банка, — «Эксперт РА», S@P, Fitch, «АКРА», Moody`s. Пора узнать, кто вошел в сотню первых кредитных организаций:

  1. ЮНИКРЕДИТ БАНК.
  2. РАФФАЙЗЕНБАНК.
  3. РОСБАНК, группа Societe Generale.
  4. СБЕРБАНК РФ.
  5. ВТБ РФ.
  6. СИТИБАНК.
  7. ИНГ БАНК.
  8. НОРДЕА.
  9. ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК.
  10. КРЕДИ АГРИКОЛЬ.
  11. СКАНДИНАВСКА ЭНШИЛЬДА БАНКЕН.
  12. ДЕЛЬТАКРЕДИТ (группа Societe Generale).
  13. РУСФИНАНС БАНК (группа Societe Generale).
  14. БЭНК ОФ ЧАЙНА.
  15. ИНТЕЗА.
  16. ДОЙЧЕ БАНК.
  17. МИДЗУХО БАНК (МОСКВА).
  18. ТОЙОТА БАНК.
  19. ЭМ-Ю-ЭФ-ДЖИ БАНК (ЕВРАЗИЯ).
  20. КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ).
  21. БНП ПАРИБА.
  22. ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС.
  23. ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ.
  24. ГАЗПРОМБАНК.
  25. АЛЬФА-БАНК.
  26. РОССЕЛЬХОЗБАНК.
  27. PH БАНК.
  28. ЗАПСИБКОМБАНК (группа ВТБ).
  29. БАНК ДОМ.РФ.
  30. КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА).
  31. ВБРР.
  32. СОВКОМБАНК.
  33. МСП БАНК.
  34. ЗЕНИТ.
  35. ОТП БАНК.
  36. ВОЗРОЖДЕНИЕ.
  37. АБ РОССИЯ.
  38. АЙСИБИСИ БАНК.
  39. РНКО ПЛАТЕЖНЫЙ ЦЕНТР.
  40. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК.
  41. ТИНЬКОФФ БАНК.
  42. ПРОМСВЯЗЬБАНК.
  43. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ БАНК.
  44. КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК.
  45. ЧЕЛИНДБАНК.
  46. СВЯЗЬ-БАНК.
  47. ЦЕНТР-ИНВЕСТ.
  48. СДМ-БАНК.
  49. ХКФ БАНК.
  50. АВЕРС.
  51. ПРИМСОЦБАНК.
  52. ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ.
  53. МТС-БАНК.
  54. ФК ОТКРЫТИЕ.
  55. ЛОКО-БАНК.
  56. ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК.
  57. ЭКСПОБАНК.
  58. НОВИКОМБАНК.
  59. УРАЛСИБ.
  60. МЕТАЛЛ ИНВЕСТБАНК.
  61. СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК.
  62. КРЕДИТ УРАЛ БАНК (группа Газпромбанка).
  63. АК БАРС.
  64. НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ.
  65. РНКБ.
  66. ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ.
  67. МЕТКОМБАНК.
  68. АБСОЛЮТ БАНК.
  69. РЕНЕССАНС КРЕДИТ.
  70. СОЮЗ.
  71. АВАНГАРД.
  72. ЦЕНТРОКРЕДИТ.
  73. ТРАНСКАПИТАЛБАНК.
  74. ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
  75. САРОВБИЗНЕСБАНК (группа ВТБ).
  76. РУССКИЙ СТАНДАРТ.
  77. АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК.
  78. КУБАНЬ КРЕДИТ.
  79. Восточный.
  80. СМП.
  81. УБРИР.
  82. БКС БАНК.
  83. СЕВЕРГАЗБАНК.
  84. ЭКСПРЕСС-ВОЛГА.
  85. РГС (группа «Открытие»).
  86. КИВИ БАНК.
  87. ФИНСЕРВИС.
  88. БАЛТИНВЕСТБАНК (группа «Абсолют»).
  89. ЭНЕРГОТРАНСБАНК.
  90. КОЛЬЦО УРАЛА.
  91. ОБЪЕДИНЕННЫЙ КАПИТАЛ.
  92. БЫСТРОБАНК.
  93. ПЕРЕСВЕТ.
  94. СКБ-БАНК.
  95. ПРИМОРЬЕ.
  96. АРЕСБАНК.
  97. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ.
  98. ФОРА-БАНК.
  99. ЛАНТА-БАНК.
  100. НС БАНК.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году – изменения и последние новости 

Кто и как создает рейтинги

Большинство банков, которым нечего скрывать, сотрудничают с рейтинговыми агентствами, предоставляя различные показатели своей деятельности для обобщения и анализа. Одна компания может взаимодействовать с несколькими агентствами, и, соответственно, получит несколько оценок.

Отказ от участия в рейтинге можно воспринимать как тревожный сигнал. Нельзя, разумеется, утверждать, что у банка трудности, если он не появился в ТОП. Но присутствие в рейтинге и высокая позиция в нем может расцениваться, как гарантия надежности.

При составлении рейтинга эксперты учитывали:

  • наличие активов свыше 30 млрд руб.;
  • участие в рейтингах;
  • устойчивость организации;
  • зависимость от благоприятной деловой среды;
  • прогнозы при ухудшении экономической ситуации;
  • наличие доступа к альтернативным финансовым ресурсам;
  • степень рисков и многие другие факторы.

В расчет принимаются данные, аккредитованные в Банке России, также регулятор непосредственно участвует и контролирует деятельность кредитных рейтинговых агентств, проверяет методологии присвоения рейтингов финансовой надежности.

Читайте также:  Альфа банк: тарифы рко для ип, как открыть и условия обслуживания

«Кредитная амнистия — 2019». Реально ли списать долг по кредиту физическому лицу?

⇐Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен!⇒

Источник: https://takovzakon.ru/rejting-bankov-po-nadezhnosti-vkladov-v-2019-godu-top-100-forbs/

Надежность банков России по рейтингу Центробанка в 2019 году

Рейтинг банка — это главный критерий на основе которого люди выбирают банк. Параметр надежности кредитной организации устанавливается Центробанком и зависит от многих факторов.

Желаете знать, какие банки России являются самыми надежными в 2019 году согласно рейтингу Центробанка? Мы предлагаем полный список отечественных финучреждений, возглавляющих такой рейтинг.

Во время стремительного роста инфляции, граждане желают иметь гарантии того, что их сбережения находятся в безопасности, в соответствии с чем многих интересует надежность банков России по рейтингу Центробанка в 2019 году.

Эффективное вложение собственных денежных средств поможет не только сохранить их, но и приумножить. Самое лучшее, что можно сделать для этого — оформить депозит в банке, который обеспечит сохранность денег, а также позволит получать стабильную прибыль.

Однако для потенциальных вкладчиков существует риск, ведь им необходимо выбрать действительно надежный банк, не вызывающий сомнений. Многие финансовые учреждения были лишены лицензии, обанкротились и закрылись, поэтому очень важно знать, какому банку подобное точно не грозит.

Нередко вкладчики, собирающиеся открыть в банке депозит, интересуются следующими моментами:

  • Какими критериями следует руководствоваться при оценке надежности банка?
  • Можно ли с помощью депозита не просто сохранить средства, но и приумножить их?

Указанные критерии действительно очень важны. В наше время функционирует немало мошеннических компаний-однодневок, которые массово набирают клиентов, предлагая им вклады под 20% годовых, в то время, как большинство банков принимают вклады максимум под 10%. Подобным программам особенно верят пенсионеры, которые приносят все свои сбережения, чтобы со временем узнать — компании, в которой они открыли депозит, больше не существует.

Если вы уже выбрали для себя финучреждение, в котором желаете оформить вклад, для начала узнайте, является ли данная компания участником системы страхования вкладов.

Далеко не каждый человек обладает знаниями, позволяющими ему объективно оценивать выбранный для оформления депозита банк. Чтобы не совершить ошибку и не лишиться всех своих сбережений, стоит ориентироваться на официальные рейтинги от профильных агентств, а также интересоваться аналитикой Центробанка.

Одним из основных критериев оценки каждого банка являются показатели бухгалтерского баланса, а именно — наличные и безналичные средства, высоколиквидность активов, прочее. Такие крупные эксперты, как Центробанк, оценивают достаточность собственных средств финансового учреждения — они не должны быть ниже 11%.

Банк, демонстрирующий данный показатель на уровне около 3% от общих активов, тут же подвергается проверке, по итогам которой может лишиться лицензии.

При выборе надежного финучреждения, стоит ориентироваться на список ТОП-10 банков с наибольшей величиной собственного капитала. Именно эти организации признаны Центробанком наиболее надежными:

Наименование банка Объем активов на февраль 2019 г., тыс. руб.
1 Сбербанк России 28 357 071 793
2 ВТБ 13 941 983 769
3 Газпромбанк 6 274 990 547
4 Национальный Клиринговый Центр 3 986 509 038
5 Россельхозбанк 3 381 846 671
6 Альфа-Банк 3 290 037 343
7 Московский Кредитный Банк 2 167 417 851
8 Банк «ФК Открытие» 2 157 394 981
9 Промсвязьбанк 1 605 991 402
10 ЮниКредит Банк 1 448 183 351

Доверия клиентов заслуживают и такие финучреждения, как ПромсвязьБанк, Бинбанк, Росбанк и другие, входящие в ТОП-20 надежных отечественных банков. Рейтинг надежности банков составляется Центробанком на основании предоставляемой финучреждениями информации. Но независимо от того, кто составляет рейтинг надежности банков, на первых местах в нем всегда будут финучреждения, контрольным пакетом акций которых владеет государство. Неизменный лидер последних лет — Сбербанк России, которому доверяет большинство граждан нашей страны. В первой десятке также состоят организации, занимающие около 60% общего объема активов российской банковской системы. Эти банки — системно-значимые, то есть государство всегда будет поддерживать их «на плаву».

Если вас интересует список банков, предлагающих выгодны депозитные программы, стоит изучить данную статью.

Источник: https://sbank-gid.ru/837-nadezhnost-bankov-rossii-po-rejtingu-centrobanka.html

Крупнейшие российские банки по объему активов на 1 декабря 2019 года

РИА Рейтинг – 26 дек. Динамика активов российского банковского сектора в ноябре была околонулевой, но все-таки положительной. Согласно данным Банка России, объем активов за месяц вырос на 0,2% в номинальном выражении и на 0,1% в реальном.

При этом динамика в номинальном выражении оказалась слабейшей за последние 5 месяцев, а в реальном выражении – за 7 месяцев.

Стоит отметить, что слабая динамика активов объясняется снижением ликвидных активов у банков, а также замедлением темпов прироста кредитования.

С начала года (январь-ноябрь) активы банков выросли на 2% и на 3,7% в номинальном и реальном выражениях соответственно. Для сравнения, за аналогичный период 2018 и 2017 годов прирост в реальном выражении составил +4,7% и +5,9%.

В свою очередь на скользящем 12 месячном отрезке по состоянию на 1 декабря реальные темпы активов составили +5,2% (+6,5% на аналогичную дату 2018 года).

Стоит отметить, что последний раз результат на скользящем отрезке был хуже в августе 2018 года (4,8%).

Для оценки ситуации в разрезе отдельных кредитных организаций, агентство РИА Рейтинг по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило рейтинг крупнейших банков России по объему активов на 1 декабря 2019 года.

В рейтинге представлены данные по 441 кредитной организации России с действующими лицензиями на 26 декабря 2019 года, и по которым опубликована отчетность согласно форме №101 на сайте Центробанка РФ.

Методика рейтинга предусматривает агрегирование данных оборотных ведомостей.

Согласно результатам исследования, в январе-ноябре 2019 года 236 банков из 441 характеризовались приростом активов. В процентном отношении положительную динамику продемонстрировали 53,5% банков. Для сравнения, в январе-ноябре 2018 года прирост наблюдался у 54,9% банков, а за аналогичный период 2017 года – 60%.

Невысокая доля с приростом активов в 2019 году связана с переходом на новые стандарты бухгалтерского учета в начале года, что привело к переоценке некоторых статей баланса в меньшую сторону.

В частности, сразу после перехода на новые стандарты доля с приростом опустилась до 35%, таким образом, последующая умеренная динамика не смогла компенсировать «бумажный» провал от переоценок активов в начале года.

Наибольшим относительным приростом активов среди ста крупнейших кредитных организаций в январе-ноябре характеризовался Банк Кредит Свисс (Москва), активы которого выросли с 46 миллиардов на начало года до 75 миллиардов в текущем рейтинге (+63%).

Динами активов этого банка позволила ему подняться до 77-го места против 111 места на 1 января 2019 года. Стоит отметить, что в рейтинге на 1 ноября банк занимал 69-е места, а объем его активов составлял 98 миллиардов рублей. Значительные изменения активов у этого банка связаны с межбанковским кредитованием.

Также высокие темпы прироста активов наблюдались у НКО АО НРД, объем активов которой за с начала года (январь-ноябрь) вырос на 56% (+15 позиция до 42-о места на 1 декабря 2019 года).

Третьим по темпам темпы прироста активов стал Банк «ФК Открытие», объем активов у которого за 11 месяцев вырос на 47,3% (+2 позиции, 7-о место на 1 декабря 2019 года).

По приросту активов ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) занимает 4-е место среди крупнейших, а объем его активов с начала года увеличился на 46,8% (39-е место на 1 декабря 2019 года, +9 позиции). Замыкает пятерку наиболее динамично развивающихся банков МИнБанк, с приростом активов в январе-ноябре на 46,5%, который в рейтинге поднялся на 6 позиций до 26-о места.

С другой стороны, слабую относительную динамику активов среди ста крупнейших банков в январе-ноябре 2019 года продемонстрировал Нордеа Банк, активы которого уменьшились на 38% из-за сокращения корпоративного и межбанковского кредитования. На фоне сокращение активов Нордеа Банк потерял 16 позиций в рейтинге и на 1 декабря банк занимает 72-е место.

Вторым банком по динамике активов стал РГС Банк, а активы у него с начала года сократились на 33% из-за сокращения вложений в ценные бумаги.

Стоит отметить, что еще два банка в январе-ноябре характеризовались снижением активов более 20% – Связь-Банк и МОСОБЛБАНК, которые за 11 месяцев потеряли 4 и 6 позиций в рейтинге и на 1 декабря занимают 33-е и 25-е места соответственно.

Рейтинг банков по объему активов на 1 декабря 2019 года в PDF-формате >>

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

МИА «Россия сегодня» представляет линейку информационных ресурсов агентства: РИА Новости, РИА Новости Спорт, РИА Новости Недвижимость, Прайм, РИА Рейтинг, ИноСМИ, Социальный навигатор.

За рубежом медиагруппа представлена международным новостным агентством и радио Sputnik. Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4»

Источник: https://riarating.ru/banks/20191226/630149262.html

Ссылка на основную публикацию