Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления Обзор

  • В х к одной из статей мне задали вопрос, почему на сайте нет обзоров карт «Газпромбанка», неужели у такой крупной кредитной организации не нашлось ничего достойного? Вот, пишу 🙂
  • Честно говоря, карты «Газпромбанка» на самом деле никогда ничем не выделялись, складывалось впечатление, что банк не очень-то развивает розничный бизнес.
  • В 2019 банк решил поправить данную ситуацию, выпустив новую флагманскую карту под названием «Умная карта» с кэшбэком до 10%, и начал активно продвигать ее в интернете и на ТВ. Вот как выглядит реклама новой карты на сайте:

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Помимо этого «Газпромбанк» планирует значительно увеличить количество своих отделений:

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

1 Возможность бесплатного обслуживания

Плата за выпуск именной/неименной чипованной карты категории Visa Gold не взимается, также бесплатен выпуск одной дополнительной карты.

Обслуживание бесплатно в рамках пакета «Универсальный» при выполнении любого из трех условий на выбор (иначе 99 руб./мес.):
— Поддержание среднемесячного остатка на всех счетах в банке от 30 000 руб.

(учитываются остатки не только на карточных счетах, но и на накопительных, а также на вкладах);
— Совершение покупок на сумму от 5000 руб./мес.;

— Получение зарплаты на карту от 15 000 руб./мес.:

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Перевыпуск карты обойдется в 300 руб.:

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

При получении карты лучше сразу проверить ее работоспособность путем запроса баланса в родном банкомате.

В некоторых городах реализована бесплатная доставка карт:

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

2 Кэшбэк до 10%

У «Умной карты» от «Газпромбанка» может быть 2 вида программы лояльности: либо повышенный кэшбэк на одну категорию и 1% на все остальное деньгами, либо мильный кэшбэк от 1 до 4% на все покупки, в зависимости от оборота. По умолчанию к карте подключается денежный кэшбэк, сменить опцию можно в офисе банка (она будет действовать со следующего месяца):

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

● Опция денежного кэшбэка

Повышенный кэшбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце было больше всего трат.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Таких категорий пока 9: «АЗС/парковки», «Кафе и рестораны», «Детские товары», «Одежда и обувь», «Кино и развлечения», «Фитнес и спортивные товары», «СПА, салоны красоты и косметика», «Медицинские услуги и аптеки», «Дом, дача и бытовая техника»:

Величина повышенного кэшбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. При сумме покупок (учет идет по дате проведения операции по счету, а не по авторизации) от 5000 до 15 000 руб./мес. (невключительно) в категории с наибольшими тратами будет 3% кэшбэка, при обороте от 15 000 до 75 000 руб./мес. (невключительно) — 5% кэшбэка, при обороте от 75 000 руб. — 10% кэшбэка.

За все остальные покупки (при обороте трат за месяц более 5000 руб.) предусмотрен кэшбэк в 1%. Список исключений для начисления вознаграждения (и для расчета оборота) весьма стандартен (за оплату мобильной связи, коммуналки, налогов кэшбэка не будет):

Кэшбэк начисляется в рублях не позднее 10 рабочего дня следующего месяца, покупки по допкам тоже учитываются, невыгодного для клиента округления нет.

Месячный лимит вознаграждения очень большой, в различных сферах можно потратить по 1 млн руб. При определении базы для расчета вознаграждения суммы покупок в отчетном периоде по различным сферам деятельности торгово-сервисных предприятий суммируются (т.е. можно потратить 1 млн руб. в «Кафе и ресторанах», еще 1 млн руб. в «Медицинских центрах», 1 млн руб. в прочих категориях и т.д.):

Основная засада программы денежного кэшбэка по «Умной карте» в том, что если доля покупок в категории с повышенным кэшбэком превышает 30% от суммы всех покупок, то на сумму превышения начисляется только 1% кэшбэка:

Думаю, очевидно, что с учетом этого ограничения реальная выгода для клиента существенно снижается, ни о каком кэшбэке в 10% речь не идет.

● Опция мильного кэшбэка «Газпромбанк-Travel»

Опция мильного кэшбэка мне показалась намного честнее, тут кэшбэк предусмотрен во всех категориях:

Правда, оговорка о праве банка не начислять мили, если доля покупок в отдельных ТСП существенно превышает остальные покупки, все-таки есть:

Кэшбэк тут начисляется милями (1 миля соответствует 1 рублю), при обороте трат от 5000 до 15 000 руб./мес. (невключительно) за каждые 100 руб. покупок начисляется 1 миля, при обороте трат от 15 000 руб. до 75 000 руб./мес. (невключительно) — 2 мили, при обороте трат от 75 000 руб./мес. — 4 мили.

Накопленными милями можно полностью или частично оплатить авиа- и ж/д билеты, а также бронирование отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com.

Цены там вполне адекватные, такие же как в аналогичных программах (от «Открытия», «Ак Барса», «ЮниКредит Банка»), т.к. партнер у них один, сервис OneTwoTrip. Самая маленькая наценка — на авиабилеты.

Помимо этого предусмотрены дополнительные «премиальные» мили за покупки на самом портале, которые, в принципе, как раз и отражают наценку (кроме ж/д билетов, цены на которые еще больше завышены):

Мили не имеют срока годности, но сгорают, если в течение года не было ни одной покупки по карте:

Список исключений на мильной опции кэшбэка такой же, как и на денежной, невыгодного для клиента округления нет, месячный лимит вознаграждения также очень большой (в различных сферах можно потратить по 1 млн руб.).

3 Накопительный счет

Процент на остаток по «Умной карте» не предусмотрен. Как вариант, в мобильном или интернет-банке можно открыть специальный накопительный счет, по состоянию на 10.11.2019 ставка там составляет 5,8% годовых (0,8% годовых в долларах):

Стоит быть внимательным, процент на этом счете начисляется не на ежедневный остаток, а на минимальный за месяц. Чтобы получить проценты за первый месяц, не забудьте пополнить счет в день открытия:

4 Бесплатная обналичка

С «Умной карты», помимо собственных устройств, можно три раза в месяц снимать наличные в любом банкомате без комиссии:

Суточный лимит на обналичку для карт категории Gold — 200 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:

5 Бесплатный межбанк

С «Умной карты» можно отправлять бесплатный межбанк (переводы по номеру счета) в другие кредитные организации через интернет-банк и мобильное приложение:

Судя по отзывам, высокой скоростью подобные переводы не отличаются:

6 Бесплатное толкание

У «Умной карты» есть бесплатное толкание с лимитом в 10 000 руб./мес. (переводы на карты других банков по номеру карты через собственные сервисы в ИБ и МБ):

7 Бесплатный донор

«Газпромбанк» не берет комиссию за стягивание со своих дебетовых карт через сторонние сервисы, т.е. дебетовые карты банка являются бесплатными донорами:

Лимит на одну операцию — 50 000 руб., суточный — 300 000 руб.:

8 Участник Системы быстрых платежей

С «Умной карты» можно бесплатно отправить (а также принять) перевод по номеру телефона через СБП, нужно только подключить эту опцию в интернет-банке:

Подробнее о том, что такое Система быстрых платежей, можно почитать тут.

9 Нет штрафа за теховер

В случае возникновения технического овердрафта (например, из-за курсовой разницы, или из-за того, что расходная операция провелась по счету раньше пополнения) плата за его использование не взимается в течение 7 дней, так что будет достаточно времени, чтобы пополнить карту при необходимости:

10 Надежность банка

«Газпромбанк» входит в перечень системно значимых кредитных организаций, утвержденный ЦБ РФ. Вероятность отзыва лицензии у подобных банков стремится к нулю:

Источник: http://hranidengi.ru/umnaja-karta-ot-gazprombanka-kjeshbjek-do-10/

Дебетовые и кредитные карты с кэшбэком в Газпромбанке

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

На сегодняшний день дебетовые и кредитовые карты, которые позволяют получать кэшбэк за покупки, становятся все более популярными. Каждый банк старается предложить наиболее оптимальные и выгодные условия для привлечения клиентов.

За что начисляют кэшбэк в Газпромбанке

“Газпромбанк” кэшбэк выплачивает в зависимости от типа карты и общей суммы, которая была потрачена в течение месяца с помощью карты Газпромбанка. Он может равняться как 3%, так и 15 процентам. То есть, ставка и получаемый кэшбэк каждый месяц может меняться, все будет зависеть от того, сколько клиент тратит денег.

Повышенный кэшбэк устанавливается автоматически на ту категорию товаров, на которую траты за месяц были больше всего, и распространяется только на:

  • парковки;
  • АЗС;
  • заведения общественного питания (кафе, рестораны и т.д.);
  • детские товары;
  • детское развитие;
  • одежда и обувь;
  • бытовая техника;
  • медицинские услуги и аптеки;
  • косметика;
  • кино и различные развлечения;
  • фитнес;
  • спортивные товары.

На остальные покупки кэшбэк предоставляется в размере 1%.

Кэшбэк на карту зачисляется в течение десяти дней после окончания месяца.

Требования к клиентам

  1. Российское гражданство.
  2. Паспорт РФ.
  3. Регистрация в регионе, где действует банк.
  4. Возраст — от 18 лет.

Дебетовые карты Газпромбанка с кэшбэком

Это привычные карточки с дебетовым счетом (кредитный лимит отсутствует) и кэшбэком до 10%, ее можно сделать зарплатной. У предложений “Газпромбанка” этого типа обслуживание бесплатное (всегда или при выполнении условий).

“Умная карта” дебетовая

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Это самая популярная карта с кэшбэком “Газпромбанка”, её преимущества:

  1. Возможно получение бонусов за покупки в виде кэшбэка или миль.
  2. Размер кэшбэка может достигать 10% на ту категорию товаров, на которую было больше всего расходов за месяц (определяется автоматически) и 1% за остальные покупки.
  3. Возможность начисления до 4 миль за каждые потраченные сто рублей и до 10 миль за каждые сто рублей потраченные на “Газпромбанк – Travel”.
  4. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах 3 раза в месяц.
  5. Переводы без комиссии на карты других банков до 10 000 р.
  6. Наличие, при дополнительном подключении, накопительного счета, от суммы которого ежемесячно выплачиваются 6,2%.
  7. Дополнительные карты для всей семьи, позволяют копить общие бонусы.

Основные характеристики:

  • оформление – 0 р.;
  • стоимость обслуживания – 0 р. при тратах от 5000 руб/месяц, а также при наличии остатка от 30 000 р. или получения зарплаты на карту от 15 000 р., в остальных случаях – 99 руб/месяц.
Читайте также:  Режим работы банков 23 февраля: календарь праздников и выходных

“Газпромбанк – Газпромнефть”

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Преимущества:

  1. За покупки на АЗС “Газпромнефть” начисляется 1 бонус за каждые сто рублей вне сети.
  2. Возможность получить дополнительно до 2,5 баллов за каждый литр топлива по программе лояльности и постоянный “Золотой” статус. И еще по одному баллу за каждые 50 руб. за другие покупки на АЗС “Газпромнефть”.
  3. Наличие, при дополнительном подключении, накопительного счета, от суммы которого ежемесячно выплачиваются 6,2%.

Основные характеристики:

  • стоимость выпуска – от 400 р.;
  • обслуживание – 0 р.;
  • срок действия – 2 года;
  • валюта карты – рубли, доллары, евро.

Максимальная выгода достигается совместно с программой лояльности “Нам по пути” – подробнее в статье “Кэшбэк на АЗС Газпромнефть”.

“Автодрайв Platinum”

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Преимущества:

  1. За покупки на АЗС “Газпромнефть” начисляется до 10% бонусами и 1% за каждые сто рублей на покупки в других местах.
  2. Возможность получения дополнительно до 3 баллов за каждый литр топлива по программе лояльности (присваивается “Платиновый” статус).
  3. До 6,2% при открытии накопительного счета.

Основные характеристики:

  • срок действие – 3 года;
  • обслуживание – 0 р.;
  • СМС оповещения — 0 р.

Дают ли другие банки кэшбэк за покупку топлива? Узнайте больше в статье “Карты с кэшбэком на АЗС”.

“Карта путешественника Gold”

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Преимущества:

  1. Начисление до 4-ех миль за каждые потраченные 100 рублей (но не более 75 000 р.) и до 10 миль за каждые 100 руб. потраченные на “Газпромбанк – Travel”.
  2. 1 миля = 1 рубль.
  3. Мили не сгорают.
  4. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах 3 раза в месяц.
  5. Наличие, при дополнительном подключении, накопительного счета, от суммы которого ежемесячно выплачиваются 6,2%.
  6. Страховые продукты АО “Согаз” по выгодным условиям.

Условия обслуживания:

  • оформление – 0 р;
  • ежемесячное обслуживание – 0 р. при тратах от 5000 руб. в месяц, или остатка от 30 000, или получения зарплаты на карту от 15 000 руб., в остальных случаях – 99 руб/месяц.

С предложениями других банков по дебетовому пластику можно ознакомиться здесь.

Кредитные карты Газпромбанка с кэшбэком

В “Газпромбанке” есть и кредитные карточки, которые позволяют “занять” у банка деньги до зарплаты или сделать покупку, на которую долго копить (ведь именно сейчас на товар действует скидка, знакомо?). А бонусом – кэшбэк до 10%.

“Умная карта” кредитная

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Среди кредитных предложений Газпромбанка карта с кэшбэком “Умная карта” предлагает:

  1. Получение бонусов за покупки в виде кэшбэка или миль.
  2. Размер кэшбэка может достигать 10% на ту категорию товаров, на которую было больше всего расходов за месяц (определяется автоматически) и 1% за остальные покупки.
  3. Возможность начисления до 4-ех миль за каждые потраченные с
  4. о рублей и до 10 миль за каждые 100 рублей потраченные на “Газпромбанк – Travel”.
  5. При оплате карточкой можно не платить проценты до 60 дней.
  6. Дополнительные карты для семьи, позволяют копить общие бонусы.

Характеристики:

  • максимальный кредитный лимит – 600 000 р.;
  • льготный период – до двух месяцев;
  • ставка после льготного периода – от 25,9%;
  • минимальный платеж от задолженности – 5%, но не менее 500 р.;
  • обслуживание — 0 рублей, при получении заработной платы на карту, размер который от 30 000 рублей;
  • СМС оповещения — бесплатные.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Преимущества:

  1. За покупки на АЗС “Газпромнефть” начисляется до 10% бонусами и 1,5% за каждые 100 рублей на покупки в других местах.
  2. Возможность получить дополнительно до 3-ех баллов за каждый литр топлива по программе лояльности (присваивается “Платиновый” статус). Еще начисляют по одному бонусу за 50 потраченных рублей в сети “Газпромнефть”.
  3. При оплате картой с помощью мобильного приложения или интернет-банка можно не платить проценты до 60 дней.

Основные характеристики:

  • максимальный кредитный лимит – 600 000 р.;
  • льготный период – 60 дней;
  • ставка после беспроцентного периода – 27,9%;
  • минимальный платеж от задолженности – 5%, но не менее 500 р.;
  • стоимость обслуживания — 0 рублей, при получении заработной платы на карту, размер который более 75 000 рублей, иначе – 290 руб./мес.;
  • СМС оповещения – бесплатные;
  • стоимость обслуживания — 290 руб/ в месяц, либо бесплатное при получении зарплаты от 75 000 рублей на карточку банка.

“Наш малыш Gold”

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

  1. За покупки в детских магазинах, больницах и аптеках кэшбэк – до 3%.
  2. Скидка 10% на страховку (ДМС), оформленную в “Согаз”.
  3. Медицинская помощь онлайн 24/7 с сервисом “DocDoc”.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Основные характеристики:

  • максимальный кредитный лимит – 600 000 р.;
  • льготный период – 60 дней;
  • ставка после льготного периода – 27,9%;
  • ежемесячное обслуживание — 99 руб./месяц;
  • оформление первой карточки бесплатно, остальных – 300 р.

О кредитных карточках других банков можно прочитать в этой статье.

Карта Мир Газпромбанка с кэшбэком

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Карта “Мир-JCB” с РЖД бонус от Газпромбанка — национальный платежный инструмент. На платежи, выполняемые по этой карте, не влияют никакие политические или экономические факторы, а значит, выполнение любых операций не могут быть прерваны или задержаны.

Преимущества:

  1. Кэшбэк до 20% через сервис “Привет Мир” от Сбербанка;
  2. Снятие наличных в любой стране;
  3. Возможность оплаты товаров в России и на границей (доступно 190 стран);
  4. Экономия с привилегиями JCB.

Что предлагает система JCB:

  • скидки и спец. предложения в торгово-сервисных организациях РФ;
  • электронный каталог скидок и различных предложений (JCB Plaza WEB);
  • сервисные залы для отдыха путешественников (JCB Plaza);
  • скидки на специальных Японских предприятиях по программе «Добро пожаловать в Японию».

Программа «РЖД-Бонус»

Владельцы “Мир-JCB” становятся (автоматически) участниками программы лояльности РЖД Бонус, которая позволяет копить баллы за поездки или обменивать их на ж/д билеты.

Сервис бронирования Газпромбанк – Travel

Сервис бронирования “Газпромбанк – Travel” создан для людей, которые ведут активный образ жизни и постоянно путешествуют, либо находятся в командировках. Данной программой можно пользоваться как для полетов за границу, так и по России.

“Газпромбанк – Travel” позволяет бронировать авиабилеты (в наличие 380 авиакомпаний), ж/д билеты, номер в отеле, арендовать автомобиль или трансфер и многое другое, а главное что за каждые потраченные сто рублей в чеке, на карточку может вернуться до 10 миль. В будущем имеющиеся накопления можно использовать как частичную или полную оплату нового заказа.

Отзывы о картах Газпромбанка с кэшбэком

Некоторым может показаться, что держать карту от Газпромбанка достаточно не выгодно, а предлагаемые условия завышены по своим показателям, но это совершенно не так. По статистике и отзывам, люди, только после приобретения карты, понимали, что она не только приносит выгоду, но и имеет предложения, которых нет ни у одного другого банка.

Источник: https://premium-cashback.ru/banki-i-karty/debetovye-i-kreditnye-karty-s-keshbekom-v-gazprombanke.html

Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?

Карты с возвратом денег при совершении покупок пользуются спросом. Такие программы имеет и Газпромбанк, кэшбэк может быть открыт на разные типы банковских продуктов.

Как работает система кэшбэка в Газпромбанке

Кэшбэк можно подключить к любой карте банка, если в ее тарифах обслуживания предусмотрена такая опция. В программе участвует несколько десятков партнеров. При совершении у них покупок и оплате картой Газпромбанка часть средств возвращается. Тратить их можно только по направлениям, которые установил банк.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияБанковские продукты от Газпрома с кэшбэком.

К каждой карте подключаются следующие опции:

  • SMS-оповещение;
  • онлайн-банк;
  • мобильный банк.

Этот пакет услуг предоставляется без комиссии. Бесплатно осуществляются переводы через интернет-банкинг и оплата услуг ЖКХ. Дополнительно клиенты имеют льготы от всех распространенных платежных систем: Visa, MasterСard, UnionPay, JCB, “Мир”.

Особенности программы

В Газпромбанке кэшбэк начисляется в виде бонусных баллов, которыми впоследствии можно оплачивать товары или услуги в выбранной категории:

  1. Покупка бензина на АЗС. В программе участвуют только заправки “Газпромнефть”.
  2. Приобретение авиабилетов. Карта “Армия России” – специальное предложение для военнослужащих – дает возможность расплачиваться баллами только при покупке билетов на рейсы Уральских авиалиний.
  3. Скидки на спортивные мероприятия. Входной билет на матчи футбольного клуба “Зенит” и хоккейной команды “СКА” можно купить на 25% дешевле.
  4. Скидки на покупку товаров в интернет-магазинах, в том числе и приобретение подарочных сертификатов на сумму от 3000 руб.
  5. Туристические услуги. Помимо авиабилетов, бонусами можно расплатиться за аренду машины и гостиницы.
  6. Оплата счета в ресторанах и кафе.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияНовости и акции можно узнать на официальной странице Газпрома в Фейсбуке.

Каждому новому клиенту начисляются приветственные баллы. Их размер зависит от типа продукта и может доходить до 1000.

Правила предоставления услуги

Карта оформляется на основании заявления клиента, затем заключается договор. В нем обговариваются все тарифы, услуги и льготные предложения. Если условия выдачи предусматривают наличие программы лояльности, она подключается в течение 5 дней. Кэшбэк добавляется к основной и дополнительной карте.

У клиента может быть выбрана только одна опция по трате баллов. При желании ее можно поменять, для этого необходимо написать заявление в свободной форме.

Кэшбэк по дебетовым картам

Дебетовую карту оформляют для получения заработной платы. Зарплатная карта может быть двух статусов: Gold и Platinum. К ним подключен разный набор услуг.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияПакет услуг “Все ваше”.

Пакет услуг “Все ваше”

Прикреплен к карте Gold. Она выпускается на 3 года.

Обслуживание будет бесплатным при соблюдении одного из условий:

  • средний остаток за месяц на балансе – от 75 000 руб. или от 50 000 руб. + траты по карте от 15 000 руб.;
  • начисление средств в месяц от 50 000 руб. + траты по карте от 15 000 руб.
  • В остальных случаях обслуживание обойдется в 149 руб.
  • Бонусы начисляются при безналичной оплате товаров на сумму от 5000 руб.
  • Условия начисления кэшбэка:
Читайте также:  Накопительный счет тинькофф: условия, проценты и как открыть
Сумма покупок, тыс. руб. Размер кэшбэка, %
от 15 0,5
от 15 до 30 1
от 30 до 60 1,5
от 60 до 75 2
свыше 75 0,5

К основной карте можно выпустить до 4 дополнительных, стоимость обслуживания каждой – 79 руб.

Пакет “Много бывает”

Он подключен к зарплатному Platinum. Ежемесячное обслуживание – 499 руб., при соблюдении одного из условий оно будет бесплатным.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияПакет “Много бывает” от Газпромбанка.

Требования для бесплатного обслуживания:

  • средний остаток за месяц на балансе – от 200 000 руб. или 100 000 руб. + траты по карте от 35 000 руб.;
  • начисление средств в месяц от 100 000 руб. + траты по карте от 35 000 руб.

Баллы начисляются при совершении покупок по карте от 35 тысяч руб. по следующим категориям:

  • топливо – 10%, но не более 1000 бонусов;
  • заведения общественного питания – 5%, до 2000 бонусов;
  • остальные покупки – 1%.

Максимальное количество начисленных бонусов за месяц – 3000.

Для путешественников Travel Miles

Любителям путешествий Газпромбанк создал специальный продукт. Здесь кэшбэк возвращается в виде миль. Условия обслуживания аналогичны пакету “Много бывает”. Срок действия – 2 года.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияДебетовая карта “Travel Miles” от Газпромбанка.

Начисление миль с каждых 100 руб. в зависимости от суммы ежемесячных трат:

  • 1 миля – до 15 000;
  • 2 мили – 15 000 – 75 000;
  • 4 мили – от 75 000.

При оплате туристических услуг с каждых 100 руб. дополнительно зачисляются мили:

  • 6 – за бронирование гостиницы;
  • 5 – за покупку ж/д билетов;
  • 2 – за покупку билетов на самолет.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияКарты путешественников от Газпромбанка.

Другие условия программы:

  • мили начисляются с покупок стоимостью от 5000 руб.;
  • в течение года необходимо совершить хотя бы одно приобретение, иначе бонусы сгорят;
  • размер начисления бонусов не ограничен;
  • при недостатке миль разницу можно доплатить деньгами;
  • тратить мили можно только на iglobe.ru;
  • 1 миля = 1 руб.

Карты для автолюбителей

Для автовладельцев банк разработал два продукта, имеющие сходство в начислении и списании баллов. Участники этих предложений могут тратить кэшбэк только на оплату топлива и товаров на заправках “Газпромнефть”. К обеим картам подключена бонусная программа “Нам по пути”. По ней начисляется 1 балл с каждых потраченных 50 руб. на сопутствующие товары на АЗС.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияО карте для автолюбителей от Газпрома.

Бонусы копятся и с каждого купленного литра топлива:

  • 0,6 – для золотого клиента;
  • 0,7 – для платинового клиента.

Автолюбителям – карта “Газпромнефть”

Карта дает своему владельцу золотой статус. На нее возвращается 1 балл, который равен 1 руб., за каждые потраченные 100 руб. Начисление осуществляется ежедневно. Срок действия – 2 года, стоимость – 400 руб. К карте можно подключить услуги мобильного и интернет-банка.

Автодрайв Platinum

Дает своему владельцу платиновый статус. Условия начисления баллов:

  • 10% от суммы оплаты товаров и услуг на АЗС “Газпромнефть”, но не более 500 бонусов в месяц;
  • 1 балл с каждых потраченных 100 руб. в других местах, до 2500 баллов в месяц (минимальная сумма покупки – 20 000 руб.).

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияКарта Автодрайв Platinum от Газпромбанка.

Зачисление происходит каждые 30 дней. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание в текущем месяце при среднемесячных остатках свыше 200 000 руб.

Если сумма остатка свыше 100 000 руб., одним из дополнительных условий будет:

  • ежемесячные расходы от 35 000 руб.;
  • зачисление средств не менее 35 000 руб.

Кэшбэк по золотой кредитной карте Gold

Кредитная карта с кэшбэком выдается на сумму до 600 тыс. руб. Льготный период по кредиту – 2 месяца. Процентная ставка после его окончания – 23,9%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 59 руб.

Условия начисления кэшбэка:

Сумма покупок, тыс. руб. Размер кэшбэка, %
от 15 0,5
от 15 до 30 1
от 30 до 60 1,5
от 60 до 75 2
свыше 75 0,5

Повышенный cashback по карте “Мир-JCB”

Газпромбанк выпускает интегрированный продукт JCB и “Мир”. “Мир” – российская платежная система – и ее японский аналог начали сотрудничество в 2015 г. Сейчас у этого продукта есть следующие дополнительные преимущества:

  1. Скидки при оплате путевок в Японию. Получение визы и транспортные расходы – до 30%. Бронирование мест проживания и экскурсии – до 10%.
  2. Люди, любящие путешествовать “налегке” (без багажа), получат дополнительную 10%-ную скидку на туристические услуги.
  3. Скидки на аренду машины более, чем в 65 странах мира.

Эта карта имеет 3 статуса: стандарт, золотой и платиновый. Самые большие бонусы начисляются последней категории клиентов.

Apple Pay от Газпромбанка

Обладатели карт платежных систем Visa и MasterCard могут подключиться к Apple Pay. Система позволяет быстро осуществлять платежи прикосновением пальца к датчику Touch ID.

Таким образом, совершать платежи можно в следующих местах:

  • кассы с бесконтактной оплатой (с iPhone и Apple Watch);
  • онлайн-магазины и сервис Safari (c Mac и iPad);
  • приложения (Apple Watch и iPad).

Требования к владельцам и необходимые документы

Критерии, предъявляемые к клиентам, отличаются в зависимости от того, оформляют они дебетовую или кредитную карту.

В первом случае нужен только паспорт, во втором к клиенту предъявляются дополнительные условия:

  • российское гражданство;
  • возраст от 20 до 64 лет;
  • отсутствие штрафов, просрочек, неплатежей по кредитам;
  • наличие контактных номеров телефона.

Если человек не является зарплатным клиентом, помимо паспорта ему нужно предоставить с места работы справку о заработной плате.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияПравила начисления Бонусных баллов.

Подводные камни программ

Для бесплатного обслуживания установлены высокие требования по остатку и движению денег по карте. Даже россиянин со средним заработком по стране вряд ли сможет выполнить эти условия. Значит, для большинства граждан обслуживание такого продукта будет платным.

Небольшой процент начисления бонусов может не компенсировать затраты на ежемесячное обслуживание.

Когда кэшбэк не зачисляется

Если клиент имеет непогашенную задолженность по кредитам в Газпромбанке, кэшбэк начисляться не будет.

Денежные средства не возвращаются и в следующих случаях:

  1. Оплата на АЗС. Есть ограничения по покупке топлива. Бонусы начисляются только с первых 1200 л в месяц. Максимальный лимит при приобретении сопутствующих товаров: 4000 руб. – в день, 36 000 руб. – в месяц.
  2. Оформление страхового полиса.
  3. Обладатели специального продукта для путешественников не получат бонусы за оплату услуг и товаров, не связанных с туризмом.
  4. Снятие и пополнение средств.
  5. Покупка лотерейных билетов.
  6. Выплата кредита.
  7. Ставки в казино.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформленияУсловия пакета услуг «Газпромбанк. Премиум» и «Зарплатный Premium».

Анализ отзывов

Оценка отзывов клиентов выявила достоинства и недостатки этой услуги.

Положительные моменты

  1. Карты с кэшбэком выгодны клиентам АЗС “Газпромнефть”. Примерно за 3-4 месяца можно накопить баллы на заправку бензином полного бака.
  2. Тем, кто часто путешествует, выгодно иметь продукт с начислением миль.

    За несколько лет использования сумма бонусов позволит существенно экономить на авиаперелетах и других туристических услугах.

  3. Клиенты, имеющие возможность держать крупные суммы на счете и производящие основные расходы по безналичной форме, благодаря бесплатному обслуживанию также будут довольны возвратом средств.

  4. Плата за выпуск карты отсутствует (кроме продуктов для автолюбителей).

Особенности опции лояльности «Кэшбэк в категориях».

Чем недовольны клиенты

Клиенты Газпромбанка при использовании карт с кэшбэком недовольны следующими моментами:

  • трудновыполнимые условия для получения бесплатного обслуживания карт;
  • высокая стоимость годового обслуживания;
  • бонусы начисляются не сразу, а только по окончании отчетного периода;
  • невысокий размер отчислений.

Газпромбанк предлагает своим клиентам обширный выбор программ с кэшбэком. При грамотном подходе и правильном выборе продукта каждый сможет найти оптимальный вариант.

Загрузка…

Источник: https://cashback-carta.ru/gazprombank-keshbek/

Кредитная карта «Умная» от «Газпромбанка» — кешбэк до 10 %

Кредитные банковские карты давно стали неотъемлемой частью финансовой жизни большинства граждан России. Поэтому для привлечения новых клиентов банки стали предлагать карты с новыми интересными условиями и дополнительными возможностями.

Так «Газпромбанк» начал выпуск умных банковских карт, которые при активном использовании позволяют получить возврат части потраченных средств.

Такая услуга называется кэшбек и при определенных условиях может быть довольно выгодна клиенту.

В данной статье мы подробно рассмотрим «Умную карту» от «Газпромбанка», условия ее оформления, требования к заемщику, а также преимущества и недостатки этой карты.

Условия оформления «Умной карты» от «Газпромбанка»

Если вы собираетесь оформить эту кредитную карту, то для начала необходимо знать, какие требования предъявляет банк к заемщику.

Эти требования стандартны для большинства банков, а в нашем случае к тому же довольно лояльны:

  • нужно быть гражданином РФ;
  • наличие регистрации места жительства в РФ;
  • паспорт РФ;
  • минимальный возраст заемщика 20 лет, максимальный — 65 лет;
  • минимальный трудовой стаж — 1 год;
  • стаж на нынешнем месте работы — минимум 3 месяца для владельцев зарплатной карты от «Газпромбанка» и минимум 6 месяцев для владельцев зарплатной карты любого другого банка;
  • для пенсионеров требований к стажу не предъявляется.

Подать заявку на получение кредитной «Умной карты» от «Газпромбанка» можно в бумажном виде при личном визите в любое отделение банка. Банковские работники подробно вас проконсультируют по поводу возникших вопросов. При себе нужно иметь только лишь паспорт РФ.

Но есть и более простой способ – онлайн заявка. В заявке нужно выбрать желаемый кредитный лимит (смотрите скриншот ниже), указать личные и контактные данные, место жительства, место работы, образование, данные о собственности.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

При оформлении заявки на «Умную карту» обязательно укажите желаемый кредитный лимит (двигайте ползунок)

Оформление заявки займет всего несколько минут. Время рассмотрения заявки может составить всего несколько минут, если вы соответствуете минимальным требованиям.

Если же ваши данные вызывают сомнение у работников банка, то рассмотрение заявки может занять до нескольких рабочих дней. В любом случае нет необходимости ждать решения в банке – вам автоматически придет смс сообщение с информацией по запросу.

Читайте по теме:  Кредит «Супер плюс» от «Совкомбанка» — от 11,9 % годовых

Если заявка одобрена, то карту можно получить в любое время в отделении банка. Кроме того, можно заказать доставку кредитной карты курьером по указанному адресу. Услуга курьерской доставки доступна для жителей Москвы и Санкт-Петербурга.

Обзор «Умной» карты «Умная»

Если заявка была одобрена и вы стали обладателем карты, то стоит более внимательно изучить условия пользования и тарифы.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Основные условия по «Умной карте», подробнее — читайте ниже в статье

Максимальная сумма кредита, на которую можно рассчитывать, составляет 600 000 рублей. Но для этого необходимо предоставить справку о доходах с места работы. Либо вы должны быть обладателем зарплатной карты от «Газпромбанка». К тому же месячный доход должен составлять, в среднем, 30-50 % от суммы желаемого кредита.

Если же заявитель прилагает к заявке только паспорт, тогда максимальный кредит по карте может быть 100 000 рублей.

Годовая процентная ставка при безналичных покупках составляет 25,9 % для владельцев зарплатных карт и 27,9 % для остальных клиентов. При снятии наличных средств в банкомате процентная ставка остается 25,9 % для владельцев зарплатных карт и увеличивается до 32,9 % для прочих клиентов.

Льготный период по карте может быть до двух месяцев при соблюдении условий пользования.

Если же вы просрочили льготный период, то минимальный ежемесячный платеж будет в размере 5 % от задолженности, минимум 300 рублей.

Обслуживание карты будет бесплатно для получателей зарплаты в размере от 30 000 рублей на карту «Газпромбанка». Для остальных пользователей стоимость обслуживания – 199 рублей в месяц.

При снятии кредитных денег в банкомате будет удержана комиссия в размере 2,9 % от суммы снятия и дополнительно 290 рублей.

Уважаемый читатель! В статье мы рассматриваем типовые способы решения вашего вопроса, но каждый случай индивидуален.

  • Если вы хотите узнать, как решить именно ваш вопрос — обращайтесь к консультанту по телефону:
  • +7 (499) 653-60-72 (Москва)
  • +7 (812) 426-14-07 (Санкт-Петербург)
  • + 8 (800) 500-27-29 (Регионы)

Ваши звонки принимаются нами КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ. Базовая консультация БЕСПЛАТНАЯ.

Все нюансы кешбэка по карте

Основной особенностью кредитной «Умной карты» от «Газпромбанка» является возможность получения возврата части потраченных средств.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Повышенный кэшбэк по карте начисляется на ту категорию, на которую вы потратили больше всего за месяц. Это определяется автоматически

Кэшбек начисляется на оплаты по различным категориям:

  • заправка на АЗС;
  • траты в кафе и ресторанах;
  • кинотеатры;
  • одежда;
  • детские товары;
  • спортивные товары;
  • медицинские услуги, СПА и фитнес.

Читайте по теме:  Кредитная карта «Пятерочка» «Почта Банка»

Причем повышенный кэшбек будет начислен только на ту категорию товаров, по которой ваши затраты были наибольшими в текущем месяце.

При тратах:

  • от 5 до 15 тысяч рублей повышенный кэшбек составит 3 % в группе наибольшего расходования;
  • от 15 до 75 тысяч рублей – 5 %;
  • от 75 тысяч рублей – 10 %.

На иные траты кэшбек составит 1%.

Как начисляются мили?

По желанию  ежемесячно клиент имеет право отказаться от получения кэшбека и перейти на бонусную программу по зарабатыванию миль. При этом приобретенный кэшбек не сгорает.

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Как начисляют мили по «Умной карте»

Для смены программ лояльности необходимо с документами обратиться в отделение банка. Одна миля равна одному рублю. Заработанные мили клиент имеет право потратить на путешествия и оплатить ими железнодорожные и авиабилеты, а также услуги отелей.

Для получения миль необходимо тратить не менее 5 000 рублей в месяц.

Мили также зависят от суммы трат в месяц:

  • при сумме трат от 5 до 15 тысяч рублей вы получите 1 милю за каждые 100 рублей;
  • от 15 до 75 тысяч рублей – 2 мили за 100 рублей;
  • от 75 тысяч рублей – 4 мили за каждые 100 рублей.

Изучите в тему другие популярные карты для путешествий с начислением миль, чтобы выбрать действительно лучшую:

  • Кредитная карта «Райффайзенбанка».
  • «Альфа трэвэл».
  • «Тинькофф AllAirlines».

Для удобства в таблице ниже приведены основные условия пользования кредитной «Умной» картой от «Газпромбанка».

Условия по «Умной карте»

ПараметрФакт
Максимальный кредитный лимит 600 000 рублей
Максимальный кэшбек 10 %
Размер процентной ставки, в год от 25,9 до 32,9%
Стоимость обслуживания карты до 199 рублей в месяц
Беспроцентный льготный период до 62 дней
Комиссия при выдаче наличных средств 2,9 % + 290 рублей
Плата за просроченный платеж 0,1 % в день
Минимальный платеж по карте в месяц 5 % от общей задолженности (но не менее 300 рублей)
Возраст заемщика 20-65 лет

Читайте по теме:  Карта «Opencard» банка «Открытие» — плюсы и минусы

Оформить карту онлайн — заполняйте заявку.

Преимущества и недостатки «Умной карты»

К преимуществам карты можно отнести следующие ее особенности:

  • высокий лимит до 600 000 рублей;
  • кэшбек до 10 %;
  • льготный период до двух месяцев;
  • минимальное количество документов для оформления;
  • возможность доставки курьером;
  • невысокий ежемесячный платеж.

Из недостатков выделим следующие условия по карте:

  • высокая процентная ставка (от 25,9 %);
  • высокая ставка за снятие наличных;
  • ежемесячная плата за обслуживание;
  • ограниченный размер повышенного кэшбека.

Реальные отзывы о карте «Умная» от «Газпромбанк»

Ни для кого не секрет, что банки зачастую рекламируют только преимущества своих продуктов и умалчивают о многих нюансах. Чтобы узнать какие подводные камни могут подстерегать пользователей кредитной карты «Газпромбанка», мы нашли реальные отзывы владельцев «Умной карты».

Владелец карты Мария написала, что оформила карту за 10 минут и воспользовалась бесплатной доставкой. Ей удалось получить максимальную сумму кредита. Ее смутили лишь запутанные условия кэшбека. Банк заявляет эту услугу, как основной бонус при ее использовании.

Но просчитать реальный кэшбек довольно сложно. Все зависит от суммы покупки, от типа трат. Особенно огорчает ограничение повышенного кэшбека. Максимальный возврат потраченных денег в размере 5 % был начислен только на 30 % всей потраченной суммы на покупки в течение последнего месяца.

На остальную сумму был начислен обычный кэшбек в размере 1 %.

Другой клиент банка, Дмитрий, пишет, что доволен картой.  Долгий льготный период кредитной «Умной карты», а также бесплатное смс-информирование являются наиболее интересными чертами карты.

Он также отмечает, что услуга кэшбек, конечно, интересное предложение, но в начислении повышенного кэшбека отсутствуют такие популярные категории как продукты и супермаркеты.

По словам Дмитрия его ежемесячные траты в этих категориях составляют до 80 % общих затрат.

Если у вас остались вопросы по оформлению этой карты, либо по ее использованию, то рекомендуем все бесплатно уточнить у компетентного юриста. Форма для обращения находится внизу справа.

Источник: http://vlozitdengi.ru/kredit/kreditnaya-karta-umnaya-gazprombanka.html

Дебетовая карта «Умная карта» Газпромбанка Visa Gold – условия пользования, кэшбэк до 10%

Главная Дебетовые карты Газпромбанк Умная карта Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

Газпромбанк Visa Gold

Кэшбэк Бесплатная Apple Pay PayPass / payWave

  • До 10% кэшбэк в категории повышенного начисления
  • 1% кэшбэк со всех покупок

Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, преимущества и условия оформления

8 (800) 100-07-01

Халва

Оформить

Реклама

Условия оформления и преимущества золотой дебетовой карты Газпромбанка «Умная карта» Виза Голд с кэшбэком. Стоимость обслуживания — бесплатно 1 188 ₽ в год.

АО «Газпромбанк» — лиц. № 354 Умная карта Дебетовая Visa Gold

  • Без ограничений
  • Зарплатные клиенты банка

Бесплатно 0 ₽ При среднемесячном остатке на счете от 30 000 руб., либо при безналичном обороте за месяц от 5 000 руб. 1 188 ₽ 99 руб. ежемесячно в ином случае

Так же плата за обслуживание не взимается с зарплатных клиентов банка (ежемесячные поступления от 15 000 руб.)

2 года 59 ₽ Неснижаемый остаток на счете 0 ₽ 0 $ 0 € 1% при снятии

  • Apple Pay
  • Android Pay
  • 3D Secure
  • PayPass / payWave

За 1 год до 8 400 ₽ кэшбэк Примерный расчет, может не учитывать все уловия банка 1 – 10% от суммы покупок Кэшбэк будет начисляться в той категории, по которой было совершено больше всего покупок в месяц

  • 10% кэшбэк при ежемесячном безналичном обороте в категории свыше 75 000 руб.
  • 5% кэшбэк при ежемесячном безналичном обороте в категории от 15 000 до 75 000 руб.
  • 3% кэшбэк при ежемесячном безналичном обороте в категории от 5 000 до 15 000 руб.

Категории повышенного начисления: «АЗС и парковки», «Кафе и рестораны», «Детские товары», «Дом и техника», «Одежда и обувь», «Салоны красоты», «Медицина», «Кино и развлечения», «Спортивные товары».

Собственные средства
В банкоматах банка 0%
В банкоматах других банков 0% за первые 3 операции ежемесячном; 1.5%, минимум 200 руб. в ином случае
В кассах банка 0%
В кассах других банков 0% за первые 3 операции ежемесячном; 1.5%, минимум 200 руб. в ином случае
В день В месяц
Лимит на снятие в банкоматах 200 000 руб. 1 500 000 руб.
Лимит на снятие через кассы 200 000 руб. 1 500 000 руб.

От 18 лет

Горячая линия

8 (800) 100-00-89 — поддержка для держателей банковских карт +7 (495) 913-79-99 — для звонков из-за границы

Телефон

8 (800) 100-07-01

Условия на официальном сайте

https://www.gazprombank.ru/personal/cards/4566809/

Информация обновлена

26 января 2020 в 01:29

 Сообщить об ошибке

Мнения и отзывы клиентов о карте «Умная карта», плюсы и минусы пользования дебетовой картой Газпромбанка

Не только снять наличные нельзя и перевести деньги на др. карту, но даже посмотреть баланс невозможно

Все отзывы о Газпромбанке 1 Visa Gold Мир Debit

Источник: https://crcard.ru/card/2205/

Ссылка на основную публикацию