Список банков россии: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярности

Центробанк не составляет рейтинг банков, но на его официальном сайте можно найти подробную статистику по каждому из учреждений, имеющему лицензию на банковскую деятельность.

Ежегодно Центробанк отзывает лицензии у банковских организаций из-за их невозможности выполнять свои финансовые обязательства перед клиентами. Например, в этом году лишились лицензии московский «Банк Стар Альянс» и ярославский «АлтайБизнесБанк».

Нужно отметить, что предпосылки этих событий были отражены в рейтингах за 2017 год.

Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярности

Как составляется рейтинг надежности в России

Любой рейтинг имеет под собой основу в виде системы критериев оценки. Для того чтобы показатели были актуальными и достоверными, оценивается официальная статистика за определенный период в сравнении с аналогичным отрезком времени в прошлом. Рейтинги составляются специализированными агентствами либо частными компаниями, аналитическими изданиями, финансовыми порталами.

Проанализировав статистику Центробанка и ряд дополнительных факторов, можно привести обобщенный рейтинг самых надежных банков на 2018 год:

  1. Сбербанк России.
  2. ВТБ.
  3. «Газпромбанк».
  4. «Национальный Клиринговый Центр».
  5. «Россельхозбанк».
  6. «Альфа-Банк».

Места в рейтинге распределены с учетом:

  1. Кредитных рейтингов по данным различных агентств.
  2. Анализа финансовой деятельности.
  3. Данных отчетности, которую размещает на своем сайте Центробанк РФ.
  4. Активов, выдаваемых кредитов и новых депозитов.

Виды рейтингов Центробанка и специализированных агентств

Рейтинг – система оценки деятельности и сравнения ее показателей. Он составляется для того, чтобы определить степень надежности компании. Рассмотрим виды рейтингов:

  1. Финансовые, основу которых составляет отчетность предприятий.
  2. Нефинансовые, анализ уровня менеджмента.

Специализированные агентства, занимающиеся составлением банковских рейтингов:

  1. «Эксперт РА».
  2. НРА («Национальное рейтинговое агентство»).
  3. АКРА («Аналитическое кредитное рейтинговое агентство»).
  4. RusRating.

«Эксперт РА» и АКРА имеют аккредитацию Центробанка, остальным двум агентствам во внесении в реестр пока было отказано.

Это означает, что они не имеют права на составление рейтингов по официальной национальной и международной шкале, а ЦБ РФ не использует их для регулятивных целей.

Проще говоря, отсутствие у банка рейтинга аккредитованного агентства лишает его ряда возможностей, например, в размещении бумаг на Московской Бирже и получении кредитов от ЦБ.

Рейтинг кредитным предприятиям присваивается по международной или национальной шкале. Рассмотрим шкалу «Эксперт РА».

Категория
Уровень
Надежность
ААА ruAAA Максимальный уровень
АА ru AA+, AA, AA- Высокий уровень
А ru A+, A, A- Умеренный уровень
ВВВ ru ВВВ, ВВВ-, ВВВ+ Умеренный уровень, но есть нестабильность
ВВ ru ВВ, ВВ+, ВВ- Умеренно низкий уровень
В ru  В, В-, В+ Низкий уровень

ВАЖНО! Все кредитные предприятия, которые занимают в рейтингах первые 10-15 строчек, имеют уровень не ниже А.

Подобный рейтинг составляется по анализу активов кредитных учреждений. Немалую роль играет капитал и активность деятельности. Рейтинг крупнейших банков по числу активов на август 2018 года представлен ниже.

Название
Активы август 2018 в рублях
Активы июль 2018 в рублях
Изменение в рублях
Сбербанк 25 846 339 877 25 708 685 619 +137 654 248
ВТБ 12 412 931 832 12 645 475 815 -232 558 983
«Газпромбанк» 5 864 115 130 6 086 342 996 -222 226 866
«Россельхозбанк» 3 157 185 032 3 337 723 696 -180 529 664
«Национальный Клиринговый Центр» 3 081 072 563 3 021 058 559 +60 024 004
«Альфабанк» 3 021 775 435 2 935 545 418 +86 179 017
«Московский кредитный банк» 1 939 789 966 2 004 774 411 -64 944 445
«Банк Открытие» 1 736 318 137 1 768 198 567 -31 888 430
«Национальный банк «Траст» 1 413 950 390 583 462 304 +830 528 086
«Промсвязьбанк» 1 412 182 968 1 354 986 659 +57 118 009

По представленным данным видно, чья деятельность имеет положительную динамику, а в каком учреждении наблюдается существенный спад.

Центробанк на своем сайте публикует аналитическую информацию по банковскому сектору в целом. Также можно найти данные аудита любой кредитной организации. ЦБ РФ отдельно ведет статистику по 30 крупнейшим банкам РФ и приводит их список:

  • Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярности
  • Кроме того, на сайте регулятора публикуется список системно значимых банков – тех организаций, на которые приходится более 60% активов всего российского банковского сектора:
  • Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярности

Крупнейшие учреждения по выданным кредитам

Рассмотрим рейтинг банков по потребительскому кредитованию. Данные актуальны на июль месяц 2018 года.

Название
Сумма выданных кредитов в рублях
Сбербанк 5 491 637
ВТБ 2 263 412
ГПБ 425 816
«Россельхозбанк» 399 050
«Альфа-банк» 352 445
«Райффайзенбанк» 256 534
«Почта Банк» 249 944
«Хоум Кредит Банк» 187 737
«Тинькофф Банк» 176 257
«Совкомбанк» 151 650

ТОП самых надежных банков по версии «РА Эксперт» и «Forbes»

Журнал «Forbes» – одно из самых авторитетных изданий в России и мире, им был составлен перечень самых стабильных банков на 2018 год. Издание поясняет, что отсутствие рейтинга совсем не говорит о том, что у финансовой организации проблемы, но высокий показатель – это бесспорное преимущество. Основные параметры анализа:

  1. Наличие и величина рейтинговой оценки.
  2. Активы не менее 10 миллиардов рублей.
  3. Доля вкладов физических лиц более 3%.

Рейтинг с 1 по 10 место:

  1. «Росбанк».
  2. «ЮниКредит Банк».
  3. «Райффайзенбанк».
  4. Сбербанк.
  5. «Ситибанк».
  6. «Нордеа Банк».
  7. ВТБ.
  8. «Бэнк оф Чайна».
  9. «Газпромбанк».
  10. «Альфа-Банк».

Рейтинговое агентство «Эксперт» при составлении таблиц опирается исключительно на способность кредитных организаций своевременно и полном объеме выполнять свои обязательства перед клиентами. Анализируются 3 основные позиции:

  1. Кредитоспособность.
  2. Поддержка клиентов.
  3. Устойчивость на рынке.

Рейтинг банков по версии «Эксперт РА»:

  1. ВТБ.
  2. «Росбанк».
  3. «Юникредит Банк».
  4. «Газпромбанк».
  5. «АйСиБиСи Банк».
  6. «Альфа-Банк».
  7. «Бэнк Оф Чайна».
  8. ВБРР.
  9. «Райффайзенбанк».
  10. «АБ Россия».
  11. «Росэксимбанк».

Важно! Все эти указанные выше банки имеют уровень надежности не ниже АА.

Чтобы не ошибиться в выборе банка для открытия вклада или оформления кредитного договора, в первую очередь, стоит обращать внимание на статистику следующих показателей:

  1. Место в самых авторитетных рейтингах.
  2. Клиентоориентированность.
  3. Размер капитала и активность деятельности.
  4. Процентные ставки по основным продуктам.
  5. Наличие филиала в городе.

ВАЖНО! Специалисты предупреждают, что наличие рекламы еще не говорит о том, что банк действительно выдает кредиты под низкий процент или открывает вклады по повышенным ставкам. Как показывает практика, везде есть оговорки и пояснения под «звездочкой».

Негативный рейтинг, или скорее негативный прогноз, также составляется крупными агентствами, которые анализируют работу финансовых организаций и на основе данных прогнозируют рост или снижение активности, а также проблемы в той или иной сфере.

Неоптимистичная оценка совсем не означает, что вложив в этот банк деньги, клиент не получит прибыли или потеряет накопления. Но в данном случае есть повод задуматься о выборе другого учреждения либо не вкладывать все свои сбережения.

Чтобы решить, какой банк достоин вашего капитала и приумножит вложения, стоит оценить ряд факторов:

  1. Анализ рынка и процентных ставок по вкладам.
  2. Минимальный срок и сумма депозита.
  3. Возможность закрыть вклад досрочно и при этом не потерять проценты.
  4. Возможность пополнения и частичного снятия денежных средств.
  5. Мобильность банка — возможность пополнять и получать проценты с помощью интернет приложений.

ТОП-8 банковских предприятий, в которых выгодно открывать депозит:

  1. «Тинькофф».
  2. Сбербанк.
  3. ВТБ.
  4. «Россельхозбанк».
  5. «Ренессанс Кредит».
  6. «Альфа-Банк».
  7. «Уралсиб».
  8. «Восточный Банк».

Как сделать выбор

При обращении за кредитом учет рейтинга банка не столь важен, как при открытии депозита. Однако в случае наличия залога стоит обратить внимание на надежность учреждения – ведь при банкротстве возникнет ряд сложностей с его переоформлением и переводом самого кредитного договора правопреемнику.

Таким образом, потенциальным клиентам банков можно дать следующие рекомендации:

  1. Обращайте внимание на мелкий шрифт даже в рекламных листовках. Как раз там может содержаться самая важная информация, и не всегда выгодная для вкладчика.
  2. Периодически проверяйте актуальные рейтинги, которые выкладываются в интернет в свободном доступе.
  3. Надежность организации должна быть приоритетом при выборе, не стоит доверять слишком выгодным условиям кредитования или размещения вкладов.

Читайте также

Источник: https://finansy.guru/banki/tsentralnyj-bank-rf/rejting.html

Топ 50 банков России: 20 лучших российских банков

Российская Федерация насчитывает тысячи банковских учреждений, каждое из которых имеет свою сеть филиалов и представительств. Самым крупным в России считается Сбербанк, он представлен практически в каждом населенном пункте страны.

В топ-50 банков России также входят ВТБ-24, Альфа-банк, Росбанк, Юникредит, Газпромбанк, БинБанк, Банк России, БМ-банк, Траст, Промсвязьбанк, Открытие и другие.

ЦБ РФ является органом, который определяет позиции банков по разным критериям, и формирует списки лучших финансовых учреждений.

Топ банков 2018

Сбербанк России

Финансовый гигант и негласный монополист российского рынка, Сбербанк считается крупнейшим объединением банков (именно так он определяется) в стране. Его доля в числе общих финансовых активов всех учреждений составляет порядка 30%.

Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярностиФинансовый гигант и негласный монополист российского рынка, Сбербанк считается крупнейшим объединением банков (именно так он определяется) в стране

Банк имеет кредитный портфель на сумму свыше 14 миллиардов в национальной валюте. Чтобы пришло понимание, обозначим, что это в среднем в 3 раза больше, чем у любого из конкурентов.

Секрет большого доверия вкладчиков и надежд кредиторов заключается в том, что Сбербанк принадлежит государству. Автоматически это означает: лицензия никогда не будет отозвана.

Свою роль играет и доступность: банкоматы и отделения Сбербанка находятся даже в небольших поселках. Структура очень разветвленная, а пакет услуг максимальный, что позволяет уже существующим клиентам открывать для себя новые услуги в рамках того же учреждения.

Банк дарит вкладчикам хорошую стимуляцию в виде начисляемых бонусов. А еще здесь выгодно брать ипотеку.

Читайте также:  Сбербанк: бизнес карта мир, условия оформления

Да есть ли отрицательные стороны у этого Сбербанка? Вкладчики отмечают только высокий уровень хамства при обслуживании и длинные очереди. Что связано с очень нагруженным графиком: его порой не выдерживает даже онлайн банкинг… Впрочем, такую плату готовы платить смиренно российские клиенты крупнейшему банку страны.

Юникредит банк

На втором месте в рейтинге надежности 2018 расположился Юникредит Банк, обслуживающий физические и юридические лица с помощью большого пакета инструментов. Очень выгодные условия для ИП и среднего бизнеса, кредитные программы различного профиля.

По данным рейтингового агентства, ежегодно свыше 1 миллиона россиян пользуются услугами Юникредит Банк, среди них порядка 25 000 предприятий.

На долю этого учреждения выпадает 9% от общих активов. Своих клиентов он поощряет бонусной программой, также Unicredit Bank предоставляет удобный мобильный клиент. Минусы: нехватка отделений в регионах. Порой низкое качество обслуживания.

Росбанк

Сравнительно «молодое» учреждение – на самом деле, Росбанк является дочерним предприятием французской группы Societe Generale. В доле средств находятся активы, принадлежащие государству, что делает вероятность отзыва лицензий очень мизерной.

Росбанк можно назвать универсальным контрагентом, обслуживающим как граждан РФ, так и предприятия из любых сфер. Для этого пакет инструментов банка диверсифицирован, каждой группе клиентов предлагаются заманчивые условия вкладов и кредитования.

Росбанк обладает следующими преимуществами, автоматически заносящими его на высокую строку в рейтинге Центробанка:

  • выгодные условия для вкладов;
  • кредитование под низкую процентную ставку;
  • наличие государственных активов в основном капитале;
  • поддержка зарубежных институтов

Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярностиВ России давно работает австрийский банк точнее его «дочка»  РайффайзенБанк структура имеющая высокий кредит доверия в других странах Европы

Минусы:непрофессиональный подход (хамство) работников. На официальном сайте часто содержится несоответствующая действительности или неактуальная информация.

Райффайзен Банк

В России давно работает австрийский банк, точнее, его «дочка».  РайффайзенБанк – структура, имеющая высокий кредит доверия в других странах Европы.

Здесь практикуют расширенный спектр услуг для работы с клиентам и корпорациями. На выгодных условиях предлагается осуществить депозит. Существуют поощрительные бонусы при открытии лицевого счета.

Также кредит предоставляется на выгодных условиях.
В отличие от предыдущих случаев, клиенты редко отмечают хамство и некомпетентность у сотрудников РайффайзенБанк.

Кроме того, полная мобильная версия клиента позволяет осуществлять все операции самостоятельно.

Минусы: случаи некорректного обращения с клиентами в России все же случаются, будь то австрийский или французский банк, работающий на территории страны. Преимущественно жалуются на сотрудников РайффайзенБанк в региональных отделениях.

Ситибанк

Крупная американская компания CityGroup представила своего «агента» в РФ: Ситибанк можно встретить практически во всех российских городах. Посетив любое, можно отметить высокий уровень развития инфраструктуры – большое количество банкоматов, терминалов, окон обслуживания.

Мобильный интернет-банкинг от Ситибанк работает хорошо и имеет удобный интерфейс.

Снимать средства с карточек банка можно за границей без комиссий. К преимуществам Ситибанк тоже относится большая доля иностранного капитала в числе активов.
Минусы: отделения Ситибанк пока отсутствуют в небольших населенных пунктах.

Топ 20 банков России

ТОП 20 банков в рейтинге возглавляют организации, которые на протяжении длительного периода времени доказывают свою состоятельность. Список лучших банков формируется по данным ЦБ РФ, который занимается ранжированием и определением лучших позиций.

В ТОП 20 банков России входят:

  • крупные банки, имеющие филиалы в городах нашей страны;
  • учреждения с полным портфелем услуг по вкладам и кредитам;
  • организации с динамично растущими показателями;
  • обладатели значительных активов.

Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярностиТОП 20 банков в рейтинге возглавляют организации которые на протяжении длительного периода времени доказывают свою состоятельность

Рейтинг банков в ТОП 20 возглавляют крупнейшие финансовые институты, работающие при поддержке нашего государства. Они же гарантируют выгодные условия и сохранность депозитных средств. На нашем сайте можете изучить двадцатку самых популярных банков по мнению обычных пользователей и Центробанка. Предоставляется информация о текущих значениях в отношении депозитов, кредитов, активов.

ТОП 20 лучших банков 2018 года несколько раз менялся, но основное движение происходило между организациями, занимающими верхние строчки. Пользователям предоставляется возможность изучить объем оборотных средств, наличие филиалов и отделений, предлагаемые услуги.

Список ТОП 20 банков России создан с учетом официальных показателей, народной популярности:

  • Сбербанк;
  • банк ВТБ;
  • Газпромбанк;
  • Россельхозбанк;
  • национальный Клиринговый Центр;
  • Альфа-Банк;
  • Московский Кредитный Банк;
  • Банк Открытие;
  • Промсвязьбанк;
  • ЮниКредит Банк;
  • Райффайзенбанк;
  • Банк Россия;
  • Росбанк;
  • Бинбанк;
  • БМ-Банк;
  • Банк “Санкт-Петербург;
  • Национальный Банк “Траст”;
  • Московский Областной Банк;
  • Всероссийский Банк Развития Регионов.

10 лучших банков России

В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.

 Лучшие банки России:

  • первое место в рейтинге Сбербанк России: первую позицию в рейтинге надежности банков 2018 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» — бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает – на настоящий момент он продолжает оставаться безусловным лидером банковской индустрии, доля которого в суммарном объеме активов всех банков составляет чуть меньше трети.  Несмотря на суровость к клиентам, продолжает оставаться хорошим вариантом для тех, кто превыше всего ценит надежность депозитов. Общая величина финансового капитала на январь 2018 года превышает 22 миллиарда рублей;
  • второе ВТБ место в рейтинге(бывший Банк Москвы): одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2018 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей;
  • третье место в рейтинге Газпромбанк: третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей;
  • четвертое место в рейтинге ВТБ 24: немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк». Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей;
  • пятое место в рейтинге ФК Открытие: «Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал — 2,8 миллиарда рублей;
  • шестое место в рейтинге Россельхозбанк: изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов – 2,8 миллиарда рублей;
  • седьмое место в рейтинге Альфа-Банк: единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей;
  • восьмое место в рейтинге Национальный Клиринговый Центр: дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2018 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей;
  • девятое место в рейтинге Московский Кредитный Банк: будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов – 1,45 миллиарда рублей;
  • десятое место в рейтинге Промсвязьбанк: уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств – 1,33 миллиарда рублей.

Топ 30 банков России

По состоянию на 1 января 2018 года в список 30 крупнейших банков России, которые показывают стабильную финансовую устойчивость, Банк России отнёс следующие банки:

NoNo
п/п
Наименование банка*
Субъект Российской Федерации, в котором банк зарегистрирован
Номер лицензии ЦБ РФ
1. ПАО “АК БАРС” БАНК Республика Татарстан 2590
2. АО “АЛЬФА – БАНК” г. Москва 1326
3. АО “Банк Русский Стандарт” г. Москва 2289
4. ПАО “Банк “Санкт – Петербург” г. Санкт – Петербург 436
5. ПАО “БАНК УРАЛСИБ” г.Москва 30
6. ПАО “БИНБАНК” г. Москва 2562
7. Банк “ВБРР” (АО) г.Москва 3287
8. Банк “Возрождение” (ПАО) г. Москва 1439
9. ПАО КБ “Восточный” Амурская область 1460
10. Банк ВТБ (ПАО) г. Санкт – Петербург 1000
11. Банк ГПБ (АО) г. Москва 354
12. ПАО “МИнБанк” г. Москва 912
13. ОАО “Московский Кредитный Банк” г. Москва 1978
14. ПАО “Почта Банк” г.Москва 650
15. ПАО “Промсвязьбанк” г. Москва 3251
16. АО “Райффайзенбанк” г. Москва 3292
17. ПАО РОСБАНК г. Москва 2272
18. АО “Россельхозбанк” г. Москва 3349
19. АКБ “Российский капитал” (ПАО) г.Москва 2312
20. ОАО “АБ “РОССИЯ” г. Санкт – Петербург 328
21. ПАО Сбербанк г. Москва 1481
22. ПАО АКБ “Связь – Банк” г. Москва 1470
23. АО КБ “Ситибанк” г. Москва 2557
24. АО “СМП Банк” г. Москва 3368
25. ПАО “Совкомбанк” Костромская область 963
26. АО “Тинькофф Банк” г.Москва 2673
27. ПАО КБ “УБРиР” Свердловская область 429
28. ПАО Банк “ФК Открытие” г. Москва 2209
29. ООО “ХКФ Банк” г. Москва 316
30. АО ЮниКредит Банк г. Москва 1
Читайте также:  Сбербанк вклад на обучение ребенка: условия оформления

Источник: http://foreignbanks.ru/aziya/top-50-bankov-rossii.html

Крупнейшие банки России в 2020 году: список и критерии формирования рейтинга

Александр Васильевич Драгун

Кандидат экономических наук, эксперт сайта.

В сложившейся экономической ситуации, выбор банка – задача не из простых. Надежность организации, предоставляемые условия, качество обслуживания являются ключевыми параметрами для каждого. Список крупнейших банков России 2020 поможет оценить преимущества и сделать правильный выбор.

По каким критериям ведется оценка

Банки – сложноустроенные финансовые организации. Именно поэтому для грамотной оценки применяется комплексный подход. К основным критериям относятся:

  • финансовые показатели;
  • надежность;
  • устойчивость;
  • качество обслуживания;
  • внутренний климат и т.д.

Самые крупные банки России оценивают путем изучения финансовой отчетности, находящейся в открытом доступе. Это дает понимание о размере прибыли организации, ее рентабельности и понесенных убытках.

Кроме того, позволяет рассмотреть движение средств в динамике и оценить устойчивость.

Основным фактором, подтверждающим надежность, служит вхождение банка в Систему Страхования Вкладов (ССВ), что позволяет заемщику не волноваться о своих вкладах, если их общая сумма не превышает страховой (1,4 млн.руб).

Немалую роль играет и уровень обслуживания. Доступность филиалов, время ожидания в очереди, компетентность сотрудников, удобство интернет-банкинга, скорость обработки операций и количество банкоматов также относятся к данному критерию. Некоторые крупные агентства при формировании рейтинга учитывают климат в коллективе, уровень заработной платы и «текучку» кадров.

Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярности Карта Cash-back Восточный Банк

Десятка лучших банков

Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:

  1. Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
  2. ВТБ. Второе место, по данным на 2020 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
  3. Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
  4. Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
  5. Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
  6. ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
  7. Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
  8. Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
  9. Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
  10. ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.

Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.

Список банков России: имеющих лицензию, с учетом рейтинга и популярности

Рейтинг по качеству услуг

ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:

  1. Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
  2. Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
  3. Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
  4. Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
  5. Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.

Рейтинг по надежности

«Спать спокойно» по данным банковских рейтингов могут клиенты:

  1. Сбербанка России. Половина акций и еще одна принадлежит Центробанку, а 40 процентов остальных — проданы зарубежным инвесторам. Это делает Сбербанк устойчивым к колебаниям рынка.
  2. Группы ВТБ. Стремительно увеличивает количество привлеченных вкладов и укрепляет свое положение день ото дня.
  3. Газпромбанка. За последние два года благосостояние Газпромбанка выросло на 16 процентов.
  4. Россельхозбанка. В 2020 году поднялся вверх в рейтинге самых надежных банков на 2 пункта.
  5. Альфа-Банка. Основные финансовые показатели увеличились за год на 13 процентов.

Рейтинг по размерам

Рейтинг крупнейших банков России основывается на величине активов. В первую пятерку входят:

  1. Сбербанк России. Величина активов на 1 января 2020 года составляет ориентировочно 23806 миллиадов рублей. Это абсолютный максимум в стране.
  2. ВТБ. Со значительным отставанием группа ВТБ занимает вторую строчку с активами около 13500 миллиадов рублей.
  3. Газпромбанк. На 2020 год в активах этого банка примерно 5531 миллиад рублей.
  4. Россельхозбанк. На начало года организация владела 3223 миллиада рублей.
  5. Альфа-Банк. Замыкается рейтинг больших банков с 2648 миллиадов рублей.

Рейтинг по популярности

Ежегодно агентства массовой информации составляют свои рейтинги самых популярных банков. Мнение народа не всегда совпадает с оценками аналитиков. В 2020 году участниками ТОП-7 стали:

  1. Сбербанк России. Медиаиндекс крупнейшего банка составил 163744. Наибольшее количество операций осуществляется именно в Сбербанке.
  2. Группа ВТБ. Суммарный индекс Банка ВТБ и его дочерних подразделений составил 94294.
  3. Внешэкономбанк. Весьма популярен у населения. Он не является коммерческим и преимущественно принимает участие в государственных проектах. Его рейтинг – 44907.
  4. Альфа-Банк. Совсем немного отстает от предыдущего участника рейтинга. Альфа-Банк сумел заработать 43544 пункта.
  5. Россельхозбанк. По популярности близок к Альфа-Банку. С незначительным отставанием получил 43344 пункта рейтинга.
  6. Газпромбанк. Несмотря на величину активов и надежность, недостаточно популярен у населения. Медиаиндекс всего 30233.
  7. Бинбанк. Замыкает семерку самых популярных Бинбанк с 23235 пунктами рейтинга.

Список ТОП-100 банков России

Номер в рейтингеНазвание банкаАктивы на декабрь 2017, млрд. руб.
1 Сбербанк России 23633,271356
2 ВТБ 9353,664727
3 Газпромбанк 5613,397081
4 ВТБ 24 3719,460785
5 Национальный Клиринговый Центр 3213,300548
6 Россельхозбанк 3117,836187
7 Альфа-Банк 2699,694089
8 Банк «ФК Открытие» 2159,564309
9 Московский Кредитный Банк 1884,617801
10 Промсвязьбанк 1326,171969
11 Бинбанк 1280,020734
12 ЮниКредит Банк 1172,446752
13 Росбанк 928,934469
14 Райффайзенбанк 870,017477
15 Россия 805,820426
16 Рост Банк 805,179357
17 Совкомбанк 697,561010
18 Национальный Банк «Траст» 643,465927
19 БМ-Банк 612,422850
20 Банк «Санкт-Петербург» 591,946236
21 Банк Уралсиб 550,536496
22 Московский Областной Банк 529,443223
23 Ситибанк 498,253026
24 Ак Барс 444,969319
25 Всероссийский Банк Развития Регионов 431,027296
26 Русский Стандарт 390,879491
27 СМП Банк 365,576162
28 Российский Капитал 335,514006
29 Уральский Банк Реконструкции и Развития 321,965942
30 Новикомбанк 293,197506
31 Восточный Банк 281,547550
32 Московский Индустриальный Банк 275,430868
33 Тинькофф Банк 273,233059
34 Абсолют Банк 273,085931
35 Связь-Банк 272,680631
36 Возрождение 266,528968
37 Хоум Кредит Банк 254,284357
38 Сургутнефтегазбанк 247,416177
39 Банк Зенит 241,550607
40 Пересвет 235,033101
41 Почта Банк 234,319922
42 Транскапиталбанк 218,653215
43 Экспресс-Волга 214,369570
44 ИНГ Банк 212,560259
45 РосЕвроБанк 196,026649
46 ДельтаКредит 180,930824
47 Нордеа Банк 177,624745
48 МТС Банк 159,429294
49 Росгосстрах Банк 145,082304
50 Банк АВБ 140,546693
51 Авангард 139,997678
52 ОТП Банк 138,670117
53 Инвестторгбанк 138,409368
54 Аверс 137,645187
55 Глобэкс 132,941114
56 Кредит Европа Банк 128,522480
57 Ренессанс Кредит 127,020583
58 Азиатско-Тихоокеанский Банк 126,505542
59 Сетелем Банк 124,734446
60 СКБ-Банк 121,420039
61 Русфинанс Банк 118,530658
62 Запсибкомбанк 117,639934
63 Российский Национальный Коммерческий Банк 114,300945
64 Национальный Расчетный Депозитарий 113,333687
65 Фондсервисбанк 112,306596
66 МСП Банк 112,230907
67 Банк Финсервис 108,061522
68 Центр-инвест 104,092021
69 Таврический 100,397165
70 Балтинвестбанк 94,609473
71 ЦентроКредит 87,854311
72 Кубань Кредит 87,662926
73 Эйч-Эс-Би-Си Банк (HSBC) 87,307057
74 Локо-Банк 87,146384
75 РН Банк 84,444686
76 Банк Кредит Свисс 80,622930
77 Союз 80,088264
78 Росэксимбанк 79,551049
79 ВУЗ-Банк 73,207102
80 Металлинвестбанк 71,407750
81 Экспобанк 63,794906
82 Меткомбанк (Каменск-Уральский) 63,369565
83 ОФК Банк 61,492404
84 Тойота Банк 60,138757
85 БКС — Инвестиционный Банк 59,909901
86 БНП Париба Банк 59,771331
87 Дойче Банк 59,655098
88 Крайинвестбанк 58,039356
89 Банк Интеза 57,599922
90 Международный Финансовый Клуб 57,002576
91 Балтийский Банк 56,850160
92 СДМ-Банк 56,112226
93 Социнвестбанк 54,550707
94 ББР Банк 54,458775
95 Примсоцбанк 53,941807
96 Мидзухо Банк 53,015003
97 Сумитомо Мицуи 52,429940
98 АйСиБиСи Банк 51,463200
99 Креди Агриколь КИБ 51,059720
100 Севергазбанк 50,715833

Помогла статья? Оцените её! Загрузка…

Источник: https://vKreditBe.ru/samye-krupnye-banki-rossii/

Рейтинг банков России по надежности и отзывам

Банк — это кредитно-финансовая организация, специализирующаяся на проведении разных типов операций с деньгами и ценными бумагами. Услуги со стороны учреждения получают правительство, а также корпоративные и частные клиенты. В качестве коммерческого юрлица банки функционируют с целью получения прибыли.

Читайте также:  Онлайн калькулятор ипотеки сбербанка: как использовать и параметры

Они имеют исключительное право привлекать денежные средства граждан и компаний с последующим их размещением от своего имени. Также они могут открывать и вести счета. На нашем сайте вы можете изучить банки, список которых составлен в формате рейтинга на основании их надежности и популярности.

Далее мы разберем, по каким критериям выбирать подходящую кредитную организацию (КО).

Какие разновидности банков существуют

В современной финансовой системе выделяют три основных типа банков по функциональному назначению:

  • Центральные — осуществляют госрегулирование банковской сферы и эмиссию денег.
  • Коммерческие — специализируются на расчетно-кассовом обслуживании, депозитных и кредитных операциях. Подразделяются на универсальные, специализированные и сберегательные.
  • Инвестиционные — организуют привлечение капитала на финансовых рынках, проводят консультации по торговле бизнесом и оказывают брокерские услуги.

Официальные ресурсы банков в Интернете содержат подробную информацию о направлении их деятельности и типах проводимых операций. Работа учреждения должна строиться в соответствии с законодательством страны и внутренними нормативными актами. В РФ для этого действует ФЗ №395-1 от 02.12.1990г.

На что обратить внимание при выборе кредитной организации

Важным фактором при выборе финансового института выступает его надежность.

Способность добросовестно выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами характеризуется несколькими показателями, в числе которых платежеспособность и кредитоспособность конкретной организации.

Перед тем, как обратиться за осуществлением финансовых операций, можно самостоятельно изучить рейтинг банков на нашем сайте и выбрать тот, которому без опасения можно будет доверить свои деньги.

На какие критерии обратить внимание:

  • наличие действующей лицензии ЦБ РФ (информация обязательно указывается на официальном веб-ресурсе);
  • членство в Системе страхования вкладов (для обеспечения выплат в случае банкротства или отзыва лицензии);
  • динамика активов (при сокращении отдельных статей или всей суммы в отчетности за год на более чем 25% можно заключить, что КО столкнулась с финансовыми трудностями);
  • рентабельность (прибыль должна быть положительной или как минимум стабильной);
  • ставки по вкладам (слишком высокие предложения по процентам — причина дополнительной проверки, ставка должна быть не выше среднего);
  • сайты банков (наполненность и визуальное восприятие веб-ресурса также помогает сформировать впечатление об организации).

С достоверной информацией о конкретном банке можно ознакомиться на официальном Интернет-ресурсе Центробанка. Достаточно зайти на страницу «Справочник по кредитным организациям» и ввести в поле поиска нужное наименование или регистрационный номер. Там будут представлены данные о лицензиях, ССВ, адресах, филиалах и другие полезные сведения.

В оценке финучреждения вас должны насторожить такие моменты, как упоминание в новостях об участии банка в отмывании денег, сообщения о выемке документов, внеплановых проверках со стороны ЦБ РФ, снижении кредитного рейтинга, а также наличие в прошлом или настоящем крупных судебных процессов с рассматриваемым юридическим лицом. Относитесь к выбору внимательно, чтобы не лишиться своих финансов. Изучайте Банки рейтинг 2019 на нашем сайте и выбирайте подходящую КО на основе проверенной информации.

Что можно узнать из народного рейтинга от Про-банкинг

Для посетителей нашего веб-ресурса мы собрали достоверные данные о популярных и надежных фининститутах страны. Список постоянно пополняется новыми именами достойных компаний. У нас вы узнаете:

  • Сведения о надежности кредитной организации

В наш рейтинг попадают только проверенные банки с действующей лицензией. Для вашего удобства представлено краткое описание их основных характеристик и предложений, достаточно только перейти по ссылке «Подробнее». Если юрлицо было ликвидировано или реорганизовано, это будет открыто отображено в характеристиках.

  • Выгодные предложения для клиентов

Вам не придется самостоятельно изучать разрозненную информацию по каждому отдельному банку в Сети. На Про-банкинг в одном месте собраны все самые выгодные предложения проверенных финансовых институтов. Помните, что в каждом фининституте есть свои преимущества и особые услуги.  

Мы собираем опыт других клиентов в общении с разными кредиторами для вашего удобства. На нашем портале размещаются только реальные отзывы без изменений со стороны модератора. Мы формируем народный рейтинг на основании настоящего опыта сотрудничества.

Наша команда постоянно проверяет банки, список которых размещается на сайте. Вы всегда можете заглянуть на страницу с рейтингом и получить актуальную и полезную информацию о действующих кредитных учреждениях. Выбирайте надежных финансовых партнеров!

Источник: https://pro-banking.ru/banks

Рейтинг Российских банков по надёжности. Помощь в выборе банка

Рейтинг банков — это перечень финансовых учреждений, составленный с учетом стабильности и перспектив. Существуют разные варианты оценок банков, поэтому в статье мы рассмотрим ТОП-10 банков России по разным критериям.

Рейтинг надежности

Рейтинг надежности, или финансовый рэнкинг, составляется Центральным Банком России, т.е. главным государственным банком страны. Тут собственная методика расчета, в которую не буду углубляться. Скажу лишь, что места в рейтинге распределяются по следующим показателям:

  • выданные кредиты;
  • депозиты клиентов;
  • собственный капитал;
  • активы;
  • задолженности.

Все эти факторы говорят о том, как часто клиенты пользовались услугами того или иного банка. Соответственно, чем больше клиентов, тем надежней банк.

По идее получается замкнутый круг, ведь клиенты как раз и смотрят на рейтинг надежности, чтобы выбрать финансовое учреждение, которое не лопнет и не обанкротится в ближайший год.

Из-за этого первые места стабильно занимают одни и те же банки из года в год.

ТОП-10

По результатам отчетности за 2019 год рейтинг надежности банков выглядит следующим образом.

  1. Сбербанк.
  2. ВТБ.
  3. Газпромбанк.
  4. Альфа-Банк.
  5. Национальный Клиринговый Центр.
  6. Россельхозбанк.
  7. Банк Открытие.
  8. Московский кредитный банк.
  9. НБ Траст.
  10. ЮниКредитБанк.

Вообще, этот рейтинг составляется каждый месяц. Но даже если смотреть на отчет за год (с января по декабрь 2019 года), ситуация никак не изменилась. Десятка самых надежных банков стабильна, есть минимальные изменения внутри. Например, Альфа-Банк получил более высокое место в рейтинге по сравнению с показателями за ноябрь.

Практически все эти банки на слуху, для меня стал неожиданностью только Национальный Клиринговый Центр. Но оказалось, что это учреждение просто не работает с физическими лицами, поэтому ничего удивительного, что я его не знаю.

Кредитный рейтинг

Если рейтинг надежности составляется исключительно ЦБ, то кредитный рейтинг — дело рук различных агентств. Это экспертная оценка устойчивости банка. Наиболее убедительными являются рейтинги от:

  • международное агентство кредитной оценки Moody’s;
  • национальный эксперт РА.

Стоит отметить, что эти организации не составляют ТОП лучших банков. Они присваивают кредитному учреждению оценку. Система оценивания у них своя. Рассмотрим результаты оценки обоих этих агентств.

Moody’s

Международное агентство работает более 100 лет. И они мастера в составлении различных типов рейтингов или прогнозов. Они разработали 7 разных систем оценивания. Однако рассматривается в основном долгосрочные прогнозы стабильности.

Международную оценку получили лишь самые крупные банки России, но ни один из них не получил высокий балл. Лучшими были признаны:

  1. ВТБ;
  2. Райффайзенбанк;
  3. Росбанк;
  4. Сбербанк.

Все они получили оценку Ваа3, т.е. умеренный кредитный риск и стабильное развитие.

Эксперт РА

Оценка состоит из 2 частей:

  • формула стабильности и кредитного рейтинга;
  • прогноз развития.

Формула рейтинга выглядит примерно так ruAAA, где ru — это отсылка на страну (Россию), ААА — буквенная оценка банка. Собственно, ruAAA — это максимальная оценка. Она означает, что у банка наивысший уровень устойчивости.

Прогноз развития прописан словом. Например, стабильный. Тут все более понятно. Но в обоих случаях для обывателя это немного сложно. Поэтому я просто оставлю перечень лучших банков по мнению Эксперта РА:

  1. ЮниКредитБанк;
  2. ВТБ;
  3. Росбанк;
  4. Райффайзенбанк.

Эти банки получили наивысшую оценку. Но стоит отметить, что некоторые крупные банки, например, Сбербанк, вообще не имеют оценки по этому рейтингу.

ТОП-10 банков России

Некоторые ресурсы выделяют в отдельную графу “народный рейтинг”. В отличие от вышеописанных этот ТОП-10 банков России составляется не по сложной формуле расчета финансовых способностей или прогноза развития.

Все остается на откуп простых граждан. В расчет принимаются только отзывы. Естественно, этот рейтинг очень субъективный и на каждом сайте отличается.

Поэтому я попылатась составить собственный ТОП-10 лучших банков страны по мнению обычных граждан.

  1. Альфа-Банк.
  2. Банк “Санкт-Петербург”.
  3. ДОМ РФ банк.
  4. Тинькофф Банк.
  5. ВТБ (ВТБ Москва, ВТБ 24 и остальные подразделения).
  6. ЮниКредитБанк.
  7. Банк Авангард.
  8. Сбербанк.
  9. Газпромбанк.
  10. Райффайзенбанк.

ТОП составлялся на основе отзывов и пользовательских оценок более чем с 7 площадок. И тут уже видны разительные отличия в структуре от предыдущих рейтингов.

Например, банк Санкт-Петербург является одним из самых удобных для клиентов. С ним не возникает проблем, и граждане довольны сервисом. А вот Сбербанк хоть и попал в ТОП, но даже не в первую пятерку.

Хотя у этого банка намного больше отделений по всем областям.

Заключение

Кредитный и финансовый рейтинги показывают объективное состояние рынка. На основе этих сведений можно выбирать кредитную организацию или фин.учреждения для открытия вклада. Организации, которые входят в ТОП-10 хотя бы по одному списку не закроются в ближайшем будущем и не потеряют лицензию, а клиенты могут чувствовать свою защищенность.

Указанные в статье рейтинги — не единственные в своем роде. Практически все экономические журналы составляют собственный ТОП. Но большинство названий дублируются из списка в список.

Источник: https://xn—-9sbjebdr5a7bi8ipa.xn--p1ai/rejting-bankov

Ссылка на основную публикацию